Роль банков в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Выполнила студентка 171 гр., Николаева Ю.С. Актуальность Проблема борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, стоит перед большинством российских предприятий Отмывание капиталов становится глобальной проблемой Угроза надежности мировой финансовой системы и политической стабильности демократических государств Глобализация финансовых рынков постепенно стирает границы между внутренними и внешними источниками незаконного капитала Развитие рынка финансовых услуг позволяет использовать практически любой из них для отмывания денег Масштабы деятельности по отмыванию "грязных" денег в кредитных организациях огромны Цель работы Исследование эффективности деятельности банков, направленной на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем Задачи Источники возникновения доходов, полученных преступным путем; влияние легализации этих доходов на экономическую сферу; осуществление противодействующих мер, применяющихся в решении этой проблемы; влияние законодательной базы на регулирование процесса противодействия легализации доходов, полученных преступным путем; влияние деятельности банков на экономическую сферу в рассматриваемом аспекте; На защиту выносятся следующие положения: Предпосылки и этапы формирования механизма противодействия легализации преступных доходов Легализация доходов, полученных преступным Способы получения сокрытых от путем налогообложения денежных средств Влияние легализации на Источникипреступных формированиядоходов каналов получения экономическую сферу страны преступных доходов Ситуация в России в аспекте легализации доходов, преступным путем особенности полученных Специфические экономические Осуществление противодействующих мер,денег страны, способствующие отмыванию Элементы технологии проверкиэтой проблемы применяющихся в решении Влияние законодательной базы на и планируемые результаты регулирование процесса противодействия легализации доходов, полученных преступным Влияние деятельности банков на экономическую путем сферу в рассматриваемом аспекте Роль банков в противодействии отмывания преступных доходов Специфические экономические особенности страны, способствующие отмыванию денег существование «теневой» экономики или «черного рынка» с высокой долей неучтенных доходов; коррупция среди государственных исполнительных, правоохранительных и судебных органов власти на федеральном и региональном уровне; несовершенство нормативно-правовой базы, устанавливающей меру и условия наступления ответственности за легализацию доходов, полученных преступным путем;ее несоответствие международным нормам и принципам; несовершенство механизмов контроля и мониторинга за деятельностью финансовых институтов; невозможность или ограничение возможности обмена финансовой информацией с иностранными правоохранительными органами; существование анонимных денежных счетов и финансовых инструментов, включая акции и облигации, по которым допустима выплата средств «на предъявителя»; доступ финансовых институтов к международным центрам торговли золотыми слитками, торговле драгоценными камнями и ценными металлами. Осуществление противодействующих мер, применяющихся в решении этой проблемы FATF ФЗ от 7.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ФЗ от 28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем финансовый мониторинг ФЗ от 2.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" Принцип "Знай своего клиента" Правила принятия клиентов и обслуживания Идентификация клиентов Выводы Общественная опасность легализации - ее проникновение во все сферы экономической жизни общества перекос в развитии отраслей производства, преобладание потребления над производством, сужение финансового рынка, высокие темпы инфляции и утечка капитала за рубеж подрывается стабильность функционирования экономики Благодаря деятельности банка в соответствии с ФЗ, число легализованных доходов, полученных преступным путем, снижается, однако это явление на сегодняшний день полностью не устранено СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!!