Договор банковского счёта в иностранной валюте

ДОГОВОР №______________________
БАНКОВСКОГО СЧЁТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
(для юридического лица - нерезидента)
г.________________________
«______»_______________20___г.
Коммерческий банк «Пульс Столицы» - общество с ограниченной ответственностью,
именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Начальника Операционного управления Молоствовой
Елены Петровны, действующего на основании Доверенности № 02-15 от 12.01.2015г., с одной
стороны, и _____________________________________________________________, именуемый в
дальнейшем
«Клиент»,
в
лице
_______________________________________________________________,
действующего
на
основании ___________________________________________, с другой стороны, именуемые в
дальнейшем Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
Предметом Договора является открытие Банком Клиенту банковского счёта в
____________________________ (далее - Счёт) и осуществление расчётного и кассового
обслуживания
(наименование валюты)
Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными
документами Банка России, банковскими правилами, условиями Договора и тарифами Банка
(далее - Тарифы), с которыми Клиент ознакомлен и согласен.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЁТА
2.1. Банк открывает Клиенту Счёт
№
2.2. Счёт открывается Клиенту на основании его Заявления и при условии представления
Клиентом полного пакета документов, требуемых в соответствии с законодательством Российской
Федерации, нормативными документами Банка России и перечнем Банка.
3. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ СЧЁТА
3.1. Банк осуществляет следующие операции по Счёту:
■ перечисление (перевод) денежных средств со Счёта;
■ зачисление денежных средств на Счёт;
■ покупка (продажа) иностранной валюты за валюту Российской Федерации или
иностранную валюту;
■ списание денежных средств, предусмотренных п. 3.6. Договора.
Операции по Счёту осуществляются на основании расчётных (платёжных) документов,
поручений (заявок) на покупку (продажу) валюты, формы которых устанавливаются Банком и
доводятся до сведения Клиента одним из способов, указанных в п. 3.8. Договора.
Подача Клиентом поручения (заявки) на покупку (продажу) валюты означает, что Клиент
выражает своё согласие на заключение с Банком сделки по покупке (продаже) одной валюты за
другую валюту в сумме и на условиях, указанных в поручении (заявке) Клиента и Тарифах.
3.2. Приём к исполнению расчётных (платёжных) документов, поручений (заявок) на
покупку (продажу) валюты текущей датой производиться в установленное Банком операционное
время, информация о котором размещается на стенде в обслуживающем подразделении Банка, на
сайте Банка в сети Интернет по адресу www.pulsbank.ru, а также может доводиться по системе
«iBank-2».
Расчётные (платёжные) документы, принятые Банком после окончания операционного дня,
считаются принятыми в течение следующего операционного дня с проставлением в
соответствующем поле расчётного (платёжного) документа дату следующего операционного дня.
Расчётные (платёжные) документы, поступившие в Банк после окончания операционного времени,
принимаются к исполнению следующим рабочим днём.
3.3. Зачисление денежных средств, поступающих на Счёт Клиента, производится не позднее рабочего
дня, следующего за днём поступления денежных средств на корреспондентский счёт Банка.
Если наименование получателя и/или номер его Счёта не соответствует документам, содержащимся в
юридическом деле Клиента, в том числе в случаях правопреемства, а также в иных случаях, когда у Банка
возникают сомнения относительного указанного документа, Банк осуществляет необходимые уточнения в
течение установленного Банком России срока. При неполучении в указанный срок соответствующих
уточнений от банка плательщика Банк возвращает денежные средства плательщику (банку плательщика).
3.4. Списание денежных средств со Счёта производится по распоряжениям Клиента или с его
согласия, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в пределах
остатка денежных средств на Счёте и по возможности с учётом поступления средств текущим днём или в
пределах лимита овердрафта, определённого отдельным договором (в порядке, определённом указанным
договором).
При недостаточности денежных средств на Счёте исполнение распоряжений Клиента Банк
осуществляет в очерёдности, установленной законодательством Российской Федерации.
Банк самостоятельно определяет маршруты проведения платежей Клиента в безналичной
форме.
3.5. Подтверждением исполнения расчётных (платёжных) документов является выписка по
Счёту. Выписка по Счёту и другие документы выдаются на следующий рабочий день по мере
совершения операций по требованию Клиента лицам, заявленным в карточке с образцами
подписей и оттиска печати или уполномоченному представителю при предъявлении
надлежаще оформленной доверенности.
В случае заключения между Банком и Клиентом Договора на обслуживание Клиента по
системе «iBank-2» выписки по Счёту предоставляются в электронном виде.
Если в течение 10 (десяти) календарных дней с даты выдачи выписки Клиент не направил в
Банк письменное заявление об ошибочно зачисленных/списанных суммах, то операции по Счёту и остаток
денежных средств на Счёте считаются подтвержденными Клиентом.
3.6. Клиент на весь период действия настоящего Договора предоставляет Банку безусловное и
безотзывное право списывать денежные средства со Счёта на основании расчётных документов
предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе:
на основании инкассовых поручений;
на основании платёжного требования - при списании денежных средств со Счёта при
наличии заранее данного Клиентом Банку акцепта.
В указанных выше случаях, не требуется заключение дополнительного соглашения к
Договору и представления дополнительных сведений.
Клиент настоящим также даёт согласие (заранее данный акцепт) на весь период действия
настоящего Договора на списание без его дополнительного распоряжения со Счёта денежных
средств:
- в случаях, предусмотренных в отдельных договорах, заключенных между Банком и
Клиентом, и возникновения задолженности Клиента перед Банком (в т.ч. по договорам о
предоставлении кредита, выдачи банковской гарантии и т.д.);
- в качестве платы за осуществление банковских операций, штрафов(пеней), а так же
иных комиссий по расчетно-кассовому обслуживанию, предусмотренных Тарифами;
- в сумме расходов Банка, связанных с исполнением распоряжения Клиента, в размере
фактически произведённых затрат (в том числе дополнительные комиссии банковкорреспондентов);
- ошибочно зачисленных Банком на Счёт, в сумме ошибочного зачисления.
В случае необходимости Банк вправе произвести конверсию иностранной валюты в
российские рубли/российские рубли в иностранную валюту по курсу Банка на дату списания.
3.7. Клиент в случаях, предусмотренных Договором, в том числе п. 4.2.1., представляет
Банку документы (копии документов) в срок не более 10 (десяти) рабочих дней с даты проведения
операции и/или получения запроса (способ направления запроса Банком указан в подпунктах
«b», «c», «d», «e» п. 3.8. Договора), если Договором или законодательством Российской
Федерации не предусмотрен иной порядок. При этом копии документов должны быть оформлены
надлежащим образом и удостоверены подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента
или нотариально.
3.8. Банк извещает Клиента не менее чем за 10 (Десять) календарных дней до начала их
действия о введении новых Тарифов, внесении изменений и дополнений в действующие
Тарифы, об изменении операционного дня (времени) Банка, о порядке приёма и исполнения
расчётных (платёжных) документов, о формах расчётных (платёжных) документов и бланков
Банка, а также предоставляет другую информацию одним из следующих способов:
a) размещение соответствующих объявлений на стендах в операционных залах Банка;
b) направление уведомления по системе «iBank-2»;
c) направление уведомления по почте заказным письмом с уведомлением по адресу,
представленному Клиентом в Банк и известному Банку на дату исполнения своих обязательств;
d) передача уведомления представителю Клиента под расписку;
e) направление уведомления по электронной почте, представленной Клиентом в Банк и
известной Банку на дату исполнения своих обязательств;
f) размещение информации на сайте Банка в сети Интернет.
3.9. Права лиц, осуществляющих от имени Клиента операции по Счёту, удостоверяются путём
представления в Банк надлежаще оформленных банковских карточек с образцами подписей и оттиска
печати и документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими
правилами и настоящим Договором. Образцы подписей и полномочия лиц по распоряжению Счётом
Клиента, заявленные Банку в банковской карточке, являются единственно действительными до момента
предоставления в Банк новой банковской карточки и документов, указанных в настоящем пункте.
3.10. Банк не уплачивает Клиенту проценты на остаток денежных средств, находящийся на Счёте,
если иное не установлено Тарифами или соглашением Сторон.
4. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Банк обязуется:
4.1.1. Осуществлять приём, проверку и исполнение расчётных (платёжных) документов в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными
документами Банка России, практикой международных расчётов и условиями Договора.
Распоряжение, поступившее в Банк от Клиента, считается подписанным уполномоченными
лицами Клиента, а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае если простое
визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на распоряжении позволяет установить их
схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента,
содержащимися в переданной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента.
4.1.2. Производить списание денежных средств со Счёта в пределах их остатка по
расчётным (платёжным) документам, не позднее рабочего дня, следующего за днём поступления в
Банк документов, при условии соответствия проводимых операций и представленных документов
требованиям законодательства Российской Федерации и условиям настоящего Договора.
4.1.3. Зачислять денежные средства на Счёт, не позднее рабочего дня, следующего за днём
поступления денежных средств на корреспондентский счёт Банка.
4.1.4. Не позднее дня получения платёжных требований, подлежащих оплате с акцептом,
уведомить Клиента о поступлении указанных требований путём направления последних
экземпляров требований одним из указанных ниже способом:
- под расписку Клиенту или уполномоченному представителю
- по электронным средствам связи (факс, электронная почта).
Обязательство Банка по передаче платёжного требования Клиенту для акцепта считается
исполненным, если Клиент информирован одним из способов, указанных в настоящем пункте.
Клиент акцептует платёжное требование или отказывается от акцепта в порядке и сроки,
установленные законодательством Российской Федерации.
4.1.5. Передавать Клиенту в порядке и сроки, установленные в п. 4.1.5 Договора, полученные
от исполняющего банка извещения о постановке в картотеку расчётных (платёжных) документов.
4.1.6. Производить розыск не поступивших на счёт получателя денежных сумм и
информировать Клиента не позднее 2 (двух) рабочих дней с даты получения письменного ответа от
банка получателя. Указанная информация доводится до Клиента способами, указанными в п. 4.1.5.
4.1.7. Предоставлять Клиенту по его требованию выписки по Счёту, а также выдавать
дубликаты выписок и копии расчётных (платёжных) документов по письменному требованию
Клиента в сроки, не превышающие 5 (пять) дней.
4.1.8. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, и документы (копии
документов), связанные с исполнением Договора, Клиенту или его уполномоченному
представителю, а также государственным органам, должностным и иным лицам в случаях и
порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации или соглашением Сторон.
4.1.9. Информировать Клиента по его запросам об условиях совершения банковских операций
по Договору, а также о правилах оформления расчётных (платёжных) документов.
4.1.10. Обеспечивать сохранность денежных средств на Счёте.
4.1.11. Обязательство Банка перед Клиентом по перечислению денежных средств считается
исполненным с момента списания денежных средств со Счёта и их зачисление на счёт получателя
(если счёт получателя открыт в Банке) либо с момента списания денежных средств с
корреспондентского счёта Банка.
4.1.12. Информировать Клиента о поступивших в Банк исполнительных документах не
позднее следующего рабочего дня после дня их получения Банком одним из способов,
предусмотренных подпунктами «b», «d», «e» п. 3.8. Договора.
4.1.13. Соблюдать банковскую тайну об операциях Клиента в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
4.2. Клиент обязуется:
4.2.1. Представить в Банк документы, необходимые для открытия Счёта, в соответствии с
законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и перечнем
Банка.
Представлять в Банк иные документы, необходимые в соответствии с действующим
законодательством и банковскими правилами для осуществления операций по Счёту, для
исполнения Банком требований об идентификации, а также документы, необходимые Банку для
выполнения контрольных функций, возложенных на него действующим законодательством
Российской Федерации.
4.2.2. Распоряжаться денежными средствами на Счёте в Банке и оформлять расчётные
(платёжные) документы, поручения (заявки) на покупку (продажу) валюты в соответствии с
требованиями нормативных актов Банка России, банковскими правилами и по формам Банка.
4.2.3. Проявлять разумную заинтересованность и осведомлённость об изменениях Тарифов
Банка, а также иных условиях осуществления расчётно-кассового обслуживания. Клиент не имеет
права ссылаться на неосведомлённость в отношении указанных изменений.
4.2.4. Своевременно и в полном объёме оплачивать (обеспечивать оплату путём
поддержания на Счёте необходимого остатка денежных средств) услуги Банка в соответствии с
Тарифами, а также возмещать расходы Банка (в том числе дополнительной комиссии банковкорреспондентов), связанные с платежами по Счёту.
4.2.5. Представлять в Банк в случае совершения операции, в которой выгодоприобретателем
является третье лицо, в течение 5 (Пяти) дней с момента совершения такой операции сведения о
выгодоприобретателе в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и
нормативными документа Банка России.
4.2.6. Представлять в Банк наряду с расчётным (платёжным) документом документы
(надлежащим образом удостоверенные копии документов), которые являются основанием для
проведения операций, регулируемых законодательством Российской Федерации, в случаях,
установленных им и/или нормативными документами Банка России.
В целях осуществления Банком функций агента валютного контроля своевременно
представлять необходимую в соответствии с валютным законодательством, в том числе
запрашиваемую Банком, информацию и документы при проведении валютных и других операций
по Счёту.
Представлять по требованию Банка иные документы, подтверждающие информацию,
содержащуюся в документах, переданных в Банк в связи с предоставлением банковских услуг и
распоряжений по Счёту.
При не предоставлении Клиентом документов по требованию Банка, последний имеет право
отказать Клиенту в выполнении его распоряжений о совершении операции, а также применить
штрафные санкции, в соответствии с Тарифами Банка.
4.2.7. Информировать Банк в письменном виде об утрате печати, расчётных (платёжных)
документов, использование которых может нанести ущерб Банку и/или Клиенту. Всю
ответственность за возможные неблагоприятные последствия утраты указанных в настоящем
пункте документов несёт Клиент.
4.2.8. Предоставлять в Банк надлежаще оформленные документы, свидетельствующие об
изменении сведений, установленных Банком при открытии Счёта и об идентификации Клиента в
том числе, но не исключительно, о лицах, уполномоченных распоряжаться Счётом, об изменении
учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы,
органах управления, величины зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного)
капитала или величины уставного фонда (имущества), лицензий на право осуществления
деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, адреса
электронной почты, номеров контактных телефонов и факсов, а также о реорганизации,
банкротстве, ликвидации, не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты этих изменений или
регистрации указанных изменений.
4.2.9. Представлять в Банк новую карточку с образцами подписей и оттиска печати вместе с
подтверждающими документами в случаях, если изменения, указанные в п. 4.2.8. Договора,
подлежат отражению в карточке с образцами подписей и оттиска печати не позднее 10 (десяти)
рабочих дней.
Банк не несёт ответственности за ущерб, причинённый Клиенту в случае, если прекращение
полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счётом, не было своевременно документально
подтверждено.
4.2.10. Сообщить в Банк в течение 10 (десяти) дней (со дня предоставления (направления)
ему Банком соответствующих документов) обо всех замеченных неточностях, ошибках в
выписках по Счёту, либо о непризнании (неподтверждении) им итогового сальдо по Счёту.
Выписки по Счёту Клиента, другие банковские извещения, письменно неопротестованные
Клиентом (в течение десяти дней со дня их предоставления (направления) Клиенту, считаются
подтверждёнными Клиентом.
4.2.11. Подтверждать Банку в письменном виде остатки средств на Счёте по состоянию
на 1 января каждого года до 31 января года следующего за отчётным.
4.2.12. При расторжении настоящего Договора представить в Банк по форме Банка
заявление.
5. ПРАВА СТОРОН
5.1. Банк имеет право:
5.1.1. Отказать Клиенту в приёме и исполнении расчётных (платёжных) документов в
случаях:
- оформления соответствующих документов с нарушением установленных требований;
- если операция по Счёту, совершаемая на основании соответствующего документа,
противоречит законодательству Российской Федерации;
- если Клиентом не представлены документы (надлежащим образом удостоверенные
копии документов) и/или информация, которые являются основанием для проведения операций,
регулируемых законодательством Российской Федерации, в случаях, установленных им и/или
нормативными документами Банка России, а также в случае непредставления документов,
указанных в п. 4.2.1 Договора;
- если операция по Счёту относится к сомнительным операциям в соответствии с
законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, и
расчётный (платёжный) документ, на основании которого она совершается, передан в Банк с
использованием системы «iBank-2». Банк отказывает в проведении таких операций посредством
использования системы «iBank-2» после направления предварительного предупреждения
способом, указанным в подпункте «b» п. 3.8. Договора, в случае невозможности направления
предупреждения по системе «iBank-2» одним из способов, указанных в подпунктах «c», «d», «e» п.
3.8. Договора. При этом Банк вправе ограничить доступ Клиента в систему «iBank-2» в разрезе
списания денежных средств со Счёта и принимать от Клиента надлежащим образом оформленные
расчётные (платёжные) документы на бумажном носителе;
- предусмотренных законодательством Российской Федерации.
5.1.2. Банк имеет право не принимать к исполнению/возвращать без исполнения расчётные
(платёжные) документы Клиента в случае непредставления Клиентом в установленный срок
документов или сведений, запрашиваемых Банком в соответствии с требованиями Федерального
закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и другими нормативными
документами Банка России, а также при предоставлении Клиентом недостоверных или
недействительных сведений и документов.
5.1.3. Приостанавливать операции по Счёту в случае наличия в Банке противоречивых
данных о полномочиях должностных лиц Клиента, а также в иных случаях, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации.
5.1.4. В одностороннем порядке вводить новые Тарифы, вносить изменения и дополнения в
Тарифы, устанавливать и изменять порядок обслуживания Клиента, включая график работы и
операционное время Банка.
Если в течение 10 календарных дней с момента уведомления Клиент не расторгает
Договор, изменения считаются согласованными Сторонами.
5.1.5. Банк вправе изменить в установленных действующим законодательством случаях в
одностороннем порядке номер Счёта Клиента, предварительно уведомив Клиента.
5.1.6. Запрашивать у Клиента документы (надлежащим образом удостоверенные копии
документов), которые:
- являются основанием для проведения операций, регулируемых законодательством
Российской Федерации, в случаях, установленных им и/или нормативными документами Банка
России;
- содержат
сведения,
необходимые
для
идентификации
третьих
лиц
(выгодоприобретателей) при осуществлении операций по сделкам, в которых Клиент действует в
интересах третьих лиц (выгодоприобретателей) на основании договора поручения, агентского
договора и иных соглашений;
- содержат сведения, необходимые Банку для обновления идентификационных данных
Клиента.
5.1.7. Использовать и обрабатывать представленные о Клиенте и иных лицах, в том числе
лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, персональные данные
любым удобным для Банка способом, в том числе с помощью автоматизированных
информационных систем.
5.2. Клиент имеет право:
5.2.1. Без ограничения распоряжаться имеющимися на Счёте денежными средствами, кроме
случаев, установленных законодательством Российской Федерации.
5.2.2. Получать от Банка в порядке, установленном Договором, информацию об операциях
по Счёту, об оформлении и исполнении расчётных (платёжных) документов, о проведении
операций по Счёту.
5.2.3. Направлять в Банк письменные запросы по вопросам, которые являются предметом
регулирования Договора.
5.2.4. Расторгнуть Договор в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору
Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и
Договором.
6.2. Банк не несёт ответственность за последствия исполнения распоряжений выданных
неуполномоченными лицами, и в тех случаях, когда с использованием предусмотренных
банковскими правилами и Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи
распоряжения неуполномоченными лицами.
6.3. Банк не отвечает за задержку операций по Счёту, произошедшую не по вине Банка.
6.4. Банк в соответствии с законодательством Российской Федерации гарантирует Клиенту
тайну банковского Счёта, операций по Счёту и сведений о Клиенте.
6.5. Клиент гарантирует достоверность представляемых Банку сведений и несёт
ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за непредставление
документов, предусмотренных настоящим Договором (в т.ч. п. 4.2.1. Договора) согласно
утвержденным Тарифам Банка, а так же за предоставление недостоверных сведений Банку при
совершении операций по Счёту.
6.6. Все споры, возникающие в связи с настоящим Договором, разрешаются Сторонами
посредством переговоров, а в случае недостижения соглашения передаются на рассмотрение в
_____________________. Примечание в тексте договора не печатается: При подписании договора
внутренним структурным подразделением (дополнительным офисом, операционным офисом и т.д.)
подсудность определяется в соответствии с территориальной подсудностью по месту нахождения
внутреннего структурного подразделения Банка.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ИНЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
7.1. Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами. Срок действия
настоящего Договора не ограничен.
7.2. Договор может быть расторгнут в случаях, предусмотренных законодательством
Российской Федерации. При этом все вопросы взаиморасчётов между Сторонами на момент
расторжения Договора должны быть урегулированы.
7.3. Во всём остальном, что не предусмотрено Договором, Стороны руководствуются
законодательством Российской Федерации и установленными банковскими правилами.
7.4. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
7.5. Изменения и дополнения к настоящему Договору, требующие согласия обеих Сторон,
оформляются в письменной форме и подписываются обеими Сторонами.
7.6. Договор составлен и подписан в двух экземплярах на русском языке, имеющих
одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
7.7. Договор может быть изменён по взаимному согласию Сторон. Все приложения,
дополнения к Договору являются его неотъемлемой частью.
8. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Банк: ООО КБ «Пульс Столицы»
ИНН 7709233110 КПП 997950001
Адрес местонахождения: 115114, г. Москва, Дербеневская набережная, д.11
к\с 30101810600000000656 в Отделении № 1 Москва БИК 044583656
Телефон/факс: 495-913-2580
web-сайт: www.pulsbank.ru
Место заключения договора: 115114, г. Москва, Дербеневская набережная, д.11
Клиент: __________________________________________________________________________
КИО __________________________
ОКПО __________________________
Адрес местонахождения: ______________________________________________________________
ООО КБ «Пульс Столицы»
Клиент
Начальник Операционного управления
_________________________________________
__________________/ Е.П. Молоствова /
__________________/____________________/
(Должность представителя Банка)
М.П.
(Должность уполномоченного лица)
М.П.