Перечень документов, необходимых для открытия счета

Перечень документов, необходимых для открытия счета
физическим лицам-резидентам РФ, являющимся индивидуальными предпринимателями.
Наименование документа
Комментарии и требования к оформлению документов
1. Свидетельство о регистрации.
2. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе.
3. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному
Документ предоставляется в виде копии, которая может быть
предпринимателю или лицу, занимающемуся частной
заверена:
практикой, в установленном законодательством Российской
а) нотариально;
Федерации порядке, на право осуществления деятельности,
б) сотрудником Банка при предоставлении оригинала.
подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи
патента).
4. Информационное письмо об учете в Статрегистре
Росстата/Уведомление (в случае отсутствия у клиента
распечатывается сотрудником Банка с сайта Росстата)
5. Выписка из ЕГРИП (не более 30 календарных дней с
момента получения), или Лист записи из ЕГРИП (если со дня
регистрации индивидуального предпринимателя прошло не более
Документ предоставляется в виде:
30 календарных дней до дня предоставления документов в Банк).
а) оригинала;
б) нотариально заверенной копии.
Если у клиента отсутствует Выписка из ЕГРИП, то
сотрудником Банка распечатываются с сайта ФНС сведения из
ЕГРИП.
6. Доверенность на открытие счета
и получение соответствующих документов - если заявление на
открытие счета подписывается не самим индивидуальным
предпринимателем.
7.Сведения (документы) о финансовом положении (копии
годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет
о финансовом результате),
и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой
декларации с отметками налогового органа об их принятии или
без такой отметки с приложением, либо копии квитанции об
отправке заказного письма с описью вложения (при направлении
по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных
носителях (при передаче в электронном виде);
и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за
прошедший год, в котором подтверждаются достоверность
финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка
ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации;
и (или) справка об исполнении налогоплательщиком
(плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по
уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым
органом;
и (или) сведения об отсутствии в отношении индивидуального
предпринимателя производства по делу о несостоятельности
(банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о
признании его несостоятельным (банкротом), проведения
процедур ликвидации по состоянию на дату представления
документов в кредитную организацию;
и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения
индивидуальным
предпринимателем
своих
денежных
обязательств по причине отсутствия денежных средств на
банковских счетах.
Документ предоставляется в виде:
а) оригинала;
б) нотариально заверенной копии.
Бухгалтерский баланс/налоговая декларация предоставляются в
виде копии, заверенной организацией
Справки/письма о подтверждении/отсутствии сведений -оригинал
В
случае
открытия
расчетного
счета
индивидуальному предпринимателю, период деятельности
которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации,
ВМЕСТО
документов,
указанных
в
данном
пункте
предприниматель предоставляет гарантийное письмо о том, что
он обязуется сразу же после сдачи первого бухгалтерского
баланса или налоговой отчетности предоставить в банк требуемые
документы.
8. Сведения о деловой репутации (Клиентом предоставляется один или несколько документов из ниже приведенного перечня):
8.1. Отзывы (в произвольной письменной форме) в
произвольной
письменной
форме
об
индивидуальном
предпринимателе других клиентов Банка, имеющих с ним
деловые отношения.
8.2. Отзывы (в произвольной письменной форме) от других
кредитных организаций, в которых индивидуальный
предприниматель ранее находился на обслуживании, с
информацией этих кредитных организаций об оценке деловой
репутации данного индивидуального предпринимателя.
8.3. Письмо по форме Банка об отсутствии возможности
предоставления сведений о деловой репутации в виду отсутствия
деятельности индивидуального предпринимателя на дату
открытия счета.
Примечание: данное письмо запрашивается, если период
деятельности индивидуального предпринимателя не превышает
полгода со дня его регистрации и индивидуальный
предприниматель не имеет возможности представить
документы, указанные в п.8.1., 8.2.данного Перечня.
Документ предоставляется в виде оригинала
8.4.
Рекомендательное
письмо
управляющего
дополнительным/операционным офисом Банка по форме Банка
об отсутствии возможности предоставления индивидуальным
предпринимателем сведений о деловой репутации в виду.
Примечание: данное рекомендательное письмо представляется
управляющим дополнительным/операционным офисом Банка,
если период деятельности индивидуального предпринимателя
превышает полгода со дня его регистрации и индивидуальный
предприниматель не имеет возможности представить
документы, указанные в п.8.1., 8.2.данного Перечня..
9.Карточка с образцами подписей и оттиска печати
10.Ксерокопия паспорта индивидуального предпринимателя
и иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и
оттиска печати.
Карточка может быть удостоверена нотариально (срок не более 30
календарных дней на дату предоставления в Банк) либо
уполномоченным сотрудником Банка.
Ксерокопия, заверенная:
а) нотариусом,
б) сотрудником Банка при предоставлении оригинала и личной
явке лица-владельца паспорта.
Документ может быть заверен:
а) сотрудником Банка при предоставлении оригинала в Банк;
б) нотариусом.
11. Правоустанавливающие документы на право пользования
помещением (по фактическому и почтовому адресам): Договор
аренды помещения и/или свидетельство о праве
собственности предоставляемое собственником помещение. В
случае субаренды предоставление договора аренды и
свидетельства о праве собственности обязательны.
12.Анкета клиента
Выдается в Банке
13.Заявление на открытие счета в 2 экз.
Выдается в Банке
14. Для открытия счета, во время проведения процедуры банкротства дополнительно, к указанным в пп. 1-13 Перечня
документам представляются:
14.1. При процедуре конкурсного производства:
Документ предоставляется в виде копии, которая может быть
 Решение Арбитражного суда РФ о признании должника
заверена:
банкротом и об открытии конкурсного производства;
а) нотариально;
 Определения Арбитражного суда РФ об утверждении
б) арбитражным судом.
кандидатуры конкурсного управляющего.
15. Для открытия платежному агенту/субагенту, поставщику специального банковского счета дополнительно, к указанным в
пп. 1-13 Перечня документам представляются:
15.1. Договор на осуществление деятельности по приему
Документ представляется в виде:
платежей физических лиц.
а) нотариально заверенной копии;
б) копии, заверенной организацией, с предоставлением оригинала.
16. Для открытия банковскому платежному агенту/субагенту специального банковского счета дополнительно, к указанным в
пп. 1-13 Перечня документам представляются:
16.1. Договор банковского платежного агента с банком (или
Документ представляется в виде:
субагента с банковским платежным агентом) об осуществлении
а) нотариально заверенной копии;
деятельности по приему платежей физических лиц. В случае
б) копии, заверенной организацией, с предоставлением оригинала.
открытия счета банковскому платежному субагенту,
предоставление договора банковского платежного агента с
банком обязательно.
17. Для открытия конкурсному управляющему специального банковского счета должника в рамках ст.138 ФЗ «О
несостоятельности (банкротстве)» дополнительно, к указанным в пп. 1-13 Перечня документам представляются:
17.1. Решение Арбитражного суда РФ о признании должника
банкротом и введении процедуры конкурсного производства