«Участие АСВ в финансовом оздоровлении банков: итоги и перспективы» А.В. Турбанов

«Участие АСВ в финансовом
оздоровлении банков: итоги и
перспективы»
А.В. Турбанов
Генеральный директор
Государственной корпорации
«Агентство по страхованию вкладов»
«Кредитно-банковская система Северо-Запада: новые реалии»
Санкт-Петербург, 30 сентября 2010 г.
Единство целей в многообразии функций
Ликвидация
Страхование
Credit &
вкладов
Marketing
Solutions
Комплексная
защита кредиторов
1
Санация
География санационных процедур (распределение санируемых
банков по федеральным округам)
СЗФО
(2)
УФО
(3)
ЦФО
(7)
ПФО
Ликвидация (5)
2
Санация
СФО
(1)
Распределение санируемых банков в зависимости от
занимаемого места по размеру активов
Рэнкинг банков
по размеру активов:
3
Классификация санируемых банков в зависимости от качества
активов
1 группа
Санируемый банк приобретается новым собственником,
Агентство в его капитал не входит
Относительно
хорошие активы,
трудности банка
обусловлены их
временным
«разрывом» с
пассивами
(10 банков)
Агентство входит в капитал санируемого банка вместе с
новыми инвесторами
(3 банка)
2 группа
Передача сбалансированных по объему активов и
обязательств из проблемного банка в здоровый
Значительная часть
активов низкого
качества, хорошие
активы поддаются
обособлению
(3 банка)
3 группа
Текущая стоимость
активов крайне низка,
но потенциал её
увеличения велик
4
1
Агентство становится единственным контролирующим
акционером банка
(2 банка)
Финансирование процедур санации
Возврат выделенных
средств – 44 млрд.руб.:
основной
долг – 28 млрд. руб.
процентные
платежи – 16 млрд. руб.
5
Санация банка «Петровский»
(первый проект Агентства по санации)
 на момент начала санации:
• по размеру активов 42 место в стране, 6 – в регионе
• более 200 отделений в Санкт–Петербурге и Ленинградской области
• 60 тыс. счетов юрлиц и более 1,5 млн счетов физлиц
• 13,4 млрд руб. средств пенсионных накоплений
 меры санации:
• временная администрация в лице Агентства
• займ банку (40 млрд руб.)
• уменьшение уставного капитала до 1 рубля и выпуск допэмиссии акций
(на 10 млрд руб.)
• выкуп допэмсиссии Агентством и частными инвесторами (в пропорции
50/50)
• выкуп Агентством проблемных активов (на 50 млрд руб.)
 результат санации:
Санация ЦБ
• Ликвидация
банк стал соблюдать нормативы
• недавно присоединён к КБ «Открытие»
6
Основные направления совершенствования законодательства
Возможность передачи
активов
и обязательств
проблемного
банка сразу нескольким
приобретателям
Возможность продажи
проблемного банка на
торгах
Расширение практики передачи
обязательств и активов
проблемного банка
в здоровый банк
Установление ответственности по
возмещению причиненного
реального ущерба для лиц,
контролирующих банк, в отношении
которого предприняты меры санации
7
Установление порядка
уплаты
приобретателям так
называемой
приобретательской премии
Возможность обратного выкупа
у приобретателей переданного
им имущества
ненадлежащего качества
Сайт Агентства:
www.asv.org.ru
Телефон «горячей линии»:
8-800-200-08-05
(бесплатный звонок по России)
8