Обязанности юридического подразделения в банке

РОЛЬ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕПАРТАМЕНТА
В ОБЕСПЕЧЕНИИ КОРПОРАТИВНОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ НА ПРИМЕРЕ
БАНКОВСКОГО СЕКТОРА
Форум по защите бизнеса
20 апреля 2016, Киев
Арсен Сорока
директор Юридического департамента
Универсал Банк
Обязанности юридического подразделения
в банке
 различия функций юридических подразделений банков и их клиентов;
 сопровождение корпоративного управления, взаимодействие с
регулятором;
 правовое сопровождение бизнеса банка;
 сопровождение операционной деятельности;
 принудительное взыскание задолженности и защита интересов банка;
2
Различия функций юридических
подразделений банков и их клиентов
3
Корпоративное управление,
взаимодействие с НБУ
 Сопровождение корпоративных вопросов:
 взаимодействие с акционерами, сопровождение собраний;
 процесс увеличения капитала;
 решения Наблюдательного совета;
 Обеспечение соответствия требованиям регулятора (НБУ):
 отслеживание нововведений в нормативно-правовых актах НБУ;
 отчетность перед НБУ о структуре собственности, связанных с
банком лицах;
 сопровождение проверок как НБУ, так и других регуляторов и
контролирующих органов;
 Информационная безопасность и раскрытие информации
 банковская тайна;
 конфиденциальная информация, персональные данные;
4
Сопровождение бизнеса банка
(«подготовительный этап»)
 Мониторинг законодательства
 Разработка и поддержании в актуальном состоянии внутренних
нормативных документов
 Участие в согласовании продуктов и процессов
 Разработка типовых форм договоров
 Правовой анализ документов клиентов при проведении банковских
операций
5
Сопровождение операционной
деятельности
 Разработка типовых форм договоров
 Анализ договоров и сопровождение сделок
 Выдача и контроль доверенностей
6
Принудительное взыскание задолженности
Защита интересов банка
(«защитный этап»)
 Взыскание задолженности по кредитам и другим активным
операциям
 Взыскание иной операционной (дебиторской) задолженности
 Сопровождение исков, поданных к банку
7
Взаимодействие юристов, занятых на
«подготовительном» и «защитном» этапах
8
Взаимодействие юристов на
«подготовительном» и «защитном» этапах
Зачастую в банках, ввиду размера их структур, «подготовительный» и
«защитный» этапы сопровождают разные юристы в разных
подразделениях и крайне важно их тесное взаимодействие для
своевременного реагирования и отображения в нормативных
документах и договорах «нововведений» судебной системы и
«креатива» клиентов.
9
Взаимодействие юристов на
«подготовительном» и «защитном» этапах
Недостатки, просчеты и ошибки при оформлении договорных отношений
с клиентами на «подготовительном» этапе может вылиться в осложнение
и даже невозможность защиты позиций банка на «защитном» этапе.
Либо привести к вынужденной реструктуризации задолженности на
условиях клиента, невыгодных для банка.
Позиция бизнес-подразделений «Если нельзя, но очень хочется – то
можно» если и может быть оправданной, то только при условии
определения и принятия всех сопутствующих рисков.
10
Спасибо за внимание!
11