Повышение квалификации специалистов в области ПОД/ФТ и государственные образовательные стандарты Семинар Ассоциация российских банков, 17 ноября 2009 года Правовые основы 15-ая Рекомендация ФАТФ П. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Концепция национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, утвержденная Президентом РФ в июне 2005 года П. 3 Постановления Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 г. № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Указание ЦБ РФ от 09.08.2004 г. № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» Положение ФСФМ РФ от 01.11.2008 г. № 256 «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 2 Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» В КО должна быть разработана программа обучения по ПОД/ФТ, предусматривающая: Порядок проведения обучения и его формы Порядок проверки знаний сотрудников КО Обучение проводится: при приеме или переводе на работу в подразделение, осуществляющее те или иные функции по ПОД/ФТ (вводный инструктаж) в процессе трудовой деятельности (целевой инструктаж и повышение квалификации 3 Указание Банка России от 09.08.2004 г. № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» Периодичность обучения: Вводный и целевой (внеплановый) инструктажи проводятся по мере возникновения необходимости. Повышение квалификации (плановый инструктаж) проводится: не реже двух раз в год (для ответственных сотрудников), не реже одного раза в год (для сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и иных сотрудников). Периодичность проверки знаний: 1. Не реже одного раза в год на регулярной основе 2. По истечении одного месяца с даты вводного инструктажа 4 Ответственным за разработку и реализацию программы обучения в КО является специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, т.е. (ответственный сотрудник по ПОД/ФТ) 5 Содержание подготовки сотрудников Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, оформление и представление сведений о таких операциях. Принцип «знай своего клиента». Порядки и регламенты внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 6 Действующая модель: Подготовка сотрудников силами самих КО путем реализации программ обучения (подготовки) кадров. Повышение квалификации сотрудников КО и ответственных сотрудников по ПОД/ФТ через возможности учебных центров. 7 Достижения и проблемы Внутрибанковская подготовка Достижения Система внутрибанковского обучения в целом сложилась; Началось внедрение специализированного ПО (обучающие программы); Осуществляется проверка знаний сотрудников; Ведется строгий учет и отчетность. 8 Проблемы Подготовка Ответственных сотрудников по ПОД/ФТ в малых и средних не всегда является достаточной для организации обучения других сотрудников; Проверка знаний Ответственных сотрудников отсутствует; Знания Ответственных сотрудников не аттестуются; Крупные КО не имеют необходимости обучать всех сотрудников в коммерческих УЦ, а малые КО не имеют возможности сделать это. 9 Достижения и проблемы внебанковской подготовки Достижения В обучении принимают участие высококлассные специалисты Банка России и Росфинмониторинга; Начали создаваться возможности для дистанционного обучения и обучения в режиме on-line; Разнообразие раздаточных материалов. 10 Проблемы Организованная система внебанковского обучения сотрудников КО пока не сложилась; Отсутствует принцип уполномоченности и сертификации учебных центров; Программы обучения для различных категорий сотрудников не дифференциируются; Проверка знаний обучаемых не осуществляется. 11 Модель подготовки кадров по ПОД/ФТ Уровень 1 УЦ БР МУМЦФМ УЦ ФСФР Обучение обучающих Уровень 2 Коммерческие УЦ Обучение ответственных сотрудников Ответственный сотрудник Уровень 3 Обучение сотрудников КО Подразделения КО 12 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ Галкин Александр Алексеевич Институт банковского дела АРБ Руководитель проектов [email protected] 13