Проект программы Рабочего совещания

АССОЦИАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ РОССИИ
(АССОЦИАЦИЯ «РОССИЯ»)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
ГУ ЦБ ПО САНКТ-ПЕТЕРБУРГУ
АССОЦИАЦИЯ БАНКОВ СЕВЕРО-ЗАПАДА
Программа рабочего совещания
«Управление проблемными и непрофильными активами кредитных
организаций»
04 октября 2010 года
ГУ ЦБ по Санкт-Петербургу
наб. р. Фонтанки, д.68 (вход с ул.Ломоносова)
Приветственное слово:
• Представитель ГУ ЦБ по Санкт-Перербургу
• Представитель Ассоциации банков Севера-Запада
Выступающие:
10.15 – 10.30
1. Иванов Олег Михайлович - Вице-президент Ассоциации региональных
банков России
Тема: «Задачи банковского сообщества по разрешению вопросов, связанных
с проблемными активами»
10.30 – 10.45
2. Туинстра Фердинанд – Старший советник по банковской деятельности
IFC
Тема: «Консультационные услуги IFC по управлению рисками и проблемными
активами»
10.45 – 11.00
3. Удалов Вадим Викторович– Банковский консультант IF
Тема: «Обзор и оценка проблемных активов: потенциал рынка»
11.00 – 11.15
4. Мариуш Клоска - Генеральный директор компании «ЭОС» (EOS)
Тема: «Требования инвесторов к портфелям проблемных активов,
выставленных на продажу»
11.15 – 11.30
5. Прокопенко Евгений Леонидович – Юридический консультант IFC
Тема: «Первичный рынок стрессовых активов: возможности для
региональных банков России»
6. Языков Андрей Дмитриевич – Генеральный директор АРИЖК
Тема: «Опыт управления проблемной задолженностью АРИЖК»
12.00-12.30 – Кофе-пауза
12.30 – 12.45
6. Драгунов Владимир Владимирович – Партнёр «Бэйкер и Макензи»
Тема: «Выпуск облигаций, обеспеченных проблемными и непрофильными
активами кредитных организаций»
12.45 – 13.00
7. Мануйлов Матвей – Директор по налоговым и юридическим услугам для
банков и финансовых учреждений PWC
Тема: «Налогообложение и бухгалтерские аспекты при продаже
проблемных активов»
13.00 – 13.15
8. Беляева Мария Александровна – Начальник Управления организации
торгов ОАО «Санкт-Петербургская биржа»
Тема: «Биржевые технологии для работы с непрофильными банковскими
активами»
13.15– 13.30
9. Александрович Артур Артурович – Генеральный директор КА
«Пристав»
Тема: «Эффективное управление проблемными активами при помощи
аутсорсинга»
13.30– 13.45
10. Пирогова Милана Игоревна – Старший советник по инвестициям IFC
Тема: «Вывод проблемных активов с баланса банков и повышение
стабильности финансовой системы»
14.00
• Подведение итогов. Дискуссия.
КРАТКАЯ ИНФОРМАЦИЯ
о проекте по управлению проблемной задолженностью и
консультированию кредитных организаций,
осуществляемом Ассоциацией «Россия» и
Международной финансовой корпорацией (IFC)
7 декабря 2009 года Ассоциация региональных банков России
(Ассоциация «Россия») и Международная финансовая корпорация (IFC),
член Группы Всемирного банка, подписали соглашение о
сотрудничестве в области содействия региональным банкам в
улучшении управления рисками и кредитными портфелями, а также в
области разработки и применения механизмов передачи проблемных
активов и рефинансирования.
IFC выразила намерение работать с банками-членами Ассоциации,
проводить анализ их практик управления рисками и работы с
проблемными кредитами, оказывать целевую консультативную помощь
по улучшению управления рисками и кредитным портфелем, а также по
реструктуризации и удалению с балансов проблемных активов.
Стратегия IFC в российском банковском секторе нацелена на поддержку
региональных банков, которые являются важным источником
финансирования для местного малого и среднего бизнеса, и тем самым
способствуют диверсификации региональных экономик и увеличению
занятости.
Подписанное соглашение является частью консультативной программы
IFC в Европе и Центральной Азии, нацеленной на укрепление
финансовых рынков в странах, наиболее затронутых экономическим
кризисом. Программа призвана способствовать выходу из кризиса,
повышению устойчивости банковского сектора при восстановлении
кредитования реального сектора.
В рамках реализации совместного проекта Ассоциация «Россия»
совместно с IFC и при содействии территориальных органов Банка
России организуют в течение июня–сентября 2010 года серию
семинаров в различных федеральных округах России. Семинары
запланированы в Москве (17 июня), Екатеринбурге (29 июня),
Владивостоке (1 июля), Нижнем Новгороде (8 июля), Самаре (20 июля),
Сочи (3 сентября) и Санкт-Петербурге (сентябрь). Целью мероприятий
является обсуждение с региональными банками различных способов
управления проблемной задолженностью, а также выявление
региональных банков-партнеров, заинтересованных в участии в
консультационных проектах IFC и Ассоциации «Россия».
По мнению участвующих в реализации проекта экспертов, процедура
оздоровления и повышения капитала банков - будущих лидеров
региональных финансовых рынков
схематично может включать
несколько аспектов:
 Консультирование кредитных организаций, анализ состояния
их кредитного портфеля и качества управления активами
(риск-менеджмент);
 Удаление, в случае необходимости, проблемных кредитов и
непрофильных активов с баланса банка с использованием
одной их схем, предлагаемых консультантами IFC в рамках
проекта по управлению проблемной задолженностью,
предусматривающих, в том числе, реализацию проблемных
активов сторонним инвесторам. В качестве возможных
механизмов удаления проблемных активов рассматриваются
прямая продажа, выпуск долговых ценных бумаг (облигаций),
обеспеченных такими активами, а также формирование
кредитных ЗПИФов и ЗПИФов недвижимости;
 Вхождение инвесторов в капитал региональной кредитной
организаций либо банковская консолидация.
Кредитные организации могут использовать механизмы «расчистки»
балансов в следующих целях:
 повышение
эффективности
управления
ссудной
задолженностью и нефинансовыми активами посредством
передачи
таких
активов
на
обслуживание
специализированным компаниям, в том числе коллекторским
агентствам, компаниям, осуществляющим управление
недвижимостью, проектным компаниям и т.д.;
 подготовка
ссудной задолженностью и нефинансовых
активов к полной или частичной продаже инвесторам,
включая иностранных инвесторов;
 объединение в однородные пулы непрофильных активов
нескольких кредитных организаций для территориальной
консолидации, снижения операционных расходов по
управлению, а также повышения ликвидности (глубины)
рынка инвестиционных паев;
 организация сделок, осуществляемых на принципах
проектного финансирования, при привлечении средств
сторонних инвесторов в проекты, связанные с завершением
строительства объектов недвижимости или освоением
земельных участков, которые перешли к кредитной
организации в результате взыскания долга, обращения
взыскания на предметы залога, получения отступного или
иным образом;
 создание, в том числе на базе фондовых бирж и иных
организаторов
торгов, ликвидного рынка проблемных
активов и сформированных на их основе финансовых
инструментов (инвестиционных паев);
 повышение
прозрачности
управления
и
улучшение
мониторинга состояния проблемной задолженности;
 удаление проблемной задолженности и непрофильных
активов с банковских балансов, когда очищение баланса
осуществляется в рамках подготовки к вхождению в капитал
банка российских и международных
банковской консолидации.
инвесторов
или
Конечной целью этих усилий должны стать повышение эффективности
работы банков и их надежности в глазах кредиторов и инвесторов,
стабильности банковской системы в масштабах отдельных регионов и
страны в целом. Все это позволит повысить доступность финансовых
услуг для населения, снизить стоимость кредита для потребителей,
малого и среднего бизнеса, внедрить новые технологии банковского
обслуживания. Укрепление региональных российских банков
положительно скажется на росте экономики регионов, позволит
сформировать группу банков-лидеров на региональных финансовых
рынках, создаст предпосылки для консолидации региональных
банковских систем.