Рекомендации FATF

Добровольческий корпус по оказанию
финансовых услуг
Противодействие отмыванию денег и
финансированию и распространению
терроризма: Рекомендации FATF
Алберт В. Де Леон, Эскв., юрист – финансовые учреждения
Рикардо Лейва, Эскв., Руководитель по комплаенс и
операционной деятельности
Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг
Москва/ Санкт-Петербург, Россия
Май 2012 г.
1
Межправительственная комиссия по
финансовому мониторингу :
Что это такое?
Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу
(FATF) – это межправительственный орган, созданный в 1989 году
министрами стран-членов (в настоящее время их больше 180),
обязавшихся выполнять Рекомендации через глобальную сеть
членов Региональных органов уровня ФАТФ (FSRB) и FATF.
• Задачи: установление стандартов и содействие эффективной
реализации юридических, регуляторных и операционных мер
по противодействию отмыванию денег, финансированию
терроризма и другим угрозам целостности международной
финансовой системы.
• FATF является «органом принятия решений», работающим с
целью генерирования необходимой политической воли для
реализации национальных законодательных и регуляторных
реформ в этих областях.
www.fatf-gafi.org
2
Межправительственная комиссия по
финансовому мониторингу – Почему?
Отмывание денег, финансирование терроризма и
финансирование распространения оружия массового
уничтожения представляют собой серьезные угрозы для
безопасности и целостности финансовой системы.
Стандарты FATF были пересмотрены с целью укрепления
глобальных мер по обеспечению безопасности и
дальнейшей защиты целостности финансовой системы
путем обеспечения государств более мощными
средствами борьбы с финансовыми преступлениями.
Одновременно эти новые стандарты будут применяться к
новым приоритетным областям, таким как коррупция и
финансовые преступления.
3
Рекомендации FATF
Целью пересмотра Рекомендаций является достижение равновесия :
• А именно, укрепление областей более высокого риска или областей,
где реализация рекомендаций могла бы быть улучшена за счет
расширения , с целью борьбы с новыми угрозами, такими как
финансирование распространения оружия массового уничтожения,
повышение прозрачности и ужесточения противодействия коррупции.
• Более качественное определение целей – больше гибкости для
упрощенных мер, применяемых к областям низкого риска. Этот
подход, основанный на риске позволит финансовым учреждениям и
другим специализированным секторам применять свои ресурсы в
областях более высокого риска.
• Рекомендации FATF являются основой, на которой все страны должны
иметь общую цель противодействия отмыванию денег,
финансированию терроризма и его распространению. Всем странам
предлагается эффективно реализовывать эти меры в своих
национальных системах.
4
Рекомендации FATF - 40
A – ПОЛИТИКИ ПО ПОД/ ФТ И КООРДИНАЦИЯ
1 - Оценка рисков и применение подхода, основанного на риске
2 - Национальное сотрудничество и координация
B – ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ И КОНФИСКАЦИЯ
3 - Отмывание денег, как правонарушение
4 - Конфискация и временные меры
C – ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА И ЕГО РАСПРОСТРАНЕНИЯ
5 - Финансирование терроризма, как правонарушение
6 - Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием
терроризма
7 - Целевые финансовые санкции, связанные с распространением ядерных материалов
8 - Некоммерческие организации
D – ПРЕВЕНТИВНЫЕ МЕРЫ
9 - Законы о банковской тайне
•
Обследование клиента и учет
10 - Обследование клиента
11 - Учет
5
Рекомендации FATF – 40
•
Дополнительные меры для определенных клиентов и действий
12 - Политически значимые лица
13 - Корреспондентские банковские отношения
14 - Услуги по переводу денежных средств и ценностей
15 - Новые технологии
16 - Электронные переводы
• Зависимость, механизмы контроля и финансовые группы
17 - Зависимость от третьих сторон
18 - Механизмы внутреннего контроля , зарубежные филиалы и дочерние
компании
19 - Высокорискованные страны
• Отчетность по подозрительным операциям
20 - Отчетность по подозрительным операциям
21 - Разглашение частной информации и конфиденциальность
• Уполномоченные нефинансовые компании и предприниматели(DNFBPs)
22 - DNFBPs: обследование клиента
23 - DNFBPs: другие меры
6
Рекомендации FATF – 40
E – ПРОЗРАЧНОСТЬ И БЕНЕФИЦИАРНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ЮРИДИЧЕСКИХ
ЛИЦ И ОБРАЗОВАНИЙ
24 - Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц
25 - Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических
образований
F – ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КОМПЕТЕНТНЫХ ОРГАНОВ И ДРУГИЕ
ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ
• Регулирование и надзор
26 - Регулирование финансовых учреждений и надзор за их
деятельностью
27 - Права органов надзора
28 - Регулирование и надзор DNFBPs
7
Рекомендации FATF – 40
• Операционная деятельность и правоприменительная
деятельность
29 - Службы финансовой разведки
30 - Обязанности правоохранительных и следственных органов
31 - Права правоохранительных и следственных органов
32 - Перевозчики наличности
• Общие требования
33 - Статистика
34 - Рекомендации и обратная связь
• Санкции
35 - Санкции
G – МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
36 - Международные инструменты
37 - Взаимная правовая помощь
38 - Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация
39 - Экстрадиция
40 - Другие формы международного сотрудничества
8
FATF + 9: Специальные рекомендации по
противодействию отмыванию денег (октябрь 2001 г.)
Цель: установить меры по борьбе с финансированием
террористических актов и организаций. Каждая страна должна:
• Применять Международную конвенцию ООН 1999 года по
пресечению финансирования терроризма
• Объявить вне закона финансирование терроризма,
террористических актов и организаций, как предикативные
преступления
• Незамедлительно принять меры для замораживания средств/
активов террористов и тех, кто финансирует терроризм и
организации
• Принять меры, позволяющие компетентным органам изымать и
конфисковывать имущество, полученное в связи с терроризмом
9
Специальные рекомендации по
противодействию отмыванию денег,
(продолжение)
• Помогать другим странам в связи с уголовными, гражданскоправовыми и административными расследованиями,
связанными с финансированием терроризма (акты и
организации)
• Обеспечить наличие лицензии/ регистрации у физических/
юридических лиц, включая агентов, предоставляющих услуги
по переводу денежных средств/ ценностей, включая перевод
через неформальную систему/ сеть перевода денег/ ценностей,
и выполнение ими Рекомендаций FATF, применимых к
финансовым учреждениям (банковским и небанковским)
• Требовать от финансовых учреждений, включая организации по
переводу средств, указания достоверной и значимой
информации об инициаторе (например, имя, адрес и номер
счета) по всем переводам средств и связанным с ними
сообщениями.
10
Специальные рекомендации по
противодействию отмыванию денег,
(продолжение)
• Проверить адекватность своих законов, относящихся к
организациям, которые могут быть использованы для
финансирования терроризма, например некоммерческие
организации
• Установить меры для выявления физической
транспортировки валюты через границу и оборотных
документов на предъявителя, включая декларацию и
другие обязательства по раскрытию информации.
11