Кредитная политика Банка

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест»
Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета
индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном
законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в банк предоставляются:
1) заявление на открытие счета, договор банковского счета (в 2-х экземплярах), соглашение о сочетании подписей,
акт установления места нахождения индивидуального предпринимателя;
2) опросной лист для физических лиц (заполняется клиентом самостоятельно);
3) документ, удостоверяющий личность физического лица, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и
оттиска печати, представителей, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей; (паспорта и т.д.);
4) карточка с образцами подписей и оттиска печати;
5) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором
предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с
использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом
использовать аналог собственноручной подписи;
6) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) физического лица, лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати, представителей, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей;
7) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность),
выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
Адвокат представляет документ, удостоверяющий его регистрацию в реестре адвокатов, а также документ,
подтверждающий учреждение адвокатского кабинета;
8) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой,
в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию (регулированию путем выдачи патента)
9) уведомление федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов экономической деятельности.
10) справка налогового органа о перечне открытых (закрытых) в банках счетов индивидуального предпринимателя;
11) расширенная выписка по операциям по одному из счетов юридического лица, открытого (закрытого) в другом
банке за период 1 (Один) год до даты обращения в банк, а в случае большого объема операций (свыше 100 (ста) операций в
месяц) - за период 1 (Один) квартал.;
12) Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский
баланс, отчет о финансовом результате),
и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или
без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при
направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются
достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета
законодательству Российской Федерации;
и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по
уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении
юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных
органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату
представления документов в Банк;
и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине
отсутствия денежных средств на банковских счетах;
и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных
рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных
рейтинговых агентств).
13) сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о
юридическом лице других клиентов банка, имеющих с ним деловые отношения;
и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных
организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных
организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
14) документ, подтверждающий право владения, пользования помещением по адресу места жительства
индивидуального предпринимателя, а также по месту осуществления деятельности, мест хранения (нахождения)
продукции, товара (расположения складов) (в случае наличия мест хранения (нахождения продукции, товара), (складов)); договора аренды, безвозмездного пользования, свидетельство свидетельства государственной регистрации права
собственности (необходимо представить 3 фотографии: 1. кабинета: стол, стулья, 2. части здания (входной двери) с
указанием наименования ЮЛ и 3. части здания (помещения) с указанием адреса: улица, номер дома);
15) штатное расписание.
Примечание:
Копии всех вышеуказанных документов должны быть заверены нотариально либо заверяются Банком, но
при этом в Банк представляются также оригиналы документов.
Копии документов, удостоверяющих личность лица (паспорт и т.д.) представляются в виде нотариально
заверенной копии.
Реквизиты Банка: ООО КБ «Кредитинвест», адрес: 368120, Российская Федерация, Республика
Дагестан, г. Кизилюрт, Площадь Героев, д. 1., ОГРН 1020500000223, ИНН 0546016675, КПП 054601001,
ОКПО 26171576, ОКАТО 82425000000, к/с 30101810000000000719 в Отделении - НБ Республика Дагестан,
БИК 048209719.
Контактное лицо: Юрист: Магомедова Мадина Нурмагомедовна,
Телефон: 8 (8722) 63-27-73/64-92-92; / Факс : 8 (8722) 67-04-64, Е- mail Банка: creditinvest@mail.ru