УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ - Роял Кредит Банк

УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!
Информационное письмо для клиентов
о предоставлении информации о сделках с участием выгодоприобретателей
ОАО «Роял Кредит Банк» (далее – Банк) во исполнение требований Федерального Закона от 07.08.2001г.
№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма» (в редакции Федерального Закона от 28.07.2004г. № 88-ФЗ) и нормативных актов
Банка России напоминает Вам о нижеследующем:
1. В случае наличия у Клиента сделки по агентскому
договору, договору поручения, комиссии,
доверительного управления, проведения операций с участием третьих лиц, условиями которой предусмотрено
совершение Клиентом действий в пользу выгодоприобретателя, Клиенту необходимо представить в Банк до
проведения операции сведения о таком лице: анкету выгодоприобретателя по форме утвержденной Банком и
заверенную клиентом копию договора (документа) о соответствующей сделке.
2. В том случае, если Клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, а именно:
- профессиональный участник рынка ценных бумаг;
- страховая организация;
- лизинговая компания;
- организация федеральной почтовой связи;
- ломбард;
- организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- организация, содержащая тотализаторы и букмекерские конторы, организующие и проводящие лотереи,
тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
- организация, осуществляющая
пенсионными фондами;
управление
инвестиционными
фондами
или
государственными
- организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого
имущества.
Клиенту необходимо представить
действующего законодательства РФ.
в Банк сведения
об этом в соответствии с учетом требований
Также в соответствии с требованиями Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», просим Вас указывать в расчетных
документах полную информацию о назначении платежа, позволяющую однозначно трактовать цель перевода
денежных средств и вид договора - вид товаров и услуг, дата и номер контракта, дата и номер счета. При
проведении операций с участием третьих лиц: для физических лиц – фамилия, имя, отчество; для юридических
лиц – полное наименование и ИНН.
Благодарим Вас за понимание и сотрудничество!
УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!
На основании Федерального Закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (в редакции Федерального Закона от
28.07.2004г. № 88-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
просим Вас в расчетных документах указывать полную информацию

о плательщике и получателе денежных средств
для платежей в валюте РФ - полное наименование и номер счета;
для платежей в иностранной валюте – полное наименование (для физических лиц – фамилия, имя, отчество),
адрес местонахождения (улица, номер дома, город, страна; для физ. лиц – паспорт, серия, кем и когда выдан), и
номер счета в банке-плательщике,

а также полную информацию о назначении платежа, позволяющую однозначно трактовать цель
перевода денежных средств и вид договора (вид товаров и услуг, дата и номер контракта, дата и номер счета).
Например:
«Оплата по счету № 20 от 20.01.2004 г., договор № 1 от 05.01.2004 г., за установку систем вентиляции»;
«Оплата по договору процентного либо беспроцентного займа № 2 от 20.09.2004г.»;
«Оплата за аренду помещения по счету №20 от 20.01.2004г., договор № 1 от 05. 01.2001г.» и т.д.
При проведении платежей с участием третьих лиц также просим Вас указывать полное наименование третьего
лица в графе расчетного документа «Назначение платежа» (для физических лиц – фамилия, имя, отчество; для
юридических лиц - полное наименование и ИНН).
Напоминаем Вам, что при проведении платежей с участием выгодоприобретателей и третьих лиц необходимо
своевременно представлять в Банк информацию о выгодоприобретателях.
Выгодоприобретателями считаются следующие лица:
-
комитент,
по договору комиссии;
-
принципал, по договору агентирования;
-
учредитель управления, по договору доверительного управления;
-
доверитель, по договору поручения;
-
третье лицо, в случае проведения платежа за это лицо.
При невыполнении Вами данных требований Банк согласно п.11 ст. 7 Федерального Закона «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» имеет право приостанавливать операции по счетам до момента представления
соответствующей информации.
Информируем Вас, что в случае возникновения расходов и комиссий за переписку в связи с недостаточностью
вышеупомянутых реквизитов по платежам в иностранной валюте эти расходы будут списаны с плательщика.
Благодарим Вас за понимание и сотрудничество!
Приложение 1 к Памятке
1.
Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя
1.1.
Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении
банковских операций и иных сделок
1.2.
Сведения о выгодоприобретателе, предусмотренные п.2 или п.3 настоящего Приложения
2.
Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
2.1.
Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество
2.2.
Дата и место рождения
2.3.
Гражданство
2.4.
Реквизиты документа, удостоверяющего личность - серия, номер документа, дата выдачи документа, наименование
органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется)
В соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность, являются:
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении
гражданина – для гражданина РФ, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт установленного образца;
паспорт моряка;
военный билет или удостоверение личности военнослужащих Вооруженных Сил РФ;
дипломатический паспорт;
временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
вид на жительство в РФ для иностранных граждан или лиц без гражданства, если они постоянно проживают на
территории РФ;
свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским
учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной
исполнительной власти по миграционной службе;
удостоверение беженца.
данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные
документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в
Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания),
дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина
или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:
паспорт иностранного гражданина;
вид на жительство;
разрешение на временное проживание;
виза;
иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного
гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
2.5.
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
2.6.
Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется)
2.7.
Номера контактных телефонов и факсов (если имеются)
3.
Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
3.1.
Юридических лиц:
полное, а так же если имеется сокращенное наименование и наименование на иностранном языке
организационно правовая форма
идентификационный номер налогоплательщика (резидента), код иностранной организации (нерезидента)
сведения о государственной регистрации (дата, номер документа, наименование регистрирующего органа, место
регистрации)
адрес местонахождения, почтовый адрес
сведения о лицензии, по видам деятельности, подлежащей лицензированию - вид, номер, дата выдачи лицензии, кем
выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности
БИК – для кредитных организаций – резидентов
сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления, сведения о
бенефициарном владельце)
сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного капитала
сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица его постоянно действующего
органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от его имени без доверенности
номера контактных телефонов и факсов (если имеются)
- Информация о клиенте, сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений (заполнение
Анкеты).
сведения (документы) о финансовом положении (копия годового бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс,
отчет о финансовом результате)) за отчетный период, предшествующий текущему (предоставляется организациями, со
сроком регистрации более трех месяцев, в случае невозможности получения Банком данных с официальных сайтов
раскрытия информации).
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате
налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом, сроком действия 1 месяц (предоставляется
организациями, со сроком регистрации более трех месяца).
справка из обслуживающего банка о наличии/отсутствии картотеки №1,2. (при наличии открытых банковских
счетов в другой кредитной организации), сроком действия 1 месяц.
копия аудиторского заключения (при возможности получения, предоставляется организациями с формой
собственности ОАО, ЗАО) за год, предшествующий текущему.
отзывы о юридическом лице других клиентов Банка или другой кредитной организации, в которой ранее
обслуживался клиент (при возможности получения, предоставляется организациями, со сроком регистрации более трех
месяца).
3.2.
Индивидуальных предпринимателей:
сведения, предусмотренные п.2 настоящего приложения
сведения о регистрации индивидуального предпринимателя (дата, номер документа, наименование регистрирующего
органа, место регистрации)
сведения о лицензии, по видам деятельности, подлежащей лицензированию - вид, номер, дата выдачи лицензии, кем
выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности
данные миграционной карты (для иностранного гражданина или лица без гражданства): номер карты, дата начала срока
пребывания и дата окончания срока пребывания;
данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание
(проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания
(проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания);
почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.
принадлежность к ПДЛ или лицам, связанным с ПДЛ.
информация о клиенте, сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
(заполнение Анкеты).
копия годовой, либо квартальной налоговой декларации с отметкой налогового органа о принятии либо с
приложением квитанции об отправке заказного письма с описью отправки, либо копия подтверждения об отправке при
подаче в электронном виде (предоставляется ИП, со сроком регистрации более трех месяцев, в случае невозможности
получения Банком данных с официальных сайтов раскрытия информации).
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате
налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (предоставляется ИП со сроком регистрации, более трех
месяцев).
справка из обслуживающего банка о наличии/отсутствии картотеки №1,2. (при наличии открытых банковских
счетов в другой кредитной организации).
отзывы о ИП других клиентов Банка или другой кредитной организации, в которой ранее обслуживался клиент (при
возможности получения, предоставляется ИП, со сроком регистрации более трех месяца).