ПРЕДЛОЖЕНИЯ участников Международного семинара «Риск-ориентированный подход в надзоре как механизм повышения эффективности системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма» (Москва, 16 – 17 декабря 2015 года) Участники Международного семинара отмечают, что эффективность надзора и правоприменения является важной составляющей режима противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма. Особенно важно в свете беспрецедентных угроз террористических актов сконцентрировать усилия надзорных органов на повышении финансовыми институтами уровня понимания рисков финансовой подпитки терроризма. Эффективность системы надзора включает широкий набор средств, таких как: предупредительные меры, соответствующие санкции и другие меры, позволяющие контролировать деятельность финансовых и нефинансовых организаций, обязанных применять меры в антиотмывочных целях. При этом, максимальная эффективность надзорной деятельности в области ПОД/ФТ может быть достигнута только с учетом результатов мониторинга и надзора за соблюдением общих правил ведения коммерческой деятельности, устанавливаемых для того или иного финансового сектора. Применение мер должно быть адекватным и соразмерным рискам, которые могут проявляться в деятельности, как отдельных организаций, так и соответствующих секторов рынка финансовых услуг в целом. Участники Международного семинара подчеркивают, что в различных государствах ЕАГ и в различных национальных надзорных органах могут использоваться различные подходы и модели к организации надзора, имеются различия в институциональных и правовых механизмах, а также алгоритмах их реализации. Вместе с тем, можно выделить определённые тенденции и риски, которые должны учитываться для определения приоритетов надзорных усилий в государствах евразийского региона в целях повышения уровня законопослушности, снижения рисков вовлеченности в проведение операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также причастности к совершению незаконных операций с денежными средствами и иным имуществом. Для формирования общих подходов к повышению эффективности надзорной деятельности необходимо продолжить обмен опытом, обучение, изучение новых методик и практик. Исходя из изложенного, участники Международного семинара предлагают учитывать следующее: 1. Продолжить внедрение риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности с учетом ужесточения стратегии ФАТФ по противодействию финансированию терроризма и результатов оценки рисков на национальном уровне. Учитывая необходимость объединения усилий перед лицом мировой террористической угрозы, а также определенные общие тенденции и интенсивность трансграничных финансовых потоков в государствах евразийского региона, целесообразно в качестве приоритетов при проведении надзорных мероприятий рассматривать риски, связанные с расширением финансовых услуг и продуктов на основе электронных и иных дистанционных технологий, оборотом наличности, трансграничными переводами и платежами без перемещения товаров, фактического оказания услуг и выполнения работ, получателями или бенефициарами которых могут быть лица, причастные к террористической деятельности или финансированию терроризма, а также отмыванию преступных доходов. 2. Акцентировать внимание на необходимости укрепления взаимодействия и информационного обмена между надзорными органами и подразделениями финансовых разведок государств Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), а также на целесообразности использования современных технологий дистанционного мониторинга, контроля и обратной связи с поднадзорными организациями (например, с использованием онлайн интерфейсов, т.н. личных кабинетов на интернет-порталах и др.). 3. Принимать активное участие и инициировать дальнейшие шаги по обмену опытом в надзорной сфере в рамках Рабочей группы по надзору и рискам (РГПН) ЕАГ, конференций, семинаров, экспертных дискуссий, с использованием возможностей Международного учебно-методического центра финансового мониторинга и каналов видеоконференцсвязи Единого информационного пространства ЕАГ. 4. Привлекать финансовые институты и нефинансовые организации к обсуждению проблем правоприменения для повышения уровня понимания рисков и эффективности мер по их снижению.