Что делать с новыми индикаторами финансовых операций от НБУ? подозрительных

II LEGAL BANKING FORUM
24.02.2016
Что делать с новыми индикаторами
подозрительных финансовых операций от НБУ?
МАКСИМ ЛЕБЕДЕВ
управляющий юрист
1
ПИСЬМО НБУ
от 29.01.2016 об использовании индикаторов
подозрительных финансовых операций
Подозрительное письмо
2
С чем борется НБУ, внедряя индикаторы?
Отмывание доходов,
полученных преступным путем
Вывод валюты за рубеж
?
Подозрительное письмо
3
Подходы банков при анализе операции
Особо не беспокоят
клиента
Требуют излишнюю информацию,
документы, объяснения
4
Необычные индикаторы
Банк контрагента по финансовой операции зарегистрирован в странах
Балтии, а местонахождение контрагента за пределами этих стран
Балтия - ЭСТОНИЯ, ЛИТВА, ЛАТВИЯ?
 По версии FATF не являются высоко
рисковыми
 По версии Базельского института
управления (2015 Basel AML Index),
Литва и Эстония – низкий уровень
риска, Латвия – средний (4,98 из 10)
 Со всеми трема странами подписаны
Меморандумы о сотрудничестве
между Госфинмониторингами
Подозрительное письмо
5
Как действовать банкам?
1) Понять, что финмониторинг – это обязанность банка, а не клиента
2) Не беспокоить клиента: проводить самостоятельно анализ активности
клиента, не запрашивать излишнюю информацию
3) Увеличить штат отдела финмониторинга
4) Обучить персонал отдела финмониторинга, особенно относительно
специфики функционирования иностранных компаний
5) Вести активную разъяснительную работу среди клиентов
6
СПАСИБО!
Максим Лебедев
Управляющий юрист
[email protected]
www.golaw.ua
Kyiv . Odesa . Lviv . Berlin