Как открыть ломбард в Узбекистане орган – Центральный банк Республики Узбекистан.

Как открыть ломбард в Узбекистане
1. Ломбардная деятельность – лицензируемый вид деятельности. Лицензирующий
орган – Центральный банк Республики Узбекистан.
2. Чтобы открыть ломбард, надо открыть микрофирму (ООО или Частное
предприятие), основной и единственный вид деятельности которой – ломбард.
Для этого требуется подготовить:
- Устав и Учредительный договор (если учредителей два и более).
- Успех ломбарда зависит от правильно выбранного места для ломбарда (не в
спальном районе, надо где большая проходимость людей – рынки, транспортные узлы и
где нет других ломбардов),
- помещение ломбарда (в аренду или собственность), которое требуется оснастить
(укрепить окна, двери, кассовое помещение, хранилище для ценностей и денег –
решетками, металлическими дверями, несгораемый сейф для денег, для ценностей,
установка охранной и противопожарной сигнализации). По заявке в Главное
территориальное управление Центрального банка – провести обследование помещения
на предмет соответствия установленным требованиям и получить положительное
заключение.
- договор аренды помещения сроком на не менее 3 года, должен быть
зарегистрирован в кадастровой службе,
- Уставной фонд 40 МРОТ – формируется только денежными средствами
(получить справку банка о формировании уставного фонда).
- Получить в Министерстве юстиции (или областном управлении МЮ) гувохному о
регистрации юридического лица с ИНН (оплатить 4 МРОТ),
- изготовить круглую печать.
- Укомплектовать ломбард сотрудниками: директор, главный бухгалтер, кассир (1
или 2).
- разработать бизнес-план на первый год деятельности ломбарда, утвержденный
высшим органом управления,
- список учредителей с указанием Ф.И.О., паспортных данных, почтового адреса
местожительства, телефонов, места работы и должности, суммы доли вклада в уставном
фонде, в том числе в процентном отношении от общей суммы Уставного фонда, справка
УВД об отсутствии судимости за экономические преступления,
- сведения о структуре и персональном составе органов управления ломбардом,
документы, подтверждающие наличие оборудованных помещений кассы,
хранилища, архива.
3. Подать заявление установленной формы в Центральный банк с приложением
копий комплекта документов в 3 экземплярах на государственном языке, с квитанцией об
оплате сбора за рассмотрение заявления – в размере 0,5 МРОТ.
4. Ждать письменного ответа (до 30 дней) Центрального банка. Поступит почтой на
адрес ломбарда
5. Быть готовым нести расходы на содержание штата сотрудников, уплаты
налогов, аренды помещения, оплаты охраны помещения в течение 2-5 лет (пока нет
лицензии). В 2014 году лицензии получили всего 4 ломбарда.
6. Если получили лицензию – надо подать заявление и пакет документов и
получить регистрационное удостоверение в Пробирной палате (оплатить 1 МРОТ)
7. Для получения в первый год деятельности ломбарда прибыли, после получения
лицензии требуется размер уставного фонда довести как минимум до 50-80 млн.сум.
8. Для организации нормальной работы ломбарда требуются офисная техника и
инвентарь:
Сейф несгораемый (для хранения денег, ценностей) – 2
Сейф металлический – 2
Компьютеры (ноутбуки, бухгалтеру, кассирам, директору) – 4 ед.
Машинка для счета денег -1
Ксерокс со сканером – 2
Принтеры – 4.
Терминал для пластиковых карточек -1
Телефоны гор АТС – не менее 2-3 номера.
Подключение к Интернету, офисная сеть.
Канал прямой связи (защищенный- ЛОТУС) на банковскую коммуникационную сеть
-1
Программное обеспечение по учету операций и бух учету – 1
Программное обеспечение для АСОКИ с кредитным бюро.
Весы ювелирные (электронные) – второго класса с сертификатом соответствия.
Химикаты для золота.
Калькуляторы – 4.
Канцтовары (много бумаги- на каждого клиента по 1 кредиту – 4 -5 листов бумаги)
Столы – 4,
Стулья -10
Кухня и столовая (посуда, кулер для воды, Микроволновая печь, холодильник).
Кондиционеры – 2.
Система видео-контроля в ломбарде (камеры, монитор, процессор)
Стенд для информации клиентам.
ККМ
9. Требуется разработать или использовать готовые образцы документов
-кредитного договора
- договора займа
- Залогового билета
- уведомление клиенту о просрочке кредита
- Правила об общих условиях проведения операций в ломбарде
- Внутренние правила и должностные инструкции
- правила внутреннего контроля (легализация)
- учетная политика ломбарда
И другие документы (всего порядка 20 наименований без документов бухгалтерии)
10. Требуется заключить договора ломбарда с
- Ассоциацией ломбардов на членство ломбарда
- оценочной организацией (отменено с марта 2015 года)
- с кредитным бюро на АСОКИ
- с ГЦИ на аренду канала прямой связи
- с банком на обслуживание
- управлением инкассации и банком на ежевечернею инкассацию денег
- с отделом охраны (на охрану 24 часа в сутки)
- обязательное страхование гражданской ответственности работодателя
- обязательное страхование за счет ломбарда залогов, принятых на хранение в
ломбард в пользу залогодателя
- органом «Узстандарт» на ежегодную поверку весов ломбарда
- на обучение на постоянных курсах повышения квалификации для лица,
ответственного за внутренний контроль
- с адвокатской конторой - на проверку хозяйственных договоров ломбарда на
сумму более 200 МРОТ.
- на получение исполнительной надписи у нотариуса о продаже залога по
просроченным кредитам,
- на проведение аукционных торгов неистребованными залогами
- рекламными агентствами или ЖЭК (ТСЖ) на размещение рекламы
- с рейтинговым агентством на получение рейтинга (после 1 года деятельности обязательно).
- с аудиторской компанией на проведение ежегодного обязательного внешнего
аудита (после 1 года деятельности).
- на коммунальные услуги (вода, отопление, электроэнергия, газ…)
Деятельность ломбардов регулируется следующими нормативными документами:
1.
УТВЕРЖДЕНО Постановлением правления ЦБ от 22.09.2003 г. N 23/3,
зарегистрированным МЮ 10.12.2003 г. N 1291
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке лицензирования деятельности ломбардов
В настоящее Положение внесены изменения в соответствии с
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 14.12.2011 г. N 1291-1,
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 27.09.2012 г. N 1291-2,
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 15.08.2013 г. N 1291-3
Преамбула
I. Общие положения
II. Лицензионные требования и условия
III. Документы, представляемые для получения лицензии
IV. Порядок рассмотрения документов на получение лицензии
V. Порядок переоформления лицензии и выдачи дубликата
VI. Порядок приостановления, прекращения и аннулирования лицензии
VII. Надзор за деятельностью ломбардов
VIII. Ведение реестра лицензиатов
IX. Заключительные положения
Приложение. Лицензия на осуществление деятельности ломбарда
Настоящее Положение в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики
Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О лицензировании отдельных
видов деятельности" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2000 г., N 5-6, ст. 142), постановлением
Кабинета Министров Республики Узбекистан от 17 сентября 2003 года N 402 "О вопросах регистрации и
лицензирования деятельности ломбардов на территории Республики Узбекистан" (Собрание законодательства
Республики Узбекистан, 2003 г., N 17-18, ст. 149) определяет порядок лицензирования деятельности ломбардов.
(Преамбула в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 15.08.2013 г. N 1291-3) (См.
Предыдущую редакцию)
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Деятельность ломбардов осуществляется только специализированными юридическими лицами, основной
целью деятельности которых является принятие от граждан в залог движимого имущества, предназначенного для
личного потребления в обеспечение краткосрочных кредитов, при наличии специального разрешения (лицензии) на
осуществление деятельности ломбардов.
2. Лицензирование деятельности ломбардов осуществляет Центральный банк Республики Узбекистан (далее лицензирующий орган).
3. Лицензия на осуществление деятельности ломбардов выдается на неопределенный срок.
4. Решение о выдаче, прекращении, аннулировании, приостановлении, переоформлении или возобновлении
действия лицензии на осуществлении деятельности ломбардов оформляется постановлением правления Центрального
банка Республики Узбекистан. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.12.2011
г. N 1291-1)
5. Право на осуществление деятельности ломбарда возникает у юридического лица с момента выдачи
лицензии.
6. Передача лицензии другому юридическому лицу запрещается.
II. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И УСЛОВИЯ
7. При осуществлении своей деятельности ломбард обязан соблюдать требования законодательства Республики
Узбекистан.
8. Лицензия на осуществление деятельности ломбардов может выдаваться юридическому лицу,
зарегистрированному в установленном законодательством порядке в качестве ломбарда, при условии сформирования
минимального уставного фонда в размерах, установленных законодательством для соответствующей организационноправовой формы.
Уставный фонд ломбарда формируется только из денежных средств его учредителей.
Использование для формирования уставного фонда ломбарда средств, полученных в кредит, под залог, и
других привлеченных средств не допускается.
9. К моменту подачи заявления на получение лицензии ломбард должен подготовить помещения и
оборудование, обеспечить оснащенность средствами охранно-пожарной и тревожной сигнализации, наличие
технически укрепленных хранилищ и укомплектовать штат в соответствии с законодательством. (Пункт в редакции
Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 25.03.2015 г. N 1291-4) (См. Предыдущую редакцию)
. К моменту подачи заявления на получение лицензии ломбард должен подготовить помещения и
оборудование, обеспечить оснащенность средствами охранно-пожарной и тревожной сигнализации, наличие
технически укрепленных хранилищ и укомплектовать штат, а также, заключить договор с оценочной организацией в
соответствии с законодательством.
III. ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ
10. Для получения лицензии на осуществление деятельности ломбарда юридическое лицо - соискатель
лицензии представляет в лицензирующий орган:
а) заявление о выдаче лицензии на осуществление деятельности ломбарда с указанием наименования и
организационно-правовой формы юридического лица, места его нахождения (почтового адреса) и реквизитов
банковского счета;
б) копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица; (Подпункт в редакции
Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.12.2011 г. N 1291-1) (См. Предыдущую редакцию)
в) бизнес-план на один год деятельности, утвержденный уполномоченным органом управления ломбарда;
г) список учредителей с указанием:
для физических лиц:
фамилии, имени, отчества, паспортных данных, почтового адреса местожительства, телефонов;
вида занятия, места работы, должности (если работает);
суммы доли в уставном фонде ломбарда, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного
фонда;
для юридических лиц:
полного наименования, почтового адреса и телефонов, платежных реквизитов;
суммы доли в уставном фонде ломбарда, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного
фонда;
Для всех учредителей (как физических, так и юридических) представляется информация о любых правовых
санкциях, примененных к этим лицам судом (включая хозяйственный суд) или государственными органами на
протяжении последних пяти лет до представления заявления.
д) сведения о структуре и персональном составе органов управления ломбарда;
е) сведения, подтверждающие наличие оборудованных помещений, обеспечивающих сохранность наличных
денежных средств и взятого в залог имущества;
ж) договор, заключенный между оценочной организацией и ломбардом; (Подпункт в редакции Постановления
правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.12.2011 г. N 1291-1) (См. Предыдущую редакцию)
з) копия платежного поручения, подтверждающего внесение соискателем лицензии сбора за рассмотрение
лицензирующим органом его заявления.
Данный перечень документов является исчерпывающим. Требование от соискателя лицензии представления
документов, не предусмотренных настоящим Положением, не допускается.
11. Документы доставляются соискателем лицензии непосредственно в лицензирующий орган или его
территориальное подразделение либо через средства почтовой связи с уведомлением об их получении.
12. За представление недостоверных или искаженных сведений соискатель лицензии несет ответственность в
соответствии с законодательством.
IV. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ
НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ
13. Заявление со всеми необходимыми документами на получение лицензии рассматривается лицензирующим
органом в течение 30 календарных дней со дня поступления заявления и необходимых документов.
14. За рассмотрение лицензирующим органом заявления с соискателя лицензии взимается сбор. Сбор за
повторное рассмотрение заявления не взимается.
Сумма сбора за рассмотрение заявления зачисляется на специальный счет лицензирующего органа.
В случае отказа соискателя лицензии от поданного заявления в период рассмотрения его документов сумма
уплаченного сбора не возвращается.
За выдачу лицензирующим органом лицензии взимается государственная пошлина.
Размеры сбора и государственной пошлины устанавливаются Кабинетом Министров Республики Узбекистан.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 27.09.2012 г. N 1291-2) (См.
Предыдущую редакцию)
15. Лицензирующий орган должен письменно уведомить лицензиата о принятом решении, о выдаче или об
отказе в выдаче лицензии в течение 3-х дней после принятия соответствующего решения.
Пункт 16 утратил силу в соответствии с
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ
27.09.2012 г. N 1291-2
16. За выдачу лицензирующим органом лицензии взимается государственная пошлина в пятикратном размере
минимальной заработной платы, установленном законодательством на день уплаты.
17. Уведомление о принятии решения на выдачу лицензии направляется (вручается) соискателю лицензии в
письменной форме с указанием реквизитов банковского счета и срока оплаты государственной пошлины.
После представления лицензиатом документа, подтверждающего оплату государственной пошлины, и
подписания им лицензионного соглашения ему выдается лицензия по форме согласно приложению.
В случае если лицензиат в течение трех месяцев с момента направления (вручения) уведомления о принятии
решения на выдачу лицензии не представил лицензирующему органу документ, подтверждающий уплату
государственной пошлины за выдачу лицензии, либо не подписал лицензионное соглашение, лицензирующий орган
вправе аннулировать указанную лицензию.
18. Подлинник лицензии выдается лицензиату, копия хранится в лицензирующем органе в установленном
порядке.
19. Лицензирующий орган вправе отказать в выдаче лицензии по следующим причинам:
представление ненадлежащим образом оформленных документов;
наличие в документах недостоверных или искаженных данных;
несоответствие соискателя лицензии лицензионным требованиям и условиям.
20. Уведомление об отказе в выдаче лицензии направляется (вручается) соискателю лицензии в письменной
форме с указанием причин отказа и срока, в течение которого соискатель лицензии, устранив указанные причины,
может представить документы для повторного рассмотрения. Срок, указанный в уведомлении об отказе в выдаче
лицензии, должен быть соразмерным времени, необходимому для устранения недостатков. (Абзац в редакции
Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.12.2011 г. N 1291-1)
При повторном рассмотрении заявления соискателя лицензии не допускается отказ в выдаче лицензии по
новым основаниям, ранее не указанным в уведомлении об отказе в выдаче лицензии. (Абзац введен в соответствии с
Постановлением правления ЦБ, зарегистрированным МЮ 27.09.2012 г. N 1291-2)
Заявление соискателя лицензии, поданное по истечении срока, указанного в уведомлении об отказе в выдаче
лицензии, считается вновь поданным. (Абзац введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ,
зарегистрированным МЮ 15.08.2013 г. N 1291-3)
21. Повторное рассмотрение документов осуществляется лицензирующим органом в течение 10 дней со дня
получения от соискателя лицензии всех необходимых документов.
V. ПОРЯДОК ПЕРЕОФОРМЛЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ И ВЫДАЧИ ДУБЛИКАТА
22. В случае преобразования ломбардов, изменения их наименования или места нахождения лицензиат или его
правопреемник обязан в месячный срок после прохождения перерегистрации подать заявление в лицензирующий
орган о переоформлении лицензии с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные
сведения. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.12.2011 г. N 1291-1)
23. В случае если лицензия утрачена или пришла в негодность, лицензиат обязан в 15-дневный срок подать
заявление о выдаче дубликата.
VI. ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ, ПРЕКРАЩЕНИЯ И АННУЛИРОВАНИЯ ЛИЦЕНЗИИ
24. Лицензирующий орган может приостановить действие лицензии в случаях:
выявления нарушений лицензиатом лицензионных требований и условий, предусмотренных в лицензионном
соглашении;
невыполнения лицензиатом предписаний лицензирующего органа, обязывающих лицензиата устранить
выявленные нарушения.
Решение о приостановлении действия лицензии доводится лицензирующим органом, принявшим данное
решение, - до лицензиата в письменной форме с мотивированным обоснованием решения не позднее чем через три дня
со дня его принятия.
Решение лицензирующего органа о приостановлении действия лицензии может быть обжаловано в суд. В
случае признания судом необоснованности приостановления действия лицензии лицензирующий орган несет перед
лицензиатом ответственность в размере понесенного им ущерба.
Лицензирующий орган обязан установить срок устранения лицензиатом обстоятельств, повлекших за собой
приостановления действия лицензии. Указанный срок не может превышать шести месяцев.
В случае устранения лицензиатом обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии,
лицензирующий орган обязан в десятидневный срок со дня получения подтверждающих документов принять решение
о возобновлении ее действия.
25. Действие лицензии прекращается в случаях:
обращения лицензиата с заявлением о прекращении действия лицензии;
ликвидации юридического лица - с момента ликвидации или прекращения его деятельности;
реорганизации юридического лица - с момента его реорганизации, за исключением его преобразования;
систематического или однократного, грубого нарушения лицензиатом лицензионных требований и условий,
предусмотренных лицензионным соглашением;
не устранения лицензиатом обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии в
установленный лицензирующим органом срок;
установления незаконности решения лицензирующего органа о выдачи лицензии.
Действие лицензии может быть прекращено также по решению суда.
Действие лицензии прекращается с даты принятия решения о прекращении.
26. Аннулирование лицензии производится лицензирующим органом в случаях:
если соискатель лицензии в течение трех месяцев с момента направления (вручения) уведомления о принятии
решения о выдаче лицензии не представил лицензирующему органу документ, подтверждающий уплату
государственной пошлины за выдачу лицензии, либо не подписал лицензионное соглашение;
обращения лицензиата с заявлением об аннулировании лицензии;
установления факта получения лицензии с использованием подложных документов.
Лицензия может быть аннулирована также по решению суда. Решение об аннулировании действует с даты
выдачи лицензии.
VII. НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЛОМБАРДОВ
27. При осуществлении надзора за соблюдением лицензионных требований и условий лицензирующий орган в
пределах своей компетенции имеет право:
получать и проверять отчетность и другие документы ломбардов, запрашивать и получать информацию об их
деятельности, в том числе об операциях;
требовать разъяснения по полученной информации;
проверять деятельность ломбардов, применять санкции к нарушителям;
направлять ломбардам обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их
деятельности нарушений.
VIII. ВЕДЕНИЕ РЕЕСТРА ЛИЦЕНЗИАТОВ
28. Лицензирующий орган ведет реестр лицензиатов, в котором должны быть указаны:
наименование лицензиата и место его нахождения (почтовый адрес), основные сведения о лицензиате (Ф.И.О.
руководителя и главного бухгалтера, номер телефона, банковский счет и др.);
дата выдачи и номер лицензии;
основания и даты переоформления, приостановления и возобновления действия лицензии;
основания и даты прекращения действия лицензии;
основание и дата аннулирования лицензии;
идентификационный номер налогоплательщика;
иные сведения.
29. Информация, содержащаяся в реестрах лицензий, размещается на веб-сайте Центрального банка и является
открытой для ознакомления. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.12.2011 г.
N 1291-1) (См. Предыдущую редакцию)
IX. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
30. Решения и действия лицензирующего органа и его должностных лиц могут быть обжалованы в порядке,
установленном законодательством Республики Узбекистан.
ПРИЛОЖЕНИЕ
к Положению
ЛИЦЕНЗИЯ N____
на осуществление деятельности ломбарда
"__" _______ 20___ года
город Ташкент
Решением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от "__" 20____года ломбард
(полное наименование ломбарда)
(почтовый адрес и другие реквизиты)
имеет право осуществлять деятельность ломбарда в соответствии с законодательством Республики Узбекистан
и лицензионными требованиями и условиями.
Настоящая лицензия действует в течение неопределенного срока.
Центральный банк Республики Узбекистан может приостановить, прекратить действие настоящей лицензии
либо аннулировать ее в случаях, предусмотренных законами Республики Узбекистан "О Центральном банке
Республики Узбекистан" и "О лицензировании отдельных видов деятельности".
Настоящая лицензия внесена в Государственный реестр лицензий на право осуществления деятельности
ломбарда "__"_________ 20__ года под номером: _____.
Заместитель председателя
Центрального банка
Республики Узбекистан
(М.П.)
(Ф.И.О.)
(подпись)
Серия АА N000000
2.Документ.
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
КАБИНЕТА МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННОГО УДОСТОВЕРЕНИЯ НА
РАБОТУ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ
(Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2014 г., № 25, ст. 306)
В соответствии с законами Республики Узбекистан «О разрешительных процедурах в
сфере предпринимательской деятельности», «О пробах и клеймении изделий из драгоценных
металлов» и постановлением Кабинета Министров от 15 августа 2013 г. № 225 «О мерах по
реализации Закона Республики Узбекистан «О разрешительных процедурах в сфере
предпринимательской деятельности», в целях установления единого порядка прохождения
разрешительных процедур субъектами предпринимательства в сфере оборота драгоценных
металлов и драгоценных камней Кабинет Министров постановляет:
1. Утвердить Положение о порядке выдачи регистрационного удостоверения на работу с
драгоценными металлами и драгоценными камнями согласно приложению № 1.
2. Внести изменения в Положение о лицензировании деятельности по добыче
драгоценных и редкоземельных металлов, драгоценных камней, утвержденное постановлением
Кабинета Министров Республики Узбекистан от 9 марта 2004 г. № 112 «Об утверждении
Положения о лицензировании деятельности по добыче драгоценных и редкоземельных
металлов, драгоценных камней» (СП Республики Узбекистан, 2004 г., № 3, ст. 25), согласно
приложению № 2.
3. Министерствам и ведомствам в месячный срок привести принятые ими нормативноправовые акты в соответствие с настоящим постановлением.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на первого
заместителя Премьер-министра Республики Узбекистан Р.С. Азимова.
Премьер-министр Республики Узбекистан Ш. МИРЗИЁЕВ
г. Ташкент,
12 июня 2014 г.,
№ 156
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к постановлению Кабинета Министров
от 12 июня 2014 года № 156
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке выдачи регистрационного удостоверения на работу с драгоценными металлами и
драгоценными камнями
(Ассоциация: с изменениями в пункты 7, 8, 9 и 9-1 согласно постановления
Кабинета Министров республики Узбекистан № 377 от 31.12.2014г.)
I. Общие положения
1. Настоящее Положение в соответствии с законами Республики Узбекистан «О
разрешительных процедурах в сфере предпринимательской деятельности», «О пробах и
клеймении изделий из драгоценных металлов», постановлением Кабинета Министров от 15
августа 2013 г. № 225 «О мерах по реализации Закона Республики Узбекистан «О разрешительных
процедурах в сфере предпринимательской деятельности» и другими актами законодательства
определяет порядок выдачи регистрационного удостоверения на работу с драгоценными
металлами и драгоценными камнями (далее — регистрационное удостоверение).
2. В настоящем Положении применяются следующие основные понятия:
регистрационное удостоверение — документ разрешительного характера, выдаваемый
юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям без образования юридического лица
(далее — индивидуальный предприниматель) для осуществления работ с драгоценными
металлами и драгоценными камнями, а также розничной торговли ювелирными изделиями из
драгоценных металлов и драгоценных камней;
заявитель — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, выполняющий
работы с драгоценными металлами и драгоценными камнями, представляющий документы в
Государственную пробирную палату Агентства по драгоценным металлам при Центральном банке
Республики Узбекистан (далее — Пробирная палата) для получения регистрационного
удостоверения.
3. Регистрации в Пробирной палате подлежат:
юридические лица, независимо от организационно-правовой формы, добывающие,
производящие, перерабатывающие, обрабатывающие, применяющие драгоценные металлы и
драгоценные камни в производственных, научных, военных, учебных и социально-культурных
целях, скупающие, реализующие, принимающие в залог, оказывающие посреднические услуги в
торговле, хранящие, экспонирующие указанные ценности, различные предметы, их содержащие,
заготавливающие и перерабатывающие лом и отходы драгоценных металлов и драгоценных
камней, в том числе воинские части, подразделения, организации и учреждения,
подведомственные Министерству обороны, Министерству внутренних дел Республики
Узбекистан, а также другим министерствам и ведомствам, производящим утилизацию военных
технических средств с целью извлечения узлов и деталей, содержащих драгоценные металлы и
драгоценные камни, для дальнейшей их отправки на переработку;
индивидуальные предприниматели, изготавливающие ювелирные изделия из
драгоценных металлов и драгоценных камней по индивидуальному заказу, а также
производящие ремонт ювелирных изделий.
Если виды работ, указанные в абзаце втором настоящего пункта, осуществляются одним
или несколькими структурными подразделениями организации, не имеющими статуса
юридического лица, регистрации подлежит организация, в чьем подчинении находятся данные
структурные подразделения. При этом регистрационное удостоверение выдается на организацию
— юридическое лицо отдельно для каждого структурного подразделения, с указанием реквизитов
соответствующего подразделения.
4. Не подлежат регистрации в Пробирной палате юридические лица и индивидуальные
предприниматели, использующие азотнокислое серебро для анализов, использующие
драгоценные металлы в составе оборудования, приборов, электронной техники,
пускорегулирующих устройств и автоматики, в комплектующих изделиях и деталях, и
серебросодержащие светочувствительные материалы (кроме кинокопировальных предприятий и
киностудий).
5. Регистрационное удостоверение выдается на:
осуществление работ с драгоценными металлами и драгоценными камнями сроком на 5
лет по схеме согласно приложению 1 к настоящему Положению;
розничную торговлю ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных
камней сроком на 1 год по схеме согласно приложению 2 к настоящему Положению.
Регистрационное удостоверение на работу по изготовлению ювелирных изделий из
драгоценных металлов и драгоценных камней по индивидуальному заказу, а также ремонту
ювелирных изделий выдается индивидуальному предпринимателю на срок действия
свидетельства о государственной регистрации.
6. Регистрационное удостоверение выдается заявителям при их регистрации в
Пробирной палате по форме согласно приложению 3 к настоящему Положению.
II. Разрешительные требования и условия
7. К разрешительным требованиям и условиям при работе с драгоценными металлами и
драгоценными камнями относятся:
обязательное соблюдение заявителем законодательства о порядке осуществления
деятельности с драгоценными металлами и драгоценными камнями, а также нормативнотехнических требований по обращению с ними;
наличие необходимой нормативно-технической документации, регламентирующей
требования к проведению соответствующих видов работ с драгоценными металлами и
драгоценными камнями;
наличие лицензии - в случае осуществления заявителем лицензируемого вида
деятельности;
наличие принадлежащих заявителю на праве собственности или на ином вещном праве
зданий и сооружений, в которых предполагается осуществление работ с драгоценными
металлами и драгоценными камнями";
(дополнено абзацами четветым-пятым, абзацы четвертый - десятый считать
соответственно абзацами шестым – двенадцатым (доплнено согласно ПКМ 377 от
31.12.2014г.);
наличие необходимой и отвечающей установленным требованиям материальнотехнической базы, оборудования и иных технических средств;
обеспечение в соответствии с установленными требованиями пожарной безопасности,
санитарно-гигиенических норм и правил сохранности материалов, сырья, готовых изделий в
местах деятельности;
соблюдение требований по сохранности, учету, хранению и транспортировке
драгоценных металлов и драгоценных камней, изделий из них и порядка их реализации;
осуществление работ с драгоценными металлами и драгоценными камнями в пределах,
указанных в регистрационном удостоверении;
уведомление Пробирной палаты не позднее семи рабочих дней:
юридическим лицом — об изменениях наименования или местонахождения (почтового
адреса) юридического лица после прохождения перерегистрации, а также о принятии решения в
отношении изменения места или вида деятельности, указанных в выданном ему
регистрационном удостоверении;
индивидуальным предпринимателем — об изменении фамилии, имени, отчества, места,
вида деятельности и иных сведений, указанных в выданном свидетельстве о государственной
регистрации индивидуального предпринимателя.
III. Рассмотрение заявления и принятие решения о выдаче или отказе в выдаче
регистрационного удостоверения
Новая редакция пункта 8 по ПКМ 377 от
31.12.2014г.
8. Для получения регистрационного
удостоверения на работу с драгоценными
металлами и драгоценными камнями или
розничную торговлю ювелирными изделиями
из драгоценных металлов и драгоценных
камней заявителем - юридическим лицом в
Пробирную
палату
представляются
следующие документы:
Старая редакция
8. Для получения регистрационного удостоверения на
работу с драгоценными металлами и драгоценными
камнями или розничную торговлю ювелирными изделиями
из драгоценных металлов и драгоценных камней
заявителем — юридическим лицом в Пробирную палату
представляются следующие документы:
заявление на выдачу регистрационного удостоверения
по форме согласно приложению 4 к настоящему
заявление на выдачу регистрационного
удостоверения
по
форме
согласно
приложению 4 к настоящему Положению;
копия свидетельства о государственной
регистрации юридического лица;
копия свидетельства о поверке весов и
гирь (разновесов), выданных органами
Агентства
"Узстандарт",
с
пределом
измерений, согласно специфике деятельности
юридического лица;
копия
заключения
органов
государственного пожарного надзора о
соответствии
требованиям
пожарной
безопасности
объекта,
в
котором
предполагается осуществление работ с
драгоценными металлами и драгоценными
камнями;
копия
акта
обследования
объекта
подразделениями
охраны
при
территориальных органах внутренних дел
Республики
Узбекистан
на
предмет
обеспечения технической укрепленности и
подключения объекта на пульт технической
охраны, на договорной основе, для объектов,
где
предполагается
использовать
драгоценные металлы и драгоценные камни,
выделенные
решениями
Кабинета
Министров Республики Узбекистан;
копия платежного документа об уплате
сборов за рассмотрение заявления и выдачу
регистрационного удостоверения";
Положению;
копия устава;
копия свидетельства о государственной регистрации
юридического лица;
копия лицензии — в случае осуществления заявителем
лицензируемого вида деятельности;
копия
документа,
подтверждающего
право
собственности или иные вещные права на здания и
помещения, в которых предполагается осуществление
работ с драгоценными металлами и драгоценными
камнями;
копия свидетельства о поверке весов и гирь
(разновесов), выданных органами Агентства «Узстандарт»,
с пределом измерений, согласно специфике деятельности
юридического лица;
копия
заключения
органов
государственного
пожарного надзора о соответствии требованиям пожарной
безопасности объекта, в котором предполагается
осуществление работ с драгоценными металлами и
драгоценными камнями;
копия акта обследования объекта подразделениями
охраны при территориальных органах внутренних дел
Республики Узбекистан на предмет обеспечения
технической укрепленности и подключения объекта на
пульт технической охраны, на договорной основе для
объектов, где предполагается использовать драгоценные
металлы и драгоценные камни, выделенные решениями
Кабинета Министров Республики Узбекистан;
копия платежного документа об уплате сборов за
рассмотрение заявления и выдачу регистрационного
удостоверения.
9. Для получения регистрационного удостоверения на работу по изготовлению
ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней по индивидуальному заказу, а также
ремонту ювелирных изделий в Пробирную палату заявителем — индивидуальным
предпринимателем представляются следующие документы:
заявление на выдачу регистрационного удостоверения по форме согласно приложению 5
к настоящему Положению;
копия
свидетельства
о
государственной
регистрации
индивидуального
предпринимателя;
Новая редакция пункта 9 согласно ПКМ №
377 от 31.12.2014г.
(Абзац четвертый исключен, абзацы
пятый
седьмой
считать
соответственно абзацами четвертым шестым.)
Старая редакция - исключена
копия
документа,
подтверждающего
право
собственности или иные вещные права на здание и
помещение, в которых предполагается осуществление работ с
драгоценными металлами и драгоценными камнями;
копия свидетельства о государственной поверке весов и гирь (разновесов), выданного
органами Агентства «Узстандарт», в зависимости от вида деятельности и с классом точности в
соответствии со спецификой деятельности индивидуального предпринимателя;
копия заключения органов государственного пожарного надзора о соответствии
требованиям пожарной безопасности объекта, в котором предполагается осуществление работ с
драгоценными металлами и драгоценными камнями;
копия платежного документа об уплате сборов за рассмотрение заявления и выдачу
регистрационного удостоверения.
9-1. Пробирная палата самостоятельно получает необходимые для выдачи
регистрационного удостоверения документы и информацию, имеющиеся в других
уполномоченных органах, в установленном порядке посредством информационного
взаимодействия, в том числе в электронном виде, за исключением документов и информации,
предусмотренных пунктами 8 и 9 настоящего Положения"
(дополнено пунктом 9-1 согласно ПКМ № 377 от 31.12.2014г.)
10. Требование от заявителей представления документов, не предусмотренных пунктами
8 и 9 настоящего Положения, не допускается.
11. Документы, необходимые для получения регистрационного удостоверения,
представляются заявителем в Пробирную палату непосредственно, через средства почтовой связи
или в электронной форме с уведомлением об их получении. Документы, представленные в
электронной форме, подтверждаются электронной цифровой подписью заявителя.
Документы, представленные в Пробирную палату для получения регистрационного
удостоверения, принимаются по описи, которая незамедлительно выдается (направляется)
заявителю с отметкой о дате приема документов Пробирной палатой.
12. Пробирная палата рассматривает заявление и выдает или отказывает в выдаче
регистрационного удостоверения в срок, не превышающий десяти рабочих дней с даты приема
документов, предусмотренных пунктами 8 и 9 настоящего Положения.
13. За рассмотрение заявления о выдаче регистрационного удостоверения на работу:
с драгоценными металлами и драгоценными камнями или розничную торговлю
ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней с юридического лица
взимается сбор в размере одной минимальной заработной платы;
по изготовлению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней по
индивидуальному заказу, а также ремонту ювелирных изделий с индивидуального
предпринимателя взимается сбор в размере 50 процентов от минимальной заработной платы.
Сумма взимаемого сбора зачисляется на счет Пробирной палаты. В случае отказа
юридического лица или индивидуального предпринимателя от поданного заявления сумма
уплаченного сбора возврату не подлежит.
14. При наличии подозрений на возникновение в результате выполнения работ с
драгоценными металлами и драгоценными камнями угрозы причинения ущерба жизни и
здоровью граждан, общественной безопасности и вреда окружающей среде Пробирная палата
для принятия решения о выдаче или об отказе в выдаче регистрационного удостоверения имеет
право производить обследование производственной базы юридического лица и индивидуального
предпринимателя на предмет определения его готовности к работе с драгоценными металлами и
драгоценными камнями.
15. Пробирная палата выдает (направляет) заявителю регистрационное удостоверение
или уведомляет его в письменной форме об отказе в выдаче регистрационного удостоверения в
срок не позднее одного рабочего дня с даты принятия соответствующего решения.
16. Если Пробирная палата в течение установленного срока для рассмотрения заявления
заявителя о выдаче регистрационного удостоверения не выдает (не направляет) заявителю
регистрационное удостоверение или не отказывает в его выдаче, то по истечении срока,
предусмотренного пунктом 12 настоящего Положения, заявитель имеет право выполнять работы с
драгоценными металлами и драгоценными камнями, для осуществления которых он намеревался
получить регистрационное удостоверение, письменно уведомив об этом Пробирную палату.
В случае, предусмотренном в абзаце первом настоящего пункта, Пробирная палата в
течение пяти рабочих дней по получении письменного уведомления заявителя обязана выдать
ему регистрационное удостоверение. До получения регистрационного удостоверения опись
представленных документов с отметкой о дате их приема и письменное уведомление,
направленное заявителем в Пробирную палату, приравниваются к регистрационному
удостоверению и являются основанием для совершения работ с драгоценными металлами и
драгоценными камнями.
17. Регистрационное удостоверение выдается (направляется) Пробирной палатой
непосредственно руководителю заявителя — юридического лица или индивидуальному
предпринимателю, либо их уполномоченному представителю, при условии предъявления им
доверенности, оформленной в установленном порядке.
О выдаче (направлении) регистрационного удостоверения Пробирной палатой
производится отметка в реестре выданных регистрационных удостоверений.
18. За выдачу регистрационного удостоверения на работу:
с драгоценными металлами и драгоценными камнями или розничную торговлю
ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней с юридического лица
взимается сбор в размере одной минимальной заработной платы;
по изготовлению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней по
индивидуальному заказу, а также ремонту ювелирных изделий с индивидуального
предпринимателя взимается сбор в размере 50 процентов от минимальной заработной платы.
Сумма сбора зачисляется на счет Пробирной палаты. В случае принятия Пробирной
палатой решения об отказе в выдаче регистрационного удостоверения, а также при отказе
заявителя от поданного им заявления сумма уплаченного сбора подлежит возврату.
19. По итогам рассмотрения заявления юридического лица о выдаче регистрационного
удостоверения на розничную торговлю изделиями из драгоценных металлов и драгоценных
камней, Пробирная палата наряду с регистрационным удостоверением выдает юридическому
лицу также дислокацию торгового объекта, утверждаемую Советом Министров Республики
Каракалпакстан, хокимиятами областей и г. Ташкента.
Для получения дислокации торгового объекта Пробирная палата не позднее двух дней с
даты получения заявления обращается в Совет Министров Республики Каракалпакстан,
хокимияты областей и г. Ташкента. При этом утверждение дислокации торгового объекта и его
направление в Пробирную палату осуществляются Советом Министров Республики
Каракалпакстан, хокимиятами областей и г. Ташкента в течение трех рабочих дней с даты
поступления обращения Пробирной палаты.
20. В выдаче регистрационного удостоверения может быть отказано по следующим
основаниям:
представление заявителем документов, необходимых для получения регистрационного
удостоверения, не в полном объеме;
несоответствие заявителя разрешительным требованиям и условиям;
наличие в документах, представленных заявителем, недостоверных или искаженных
сведений;
обоснованное отрицательное заключение по итогам обследований, проведенных
Пробирной палатой в соответствии с пунктом 14 настоящего Положения.
Отказ в выдаче регистрационного удостоверения по иным основаниям, в том числе по
мотивам нецелесообразности, не допускается.
21. В случае принятия Пробирной палатой решения об отказе в выдаче регистрационного
удостоверения соответствующее уведомление об отказе направляется (вручается) заявителю в
письменной форме с указанием причин отказа, конкретных норм законодательства и срока, в
течение которого заявитель, устранив указанные причины, может представить документы для
повторного рассмотрения. Срок, в течение которого заявитель вправе устранить причины отказа и
представить документы для повторного рассмотрения, не может быть менее десяти рабочих дней
со дня получения письменного уведомления об отказе в выдаче регистрационного
удостоверения.
22. В случае устранения заявителем причин, послуживших основанием для отказа в
выдаче регистрационного удостоверения, в установленный срок повторное рассмотрение
документов, выдача регистрационного удостоверения или отказ в его выдаче осуществляются
Пробирной палатой в срок, не превышающий десяти рабочих дней со дня получения заявления
заявителя об устранении причин отказа и соответствующих документов, удостоверяющих их
устранение.
За повторное рассмотрение заявления заявителя сбор не взимается.
23. При повторном рассмотрении документов не допускается приведение со стороны
Пробирной палаты причин отказа, ранее не изложенных в письменной форме заявителю, за
исключением приведения причин отказа, связанных с документами, удостоверяющими
устранение ранее указанных причин.
24. Заявление, поданное заявителем по истечении срока, указанного в письменном
уведомлении об отказе в выдаче регистрационного удостоверения, считается вновь поданным и
рассматривается Пробирной палатой на общих основаниях.
25. Заявитель имеет право обжаловать в установленном порядке отказ в выдаче
регистрационного удостоверения, а также действие (бездействие) должностного лица Пробирной
палаты.
IV. Переоформление регистрационного удостоверения, продление срока его действия, выдача
дубликата
26. В случае преобразования юридического лица, изменения его наименования и
местонахождения (почтового адреса) либо принятия им решения об изменении места и вида
деятельности, указанных в выданном ему регистрационном удостоверении, юридическое лицо
(его правопреемник) обязано в течение семи рабочих дней после прохождения перерегистрации
либо принятия решения об изменении места и вида деятельности подать в Пробирную палату
заявление о переоформлении регистрационного удостоверения на работу с драгоценными
металлами и драгоценными камнями или розничную торговлю ювелирными изделиями из
драгоценных металлов и драгоценных камней с приложением документов, подтверждающих
указанные сведения.
В случае изменения фамилии, имени, отчества индивидуального предпринимателя,
адреса места деятельности или вида деятельности, указанного в выданном ему свидетельстве о
государственной регистрации, индивидуальный предприниматель обязан в течение семи рабочих
дней после прохождения перерегистрации подать в Пробирную палату заявление о
переоформлении регистрационного удостоверения на работу по изготовлению ювелирных
изделий из драгоценных металлов и камней по индивидуальному заказу, а также ремонту
ювелирных изделий с приложением документов, подтверждающих указанные сведения.
Документы представляются юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем
в Пробирную палату непосредственно, через средства почтовой связи или в электронной форме с
уведомлением об их получении. Документы, представленные в электронной форме,
подтверждаются электронной цифровой подписью заявителя.
27. До переоформления регистрационного удостоверения юридическое лицо (его
правопреемник) и индивидуальный предприниматель совершают указанные в нем действия на
основании поданного заявления о переоформлении регистрационного удостоверения с отметкой
Пробирной палаты о дате приема заявления.
28. При переоформлении регистрационного удостоверения Пробирная палата вносит
соответствующие изменения в реестр выданных регистрационных удостоверений.
Переоформление и выдача регистрационного удостоверения (с новой дислокацией
торгового объекта при осуществлении розничной торговли ювелирными изделиями из
драгоценных металлов и драгоценных камней) осуществляются в срок не более пяти рабочих
дней со дня получения Пробирной палатой заявления о переоформлении регистрационного
удостоверения с приложением:
документов, подтверждающих сведения, указанные в пункте 26 настоящего Положения;
документа, подтверждающего внесение сбора за переоформление.
Требование от юридического лица и индивидуального предпринимателя представления
документов, не предусмотренных настоящим пунктом, не допускается.
29. За переоформление регистрационного удостоверения на работу:
с драгоценными металлами и драгоценными камнями или розничную торговлю
ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней с юридического лица
взимается сбор в размере 50 процентов минимальной заработной платы;
по изготовлению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней по
индивидуальному заказу, а также ремонту ювелирных изделий с индивидуального
предпринимателя взимается сбор в размере 25 процентов от минимальной заработной платы.
Сумма сбора зачисляется на счет Пробирной палаты.
30. Действие регистрационного удостоверения может быть продлено после истечения
указанного в нем срока по заявлению юридического лица или индивидуального
предпринимателя. Заявление о продлении срока действия регистрационного удостоверения
должно быть подано заявителем до истечения указанного в нем срока.
Продление срока действия регистрационного удостоверения осуществляется в порядке,
предусмотренном для выдачи регистрационного удостоверения.
31. За продление срока регистрационного удостоверения на работу:
с драгоценными металлами и драгоценными камнями или розничную торговлю
ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней с юридического лица
взимается сбор в размере 50 процентов минимальной заработной платы;
по изготовлению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней по
индивидуальному заказу, а также ремонту ювелирных изделий с индивидуального
предпринимателя взимается сбор в размере 25 процентов от минимальной заработной платы.
Сумма сбора зачисляется на счет Пробирной палаты.
32. В случае утраты или порчи регистрационного удостоверения по заявлению
юридического лица и индивидуального предпринимателя выдается его дубликат.
Пробирная палата обязана выдать (направить) дубликат регистрационного
удостоверения в срок не более пяти рабочих дней со дня получения заявления, оригинала
регистрационного удостоверения в случае его порчи, а также предъявления документа,
подтверждающего внесение сбора за выдачу дубликата, равной сумме, уплачиваемой при
переоформлении регистрационного удостоверения.
Новое регистрационное удостоверение выдается Пробирной палатой, с отметкой
«Дубликат» в верхнем правом углу бланка регистрационного удостоверения, с сохранением срока
действия, указанного в его оригинале.
V. Приостановление, прекращение действия регистрационного удостоверения и его
аннулирование
33. Приостановление и прекращение действия регистрационного удостоверения, а также
его аннулирование производятся в случаях и порядке, предусмотренных соответственно статьями
22, 23 и 25 Закона Республики Узбекистан «О разрешительных процедурах в сфере
предпринимательской деятельности».
При этом в случае прекращения срока действия регистрационного удостоверения и
непоступления заявления о продлении его действия в соответствии с пунктом 30 настоящего
Положения, Пробирной палатой направляется юридическому лицу или индивидуальному
предпринимателю соответствующее уведомление в письменной форме. Юридическое лицо и
индивидуальный предприниматель не вправе продолжать свою деятельность с драгоценными
металлами и драгоценными камнями до получения нового регистрационного удостоверения.
Регистрационное удостоверение, действие которого прекращено, подлежит возврату в
Пробирную палату в течение 10 дней со дня получения соответствующего уведомления о
прекращении его действия.
34. К однократному грубому нарушению разрешительных требований и условий,
дающему основание для прекращения в установленном порядке действия регистрационного
удостоверения, относятся:
уклонение от проводимых в установленном порядке Пробирной палатой проверок
соблюдения разрешительных требований и условий;
причинение в результате выполнения видов работ с драгоценными металлами и
драгоценными камнями, на которые выдано регистрационное удостоверение, вреда жизни и
здоровью граждан либо создание реальной угрозы причинения такого вреда.
35. В случае принятия учредителями (участниками) юридического лица решения о его
добровольной ликвидации или индивидуальным предпринимателем — о прекращении либо
временном приостановлении своей деятельности выданные им регистрационные удостоверения
в месячный срок с момента уведомления регистрирующего органа о принятии такого решения
подлежат сдаче в Пробирную палату на хранение.
При возобновлении юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем
своей деятельности сданное на хранение регистрационное удостоверение возвращается на
основании поданного в Пробирную палату соответствующего заявления.
36. При подтверждении решения юридического лица или индивидуального
предпринимателя о добровольной ликвидации действие регистрационного удостоверения
прекращается, о чем вносится соответствующая запись в реестр выданных регистрационных
удостоверений.
37. Регистрационные удостоверения, действие которых прекращено в соответствии с
пунктами 33 и 36 настоящего Положения, подлежат уничтожению в установленном порядке.
VI. Реестр выданных регистрационных удостоверений
38. Пробирной палатой ведется реестр выданных регистрационных удостоверений на
бумажном и электронном носителях.
39. Реестр выданных регистрационных удостоверений субъектов предпринимательской
деятельности размещается на официальном веб-сайте Центрального банка Республики
Узбекистан.
40. В реестре указываются следующие сведения о юридических лицах и индивидуальных
предпринимателях:
наименование, организационно-правовая форма, почтовый адрес и адрес места
деятельности и телефон (для индивидуальных предпринимателей — фамилия, имя, отчество,
паспортные данные, почтовый адрес и адрес места деятельности, телефон);
вид деятельности, на осуществление которого получено регистрационное
удостоверение;
дата выдачи и номер регистрационного удостоверения, срок его действия;
основания и даты переоформления, приостановления и возобновления действия
регистрационного удостоверения;
основания и дата прекращения действия регистрационного удостоверения;
основания и дата аннулирования регистрационного удостоверения;
основания и даты выдачи дубликатов регистрационного удостоверения.
VII. Заключительные положения
41. Работы, на осуществление которых получено регистрационное удостоверение, могут
осуществляться только юридическим лицом (его структурным подразделением, не имеющим
статуса юридического лица) и индивидуальным предпринимателем, получившим
регистрационное удостоверение. Передача регистрационного удостоверения или прав по нему
другим лицам запрещается.
42. Юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю, осуществляющим
деятельность по изготовлению ювелирных и других бытовых изделий, содержащих драгоценные
металлы и драгоценные камни, после выдачи или переоформления регистрационного
удостоверения предоставляется информация о форме, знаках именника и порядке его
использования.
43. Бланки регистрационных удостоверений являются документами строгой отчетности,
имеют учетную серию, номер и степень защищенности.
Учет и хранение бланков регистрационных удостоверений возлагаются на Пробирную
палату.
44. Лица, виновные в нарушении требований настоящего Положения, несут
ответственность в порядке, установленном законодательством.
ПРИЛОЖЕНИЕ 3
к Положению о порядке выдачи регистрационного удостоверения на работу с драгоценными
металлами и драгоценными камнями
(Изображение Государственного Герба
Республики Узбекистан)
Центральный банк Республики
Узбекистан Агентство по драгоценным металлам
Государственная пробирная палата
РЕГИСТРАЦИОННОЕ УДОСТОВЕРЕНИЕ
на работу с драгоценными металлами и драгоценными камнями, розничную торговлю ювелирными
изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней
№ _________
«___»_____________ _____г.
___________________________________________________________________________
(наименование юридического лица (для индивидуального предпринимателя - Ф.,И.,О.)
___________________________________________________________________________
(почтовый адрес юридического лица (для индивидуального предпринимателя — домашний адрес)
серия № ____
Зарегистрировано_____________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(виды деятельности)
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(почтовый адрес места деятельности)
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
Срок действия регистрационного удостоверения:
______________
______________
__________________________ ______________
___
от
до
(начальник ГПП)
(подпись, печать)
______________
______________
__________________________ ______________
___
от
до
(начальник ГПП)
(подпись, печать)
______________
______________
__________________________ ______________
___
от
до
(начальник ГПП)
(подпись, печать)
______________
______________
__________________________ ______________
___
от
до
(начальник Г?П)
(подпись, печать)
Регистрационное удостоверение по истечении срока действия считать прекратившим
действие.
В случае прекращения или приостановления деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя регистрационное удостоверение подлежит обязательному возврату в
Государственную пробирную палату Республики Узбекистан в течение десяти дней.
ПРИЛОЖЕНИЕ 4
к Положению о порядке выдачи регистрационного удостоверения на работу с драгоценными
металлами и драгоценными камнями
Для юридических лиц
Куда _________________________________________
(название регистрирующего органа)
Кому ________________________________________
(Ф.И.О. руководителя Пробирной палаты)
от ___________________________________________
(Ф.И.О руководителя заявителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
на выдачу (переоформление, выдачу дубликата, приостановление, прекращение, продление срока действия)
регистрационного удостоверения на работу с драгоценными металлами и драгоценными камнями,
розничную торговлю ювелирными изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней
1. Прошу: ___________________________________________________________________
(выдать, переоформить, выдать дубликат, приостановить,
прекратить, продлить срок действия)
регистрационное(го) удостоверение(я) Пробирной палаты _____________________________
___________________________________________________________________________
(организационно-правовая форма, полное и сокращенное
наименование юридического лица)
2. Для осуществления: __________________________________________________________
(вид деятельности)
____________________________________________________________________________
3. __________________________________________________________________________
(адрес места осуществления деятельности)
___________________________________________________________________________
4. _________________________________________________________________________
(почтовый адрес, почтовый индекс)
___________________________________________________________________________
5. _________________________________________________________________________
(наименование учреждения банка и номер расчетного счета)
___________________________________________________________________________
6. Контактный телефон: ________________________________
Прилагаемые документы*:
1._______________________
5._______________________
_____
_____
2._______________________
6._______________________
_____
_____
3._______________________
7._______________________
_____
_____
4._______________________
8._______________________
_____
_____
*) Предусмотренные в Положении о порядке выдачи регистрационных удостоверений на работу с
драгоценными металлами и драгоценными камнями
_________________________
________________________
_____
_____
(дата заполнения)
(подпись учредителя или
уполномоченного лица —
заявителя)
_________________________
________________________
_____
_____
(дата приема заявления)
(подпись ответственного
работника регистрирующего
органа)
ПРИЛОЖЕНИЕ 5
к Положению о порядке выдачи регистрационного удостоверения на работу с драгоценными
металлами и драгоценными камнями
Для индивидуальных
предпринимателей без
образования юридического
лица
Куда _________________________________________
(название регистрирующего органа)
Кому ________________________________________
(Ф.И.О. руководителя Пробирной палаты)
от ___________________________________________
(Ф.И.О. заявителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
на выдачу (переоформление, выдачу дубликата, приостановление, прекращение и продление срока
действия) регистрационного удостоверения на работу по изготовлению ювелирных изделий из
драгоценных металлов и драгоценных камней по индивидуальному заказу, а также ремонту
ювелирных изделий
1. Прошу: ___________________________________________________________________
(выдать, переоформить, выдать дубликат, приостановить,
прекратить, продлить срок действия)
регистрационное(го) удостоверение(я) Пробирной палаты индивидуальному предпринимателю без
образования юридического лица_______________________________
___________________________________________________________________________
(Ф.И.О. индивидуального предпринимателя)
2. Для осуществления: __________________________________________________________
(вид деятельности)
____________________________________________________________________________
3. __________________________________________________________________________
(адрес места осуществления деятельности)
___________________________________________________________________________
4. На срок___________________________________________________________________
5. Паспортные данные: _________________________________________________________
(серия, №, кем выдан)
___________________________________________________________________________
6. Домашний адрес:
_______________________________________
7. Почтовый индекс:
контактный телефон:
____________
__________
Прилагаемые документы*:
1._________________________
5.________________________
___
____
2._________________________
6.________________________
___
____
3._________________________
7.________________________
___
____
4._________________________
8.________________________
___
____
*) Предусмотренные в Положении о порядке выдачи регистрационных удостоверений на работу с
драгоценными металлами и драгоценными камнями
__________________________
__________________________
____
___
(дата заполнения)
(подпись учредителя или
уполномоченного лица —
заявителя)
__________________________
__________________________
____
___
(дата приема заявления)
(подпись ответственного
работника регистрирующего
органа)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к постановлению Кабинета Министров
от 12 июня 2014 года № 156
Изменения, вносимые в Положение о лицензировании деятельности по добыче драгоценных и
редкоземельных металлов, драгоценных камней
1. Абзац седьмой пункта 7 дополнить словами «получаемого после оформления
лицензии».
2. в пункте 9:
абзац восьмой исключить;
абзац девятый считать абзацем восьмым.
3. Документ
УТВЕРЖДЕНЫ
Постановлением правления ЦБ
от 22.09.2003 г. N 23/4,
зарегистрированным МЮ
10.12.2003 г. N 1290
ПРАВИЛА
осуществления ломбардами деятельности и операций
Преамбула
I. Общие положения
II. Порядок оформления и выдачи кредитов
III. Порядок принятия ломбардом имущества на хранение
IV. Ответственность ломбарда за нарушение требований законодательства
Приложение N 1. Договор о залоге вещей в ломбарде
Приложение N 2. Договор хранения вещи в ломбарде
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики
Узбекистан, Законом Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан",
постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 17 сентября 2003 года N 402 и
определяет порядок предоставления ломбардами краткосрочных кредитов гражданам и
принятие имущества на хранение.
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Ломбарды предоставляют гражданам краткосрочные (на срок не свыше трех месяцев)
кредиты под залог в виде заклада (далее - залог) движимого имущества, предназначенного для
личного потребления.
Ломбарды вправе привлекать банковские кредиты и иные заемные средства в размере, не
превышающем 50 процентов от фактически сформированного уставного фонда.
2. Ломбарды вправе принимать на хранение от граждан движимое имущество,
предназначенное для личного потребления.
3. Ломбард вправе осуществлять свою деятельность на основании лицензии на право
осуществления деятельности ломбарда, выдаваемой Центральным банком Республики
Узбекистан.
Ломбард вправе осуществлять деятельность с драгоценными металлами и драгоценными
камнями на основании регистрационного удостоверения, выдаваемого в установленном
законодательством порядке.
Особенности осуществления операций с изделиями из драгоценных металлов и
драгоценными камнями устанавливаются законодательством.
4. Ломбард заключает с гражданами договоры при предъявлении паспорта или иного
документа, удостоверяющего личность.
В необходимых случаях ломбард вправе требовать предъявления документов или иных
доказательств, подтверждающих право собственности на передаваемое в залог или на хранение
имущество.
5. Принятие ломбардом в залог или на хранение имущества, а также обращение взыскания
на заложенное имущество осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом и Законом "О
залоге".
Имущество, принятое ломбардом, может быть выдано владельцу лишь после погашения
всех причитающихся ломбарду платежей.
6. Передача другим лицам прав на получение из ломбарда вещей допускается не иначе
как по доверенности собственника имущества, оформленной в установленном порядке.
7. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться переданным в залог или на хранение
имуществом.
В случае утраты имущества, находящегося на хранении или в залоге, ломбард обязан
возвратить владельцу его стоимость по оценке, указанной в залоговом билете или сохранной
квитанции, если не докажет, что утрата произошла вследствие обстоятельств непреодолимой
силы.
В случаях повреждения имущества, находящегося на хранении или в залоге, ломбард
обязан выплатить владельцу имущественный ущерб в размере, определяемом по соглашению
сторон, но не свыше стоимости имущества, указанного в залоговом билете или сохранной
квитанции, если не докажет, что повреждение произошло вследствие обстоятельств
непреодолимой силы.
8. Ломбард осуществляет операции в соответствии с настоящими Правилами, правилами
об общих условиях проведения операций и внутренними правилами.
Правила об общих условиях проведения операций должны быть утверждены высшим
органом управления ломбарда на основании настоящих Правил и содержать следующие
сведения и процедуры:
предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;
условия получения вознаграждения по кредитам;
требования к принимаемому ломбардом обеспечению;
порядок принятия имущества на хранение;
ставки и тарифы за предоставляемые услуги;
права и обязанности ломбарда и его клиентов, условия наступления их ответственности;
порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;
иные условия, требования и ограничения, которые высший орган управления ломбарда
считает необходимым включить в общие условия проведения операций.
9. Общие условия проведения операций являются открытой информацией и не могут быть
предметом коммерческой тайны. Правила об общих условиях проведения операций подлежат
размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
10. Внутренние правила ломбарда должны быть утверждены высшим органом управления
ломбарда и определять:
структуру ломбарда, его задачи, функции и полномочия;
права и обязанности руководителя и главного бухгалтера;
полномочия должностных лиц и работников ломбарда при осуществлении ими сделок от
его имени и за его счет.
II. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ И ВЫДАЧИ КРЕДИТОВ
11. Выдача кредита под залог производится на основании кредитного договора и договора
о залоге, заключаемых между ломбардом и гражданином.
Договор о залоге вещей в ломбарде оформляется выдачей ломбардом залогового билета
по форме согласно приложению N 1.
12. Ломбард не вправе принимать в залог имущество, в отношении которого не
допускается обращение взыскания.
13. Суммы и количество кредитов, которые могут быть выданы одному лицу, сроки, на
которые они предоставляются, а также размеры платы за пользование кредитами определяются
по соглашению сторон.
14. Имущество, сдаваемое в ломбард в залог для получения кредита, оценивается по
соглашению сторон.
15. Ломбард обязан:
принимать меры для хранения предметов залога;
срочно сообщать залогодателю о возникновении угрозы утраты либо повреждения
предметов залога;
немедленно возвращать предметы залога после выполнения залогодателем или третьим
лицом условий кредитного договора;
страховать в пользу залогодателя за свой счет принятые в залог вещи в полной сумме их
оценки, устанавливаемой в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества на момент их
принятия в залог;
выдавать по требованию залогодателя справку, подтверждающую частичное или полное
выполнение залогодателем или третьим лицом обязательств, вытекающих из кредитного
договора.
16. В случае невозвращения в установленный срок суммы кредита, обеспеченного залогом
вещей в ломбарде, ломбард вправе на основании исполнительной надписи нотариуса по
истечении льготного месячного срока продать это имущество в порядке, установленном для
реализации заложенного имущества.
После этого требования ломбарда к залогодателю погашаются, даже если сумма,
вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного
удовлетворения.
17. Из суммы, вырученной ломбардом от реализации заложенных вещей, погашаются
кредит, проценты по кредиту, неустойка, возмещение убытков, причиненных просрочкой
исполнения, а также плата за хранение и страхование, расходы по реализации заложенного
имущества, если иное не предусмотрено договором.
18. Если при реализации заложенного имущества полученная сумма превышает размер
требований ломбарда, разница выплачивается залогодателю.
19. Сумма, превышающая размер требований ломбарда и не истребованная в течение
трех лет со дня реализации заложенного имущества, остаются в распоряжении ломбарда.
III. ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ ЛОМБАРДОМ ИМУЩЕСТВА НА ХРАНЕНИЕ
20. На хранение в ломбард могут быть приняты от граждан движимые вещи,
предназначенные для личного потребления. Договор хранения вещи в ломбарде оформляется
выдачей ломбардом поклажедателю (клиенту) именной сохранной квитанции по форме
согласно приложению N 2.
21. Вещь, сдаваемая на хранение в ломбард, подлежит оценке по соглашению сторон в
соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемыми в торговле в
момент и в месте их принятия на хранение.
Ломбард обязан страховать в пользу клиента за свой счет принятые на хранение вещи в
полной сумме их оценки.
22. Вещи, легко воспламеняющиеся, взрывоопасные или опасные по своей природе, если
поклажедатель, при их сдаче на хранение, не предупредил ломбард об этих свойствах, могут
быть в любое время обезврежены или уничтожены без возмещения поклажедателю убытков.
Клиент отвечает за убытки, причиненные в связи с хранением таких вещей ломбарду и третьим
лицам.
23. При уклонении клиента от обратного получения вещей ломбард обязан хранить их в
течение трех месяцев. По истечении этого срока невостребованные вещи могут быть проданы
ломбардом в порядке, установленном пунктом 16 настоящего Положения.
Из суммы, вырученной от продажи вещей, погашаются плата за хранение и иные
причитающиеся ломбарду платежи. Остаток суммы возвращается ломбардом владельцу
сохранной квитанции по ее предъявлении.
IV. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЛОМБАРДА
ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
24. Центральный банк вправе проверять деятельность ломбардов в порядке и на
основаниях, установленных законодательством. Ломбарды обязаны по законному требованию
полномочных представителей Центрального банка предъявлять материалы и документы,
необходимые для осуществления проверки, допускать их к объектам проверки, оказывать
содействие в исполнении их обязанностей.
Полномочные представители Центрального банка несут ответственность за разглашение
сведений, полученных в ходе проверки деятельности ломбардов и составляющих коммерческую
и иную тайну.
25. Ломбарды несут ответственность за несоблюдение требований настоящего Положения
в соответствии с законодательством.
ПРИЛОЖЕНИЕ N 1
к Правилам
(наименование ломбарда)
(местонахождение ломбарда)
Залоговый билет № ____
1. Ф.И.О. залогодателя
2.Данные документа, удостоверяющего личность
3.Место жительства
4.Дата выдачи ломбардом кредита
5.Сумма кредита
6.Дата погашения кредита
7.Наименование залога и его описание
8. Сумма оценки залога
(цифрами и прописью)
9. Срок залога
Предмет залога передается во владение ломбарду.
Ломбард не вправе использовать, отчуждать, передавать в аренду или безвозмездное
пользование третьим лицам либо иным образом распоряжаться предметом залога.
Последующий залог предмета залога запрещается.
Предмет залога не является имуществом, необходимым для нормальной
жизнеобеспеченности залогодателя и/или членов его семьи.
В случае непогашения в установленный срок суммы кредита, обеспеченного залогом
имущества в ломбарде, ломбард вправе самостоятельно обратить взыскание на это имущество
на основании исполнительной надписи нотариуса.
Прочие условия:
Настоящий залоговый билет составлен в 2-х экземплярах.
С условиями залогового билета
ознакомлен и один экземпляр получил.
Приемщик
Залогодатель
(фамилия, подпись)
(подпись)
Печать ломбарда
ПРИЛОЖЕНИЕ N 2
к Правилам
(наименование ломбарда)
(местонахождение ломбарда)
Сохранная квитанция N____
1. Ф.И.О.
поклажедателя
2. Данные документа, удостоверяющего
личность
3. Место
жительства
4. Наименование имущества и его
описание
5. Сумма оценки
имущества
(цифрами и прописью)
6. Место и способ
хранения
7. Дата принятия на
хранение
8. Срок
хранения
9. Сумма вознаграждения за
хранение
Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться имуществом, переданным на хранение,
без согласия собственника, за исключением случаев, когда пользование вещью необходимо для
обеспечения его сохранности.
Ломбард отвечает за утрату, недостачу или повреждение имущества, принятого на
хранение.
Ломбард обязан страховать в пользу поклажедателя за свой счет принятые на хранение
вещи в полной сумме их оценки.
Ломбард обязан по требованию поклажедателя немедленно возвратить принятую на
хранение вещь. В этом случае поклажедатель обязан возместить хранителю убытки, вызванные
досрочным прекращением обязательства.
При уклонении поклажедателя от получения вещи ломбард вправе, если иное не
предусмотрено договором хранения, самостоятельно реализовать вещь, а в случае, когда ее
стоимость превышает сумму пятидесятикратного установленного минимального размера
заработной платы - в порядке, предусмотренном законодательством.
Прочие
условия:
Настоящая сохранная квитанция составлена в 2-х экземплярах.
Приемщик
Поклажедатель
(фамилия, подпись)
(подпись)
Печать ломбарда
4.Документ
УТВЕРЖДЕНЫ
Постановлением правления ЦБ от 21.07.2007 г. N 20/3,
зарегистрированным МЮ 24.09.2007 г. N 1719
ПРАВИЛА
ведения кассовых операций микрокредитными
организациями и ломбардами
(Наименование в редакции Постановления правления ЦБ,
зарегистрированного МЮ 14.02.2013 г. N 1719-1)
В настоящие Правила внесены изменения в соответствии с Постановлением правления ЦБ,
зарегистрированным МЮ 14.02.2013 г. N 1719-1
Преамбула
I. Общие правила
II. Порядок приема и выдачи наличных денег и оформления кассовых документов
III. Порядок ведения кассовой книги и хранения денег
IV. Хранение денег и других ценностей в кассе
V. Особенности хранения вещей, сданных в залог ломбардами
VI. Ревизия кассы и контроль за соблюдением кассовой дисциплины
Приложение N 1. Расчет для установления лимитов остатка наличных денег в кассе, порядка
и сроков сдачи поступления наличных денег
Приложение N 2. Рекомендации по обеспечению сохранности денежных средств при их
хранении и транспортировке
Приложение N 3. Акт проверки наличия денежных средств
Настоящие Правила в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном
банке Республики Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995, N 12, ст.
247) и "О микрокредитных организациях" (Собрание законодательства Республики Узбекистан,
2006 г., N 37-38, ст. 372), постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 17
сентября 2003 года N 402 "О вопросах регистрации и лицензирования деятельности ломбардов
на территории Республики Узбекистан" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2003
г., N 17-18, ст. 149) устанавливают порядок ведения кассовых операций, хранения наличных денег
и ценностей микрокредитными организациями и ломбардами (далее - внебанковские кредитные
организации), осуществляющими свою деятельность на территории Республики Узбекистан.
(Преамбула в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.02.2013 г. N
1719-1) (См. Предыдущую редакцию)
I. ОБЩИЕ ПРАВИЛА
1. Все внебанковские кредитные организации обязаны хранить свои денежные средства в
банках.
2. Расчеты между внебанковскими кредитными организациями и юридическими лицами
осуществляются в безналичном порядке через банки.
3. Наличные деньги, полученные внебанковскими кредитными организациями из банков,
расходуются только на те цели, на которые они были получены.
Внебанковские кредитные организации могут хранить в своей кассе наличные деньги в
пределах установленного лимита остатка наличных денег в кассе. Лимиты остатка наличных денег
в кассах до их востребования ежегодно устанавливаются банками, обслуживающими основные
депозитные счета, по согласованию с руководителями внебанковских кредитных организаций.
При необходимости указанные лимиты могут быть пересмотрены.
4. Внебанковские кредитные организации, в целях уточнения лимита остатка наличных
денег в кассе, представляют в обслуживающий их банк расчет для установления лимита остатка
наличных денег в кассе согласно приложению N 1.
Лимит остатка кассы внебанковских кредитных организаций, не представивших в
установленном порядке расчет лимита остатка в кассе, считается нулевым, а не сданные в банк
наличные денежные средства сверхлимитными.
Лимит остатка наличных денег в кассе внебанковских кредитных организаций
устанавливается обслуживающим банком в размере, достаточном для организации его
нормальной работы на следующий день.
5. Наличные деньги в кассе используются внебанковскими кредитными организациями для
оказания финансовых и других услуг в порядке, установленном законодательством.
6. Денежную наличность, превышающую установленный лимит остатка наличных денег в
кассе, внебанковские кредитные организации обязаны сдавать в банк для занесения на свои
банковские счета в порядке и сроки, согласованные с банком.
Наличные деньги должны сдаваться в дневные и вечерние кассы банков через
инкассаторов.
7. Внебанковские кредитные организации имеют право хранить в своих кассах наличные
деньги сверх установленных им лимитов только на выплату зарплаты и приравненных к ней
платежей на срок не свыше 3 рабочих дней, включая день получения денег в банке.
8. Выдача наличных денег на расходы, связанные со служебными командировками, а также
на другие мелкие хозяйственные расходы производится в пределах сумм, причитающихся
командированным лицам на эти цели в соответствии с законодательством, с условием
последующего отчета.
Неизрасходованные наличные деньги, выданные с условием последующего отчета, должны
быть возвращены в кассу внебанковской кредитной организации не позднее 3 дней по истечении
срока, на который они были выданы.
Лица, получившие наличные деньги с условием последующего отчета, обязаны представить
в бухгалтерию внебанковской кредитной организации отчет об израсходованных суммах. Выдача
этим лицам наличных денег с условием последующего отчета производится только после
представления этими лицами полного отчета по ранее выданным под отчет суммам.
9. Кассовые операции по приему и выдаче наличных денег оформляются формами
первичной учетной документации, утвержденными в соответствии законодательством.
II. ПОРЯДОК ПРИЕМА И ВЫДАЧИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ И ОФОРМЛЕНИЯ КАССОВЫХ
ДОКУМЕНТОВ
11. Выдача наличных денег из касс внебанковских кредитных организаций на нужды других
хозяйствующих субъектов не допускается.
12. Одноразовая выдача наличных денег из касс внебанковских кредитных организаций
производится по расходным кассовым ордерам. Эти расходные кассовые ордера должны быть
подписаны руководителем и главным бухгалтером (если имеется бухгалтер) внебанковской
кредитной организации.
13. При выдаче денег по расходному кассовому ордеру кассир требует предъявления
документа*, удостоверяющего личность получателя, записывает наименование и номер
документа, кем и когда он был выдан, и просит получателя расписаться.
Во внебанковских кредитных организациях выдача денег их сотрудникам может
производиться по удостоверению, выданному данной организацией, при наличии на нем
фотографии владельца.
Расписаться в получении денег можно только собственноручно, шариковой ручкой с
фиолетовой, синей или черной пастой, с указанием полученной суммы: __________ сумов
(прописью) __________ тийинов (цифрами).
14. Кассир выдает деньги только лицу, указанному в расходном кассовом ордере или
доверенности. Если выдача денег производится по доверенности, оформленной в установленном
порядке, в тексте ордера после фамилии, имени и отчества получателя денег бухгалтерией
указывается фамилия, имя, отчество лица, которому выдана доверенность на получение денег.
Если выдача денег производится по ведомости, перед росписью о получении денег кассир делает
надпись "по доверенности".
Выдача наличных денег по доверенности разрешается только на заработную плату и
приравненные к ней платежи, пенсии и пособия. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ,
зарегистрированного МЮ 14.02.2013 г. N 1719-1) (См. Предыдущую редакцию)
15. Выдача зарплаты и приравненных к ней платежей производится кассиром по
платежным ведомостям без составления расходного кассового ордера на каждого получателя.
На заглавном (титульном) листе платежной ведомости делается разрешительная надпись о
выдаче денег с подписями руководителя внебанковского кредитного учреждения и главного
бухгалтера (если имеется бухгалтер), с указанием сроков выдачи денег и суммы прописью.
16. По истечении установленного пунктом 8 срока выплаты зарплаты и приравненных к ней
платежей кассир должен:
в платежной ведомости против фамилии лиц, которым не произведена выплата зарплаты и
приравненных к ней платежей, пocтaвить штамп или сделать отметку от руки “депонировано”;
составить реестр депонированных сумм;
в конце ведомости сделать запись о фактически выплаченной сумме заработной платы и
приравненных к ней платежей, а также неснятых суммах, подлежащих депонированию, сличить
эти суммы с общей суммой по платежной ведомости и скрепить запись своей подписью;
записать в кассовую книгу фактически выплаченную сумму и поставить на ведомости штамп:
“Расходный кассовый ордер N ………”.
Бухгалтерия производит проверку отметок, сделанных кассирами в платежных ведомостях,
и подытоживает выданные и депонированные по ним суммы.
Депонированные суммы сдаются в банк, и на сданные суммы составляется один общий
расходный кассовый ордер.
17. Приходные кассовые ордера и квитанции к ним, а также расходные кассовые ордера и
заменяющие их документы должны быть заполнены бухгалтерией четко и ясно шариковой ручкой
с фиолетовой, синей или черной пастой или на пишущей машинке (компьютере). Написания
поверх стертого, внесения исправлений, даже при наличии оговорки, в этих документах не
допускается.
В приходных и расходных кассовых ордерах указывается основание для их составления, и
перечисляются прилагаемые к ним документы.
Выдача приходных и расходных кассовых ордеров на руки лицам, вносящим или
получающим деньги, запрещается.
Прием и выдача денег по кассовым ордерам может производиться только в день их
составления.
18. При получении приходных и расходных кассовых ордеров или документов, их
заменяющих, кассир обязан проверить:
наличие и подлинность на документах подписи главного бухгалтера, а на расходном
кассовом ордере разрешительной подписи руководителя внебанковской кредитной организации;
правильность оформления документов;
наличие перечисленных в документах приложений.
В случае несоблюдения хотя бы одного из этих требований кассир возвращает документы в
бухгалтерию для надлежащего оформления.
Приходные и расходные кассовые ордера после получения или выдачи по ним денег тут же
подписываются кассиром, а приложенные к ним документы отмечаются штампом “оплачено” или
такой же надписью с указанием даты (день, месяц, год).
19. Приходные и расходные кассовые ордера до передачи в кассу регистрируются
бухгалтерией в журнале регистрации приходных и расходных кассовых ордеров. Расходные
кассовые ордера, оформленные на платежных ведомостях на выплату заработной платы,
регистрируются после ее выдачи.
III. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ КАССОВОЙ КНИГИ И ХРАНЕНИЯ ДЕНЕГ
20. Все поступления и выдачи наличных денег внебанковских кредитных организаций
регистрируются в кассовой книге.
21. Листы кассовой книги должны быть пронумерованы, прошнурованы. Количество листов
в кассовой книге заверяется подписями руководителя внебанковской кредитной организации и
главного бухгалтера (если имеется бухгалтер).
Подчистки и неоговоренные исправления в кассовой книге запрещаются. Сделанные
исправления заверяются подписями кассира, а также руководителя внебанковской кредитной
организации и главного бухгалтера (если имеется бухгалтер).
22. Запись в кассовую книгу производится кассиром сразу же после получения или выдачи
денег по каждому ордеру или другому заменяющему его документу. Ежедневно в конце рабочего
дня кассир подсчитывает итоги операций за день, выводит остаток денег в кассе на следующее
число и передает в бухгалтерию в качестве отчета кассира второй отрывной лист (копию записей в
кассовой книге за день) с приходными и расходными кассовыми документами под расписку в
кассовой книге.
23. Контроль за правильным ведением кассовой книги возлагается на руководителя
внебанковской кредитной организации, главного бухгалтepa (если имеется бухгалтер).
24. Выдача денег из кассы, не подтвержденная распиской получателя в платежной
ведомости или расходном кассовом ордере, в расчете остатка наличных денег в кассе во
внимание не принимается. Эта сумма считается недостачей и взыскивается с кассира. Наличные
деньги, не подтвержденные приходными кассовыми ордерами, считаются излишком кассы и
зачисляются в доход внебанковской кредитной организации.
IV. ХРАНЕНИЕ ДЕНЕГ И ДРУГИХ ЦЕННОСТЕЙ В КАССЕ
25. Каждая внебанковская кредитная организация для осуществления расчетов наличными
деньгами должна иметь свою кассу. Кассой называется специально оборудованное и
изолированное помещение, предназначенное для приема, выдачи и временного хранения
наличных денег, а также для временного хранения других ценностей.
26. Кассовые помещения внебанковских кредитных организаций должны быть технически
укреплены и оборудованы средствами охранно-пожарной сигнализации в соответствии с
приложением N 3 к Правилам ведения кассовых операций юридическими лицами (от 18 декабря
1998 года, регистрационный N 565).
Руководители внебанковских кредитных организаций обязаны обеспечить соответствующее
оборудование кассы и сохранность денег в помещении, а также при доставке их из банка и сдаче
в банк. Руководители привлекаются к ответственности в установленном законодательством
порядке в случаях, когда по их вине не были созданы необходимые условия для сохранности
денежных средств при их хранении и транспортировке.
Рекомендации по обеспечению сохранности денежных средств при их хранении и
транспортировке приведены в приложении N 2.
27. Все наличные деньги во внебанковских кредитных организациях хранятся в несгораемых
сейфах, которые по окончании работы кассы запираются ключом и опечатываются сургучной
печатью кассира. Ключи от сейфов и печати хранятся у кассиров (кассира), которым запрещается
оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам либо изготавливать
неучтенные дубликаты. Категорически запрещается оставлять открытыми двери помещений, где
находятся сейфы и металлические шкафы, а также ключи в дверцах этих сейфов и шкафов.
Учтенные дубликаты ключей в опечатанных кассирами сургучом пакетах хранятся у
руководителей внебанковских кредитных организаций. Не реже одного раза в квартал проводится
их комиссионная проверка. В случае выявления пропажи ключа руководитель внебанковской
кредитной организации сообщает об этом в органы внутренних дел и принимает меры к
немедленной замене замка сейфа
Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данной
внебанковской кредитной организации, запрещается.
28. Открывая помещение кассы и сейф, кассир обязан сначала проверить наличие замков,
дверей, оконных решеток и печатей, убедиться в исправности охранной сигнализации.
В случаях отсутствия или повреждения печати, поломки замка, двери или решеток кассир
должен немедленно оповестить об этом руководителя внебанковской кредитной организации,
руководитель же сообщает об имевшем место происшествии органам внутренних дел и до
прибытия сотрудников органов принимает меры по наблюдению за кассой.
В этих случаях руководитель внебанковской кредитной организации, главный бухгалтер
(если имеется бухгалтер), а также кассир, после получения разрешения органов внутренних дел,
проверяют наличие денежных средств и других ценностей, хранящихся в кассе. Эта проверка
должна быть произведена до начала кассовых операций. О результатах проверки составляется акт
в 3 экземплярах и подписывается всеми участвующими в проверке лицами. Первый экземпляр
акта передается в органы внутренних дел, второй - в вышестоящую внебанковскую кредитную
организацию (в случае ее наличия), третий остается в самой внебанковской кредитной
организации.
29. В соответствии с действующим законодательством о материальной ответственности
кассир несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и
за всякий ущерб, нанесенный внебанковской кредитной организации в результате как
собственных умышленных действий, так и безответственного отношения к своим обязанностям.
30. После издания приказа о приеме кассира на работу руководитель внебанковской
кредитной организации должен под роспись ознакомить кассира с Правилами ведения кассовых
операций. После этого с кассиром заключается договор о его полной материальной
ответственности.
31. Кассиру запрещается передоверять выполнение порученной ему работы другим лицам.
32. Во внебанковских кредитных организациях, имеющих одного кассира, в случаях
необходимости временной его замены, по приказу руководителя внебанковской кредитной
организации исполнение обязанностей кассира возлагается на другого работника. С этим
работником заключается договор, предусмотренный в пункте 30.
В случаях, если кассир внезапно оставляет работу (болезнь и др.), подотчетные ему
ценности немедленно пересчитываются другим кассиром в присутствии руководителя
внебанковской кредитной организации и главного бухгалтера (если имеется бухгалтер) или в
присутствии комиссии из лиц, назначенных руководителем внебанковской кредитной
организации, и передаются ему. О результатах пересчета и передаче ценностей составляется акт
за подписями указанных лиц. 22. Запись в кассовую книгу производится кассиром сразу же после
получения или выдачи денег по каждому ордеру или другому заменяющему его документу.
V. ОСОБЕННОСТИ ХРАНЕНИЯ ВЕЩЕЙ, СДАННЫХ В ЗАЛОГ ЛОМБАРДАМИ
33. В ломбарде должны быть созданы условия для хранения вещей, сданных в залог,
обеспечивающие их сохранность, исключающие вредное воздействие, а также вход посторонних
лиц.
34. В местах хранения вещей, сданных в залог, не допускается хранение других вещей.
35. Ломбарды должны иметь, кроме кассы, отдельное помещение для хранения вещей,
сданных в залог.
36. В этом помещении не должно быть оконных проемов, оно должно отвечать
требованиям настоящих Правил.
VI. РЕВИЗИЯ КАССЫ И КОНТРОЛЬ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ КАССОВОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
37. В сроки, установленные руководителем внебанковской кредитной организации, но не
реже одного раза в квартал, производится внезапная ревизия кассы, пересчитываются все деньги
и проверяются другие ценности. Для производства ревизии кассы приказом руководителя
внебанковской кредитной организации назначается комиссия. Эта комиссия, проведя ревизию,
составляет акт. Если в результате ревизии выявляются недостачи или излишки ценностей, в акте
указывается сумма недостачи или излишка и обстоятельства их возникновения.
Примерная форма акта проверки наличия денежных средств приводится в приложении N 3.
38. Центральным банком Республики Узбекистан в установленном законодательством
порядке проводятся проверки соблюдения внебанковскими кредитными организациями
настоящих Правил ведения кассовых операций.
При выявлении нарушений требований настоящих Правил от руководителей внебанковских
кредитных организаций требуется в установленный срок устранить выявленные нарушения и
недостатки.
39. Лица, виновные в нарушении кассовой дисциплины, привлекаются к ответственности в
установленном законодательством порядке.
Ответственность за соблюдение кассовой дисциплины возлагается на внебанковские
кредитные организации.
___________
*) Документами, удостоверяющими личность, являются паспорт, вид на жительство
лица без гражданства, военный билет или удостоверение личности, выдаваемые
командованием воинских частей или военных учреждений.
ПРИЛОЖЕНИЕ N 1
к Правилам
РАСЧЕТ
для установления лимитов остатка наличных денег в кассе,
порядка и сроков сдачи поступления наличных денег
_________ год
_____________________________________________________________
(наименование внебанковской кредитной организации )
N
Показатели
Запланировано
внебанковской
в тыс. сум
Утверждено
банком
1
1.
2
Дневное поступление наличных денежных
средств
2.
Всего выплачено в отчетном месяце наличными
деньгами на другие нужды, кроме заработной
платы, пособий по временной
нетрудоспособности, пенсий, стипендий и
командировочных расходов,
в том числе:
2.1.
кредитной
организацией
3
4
выдача кредитов и микрозаймов физическим
лицам
2.2.
возврат заемных средств и выплата процентов по
ним
(Позиция в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.02.2013 г. N 17191) (См. Предыдущую редакцию)
2.3.
3.
всего выплачено наличные средства (стр. 2.1 +
стр.2.2.)
Среднедневной расход, произведенный из кассы
для выполнения обязательств по кредитам,
микрозаймам и заемным средствам (стр.
2.3/количество рабочих дней организации)
(Позиция в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 14.02.2013 г. N 17191) (См. Предыдущую редакцию)
4.
Лимит остатка кассы
5.
Порядок сдачи наличных денежных средств
6.
Сроки сдачи наличных денежных средств
Руководитель внебанковской
кредитной организации ____________________________________
(Ф.И.О. подпись)
Главный бухгалтер _________________________________________
(если имеется)
(Ф.И.О. подпись)
Руководитель банка _______________________________________
(Ф.И.О. подпись)
ПРИЛОЖЕНИЕ N 2
к Правилам
РЕКОМЕНДАЦИИ
по обеспечению сохранности денежных средств
при их хранении и транспортировке
1. Руководителям внебанковских кредитных организаций при приеме на работу и
назначении на должности, связанные с ведением кассовых операций, обслуживанием средств
охранно-пожарной сигнализации, охраной и транспортировкой денежных средств, либо при
периодическом привлечении к указанным выше работам, рекомендуется обращаться в органы
внутренних дел и медицинские учреждения для получения сведений об этих лицах. При этом к
ведению кассовых операций, обслуживанию средств охранно-пожарной сигнализации, охране и
транспортировке денежных средств не допускаются лица:
ранее привлекавшиеся к уголовной ответственности за умышленные преступления,
судимость у которых не погашена или не снята в установленном порядке или не возместившие
убытки, определенные судом;
страдающие хроническими и инфекционными заболеваниями;
систематически нарушающие общественный порядок;
злоупотребляющие спиртными напитками либо применяющие наркотические вещества без
назначения врача.
2. Руководитель внебанковской кредитной организации должен обеспечивать кассира, при
необходимости получения денежных средств и ценностей из учреждений банков или сдаче им,
охраной органов внутренних дел, а также транспортным средством.
3. Во время транспортировки денежных средств кассиру и сопровождающему его лицу, а
также водителю транспортного средства запрещается:
разглашать маршрут движения и размер суммы доставляемых денежных средств и
ценностей;
допускать к транспортному средству лиц, не назначенных руководителем организации для
доставки денежных средств и ценностей;
следовать пешком, попутным или общественным транспортом;
посещать магазины, рынки и другие подобные места;
выполнять какие-либо поручения и любым иным образом отвлекаться от доставки денег и
ценностей к определенному месту.
ПРИЛОЖЕНИЕ N 3
к Правилам
_______________________________________________________
(внебанковская кредитная организация)
цех ____________________________________________________________
расположен в ___________________________________________________
АКТ
проверки наличия денежных средств
N _____________
“____”__________200 __ г.
РАСПИСКА
К началу проверки все приходно-расходные документы, касающиеся денежных средств,
сданы в бухгалтерию, все денежные средства, поступившие под мою ответственность,
оприходованы, а выбывшие списаны в расход.
Материально ответственное лицо
____________
должность
____________
подпись
____________
ф.и. о.
На основании приказа (распоряжения) от “____”__________200__г. N _____ проверено
наличие денежных средств по состоянию на “____“__________200__ г.
При проверке установлено следующее:
наличных денег __________________________ сумов ______ тийинов
Всего фактическое наличие _______________ сумов ______ тийинов
_____________________________________________________________
прописью
По учетным данным _____________________ сумов ______ тийинов
Результаты проверки:
Излишек ____________________________________________________
Недостача ___________________________________________________
Последние номера кассовых ордеров:
приходного N _________ расходного N___________
Председатель комиссии:
____________
должность
____________
____________
подпись
ф.и. о.
Члены комиссии:
____________
должность
____________
должность
____________
должность
____________
должность
____________
____________
подпись
____________
ф.и. о.
____________
подпись
____________
ф.и. о.
____________
подпись
____________
подпись
ф.и. о.
____________
ф.и. о.
Подтверждаю, что денежные средства, перечисленные в акте, находятся на моем
ответственном хранении.
Оборотная сторона акта
Объяснение причин излишков или недостач_______________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
Материально ответственное лицо:
Решение руководителя внебанковской кредитной организации ______
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
подпись
“_____”_______________ 200 __ г.
Акт применяется для отражения результатов проверки фактического наличия денежных
средств (наличных денег и др.) в кассе.
Комиссия проверяет денежное наличие путем полного пересчета всех денег, находящихся в
кассе, ценных бумаг и других ценностей. Акт составляется в двух экземплярах и подписывается
комиссией, а также материально ответственным лицом. Один экземпляр акта передается в
бухгалтерию внебанковской кредитной организации, второй остается у материально
ответственного лица.
До начала проверки от каждого материально ответственного лица или группы лиц,
отвечающих за сохранность денежных средств, берется расписка. Расписка включена в
заголовочную часть формы.
При смене материально ответственных лиц акт составляется в трех экземплярах (для
передачи материально ответственному лицу, сдавшему ценности, материально ответственному
лицу, принявшему ценности и в бухгалтерию).
5.Документ
ПРИЛОЖЕНИЕ к Постановлению от 13.10.2009 г. правления ЦБ N 23/5
и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями
и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре N 31,
зарегистрированному МЮ 28.10.2009 г. N 2027
ПРАВИЛА
внутреннего контроля по противодействию легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма в небанковских кредитных организациях
В настоящие Правила внесены изменения в соответствии с Постановлением
правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированным МЮ
02.02.2010 г. N 2027-1,
Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 19.11.2010 г. N 2027-2,
Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3
I. Общие положения
II. Организация системы внутреннего контроля
III. Надлежащая проверка клиентов
IV. Критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций
V. Критерии операций, подлежащих сообщению в особых случаях
VI. Определение и оценка уровня риска
VII. Выявление сомнительных и подозрительных операций
VIII. Меры, принимаемые при выявлении операций, подлежащих сообщению в
особых случаях
IX. Исполнение небанковскими кредитными организациями запросов Департамента
X. Оформление, хранение, обеспечение конфиденциальности информации и
документов, полученных в результате осуществления внутреннего контроля
XI. Ответственность небанковской кредитной организации, ответственного
сотрудника, руководителя и сотрудников службы внутреннего контроля и других
подразделений
XII. Заключительные положения
Приложение N 1. Информация, необходимая при идентификации физических лиц
Приложение N 2. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц
и индивидуальных предпринимателей
Приложение N 3. Информация, указываемая в анкете клиента
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящие Правила в соответствии с законами Республики Узбекистан "О
Центральном банке Республики Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики
Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О микрокредитных организациях" (Собрание
законодательства Республики Узбекистан, 2006 г., N 37-38, ст. 372), "О противодействии
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., N 9, ст. 160)
определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля в небанковских
кредитных организациях в целях противодействия легализации доходов, полученных от
преступной деятельности, и финансированию терроризма. (Пункт в редакции
Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
2. В настоящих Правилах внутреннего контроля используются следующие основные
понятия:
небанковская кредитная организация - ломбард или микрокредитная организация,
являющиеся резидентом Республики Узбекистан и имеющие лицензию на осуществление
соответствующего вида деятельности; (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ и
Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
(См. Предыдущую редакцию)
внутренний контроль - деятельность небанковской кредитной организации по
выявлению операций, подлежащих сообщению в специально уполномоченный
государственный орган;
служба внутреннего контроля - специальное подразделение небанковской
кредитной организации, ответственное за осуществление внутреннего контроля;
ответственный сотрудник - лицо, ответственное за осуществление внутреннего
контроля;
система внутреннего контроля - совокупность действий ответственного
сотрудника или службы внутреннего контроля, включая их взаимодействие с другими
подразделениями небанковской кредитной организации, направленных на достижение
целей и выполнение задач, определенных настоящими Правилами и внутренними
правилами;
внутренние правила - внутренний документ, регламентирующий порядок
организации и осуществления внутреннего контроля в небанковской кредитной
организации и ее филиалах;
специально уполномоченный государственный орган - Департамент по борьбе с
налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при
Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан в лице Управления по
противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма (далее - Департамент);
клиент - физическое или юридическое лицо, обратившееся в небанковскую
кредитную организацию с заявлением об осуществлении операции с денежными
средствами или иным имуществом;
реальный владелец клиента - собственник или лицо, контролирующее клиента юридическое лицо, т. е. одно или несколько лиц, которые обладают правами
собственности или контроля в отношении клиента и (или) лица, в чьих интересах
совершается операция;
участники операции - клиенты, их представители, а также партнеры клиента,
участвующие в операции;
сомнительная операция - операция с денежными средствами или иным
имуществом, в отношении которой при реализации настоящих Правил у небанковской
кредитной организации возникли сомнения об ее осуществлении с целью легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма до
принятия решения о включении (невключении) ее в категорию подозрительных операций;
подозрительная операция - операция, с денежными средствами или иным
имуществом, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в
отношении которой при реализации настоящих Правил у небанковской кредитной
организации возникли подозрения об ее осуществлении с целью легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и (или) финансирования терроризма;
операции, подлежащие сообщению - операции с денежными средствами или иным
имуществом, подлежащие сообщению в Департамент, выявляемые на основе
комплексного анализа с использованием критериев и признаков подозрительности,
установленных настоящими Правилами;
разовые операции - операции с денежными средствами или иным имуществом,
осуществляемые физическими лицами в разовом порядке;
систематические операции - операции с денежными средствами или иным
имуществом, регулярно совершаемые клиентом в течение анализируемого периода;
анализируемый период - период времени, длительность которого в зависимости от
вида совершенных клиентом операций может составлять от нескольких дней до
нескольких месяцев, за который небанковская кредитная организация анализирует
операции с денежными средствами или иным имуществом клиента на стадии
последующей проверки;
надлежащая проверка клиента - проверка личности и полномочий клиента и лиц,
от имени которых он действует, идентификация реального владельца клиента путем
изучения структуры собственности и управления на основании учредительных
документов, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и
операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о
таком клиенте и его деятельности;
идентификация клиента - определение небанковской кредитной организацией
данных о клиентах на основе предоставленных ими документов в целях осуществления
надлежащей проверки клиента;
идентификация реального владельца клиента - определение небанковской
кредитной организацией собственника или лица контролирующего клиента юридического лица путем изучения структуры собственности и управления на основании
учредительных документов, определенных законодательством (устава и (или)
учредительного договора, положения);
государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере
противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма, - государства и территории, определенные в
официальных заявлениях группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием
денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых
система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности
и финансированию терроризма, имеют стратегические недостатки;(Абзац в редакции
Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
оффшорная зона - государства и территории, предоставляющие льготный
налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытия и представления информации
при проведении финансовых операций;
органы, участвующие в противодействии легализации доходов, полученных от
преступной деятельности, и финансированию терроризма - правоохранительные,
контролирующие, лицензирующие, регистрирующие и другие государственные органы,
наделенные функциями контроля и надзора за деятельностью организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
3. Целями системы внутреннего контроля являются:
эффективное выявление и пресечение операций с денежными средствами или иным
имуществом, направленных на легализацию доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансирование терроризма;
недопущение умышленного или неумышленного вовлечения небанковской
кредитной организации в преступную деятельность, проникновения преступного капитала
в ее уставный фонд (капитал), а также проникновения преступных лиц в управление
небанковской кредитной организацией;
обеспечение неукоснительного соблюдения требований законодательства о
противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма.
4. Основными задачами системы внутреннего контроля являются:
осуществление мер надлежащей проверки клиентов в соответствии с
законодательством, настоящими Правилами и внутренними правилами;
выявление и изучение реальных владельцев клиентов, а также принятие
обоснованных и доступных мер по определению источников денежных средств или иного
имущества, используемого при осуществлении операции;
выявление сомнительных операций и подозрительных операций на основании
критериев, определенных настоящими Правилами и внутренними правилами;
своевременное предоставление в Департамент информации (документов) о
подозрительных операциях, выявленных в ходе осуществления внутреннего контроля;
приостановление операций, подлежащих сообщению в особых случаях, за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет
юридического или физического лица, на три рабочих дня с даты, когда эта операция
должна быть совершена, и информирование Департамента о такой операции в день ее
приостановления;
обеспечение конфиденциальности сведений, связанных с противодействием
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма;
обеспечение хранения информации об операциях с денежными средствами или
иным имуществом, а также идентификационных данных и материалов по надлежащей
проверке клиентов в течение сроков, установленных законодательством;
оперативное и систематическое обеспечение руководства небанковской кредитной
организации достоверной информацией и материалами, необходимыми для принятия
соответствующих решений;
формирование базы данных об осуществлении или попытках осуществления
подозрительных операций, лицах (руководителях, учредителях), связанных с клиентами,
осуществившими подозрительные операции, а также взаимообмен такой информацией с
другими кредитными организациями и государственными органами в соответствии с
законодательством;
применение необходимых мер в целях уделения особого внимания пресечению
угрозы использования услуг небанковской кредитной организации для совершения
правонарушения, в частности легализации доходов, полученных от преступной
деятельности и (или) финансирования терроризма, с помощью новейших технологий,
повышающих степень анонимности;
принятие соответствующих мер по выявлению, оценке и снижению рисков
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования
терроризма в деятельности небанковских кредитных организаций; (Абзац введен в
соответствии с Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
Абзац двенадцатый считать абзацем тринадцатым в соответствии с
Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе
с НВП и ЛПД, зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3
выявление по запросам в клиентской базе лиц, связанных с финансированием
террористической деятельности.
5. Для достижения целей и задач системы внутреннего контроля ответственный
сотрудник или служба внутреннего контроля выполняет функции по:
принятию мер, предусмотренных законодательством, настоящими Правилами и
внутренними правилами, для пресечения угрозы использования услуг небанковской
кредитной организации для легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и (или) финансирования терроризма;
осуществлению мониторинга соблюдения небанковской кредитной организацией
требований законодательства и внутренних правил;
подготовке и внесению на рассмотрение руководства предложений об устранении
выявленных недостатков и нарушений в деятельности небанковской кредитной
организации в части несоблюдения требований законодательства и внутренних правил;
осуществлению мониторинга по организации системы внутреннего контроля и
устранению недостатков, выявленных в ее деятельности в ходе проведения проверок
полномочными представителями Центрального банка Республики Узбекистан (далее Центральный банк), Департамента, работниками службы внутреннего аудита
небанковской кредитной организации и внешними аудиторами; (Абзац в редакции
Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
взаимодействию с Центральным банком и Департаментом по вопросам организации
внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений работниками
требований законодательства, настоящих Правил и внутренних правил.
6. Небанковские кредитные организации исходя из требований настоящих Правил
должны разрабатывать внутренние правила, в которых должны отражаться: (Абзац в
редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
порядок организации и структура системы внутреннего контроля;
правила надлежащей проверки клиентов, в том числе, идентификации клиентов и
реальных владельцев клиентов, а также осуществления постоянного мониторинга за
операциями клиентов;
порядок
оформления
необходимой
информации
и
обеспечения
ее
конфиденциальности;
порядок предоставления информации об операциях, подлежащих сообщению в
Департамент;
квалификационные требования к подготовке и обучению кадров;
дополнительные критерии и признаки сомнительных операций;
порядок осуществления мер по определению, оценке, снижению и
документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансирования терроризма, а также другие положения, не
противоречащие законодательству. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ и
Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
(См. Предыдущую редакцию)
Внутренние правила небанковской кредитной организации должны соответствовать
требованиям настоящих Правил, а также составляться с учетом выявленных рисков и их
оценки. Внутренние правила, внесенные в них изменения и дополнения утверждаются
высшим органом управления или наблюдательным советом небанковской кредитной
организации. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с
НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую
редакцию)
II. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
7. Система внутреннего контроля организуется с учетом особенностей
функционирования небанковской кредитной организации, основных направлений ее
деятельности, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.
8. Структура системы внутреннего контроля, в том числе в филиалах небанковской
кредитной организации, определяется решением высшего или наблюдательного органа
управления организации и должна пересматриваться в соответствии требованиями
Центрального банка.
9. Внутренний контроль осуществляется ответственным сотрудником или
руководителем и сотрудниками службы внутреннего контроля небанковской кредитной
организации, а также ответственным сотрудником в каждом филиале организации,
которые назначаются высшим или наблюдательным органом небанковской кредитной
организации.
10. Служба внутреннего контроля формируется в достаточном количестве
сотрудников для эффективного достижения целей и решения задач внутреннего контроля.
В небанковской кредитной организации со среднегодовой численностью
работников, не превышающей 25 человек и не имеющей филиалов, функции
ответственного сотрудника могут быть возложены на руководителя или главного
бухгалтера организации.
11. Лицо, назначаемое на должность ответственного сотрудника или руководителя
службы внутреннего контроля, должно:
знать законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от
преступной деятельности, и финансированию терроризма в сфере деятельности
небанковских кредитных организаций; (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ и
Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
(См. Предыдущую редакцию)
владеть знаниями о правилах бухгалтерского учета, а также регулярно проходить
повышение квалификации на специализированных курсах.
12. Следующие лица не могут быть назначены на должности ответственного
сотрудника или руководителя службы внутреннего контроля:
продемонстрировавшие в своей деятельности и личном поведении неправильное
управление вверенным подразделением или нечестное ведение дел;
ранее привлекавшиеся судом к уголовной ответственности за преступления в сфере
экономики.
13. Небанковская кредитная организация в течение 10 (десяти) рабочих дней после
принятия решения о формировании структуры системы внутреннего контроля,
назначении ответственного сотрудника небанковской кредитной организации или
руководителя службы внутреннего контроля, должна информировать об этом
Центральный банк с приложением анкетных данных назначенных лиц.
14. Ответственный сотрудник или руководитель службы внутреннего контроля
вправе:
истребовать от руководителей и сотрудников подразделений небанковской
кредитной организации необходимые распорядительные и бухгалтерские документы для
целей осуществления внутреннего контроля;
снимать копии с полученных документов, получать копии файлов и других записей,
хранящихся в электронных базах данных, локальных вычислительных сетях и
автономных компьютерных системах небанковской кредитной организации для целей
осуществления внутреннего контроля;
запрашивать и получать помощь специалистов других подразделений небанковской
кредитной организации;
входить в помещения подразделений небанковской кредитной организации, а также
с письменного разрешения руководителя исполнительного органа небанковской
кредитной организации в помещения, используемые для хранения документов (архивы),
наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных и
хранения данных на машинных носителях;
с письменного согласия руководителя исполнительного органа давать указания
руководителям филиалов небанковской кредитной организации по приостановлению
операций, связанных с финансированием терроризма;
представлять исполнительному органу небанковской кредитной организации
предложения по дальнейшим действиям в отношении операций клиентов, в том числе по
получению дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или
операции в соответствии с законодательством;
совершать иные действия в соответствии с настоящими Правилами и внутренними
правилами.
15. Ответственный сотрудник или руководитель и сотрудники службы внутреннего
контроля не имеют права подписывать от имени небанковской кредитной организации
или визировать платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные
документы, в соответствии с которыми небанковская кредитная организация принимает
на себя риски, за исключением случаев, предусмотренных абзацем вторым пункта 10
настоящих Правил.
16. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник или руководитель
и сотрудники службы внутреннего контроля обязаны:
принимать необходимые меры в пределах своей компетенции для достижения целей
и выполнения задач, возложенных настоящими Правилами и внутренними правилами;
обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных от соответствующих
подразделений небанковской кредитной организации;
соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих
функций;
принимать соответствующие меры по выявлению, оценке, снижению и
документированию рисков легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансирования терроризма; (Абзац введен в соответствии с
Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
Абзац пятый считать абзацем шестым в соответствии с
Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе
с НВП и ЛПД, зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3
выполнять иные обязанности в соответствии с настоящими Правилами и
внутренними правилами.
17. Ответственный сотрудник или руководитель службы внутреннего контроля
подотчетен непосредственно руководителю исполнительного органа организации и
независим от ее других подразделений.
Ответственный сотрудник филиала небанковской кредитной организации
подотчетен непосредственно руководителю службы внутреннего контроля.
18. Сотрудники подразделений небанковской кредитной организации оказывают
ответственному сотруднику или службе внутреннего контроля содействие в
осуществлении им функций в соответствии с настоящими Правилами и внутренними
правилами.
19. Порядок взаимодействия сотрудников подразделений небанковской кредитной
организации с ответственным сотрудником или руководителем и сотрудниками службы
внутреннего контроля устанавливается внутренними правилами.
20. Небанковские кредитные организации обязаны обеспечить регулярное
проведение обучения сотрудников с целью повышения их информированности о
последних новинках, включая информацию по современной технике легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма, методах и
тенденциях, и четкого разъяснения всех аспектов законодательства и обязательств по
противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и
финансированию терроризма.
III. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ
21. Небанковские кредитные организации обязаны самостоятельно принимать меры
по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:
а) при вступлении в гражданско-правовые отношения, в том числе:
при получении грантов и безвозмездно передаваемых других средств;
при получении (привлечении) займов и кредитов;
при вступлении новых лиц в состав учредителей (участников, акционеров);
при обращении клиента с заявлением об осуществлении операции;
при обращении третьих лиц для исполнения обязательств клиента перед
небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный
размер минимального размера заработной платы;
б) при обращении клиента с заявлением о получении разовых консультационных и
информационных услуг на сумму, равную или превышающую 10-кратный размер
минимального размера заработной платы;
в) при осуществлении подозрительных операций или операций, подлежащих
сообщению в особых случаях;
г) при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о
личности клиента.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и
ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
22. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые небанковскими
кредитными организациями, обязательно включают:
проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на
основании соответствующих документов;
идентификацию реального владельца клиента;
проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций с
денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых клиентом, в целях
проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.
23. Идентификация клиента и реального владельца клиента осуществляется
небанковской кредитной организацией на основе информации, предусмотренной
приложениями NN 1 и 2 к настоящим Правилам, а также документов, являющихся
основанием для совершения операций и иных сделок, и другой необходимой информации.
Небанковские кредитные организации, при наличии подозрений в достоверности
полученной(ных) информации (документов), должны осуществлять меры по проверке
(верификации) этой (этих) информации (документов). В таком случае, небанковские
кредитные организации вправе обращаться в соответствующие организации с запросом
для выяснения достоверности (подлинности) информации (документов) о клиентах.
(Абзац введен в соответствии с Постановлениемправления ЦБ и Департамента по борьбе с
НВП и ЛПД, зарегистрированным МЮ 19.11.2010 г. N 2027-2)
24. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и иных участников
операции должны быть действительными на дату их предъявления.
25. Идентификация клиента - физического лица небанковской кредитной
организацией проводится на основании документа (паспорта или заменяющего его
документа), удостоверяющего личность. При этом небанковская кредитная организация
должна самостоятельно ознакомиться с оригиналом такого документа и снять копию.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
26. При выполнении мер надлежащей проверки клиентов в отношении юридических
лиц небанковские кредитные организации должны получить соответствующие документы
о государственной регистрации, сведения о руководителях, а также сведения, указанные в
учредительных документах.
Если клиентом или реальным владельцем клиента является юридическое лицо, на
которое распространяются требования нормативно-правовых актов о раскрытии
информации о структуре собственности, то установление и подтверждение личности
учредителей (акционеров, участников) такого юридического лица не требуются.
27. Небанковская кредитная организация в целях более тщательного изучения
клиента - юридического лица должна уделять особое внимание:
составу учредителей (акционеров, участников) клиента, определению лиц,
владеющих долей свыше 10 процентов уставного фонда (капитала) клиента;
структуре органов управления клиента и их полномочиям;
размеру зарегистрированного уставного фонда (капитала) клиента.
28. Не требуется осуществление мер надлежащей проверки клиентов в отношении
органов государственной власти и управления.
29. Осуществление повторной идентификации клиента и реального владельца
клиента не является обязательным, если этот клиент и реальный владелец клиента ранее
идентифицированы небанковской кредитной организацией в соответствии с настоящими
Правилами.
Повторная идентификация клиента и реального владельца должна проводиться в
случаях возникновения сомнения в достоверности информации, полученной в результате
предыдущей идентификации.
30. При идентификации клиента и реального владельца клиента небанковская
кредитная организация обязана сверять полученную информацию с перечнем лиц,
указанных в пункте 37 настоящих Правил (далее - Перечень), также с перечнем
государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма, формируемым и предоставляемым небанковским кредитным организациям
Департаментом в установленном законодательством порядке.(Абзац в редакции
Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 02.02.2010 г. N 2027-1) (См. Предыдущую редакцию)
В случае выявления в ходе идентификации клиента и реального владельца клиента
лиц, включенных в перечень, небанковская кредитная организация должна принять меры,
указанные в главе VIII настоящих Правил.
31. Небанковские кредитные организации вправе отказать клиенту в осуществлении
операции с денежными средствами или иным имуществом в случае:
отсутствия по своему местонахождению (почтовому адресу) органа управления
юридического лица или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица
без доверенности;
предоставления заведомо недостоверных документов или
документов, запрашиваемых в соответствии с законодательством;
в иных случаях, предусмотренных законодательством.
непредставления
32. Небанковским кредитным организациям запрещается:
осуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя;
оказывать услуги лицам с вымышленными именами;
предоставлять кредит и заем, а также осуществлять факторинговые услуги без
документов, удостоверяющих личность клиента;
в ломбардах - принимать имущество на хранение без документов, удостоверяющих
лично сть вносителя.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и
ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
33. При отсутствии возможности осуществить надлежащую проверку клиента
небанковская кредитная организация должна рассмотреть вопрос о направлении
сообщения в Департамент и отказаться от вступления в деловые отношения или от
проведения операции с денежными средствами или иным имуществом такого клиента,
либо должна прекратить с ним любые деловые отношения. (Абзац в редакции
Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 19.11.2010 г. N 2027-2) (См. Предыдущую редакцию)
Небанковские кредитные организации:
должны в процессе надлежащей проверки юридических лиц предпринять
обоснованные и доступные меры по идентификации физического лица - реального
владельца клиента, которое в конечном итоге является собственником или контролирует
клиента, в том числе путем изучения структуры собственности и управления клиента, а
также учредителей (акционеров, участников) клиента;
должны усилить контроль за деятельностью их зарубежных дочерних организаций,
филиалов и представительств, находящихся в государствах, не участвующих в
международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма; (Абзац в
редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
обязаны требовать от своих зарубежных дочерних предприятий, филиалов и
представительств информировать головной офис небанковской кредитной организации, в
случае невозможности соблюдения соответствующих мер по противодействию
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма, из-за запрета соответствующих мер в законодательстве страны, в которой они
находятся. В свою очередь, небанковские кредитные организации должны уведомлять об
этом Центральный банк и Департамент.
Зарубежные дочерние предприятия, филиалы и представительства небанковских
кредитных организаций при осуществлении мер по противодействию легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма
должны соблюдать международные стандарты и требования страны, в которой они
находятся.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и
ЛПД, зарегистрированного МЮ 02.02.2010 г. N 2027-1) (См. Предыдущую редакцию)
IV. КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ СОМНИТЕЛЬНЫХ
И ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ
34. Операция с денежными средства или иным имуществом признается
сомнительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
1) исполнение обязательств клиента на сумму, равную или превышающую 10кратный размер минимального размера заработной платы, перед небанковской кредитной
организацией третьими лицами (перемена лиц в обязательстве); (Подпункт в редакции
Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
Подпункт 2 утратил силу в соответствии с
Постановлениемправления ЦБ и Департамента по борьбе
с НВП и ЛПД, зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3
2) внесение денежных средств на депозит, открытый на имя третьего лица;
3) получение кредита или займа в наличной форме на сумму, равную или
превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы;
4) участие в операции физических или юридических лиц - нерезидентов Республики
Узбекистан;
5) предоставленные документы на проведение операции вызывают сомнение в их
подлинности (достоверности), и (или) сведения об операции, в том числе о какой-либо из
ее сторон, не соответствуют имеющейся у небанковской кредитной организации
информации;
6) необычность в поведении клиента при обращении с заявлением о совершении
операции, например: нервозность, неуверенность, агрессия с одновременным
присутствием лиц, руководящих действиями клиента, либо его обращением по телефону к
другим лицам за советом по незначительному поводу;
7) необычная озабоченность клиента вопросами конфиденциальности или
необоснованный отказ либо неоправданные задержки в представлении клиентом
информации об операции, запрашиваемой небанковской кредитной организацией;
8) невозможность установления партнеров клиента по проводимой операции;
9) операция не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру и
виду деятельности клиента - юридического лица и (или) индивидуального
предпринимателя;
10) необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает
клиент;
11) явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием небанковской
кредитной организации, общепринятой практике совершения операций;
12) внесение клиентом в ранее согласованную схему проведения операции
непосредственно перед началом ее реализации существенных изменений, касающихся
направления движения денежных средств или иного имущества;
35. Операция с денежными средствами или иным имуществом признается
подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
1) одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся
или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве
в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма;
2) сомнительная операция, в отношении которой небанковской кредитной
организацией принято решение о включении ее в категорию операций, подлежащих
сообщению.
3) другие операции, не имеющие критерии и признаки, предусмотренные в
подпунктах 1 и 2 данного пункта, и не подпадающие в категорию сомнительных
операций, установленных настоящими Правилами и внутренними правилами
небанковской кредитной организации, в отношении которых у небанковской кредитной
организации имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от
преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма.(Подпункт введен в
соответствии с Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
36. Внутренними правилами могут быть установлены дополнительные критерии и
признаки сомнительных операций.
V. КРИТЕРИИ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ
СООБЩЕНИЮ В ОСОБЫХ СЛУЧАЯХ
37. Любая операция подлежит сообщению в особых случаях при наличии
полученной в установленном законодательством порядке информации, что одной из
сторон этой операции является:
юридическое или физическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в
террористической деятельности;
юридическое или физическое лицо, которое прямо или косвенно является
собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в
осуществлении террористической деятельности;
юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем
физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в
осуществлении террористической деятельности.
VI. ОПРЕДЕЛЕНИЕ И ОЦЕНКА УРОВНЯ РИСКА
(Наименование главы в редакции Постановления правления ЦБ
и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированного
МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
38. Небанковская кредитная организация должна принимать меры по определению,
оценке и снижению уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма
(далее - уровень риска).
Уровень риска определяется и оценивается ответственным сотрудником на
основании представленной клиентом информации с учетом видов операций, совершаемых
клиентом, критериев, определенных настоящими Правилами, и результатов надлежащей
проверки клиента.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и
ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
39. К категории высокого уровня риска небанковская кредитная организация обязана
отнести клиентов, отвечающих изначально следующим критериям, в отношении которых
небанковская кредитная организация должна проявлять повышенное внимание: (Абзац в
редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированного МЮ 02.02.2010 г. N 2027-1)
а) лица, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической
деятельности либо нахождении под контролем лиц, занимающихся террористической
деятельностью либо прямо или косвенно являющихся собственником или
контролирующим организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении
террористической деятельности;
б) лица, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в
государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия
легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию
терроризма, либо в оффшорной зоне;
в) организации и индивидуальные предприниматели, фактическое местонахождение
которых не соответствует сведениям, указанным в учредительных или регистрационных
документах;
г) организации и индивидуальные предприниматели, период деятельности которых
не превышает одного квартала финансового года;
д) организации, реальным владельцем которых является лицо, указанное в
подпунктах "а" и "б" настоящего пункта;
е) клиенты, осуществляющие подозрительные или сомнительные операции на
систематической основе (например, в течение 3 месяцев подряд);
е-1) лица, которые намереваются исполнить обязательства клиентов перед
небанковской кредитной организацией на сумму, равную или превышающую 10-кратный
размер минимального размера заработной платы; (Подпункт введен в соответствии с
Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
ж) иные лица, определяемые внутренними правилами.
40. К категории высокого уровня риска небанковская кредитная организация обязана
отнести операции, отвечающие следующим критериям, в отношении которых необходимо
проявлять повышенное внимание: (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ и
Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 02.02.2010 г. N 2027-1)
а) операции, участниками которых являются лица, указанные в подпунктах "а" и "б"
пункта 39 настоящих Правил;
б) иные операции, определяемые внутренними правилами.
41. По мере изменения характера проводимых клиентом операций небанковская
кредитная организация при необходимости должна пересматривать уровень риска работы
с ним. Небанковские кредитные организации должны уделять повышенное внимание всем
сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения
операций, не имеющим явной экономической или видимой законной цели.
VII. ВЫЯВЛЕНИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ
И ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ
42. Информация, полученная в ходе идентификации, а также присвоенный уровень
риска работы с клиентом являются основой для мониторинга операций, осуществляемых
(осуществленных) клиентами, проводимого для того, чтобы убедиться в соответствии
таких операций основным направлениям деятельности клиента, и изучения при
необходимости источников средств.
43. Текущая проверка операций клиентов проводится соответствующими
сотрудниками небанковской кредитной организации, непосредственно обслуживающими
клиентов (ответственными исполнителями, кассирами и т. п.) в соответствии с
должностными обязанностями, которые при выявлении сомнительной операции обязаны
незамедлительно в письменном виде сообщить о таких операциях своему
непосредственному руководителю, ответственному сотруднику или в службу внутреннего
контроля.
Последующая проверка операций клиентов проводится ответственным сотрудником
или службой внутреннего контроля посредством анализа совершенных за предыдущий
период операций клиента с целью выявления подозрительных операций, не определяемых
на стадии текущей проверки.
44. При выявлении сомнительной операции сотрудники небанковской кредитной
организации, непосредственно обслуживающие клиентов, при необходимости
обращаются к клиенту за дополнительными сведениями о проводимой операции.
45. Сведения о клиенте и сомнительной операции передаются ответственному
сотруднику или руководителю службы внутреннего контроля либо ответственному
сотруднику филиала небанковской кредитной организации для дальнейшего изучения.
Ответственный сотрудник филиала небанковской кредитной организации изучает
сведения о клиенте и операции и направляет их руководителю службы внутреннего
контроля.
46. При наличии обоснованных подозрений ответственный сотрудник или
руководитель службы внутреннего контроля принимает решение о признании операции
клиента подозрительной.
47. Признание операций подозрительными осуществляется в каждом конкретном
случае на основе комплексного анализа, проводимого с использованием критериев и
признаков, установленных настоящими правилами.
48. После признания операции клиента подозрительной ответственный сотрудник
или руководитель службы внутреннего контроля принимает решение о дальнейших
действиях небанковской кредитной организации в отношении клиента, в том числе:
представлении сообщений о подозрительной операции в Департамент;
извещении соответствующих руководителей небанковской кредитной организации и
подразделений, осуществляющих непосредственную работу с клиентами, о признании
операции подозрительной;
получении дополнительной информации о клиенте;
пересмотре уровня риска работы с клиентом;
необходимости особого внимания к проведению операций с клиентом;
прекращении договорных отношений с клиентом в соответствии с
законодательством и заключенным с ним договором.
Сообщение о подозрительной операции передается небанковской кредитной
организацией в Департамент не позднее одного рабочего дня с момента выявления
подозрительной операции, в соответствии с порядком, определяемым Кабинетом
Министров Республики Узбекистан.
49. Информация о каждом сообщении заносится в специальный журнал
ответственного сотрудника или службы внутреннего контроля.
50. Небанковские кредитные организации должны также незамедлительно сообщать
в Департамент любую информацию, которая может подтвердить или снять подозрения с
соответствующей операции.
VIII. МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ
ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ
СООБЩЕНИЮ В ОСОБЫХ СЛУЧАЯХ
51. Если во время установления отношений с клиентом или при ведении этих
отношений, либо при проведении разовых операций у ответственного сотрудника или у
службы внутреннего контроля возникнут подозрения в том, что операция подлежит
сообщению в особых случаях в соответствии с настоящими Правилами, ответственный
сотрудник или руководитель службы внутреннего контроля должен предпринять
следующие меры по:
подробной идентификации личности клиента и реального владельца клиента;
изданию обоснованного распоряжения о приостановлении операции на три рабочих
дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, за исключением операций по
зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического
лица;
подготовке сообщения об операции для дальнейшего направления в Департамент в
день ее приостановления;
занесению информации об операции в специальный журнал ответственного
сотрудника или службы внутреннего контроля.
52. Приостановление операции осуществляется только в случае выявления полного
совпадения имеющихся у небанковской кредитной организации сведений о клиенте с
информацией, содержащейся в Перечне.
53. В случае приостановления операции списание денежных средств со счетов на
основании распоряжения клиента не производится.
Распоряжение клиента должно регистрироваться в отдельном журнале по
регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены, а также
помещаться в специальную папку до истечения срока приостановления операции.
В отдельном журнале для регистрации распоряжений клиентов, операции которых
приостановлены, фиксируется информация, позволяющая идентифицировать операцию,
которая была приостановлена, а также участников данной операции.
54. При наличии предписания Департамента о приостановлении операции на срок не
более двух рабочих дней небанковская кредитная организация приостанавливает ее до
указанного срока.
IX. ИСПОЛНЕНИЕ НЕБАНКОВСКИМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
ЗАПРОСОВ ДЕПАРТАМЕНТА
55. Департамент вправе запрашивать и получать безвозмездно информацию,
необходимую для осуществления мер по противодействию легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, в том числе из
автоматизированных информационных, справочных систем и баз данных небанковской
кредитной организации.
56. Небанковские кредитные организации
информацию по запросам Департамента.
предоставляют
дополнительную
57. Зарубежные органы, участвующие в противодействии легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма, обращаются с
запросом в Департамент, который посредством Центрального банка передает
соответствующий запрос в небанковские кредитные организации. На основании
подобного запроса небанковские кредитные организации передают всю запрашиваемую
информацию в Департамент.
X. ОФОРМЛЕНИЕ, ХРАНЕНИЕ, ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ
ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ, ПОЛУЧЕННЫХ В РЕЗУЛЬТАТЕ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
58. Документы, связанные с надлежащей проверкой клиентов, составленные
полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны быть истребованы
небанковской кредитной организацией, при необходимости, с переводом на
государственный или русский язык.
59. В случае возникновения сомнений в достоверности представленных копий
документов или другой необходимости небанковская кредитная организация вправе
потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
60. Информация о клиенте, полученная в процессе надлежащей проверки клиента,
указывается в анкете клиента согласно приложению N 3 к настоящим Правилам.
Небанковская кредитная организация вправе включить иные данные в анкету клиента
согласно внутренним правилам.
61. На всех клиентов, с помощью специальных программ, анкеты заполняются в
электронном виде. На клиентов, осуществляющих подозрительные операции, и на
клиентов отнесенных к категории высокого уровня риска анкеты заполняются также на
бумажном носителе.
Анкета клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный
носитель заверяется подписью главного бухгалтера небанковской кредитной организации
или в случаях отсутствия главного бухгалтера его заместителем либо ответственным
сотрудником.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП
и ЛПД, зарегистрированного МЮ 19.11.2010 г. N 2027-2) (См. Предыдущую редакцию)
62. Анкеты клиентов подшиваются в отдельной папке в хронологическом порядке по
статусу клиентов (юридических и физических лиц) и находятся на хранении у
ответственного сотрудника или службы внутреннего контроля.
Анкеты, заполненные в электронном виде, хранятся в электронной базе данных,
позволяющей сотрудникам организации, осуществляющим идентификацию клиента,
иметь оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте.
63. Анкета клиента хранится в небанковской кредитной организации не менее пяти
лет со дня прекращения отношений с клиентом.
64. По мере изменения указываемой в анкете клиента информации, а также
характера проводимых им финансовых операций небанковские кредитные организации
при необходимости пересматривают уровень риска работы с ним.
65. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом
должна быть оформлена таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно
восстановить детали операции.
66. Небанковские кредитные организации обязаны хранить информацию об
операциях с денежными средствами или иным имуществом, а также идентификационные
данные, материалы по надлежащей проверке клиентов и деловую переписку в течение
сроков, установленных законодательством, но не менее пяти лет после осуществления
операций или прекращения деловых отношений с клиентами.
В целях ограничения доступа ко всем документам (перепискам с Центральным
банком и Департаментом, в том числе бумажным и электронным копиям переданных
сообщений, бумажным и электронным анкетам клиентов, журналам и др.),
использованным в деятельности ответственного сотрудника или Службы внутреннего
контроля, такие документы и их опись должны храниться непосредственно этим
сотрудником в специально обустроенном помещении или в несгораемом и опечатываемом
сейфе.
Электронные версии документов должны архивироваться программным способом,
записываться на электронные носители информации и храниться ответственным
сотрудником вместе с их описью в несгораемом и опечатываемом сейфе.
(Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и
ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
66-1. Документы, использованные в деятельности ответственного сотрудника или
Службы внутреннего контроля, должны храниться в течение следующих сроков:
бумажные и электронные копии сообщений, представленных в Департамент, - 5 лет;
журналы регистрации сомнительных и подозрительных операций - 5 лет после их
замены новыми;
переписка с Центральным банком, Департаментом и другими подразделениями
небанковской кредитной организации - 5 лет.
(Подпункт введен в соответствии с Постановлением правления ЦБ и Департамента
по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
67. Небанковские кредитные организации ограничивают доступ к информации,
связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма, обеспечивают ее нераспространение и не
вправе информировать юридических и физических лиц о предоставлении сообщений об
их операциях в Департамент.
Небанковская кредитная организация обеспечивает неразглашение (либо
использование в личных целях или интересах третьих лиц) ее сотрудниками информации,
полученной в процессе выполнения ими функций по внутреннему контролю.
68. Передача информации, в том числе из анкеты, составляющей
идентификационные данные клиента, третьим лицам осуществляется в соответствии с
законодательством.
69. Сведения, полученные в результате надлежащей проверки и идентификации
клиента, должны обновляться не реже одного раза в год в случаях, когда небанковская
кредитная организация оценивает риск осуществления клиентом легализации доходов,
полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма как высокий и
не реже одного раза в три года в иных случаях.
XI. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ,
ОТВЕТСТВЕННОГО СОТРУДНИКА, РУКОВОДИТЕЛЯ И СОТРУДНИКОВ
СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И ДРУГИХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ
70. Небанковские кредитные организации, ответственный сотрудник, руководители
и сотрудники службы внутреннего контроля и других подразделений организации за
нарушение настоящих Правил несут ответственность в соответствии с законодательством.
71. Сотрудники небанковской кредитной организации, которым стали известны
факты нарушений законодательства, в том числе в сфере противодействия легализации
доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма,
допущенных сотрудниками небанковской кредитной организации при проведении
операций, незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до ответственного
сотрудника или службы внутреннего контроля.
XII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
72. Мониторинг и контроль за соблюдением небанковскими кредитными
организациями требований настоящих Правил осуществляется Центральным банком и,
при необходимости, совместно с Департаментом.
73. Исполнительный орган небанковской кредитной организации проводит
постоянный мониторинг и оценку эффективности системы внутреннего контроля
небанковской кредитной организации с учетом меняющихся внутренних и внешних
обстоятельств, а также укрепляют ее по мере необходимости для обеспечения
эффективной работы.
При наличии в небанковской кредитной организации службы внутреннего аудита
мониторинг эффективности деятельности ответственного сотрудника или Службы
внутреннего контроля осуществляется службой внутреннего аудита. (Абзац введен в
соответствии с Постановлением правления ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД,
зарегистрированным МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3)
74. В случае выявления недостатков системы внутреннего контроля руководитель
исполнительного органа небанковской кредитной организации должен обеспечить
своевременное устранение этих недостатков.
ПРИЛОЖЕНИЕ N 1
к Правилам
ИНФОРМАЦИЯ,
необходимая при идентификации физических лиц
1. Фамилия, имя и отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Место постоянного и (или) временного проживания.
5. Реквизиты паспорта или заменяющего его документа: серия и номер документа,
дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ.
6. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
7. Номер домашнего телефона (если имеется).
ПРИЛОЖЕНИЕ N 2
к Правилам
ИНФОРМАЦИЯ,
необходимая при идентификации юридических лиц
и индивидуальных предпринимателей
1. Информация, необходимая при идентификации юридических лиц:
а) полное, а также сокращенное наименование, если оно указано в свидетельстве о
государственной регистрации;
б) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование
регистрирующего органа;
в) идентификационный номер налогоплательщика;
г) местонахождение (почтовый адрес);
д) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
е) информация об имеющихся лицензиях на осуществление видов деятельности,
подлежащих лицензированию: вид деятельности, номер и дата выдачи лицензии; кем
выдана; срок действия;
ж) данные об идентификации физического лица, действующего от имени
юридического лица;
з) информация об учредителях (акционерах, участниках) и об их долевых участиях в
уставном фонде (капитале) юридического лица;
и) информация о величине зарегистрированного и оплаченного уставного фонда
(капитала);
к) информация об органах управления юридического лица (структура и
персональный состав органов управления юридического лица);
л) номера телефонов.
2.
Информация,
предпринимателей:
необходимая
при
идентификации
индивидуальных
а) информация, предусмотренная приложением N 1 к настоящим Правилам;
б) информация о государственной регистрации: дата, номер, наименование
регистрирующего органа;
в) место осуществления деятельности;
г) другие данные, указанные в свидетельстве о государственной регистрации;
д) информация об имеющихся свидетельствах и лицензиях на осуществление видов
деятельности: вид деятельности, номер, дата выдачи; кем выдана; срок действия;
е) номера телефонов.
ПРИЛОЖЕНИЕ N 3
к Правилам
ИНФОРМАЦИЯ,
указываемая в анкете клиента
1. Информация, полученная в процессе идентификации клиента, указанная в
приложениях NN 1, 2 к настоящим Правилам.
2. Информация об уровне риска, включая обоснование оценки риска.
3. Результаты дополнительных мероприятий, проведенных небанковской кредитной
организацией при идентификации клиента.
4. Дата начала отношений с клиентом. (Пункт в редакции Постановления правления
ЦБ и Департамента по борьбе с НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N
2027-3) (См. Предыдущую редакцию)
5. Дата заполнения и внесения изменений в анкету клиента.
6. Фамилия, имя и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с
клиентом. (Пункт в редакции Постановления правления ЦБ и Департамента по борьбе с
НВП и ЛПД, зарегистрированного МЮ 28.03.2013 г. N 2027-3) (См. Предыдущую
редакцию)
7. Подпись сотрудника, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с
указанием фамилии, имени и отчества, должности) и фамилия, имя и отчество, должность
сотрудника, заполнившего анкету клиента в электронном виде.
8. Иные данные, определяемые внутренними правилами.
"Собрание законодательства Республики Узбекистан",
2009 г., N 44, ст. 476