Перечень документов на открытие счета индивидуального

Перечень документов, предоставляемых в Банк для открытия счета в
национальной валюте и счета в иностранной валюте индивидуальным
предпринимателям:
1. Для открытия счета индивидуальному предпринимателю (далее по тексту
«Счет»):
1.1. Заявление на открытие счета*, (с подписью предпринимателя (или доверенного лица),
указанного в карточке, и оттиском печати (если есть)). Наименование указывается полностью в
соответствие со Свидетельством о государственной регистрации;
1.2. Свидетельство о государственной регистрации (Форма № Р61001) или Свидетельство о
внесении записи в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1
января 2004 года (Форма № 67001) и документ, удостоверяющий личность физического
лица; (копии, засвидетельствованные нотариально, либо заверенные Клиентом или
сотрудником Банка с предоставлением оригиналов документов);
нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение
на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в
соответствии с законодательством Российской Федерации;
адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а
также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета;
Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя
(Форма № Р61003), с приложенным Листом записи ЕГРИП (Форма № Р60009)
(содержащим сведения, включенные в ЕГРИП при приобретении физическим лицом статуса
индивидуального
предпринимателя
для
индивидуальных
предпринимателей,
зарегистрированных после 04 июля 2013г.)(копия, засвидетельствованная нотариально, либо
заверенная Клиентом или сотрудником Банка с предоставлением оригинала документа);
Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей
(Форма № Р60009) (содержащий сведения, внесенные в ЕГРИП при изменении сведений об
индивидуальном предпринимателе), выданный
после 04 июля 2013г. (копия,
засвидетельствованная нотариально, либо заверенная Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригинала документа);
1.3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Форма №2-1- Учет; (копия,
засвидетельствованная нотариально, либо заверенная Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригинала документа);
1.4. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей,
выданная налоговым органом (на бумажном носителе, подписанная собственноручной
подписью должностного лица налогового органа и заверенная печатью, или в форме
электронного документа, подписанного электронной подписью должностного лица налогового
органа), проведшим гос. регистрацию, не позднее 1 месяца до даты обращения за открытием
счета; (копия, засвидетельствованная нотариально, либо заверенная Клиентом или
сотрудником Банка с предоставлением оригинала документа);
1.5. Лицензии (при отсутствии в полной выписке из ЕГРИП сведений о лицензиях: вид, номер,
дата выдачи, кем выдана, срок действия); (копии, засвидетельствованные нотариально, либо
заверенные Клиентом или сотрудником Банка с предоставлением оригиналов документов);
1.6. Доверенность на Представителя Клиента, предоставляющего документы для открытия
счета и получающего документы, связанные с обслуживанием по договору банковского счета,
и
документ,
удостоверяющий
личность
Представителя
Клиента;
(копии,
засвидетельствованные нотариально, либо заверенные Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригиналов документов);
Для иностранных граждан/лиц без гражданства – дополнительно миграционная карта,
документ
на
право
пребывания/проживания
на
территории
РФ;
(копии,
засвидетельствованные нотариально, либо заверенные Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригиналов документов);
1.7. Карточка;
1.8. Доверенность на получение выписок*. В том случае, если выписки будет получать
предприниматель, доверенность не оформляется. В карточке в графе «Прочие отметки»
делается запись:
периодичность - ежедневно /по мере совершения операций;
порядок – распорядителю счета и/или доверенному лицу по доверенности.
1.9. Оригинал доверенности, удостоверенной нотариально, либо нотариально заверенная
копия доверенности, в случае, если правом открывать счет/открывать счет и распоряжаться
денежными средствами на счете
будет наделено третье лицо по доверенности
предпринимателя.
1.10.
Документ, удостоверяющий личность Представителя Клиента (копия,
засвидетельствованная нотариально, либо заверенная Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригинала документа) и копия документа, удостоверяющего личность
Клиента, засвидетельствованная нотариально, в случае, если правом распоряжаться
денежными средствами на счете будет наделено третье лицо по доверенности
предпринимателя.
Для иностранных граждан/лиц без гражданства – дополнительно миграционная карта,
документ
на
право
пребывания/проживания
на
территории
РФ;
(копии,
засвидетельствованные нотариально, либо заверенные Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригиналов документов);
1.11. Анкета юридического лица/индивидуального предпринимателя*
1.12. Документ, удостоверяющий личность бенефициарного владельца Клиента (Клиент
вправе либо заполнить в Анкете юридического лица/индивидуального предпринимателя
все поля для идентификации Бенефициарного владельца либо указать в Анкете
юридического лица/индивидуального предпринимателя его ФИО и предоставить
документ,
удостоверяющий
личность
бенефициарного
владельца)
(копии,
засвидетельствованные нотариально, либо заверенные Клиентом или сотрудником Банка с
предоставлением оригиналов документов).
1.13. Сведения (документы) о финансовом положении1 (допускается непредставление
указанных сведений и документов предпринимателями (КФК), период деятельности которых
1
Данная информация и документы запрашиваются во исполнение требований пункта 1.13 Приложения 2 к
Положению Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма»
не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить
нижеперечисленные сведения и документы):
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым
агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым
органом;
и:
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом
результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками
налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции
об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии
подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором
подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие
порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения предпринимателем своих
денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- и (или) данные о рейтинге предпринимателя, размещенные в сети "Интернет" на сайтах
международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors
Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств.
1.14. Договор банковского счета* (в двух экземплярах). На каждом листе договора должна
стоять подпись индивидуального предпринимателя (или доверенного лица), указанного в
карточке, и оттиск печати (если есть); Договор банковского счета на бумажном носителе
оформляется в случае открытия специального банковского счета платежному агенту,
поставщику. При открытии расчетного счета индивидуального предпринимателя договор
банковского счета на бумажном носителе не оформляется.
_________________________________________________________________________
* Данными бланками обеспечивает Банк.
Примечание
Копии документов, предоставленные Клиентом для открытия счета, заверяются
Клиентом следующим образом:
 на копиях проставляется надпись «Копия верна», указывается должность, Ф.И.О.,
подпись руководителя и печать организации (при наличии), при этом подпись
руководителя организации должна соответствовать подписи, проставленной в
документе, удостоверяющем личность данного лица.
В случае предоставления в Банк копии документа, состоящего из двух листов и более,
Клиент или Специалист Банка, осуществляющий заверение копий документов, должен ее
прошить, пронумеровать и скрепить печатью на оборотной стороне последнего листа.
Если копия документа не прошита, то Клиент или Специалист Банка заверяет
надлежащим образом каждую ее страницу отдельно.
В случае предоставления в Банк оригинала документа, состоящего из двух и более листов,
документ должен быть обязательно прошит, пронумерован, скреплен подписью
уполномоченного лица Клиента и печатью на оборотной стороне последнего листа.
Обязательным
документом
для
открытия
любого
счета
индивидуальному
предпринимателю является карточка с образцами подписей и оттиска печати.
Карточка может быть оформлена без нотариального свидетельствования подлинности
подписей лиц, наделенных правом подписи, в присутствии Специалиста Банка. В случае
оформления карточки Cпециалистом Банка присутствие индивидуальных предпринимателей
с документом, удостоверяющим личность, при удостоверении подписи в карточке образцов
подписей и оттиска печати в банке обязательно.
Подписи лиц, указанных в карточке, должны быть идентичны подписям, проставленным в
документах, удостоверяющих их личность.
Изготовление и заверение копий документов Cотрудником Банка оплачивается в
соответствии с тарифами банка.
Для открытия специального банковского счета платежному агенту, банковскому
платежному агенту, в Банк предоставляются документы, предусмотренные разделом 1
настоящего Перечня с обязательным предоставлением:
 заключенного договора об осуществлении деятельности по приему платежей
физических лиц (копия, засвидетельствованная нотариально, либо заверенная
Клиентом или сотрудником Банка с предоставлением оригинала документа);
 либо Письмо Клиента в произвольной форме, подтверждающее осуществление
деятельности по приему платежей физических лиц с обязательным указанием в
письме № договора, даты заключения договора, контрагента договора (с подписью
руководителя, печатью организации);
 заключенного договора о привлечении банковского платежного агента (банковского
платежного субагента).
Для открытия специального банковского счета поставщику услуг в Банк предоставляются
документы, предусмотренные разделом 1 настоящего Перечня,
с обязательным
предоставлением договора, заключенного между поставщиком услуг и платежным
агентом.
Все документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть
действительными на дату их предъявления.