Корпоративное управление в банках II LEGAL BANKING FORUM

Корпоративное управление в банках
II LEGAL BANKING FORUM
Докладчик: Ярецкий А.А. – советник Председателя Правления ПАО «АКБ «Первый»,
член Комитета по защите прав кредиторов НАБУ
[email protected]
Февраль 2016 г.
Корпоративное управление – система взаимоотношений между высшим
руководством организации, ее наблюдательным советом,
собственниками и другими заинтересованными лицами, служащая
механизмом определения задач организации и контроля их достижения.
Такая система позволяет организовать распределение полномочий и
ответственности, а также построить процесс принятия корпоративных
решений.
(Принципы корпоративного управления для банков. Базельский
комитет по банковскому надзору. Июль 2015 года).
Почему это важно
1. Внимание к уровню корпоративного управления в банках со стороны регулятора.
2. Предстоящие процессы слияния малых и средних банков и приватизации госбанков создадут
спрос на качественное корпоративное управление.
3. Переориентация в будущем на внутреннего инвестора и его привлечение требуют построения
реальной системы корпоративного управления.
4. Надежная система корпоративного управления - важный фактор надежности и финансовой
устойчивости банка в целом
Банки с качественной системой корпоративного управления в будущем будут иметь
дополнительное рыночное преимущество.
Нормативное регулирование системы корпоративного управления
в банках и перспективное законодательство.
1. Принципы корпоративного управления для банков. Базельский комитет по банковскому
надзору. Июль 2015 года.
2. Закон Украины "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины
относительно защиты прав инвесторов" №289-VIII от 07.04.2015 г.,
3. Решение НКЦБФР от 06.08.2015 № 1217 (обязательность наличия корпоративного
секретаря).
4. Принципы корпоративного управления, решение ГКЦБФР № 571 от 11.12.03 г.
5. Методические рекомендации по усовершенствованию корпоративного управления в
банках Украины, пост. Правления НБУ № 98 от 28.03.07 г.
Перспективные законопроекты.
1. Законопроект " О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины
относительно корпоративных договоров " (разработан АПУ, доступен на сайте НКЦБФР).
2. Законопроект НБУ об упрощении процедуры слияния банков.
Основные проблемные вопросы корпоративного управления в банках
1. Организационно-правовая форма деятельности банков.
Формально – ПАТ, реально 99% - ЗАТ.
С 01.05.2016 г. Все ПАТ (в т.ч. и банки) обязаны обеспечить реальный листинг акций (закон
289).
Возможны ли другие организационно-правовые формы и при каких условиях?
2. Унификация требований относительно корпоративного управления в банках и
акционерных обществах с учетом практики ЕС.
Закон об АО с учетом изменений, вносимых Законом 289 с 01.05.2016 г. станет более
прогрессивным и более приближенным к практике ЕС, нежели Закон о банках и банковской
деятельности.
3. Несовершенство норм Закона Украины «О внесении изменений в Закон Украины" О
банках и банковской деятельности «Относительно определения особенностей
корпоративного управления в банках» на практике создала значительные проблемы в
деятельности коммерческих банков.
Необходимость унификации требований относительно корпоративного
управления в банках и акционерных обществах
Различия в корпоративном управлении в банках и АО по профильным законам «О банках и
банковской деятельности» и «Об акционерных обществах» (с учетом изменений с
01.05.2016 г.. По закону 289)
Требования в части КУ
в АО
в банках
Требования к формированию
повестки дня общего
собрания
предусмотрена обязательность
включения отдельных
вопросов
не установлены
Наличие и роль независимых
членов в Наблюдательных
советах
передусмотрено, имеют
дополнительные полномочия
передусмотрено, не
детализирована
Требования к независимым
членам
детализированы,
обеспечивают реальную
независимость
формальные
Срок полномочий
Наблюдательного совета
до следующего годового
общего собрания
не установлен
Наличие отдельных комитетов
Наблюдательного совета
предусмотрено создание
комитетов в некоторых
отдельных случаях
требования не установлены
Специальные правила
относительно сделок с
заинтересованностью
особые правила в части
заключения и опубликования
не установлены
Проблемные вопросы корпоративного управления по профильному
закону «О банках и банковской деятельности»
Несовершенство норм ЗУ «О внесении изменений в Закон Украины" О банках и банковской
деятельности "относительно определения особенностей корпоративного управления в банках»
на практике привело к проблемам в деятельности банков:
• наличие исключительной компетенции НС банка (ст.39 Закона) противоречит статусу общего
собрания участников банка (ст. 37 Закона);
• отнесение к исключительной компетенции НС банка утверждения положений,
регламентирующих деятельность структурных подразделений (п.п.10 ст.39 Закона о банках),
приводит к необходимости утверждения НС банка практически всех внутренних нормативных
документов банка;
• к компетенции НС была отнесена часть технических вопросов, которые не могут быть
реализованы именно этим органом управления:
1) обеспечение своевременного предоставления (опубликования) банком
достоверной информации о его деятельности в соответствии с зак-вом (п.п.19 ст.39 Закона);
2) сообщение о проведении общего собрания участников банка (п.п.21 ст.39 Закона);
3) направление предложения акционерам о приобретении принадлежащих им акций
(п.п.28 ст.39 Закона).
Очевидно, что такие технические вопросы должны быть отнесены к компетенции
корпоративного секретаря банка.
Руководители банка. Требования к квалификации
1. Необходимое уточнение термина «руководители банка» (ст.42 Закона) в части
начальников отделений ( и сокращение списка связанных лиц по ст. 52 Закона).
2. Необходимое уточнение требований к проф. пригодности руководителей банков (ст.42
Закона):
- по уровню высшего образования;
- по специальности;
- возможность представительства интересов собственника (установление требований о
наличии профильного образования только для минимальной части членов совета).
Руководители банка. Деловая репутация и ответственность
1. Коллективное принятие решений - индивидуальная ответственность.
Проблемы с определением компетенции органов управления и должностных лиц приводят
на практике к принятию ошибочных решений в части ответственности должностных лиц за
результаты деятельности банка.
2. Механизм восстановления деловой репутации. Проблемы практического применения.
Спасибо за внимание!