Торговое финансирование реального сектора

Торговое финансирование
реального сектора
2011 г.
Что такое торговое финансирование реального сектора
«Торговое финансирование реального сектора» - это
финансирование операций Заемщика, работающего в реальном
секторе, по экспорту и импорту товаров, его затрат, связанных с
производством
и/или
закупкой
товаров,
подлежащих
экспорту/импорту. Реальный сектор - отрасли экономики, производящих
материальные и нематериальные товары и услуги кроме финансовых операций
Формы финансирования торговых операций
Кредит, предоставляемый для
целей финансирования Заемщиком
Экспортно-импортной сделки (на
оплату авансовых платежей, так и
на поэтапное финансирование
Торгового контракта)
Подтверждение ЕАБР,
предоставляемое для целей
подтверждения обязательств
Заемщика перед третьими лицами
для финансирования Экспортноимпортной сделки по Торговому
контракту
Цели торгового финансирования реального сектора
Заемщик - экспортер
Финансирование
операционных и
капитальных затрат
Заемщика, связанных
с выпуском товаров
для дальнейшей их
поставки на экспорт
Финансирование
закупки Заемщиком
товаров для их
дальнейшей
переработки и
продажи на экспорт
Заемщик - импортер
Финансирование
затрат Заемщика
по закупке
импортных
товаров для
собственных нужд
Финансирование
затрат Заемщика
по импорту
товаров для
дальнейшей их
реализации на
рынке
ЕАБР финансирует экспортно-импортные сделки (ряд сделок) Заемщика с
компаниями,
зарегистрированными
в
государствах-участниках.
Могут
финансироваться операции и с другими странами, но не более 40% от общего
объема финансирования.
Примеры объектов торгового финансирования:
Финансирование экспортных сделок
Финансирование затрат Заемщика по
выращиванию льна для исполнения контракта по
его поставке на экспорт (закупка техники, ГСМ)
Финансирование затрат Заемщика по закупке
партии леса для производства древесных плит
МДФ для их последующего экспорта
Финансирование импортных сделок
Финансирование затрат Заемщика по закупке
импортного оборудования для модернизации
своего производства
Финансирование затрат Заемщика по закупке
зерна за рубежом для последующей его продажи
по торговым контрактам на отечественном рынке
Квалификационные требования к Заемщику
• регистрация и функционирование не менее 2 лет на
территории государства-участника Банка.
• соответствие экспортно-импортной сделки миссии
Банка
• необходимые разрешения и лицензии на
осуществление экспортно-импортной сделки
• наличие Торгового контракта или его проекта Торгового
контракта
• годовая аудированная финансовая отчетность
• стабильное финансовое состояние Заемщика
(отсутствие убытков, просроченных обязательств и т.д.)
• комлпаенс-контроль
квалификационные требования применяются к Заемщикам
с учетом их индивидуальных особенностей
Условия финансирования
Объем
кредитования
от 1 млн.долл. США
Срок
кредитования
от 6 месяцев до 3 лет
Процентная
ставка,
комиссия за
подтверждение
устанавливается индивидуально. Процентная
ставка может быть фиксированной и
плавающей, ее размер зависит от степени
соответствия миссии Банка и уровня рисков
финансирования
Валюта
кредитования
доллары США, евро, национальные валюты
государств-участников Банка
Льготный
период
возможен по основному долгу - привязывается к
графику оплаты контракта
Обеспечение при торговом финансировании
Обеспечение кредита ЕАБР обычно осуществляется в форме активов или
финансовых поручительств (гарантий), в т.ч. государственных субъектов,
юридических и физических лиц. В качестве активов могут выступать:
 недвижимое и движимое имущество;
 ценные бумаги (собственные, государственные и др.);
 товарно-материальные ценности;
 права требования на выручку по контрактам.
Особенностью торгового финансирования является использование в
качестве стандартной формы обеспечения – залога прав требований по
Торговому контракту.
В случае имущественного обеспечения может быть не обязательным
специальное привлечение независимого оценщика к оценке залоговой
стоимости имущества (закупаемые товары, используемые в качестве залога,
могут оцениваться по контрактной стоимости).
Предоставляемые документы при торговом финансировании
 Краткое
описание
Экспортно-импортной
обоснование Экспортно-импортной сделки.
сделки,
технико-экономическое
 Копия Торгового контракта или его проект, заверенные Заемщиком.
 Стандартный набор учредительных и других правовых документов, в том числе
правоустанавливающих документов на обеспечение.
 Финансовая отчетность Заемщика, как минимум за последний год и на последнюю
отчетную дату. В особых случаях (например, при финансировании нескольких
экспортно-импортных сделок) может быть запрошен финансовый план (прогноз)
Заемщика на период финансирования.
 Анкеты Заемщика (анкета предварительной оценки соответствия экспортноимпортной сделки миссии Банка, анкета с кратким описанием клиента –
организационно-правовые характеристики, история компании и т.д.).
Подробный перечень требуемых документов представляется индивидуально в зависимости от проекта.
Особенности организации
торгового финансирования
 ЕАБР не предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания. В этой связи для
обслуживания клиентов привлекается «Банк счета», через который осуществляется
финансирование Заемщика и обслуживание долга.
 Внешние консультанты по проектам Торгового финансирования привлекаются
в исключительных случаях.
 Типовые формы Финансовых соглашений согласовываются с Заемщиком.
 Не допускается предоставление Финансирования Торговых операций для
рефинансирования существующих обязательств Заемщика перед другими
кредиторами, за исключением возмещения собственных средств Заемщика по ранее
сделанным выплатам Заемщиком в рамках Торгового контракта.
 Финансовыми соглашениями с Заемщиком может быть предусмотрено
привлечение ЕАБР Связанного финансирования от Фондирующего банка или выпуск
Подтверждения ЕАБР в пользу Подтверждающих банков или кредиторов Заемщика.
 Обязательства ЕАБР перед Фондирующим банком, Подтверждающим банком или
кредиторами Заемщика могут быть оформлены кредитным договором, рамбурсным
обязательством, резервным аккредитивом, а также иными документами, которые
ЕАБР и Фондирующий банк, Подтверждающий банк или кредиторы Заемщика
согласуют между собой.
Торговое финансирование – примеры проектов, профинансированных ЕАБР
Корпорация «АПК-Инвест», Казахстан
ЕАБР предоставил 50 млн. долларов для закупки зерна
у казахстанских фермерских хозяйств и их последующего экспорта
ЗАО «Олим-Текстайл», Таджикистан
8 млн. долларов на 3 года для закупки хлопкового волокна и хлопкасырца (предэкспортное финансирования производства пряжи)
ТОО «ИВОЛГА-ХОЛДИНГ» , Казахстан
ЕАБР предоставил 50 млн. долларов на закупку удобрений, средств
химической защиты, ГСМ и прочих товаров и услуг, необходимых для
проведения посевной и уборочной кампании зерновых культур