Операция подлежит обязательному контролю:

Операция подлежит обязательному контролю:
Сумма не менее 600000 рублей по операциям:
1) с денежными средствами в наличной форме:
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа),
операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или
юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в
государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в
указанном государстве (на указанной территории);
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него наличных денежных средств;
трансграничные переводы по счетам (вкладам) на анонимного владельца;
зачисление или списание денежных средств по счету (вкладу) юридического лица, период деятельности
которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо в случае, если операции по указанному
счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
или иных ценностей в ломбард;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по
страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома
таких изделий;
получение денежных средств в виде платы и выигрыша в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных
основанных на риске играх;
предоставление и получение юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями,
беспроцентных займов
Сделка с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 000 000 рублей
Экстремистская деятельность и терроризм
Обязанности организаций, осуществляющих операции с
денежными средствами или иным имуществом
•
•
•
•
Идентификация клиента
Идентификация выгодоприобретателей
Фиксация операции
Назначать лицо, ответственное за осуществление
внутреннего контроля
• Разрабатывать правила внутреннего контроля
• Обязанность на следующий день направлять сведения
в Росфинмониторинг о подозрительных операциях (в
режиме тайны)
Уполномоченный орган издает постановление о
приостановлении операций с денежными
средствами или иным имуществом, указанных в
пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона,
на срок до пяти рабочих дней в случае, если
полученная им информация по результатам
предварительной проверки признана обоснованной.
Прокуратура осуществляет надзор за исполнением ФЗ
Росфинмониторинг
•
Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому
регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных
органов исполнительной власти.
• Руководство деятельностью осуществляет Правительство РФ
• Функции по принятию нормативных правовых актов в установленной сфере
деятельности осуществляет Минфин РФ
• Правительством утверждены Положения: о представлении информации в
Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом, о порядке осуществления контроля за ними,
о постановке на учет в РФМ организаций, осуществляющих операции с
денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которого
отсутствуют надзорные органы
Постановке на учет подлежат :
• а) лизинговые компании;
• б) ломбарды;
• в) организации, содержащие тотализаторы и иные основанные на риске игры
• г) организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие
прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях,
предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;
• д) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении
сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• е) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под
уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Функции
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
осуществляет контроль и надзор за выполнением законодательства о ПОД;
вносит в Правительство Российской Федерации проекты документов, по которым
требуется его решение самостоятельно принимает нормативные правовые акты в
установленной сфере деятельности;
осуществляет сбор, обработку и анализ, а также проверку информации об операциях
(сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю
осуществляет контроль за операциями (сделками) с денежными средствами или
иным имуществом;
ведет учет организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными
средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют
надзорные органы;
формирует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения об их участии в экстремистской деятельности, и вносит в него изменения;
издает в соответствии с федеральными законами постановления о приостановлении
операций с денежными средствами или иным имуществом;
разрабатывает и проводит мероприятия по предупреждению нарушений
законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
принимает в пределах компетенции, установленной законодательством Российской
Федерации, решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного
гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации;
координирует деятельность федеральных органов исполнительной власти в
установленной сфере деятельности;
взаимодействует с ЦБ РФ, с компетентными органами иностранных государств в
установленной сфере деятельности и осуществляет с ними информационный обмен;
направляет информацию в правоохранительные органы информацию
Права Росфинмониторинга
•
•
•
•
Запрашивать сведения
Давать разъяснения
Проводить проверки
Обращаться с заявлением о привлечении к
ответственности
• Создавать межведомственные, а также экспертные
органы
• Пресекать факты нарушения законодательства о ПОД,
а также применять предусмотренные
законодательством меры ограничительного,
предупредительного и профилактического характера
НЕ ВПРАВЕ: осуществлять нормативно-правовое
регулирование, кроме случаев, устанавливаемых
указами Президента Российской Федерации и
постановлениями Правительства Российской
Федерации, а также управление государственным
имуществом и оказание платных услуг.
Мошенничество (ст. 159) – обман или
злоупотребление доверием
• Для потенциальных жертв мошенников становится актуальной
проблема обнаружения в действий лица признаков мошенничества
на ранней стадии, на «стадии рекламы»
• По сообщению пресс-службы департамента экономической
безопасности (ДЭБ) МВД РФ с 1991 года в Российской Федерации
обанкротились и/или были ликвидированы более 500 (Пятисот)
«финансовых пирамид», по фактам незаконной деятельности в
отношении руководителей «финансовых пирамид» было
возбуждено 653 (Шестьсот пятьдесят три) уголовных дела, по 423
(Четырехсот двадцати трем) были открыты исполнительные
производства, то есть судебное рассмотрение уголовных дел
окончилось обвинительными приговорами. С начала 2008 года
правоохранительными органами РФ была пресечена деятельность
28 (Двадцати восьми) «финансовых пирамид», которые причинили
ущерб полумиллиону граждан на сумму свыше 40 (Сорока)
миллиардов рублей.
• Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007
года №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве,
присвоении и растрате» и от 18 ноября 2004 года №23 «О
судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и
легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества,
приобретенных преступным путем»