О применении к банкам мер воздействия в случае выполнения

Исх. № А-02/1Е-537
от 08.09.05
Председателю Центрального Банка
Российской Федерации
Игнатьеву С.М.
О согласовании правил внутреннего контроля
в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования
терроризма
Уважаемый Сергей Михайлович,
В связи с изданием Банком России 13.07.2005 письма № 99-Т «О методических
рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» (далее – Рекомендации) территориальные
учреждения Банка России направили в кредитные организации письма, в которых им
рекомендуется проанализировать свои правила внутреннего контроля на соответствие
Рекомендациям и, в случае несоответствия, внести в них изменения. При этом банкам
предлагается направить в свой надзорный орган на согласование новые редакции правил
внутреннего контроля.
В Рекомендациях отмечается, что они подготовлены в связи с вступлением в силу
Федерального закона от 28.07.2004 № 88-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный
закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» и изданных в его исполнение Положения Банка
России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов
и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Указания Банка России
от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных
организациях» и Указания Банка России от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных
требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его
осуществления в кредитных организациях».
2
Однако упомянутые выше Положение Банка России № 262-П и Указание Банка
России № 1485-У также содержали требование о приведении действующих в банках
программ идентификации и программ обучения по ПОД/ФТ в соответствие с
положениями указанных нормативных актов в течение трех месяцев со дня их вступления
в силу. Выполняя указанное требование, кредитные организации уже внесли необходимые
изменения и дополнения в свои правила внутреннего контроля и согласовали их новую
редакцию с надзорным органом в указанный срок.
Следует отметить, что Рекомендации, отменяющие Указание оперативного
характера от 28.11.2001 № 137-Т «О рекомендациях по разработке кредитными
организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
не содержат принципиально новых положений, отсутствие которых в ныне действующих
правилах внутреннего контроля кредитных организаций противоречило бы
законодательству в области ПОД/ФТ.
Учитывая изложенное, а также принимая во внимание, что новая редакция правил
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ будет весьма незначительно отличаться от той,
которую все кредитные организации недавно согласовали с территориальными
учреждениями Банка России, просим Банк России рекомендовать кредитным
организациям привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с
Рекомендациями путем внесения в них необходимых изменений и дополнений, не
обязывая их повторно представлять на согласование в территориальные учреждения
Банка России новую редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, если с
надзорным органом были согласованы правила внутреннего контроля, учитывающие
изменения, внесенные в законодательные и иные нормативные акты по вопросам ПОД/ФТ
в 2004 г.
С уважением,
Президент
Исп.: Емелин А.В. (291-0703)
Г.А. Тосунян