Рейтинг надежности НПФ

Рейтинг надежности НПФ:
Возможности и преимущества
Что такое рейтинг надежности
Рейтинг – это независимое мнение рейтингового агентства о надежности
НПФ в среднесрочной перспективе
Рейтинг характеризует:
• способность НПФ своевременно и в полном объеме выполнять взятые на
себя обязательства перед клиентами;
• стабильную работу фонда в среднесрочной перспективе;
• эффективность инвестиционной политики и управления рисками;
• качество предоставляемых услуг.
Мнение выражается в форме отнесения НПФ к одному из классов надежности по
шкале агентства (A, B, C)
«Эксперт РА Казахстан» выносит мнение на основе глубокого, всестороннего
исследования деятельности НПФ в соответствии с собственной методикой
агентства, адаптированной к специфике казахстанского рынка
Мнение агентства сопровождается рейтинговым отчетом, где представлен анализ
деятельности
НПФ,
а
также
выделены
основные
позитивные
и негативные факторы, влияющие на его надежность
Зачем нужен рейтинг
Клиенты
Конкуренты
Расширение клиентской базы
Конкурентное преимущество
НПФ
Позитивный имидж
СМИ и аналитики
Уверенность в перспективах –
высококвалифицированный штат
Сотрудники
Зачем нужен рейтинг
Основными потребителями рейтинга являются как фактические, так
и потенциальные клиенты НПФ, интерес которых сосредоточен на
возможности полного и своевременного выполнения фондом своих
обязательств.
Рейтинг также будет интересен и для самих НПФ, так как Агентство
осуществляет детальное исследование деятельности фонда и
выявляет те факторы риска, которые могут отразиться на его
финансовой устойчивости.
Кроме того рейтинг выполняет маркетинговую функцию и может
служить в качестве инструмента эффективного позиционирования на
рынке. Фонды, получившие рейтинг надежности, будут располагать
большим доверием клиентов, что позволит им получить
дополнительное конкурентное преимущество.
Зачем нужен рейтинг
Рейтинговое агентство «Эксперт РА Казахстан» обеспечит:
 публикацию рейтингов в журнале «Эксперт Казахстан»
 размещение рейтинг-листа на сайтах медиа-холдинга
Эксперт, Cbonds и пр.
 информационную страничку на сайте агентства
 рассылку пресс-релиза по итогам присвоения и актуализации
рейтинга всем подписчикам рейтингового агентства
«Эксперт РА Казахстан» является частью медиа-холдинга
«Эксперт», мы готовы также рассмотреть прочие формы
информационного сотрудничества, учитывая пожелания заказчика.
Ключевые факторы
– Рыночные позиции и клиентская база
– Финансовый анализ и инвестиционная политика
– Корпоративное управление и риск-менеджмент
Анализируемые показатели
Рыночные позиции и клиентская база
– Объем пенсионных накоплений
– Динамика пенсионных накоплений
– Динамика переводов пенсионных накоплений
– Размер и расширение клиентской базы
– Динамика развития филиальной сети
– Географическая диверсификация деятельности
– История и репутация
– Стратегическое обеспечение
Финансовый анализ и инвестиционная политика
– Прибыльность фонда
– Динамика и размеры собственного капитала
– Достаточность собственного капитала
– Риски утраты ликвидности
– Структура и диверсификация инвестиционного портфеля
– Стабильность портфеля
– Рискованность портфеля
– Доходность от размещения средств
– Ликвидность портфеля
Корпоративное управление и риск-менеджмент
– Корпоративное управление
– Управление рисками
Как «читать» рейтинг
Рейтинговая шкала агентства «Эксперт РА Казахстан» не учитывает
странового риска Казахстана и имеет 10 рейтинговых классов
ВЫСОКИЙ УРОВЕНЬ НАДЕЖНОСТИ
A++ (Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности)
A+ (Очень высокий уровень надежности)
А (Высокий уровень надежности)
ПРИЕМЛЕМЫЙ УРОВЕНЬ НАДЕЖНОСТИ
B++ (Приемлемый уровень надежности)
B+ (Достаточный уровень надежности)
B (Удовлетворительный уровень надежности)
НИЗКИЙ УРОВЕНЬ НАДЕЖНОСТИ
С++ (Низкий уровень надежности)
C+ (Очень низкий уровень надежности)
C (Неудовлетворительный уровень надежности)
D (Банкротство/отзыв лицензии)
Что дает присвоение рейтинга
1. ДЕЙСТВУЮЩАЯ РЕЙТИНГОВАЯ ОЦЕНКА
2. РЕЙТИНГОВЫЙ ОТЧЕТ (раскрытие факторов риска и сильных сторон в
соответствии с блоками методики)
3. ПРЕСС-РЕЛИЗ О ПРИСВОЕНИИ РЕЙТИНГА
4. РАЗМЕЩЕНИЕ
АГЕНТСТВА
ИНТЕРВЬЮ
С
ТОП-МЕНЕДЖМЕНТОМ
НА
САЙТЕ
5. ЕЖЕМЕСЯЧНАЯ ПУБЛИКАЦИЯ РЕЙТИНГА В ЖУРНАЛЕ «ЭКСПЕРТ
КАЗАХСТАН» И ДРУГИХ ИЗДАНИЯХ, НА САЙТАХ МЕДИАХОЛДИНГА
«ЭКСПЕРТ», C-BONDS и пр.
6. ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ МОНИТОРИНГ РЕЙТИНГА
7. ЦИТИРОВАНИЕ СПИКЕРОВ
АНАЛИТИКОВ АГЕНТСТВА
НПФ
В
ТЕМАТИЧЕСКИХ
СТАТЬЯХ
Процедура присвоения рейтинга
Процесс присвоения рейтинга занимает сорок рабочих дней.
Возможен запрос
дополнительной
информации и
проведение интервью с
менеджментом
Шаг 1. НПФ заключает с
агентством договор об оказании
рейтинговых услуг
Шаг 2. НПФ предоставляет
агентству информацию,
необходимую для проведения
рейтинговой оценки
Шаг 3. Агентство анализирует предоставленную
информацию, и по результатам рейтингового
комитета (на коллегиальной основе) выносит
предварительное решение о присвоении рейтинга
НПФ согласен с вынесенным решением
Шаг 4. Агентство согласовывает с
НПФ рейтинговый отчет, новость и
пресс-релиз о присвоении рейтинга,
и осуществляет раскрытие
информации (публикует прессрелиз)
НПФ НЕ согласен с вынесенным решением
Шаг 4. Агентство и НПФ
подписывают соглашение о
конфиденциальности, в
соответствии с которым результаты
анализа не подлежат разглашению
Необходимые документы
•
Финансовая отчетность (полный комплект финансовой отчетности), на
последнюю отчетную дату и за два года предшествующие проведению
рейтинговой оценки (включая текущий год) (поквартально), либо за период
фактического существования НПФ
•
Аудиторское заключение
•
Специальная отчетность НПФ для регулирующего органа (включая сводный
отчет о ценных бумаг, приобретенных за счет пенсионных и собственных
активов)
•
Стратегия развития НПФ
•
Типовая анкета по форме Агентства
•
Другие материалы
Агентство гарантирует конфиденциальность
предоставленной информации и факта
проведения работ!
Контактные данные
По вопросам, связанным с присвоением рейтинга,
можно обращаться к
Жахину Арману,
заместителю генерального директора,
Рейтинговое агентство «Эксперт РА Казахстан»
тел. +7(727) 296-47-44, доб. 4821
e-mail: [email protected]
www.raexpert.kz