Программа торгового финансирования финансовых институтов
реклама
Кредитные линии на цели торгового финансирования для финансовых институтов Апрель 2013 Миссия ЕАБР Содействие развитию рыночной экономики государств-участников Банка, их экономическому росту и расширению торгово-экономических связей между ними путем осуществления инвестиционной деятельности. Банк призван стать консолидирующим элементом финансовой инфраструктуры и катализатором углубления интеграционных процессов на территории государств-участников. Участниками Банка являются Россия, Казахстан, Армения, Таджикистан, Белоруссия и Кыргызстан. К соглашению об учреждении ЕАБР могут присоединиться и другие государства. Программа ЕАБР по развитию инструментов торгового финансирования направлена на: • расширение базы внешних источников финансирования финансовых институтов, кредитующих экспортеров и импортеров • содействие расширению взаимной торговли между государствами-участниками ЕАБР и укреплению интеграционных процессов • создание благоприятных условий для развития экспортеров и импортеров и обеспечение им доступа к новым источникам сбыта товаров и услуг Кто может стать участником Программы ЕАБР? Внешние факторы • финансовый институт • регистрация в государстве-участнике • необходимые лицензии и разрешения Внутренние факторы • стабильное финансовое положение Деятельность • существующий портфель торговых кредитов • комплаенс-контроль • ежегодный внешний аудит • планы развивать торговое финансирование Инструменты ЕАБР Кредитная линия на цели ТФ Финансирование - предоставление Заемщику конкретной суммы денежных средств Подтверждение – обеспечение обязательств Заемщика перед третьими лицами • постимпортное финансирование • предэкспортное финансирование • участие в синдикате • резервный аккредитив • рамбурсное обязательство Финансирование Кредитная линия ЕАБР ИКС 1. 2. 3. 4. БанкЗаемщик Субкредит Субзаемщик Банка Субпроект Контрагент Субзаемщика Между ЕАБР и Банком-Заемщиком заключается рамочное соглашение, в котором оговариваются все условия предоставления кредитной линии; Для финансирования конкретной экспортно-импортной сделки на основании рамочного соглашения ЕАБР и Банк-Заемщик заключают между собой индивидуальный кредитный договор; Банк-Заемщик за счет средств кредитной линии предоставляет Субкредит своему клиенту – Субзаемщику; Субзаемщик за счет средств Субкредита финансирует свои обязательства по Субпроекту (экспортно-импортная сделка) со своим контрагентом. Подтверждение ЕАБР Кредитная линия ЕАБР Договор о подтверждении Банк Заемщик Субкредит Субзаемщик Банка Субпроект Контрагент Субзаемщика Приемлемый инструмент Резервный аккредитив / Рамбурсное обязательство 1. 2. 3. 4. Банк Контрагента Субзаемщика Между ЕАБР и Банком-Заемщиком заключается рамочное соглашение, в котором оговариваются все условия предоставления кредитной линии; На основании рамочного соглашения ЕАБР и Банк-Заемщик заключают между собой договор о предоставлении подтверждения ЕАБР; Банк-Заемщик выпускает Приемлемый инструмент (любой документарный аккредитив, банковскую гарантию, поручительство и др.) в пользу Банка контрагента Субзаемщика; На основании договора о подтверждении ЕАБР выпускает подтверждение обязательств Банка-Заемщика в пользу Банка контрагента Заемщика. Синдицированный кредит + СИНДИКАТ БАНКОВ КРЕДИТ ЗАЕМЩИК / БАНК ИМПОРТЕРА ЭКСПОРТЕР ИМПОРТЕР ЭКСПОРТЕР ИМПОРТЕР Основные условия кредитной линии Срок кредитной линии до 60 месяцев Срок Субпроектов от 3 до 24 месяцев Валюта Субпроектов доллары США, евро, российские рубли, тенге Обеспечительные меры общие, финансовые и информационные ковенанты География Субпроектов не менее 60% кредитной линии должно быть использовано на Субпроекты между государствамиучастниками ЕАБР Размер Субпроекта от 100,000 долларов США до 25% от размера кредитной линии Процентная ставка процентное вознаграждение за предоставление финансирования и размер комиссии за выпуск подтверждения определяются индивидуально по каждому Субпроекту Требования к Заемщику Финансовый институт, осуществляющий свою деятельность на территории государств-участников ЕАБР Наличие всех необходимых разрешений, одобрений и лицензий на осуществление операций по торговому финансированию Ежегодный внешний аудит независимой аудиторской компанией, приемлемой для ЕАБР Соблюдение применимого законодательства соответствующего государства-участника ЕАБР по охране окружающей среды и экологических требований, а также законов и стандартов, регулирующих трудовые отношения, в частности, вопросы трудоустройства несовершеннолетних лиц и молодежи, дискриминации в области труда и принудительного труда Иные требования, предусмотренные внутренними политиками ЕАБР Требования к Субзаемщику Зарегистрированное в государстве-участнике ЕАБР юридическое лицо – действующее предприятие, или физическое лицо, осуществляющее индивидуальное предпринимательство Наличие всех необходимых разрешений, одобрений и лицензий, предусмотренных применимым законодательством для реализации Субпроекта Стабильное финансовое состояние, положительная репутация и приемлемые финансовые показатели, предусмотренные внутренними процедурами Заемщика Иные требования, предусмотренные внутренними политиками ЕАБР Деятельность, запрещенная к финансированию виды деятельности, использующие принудительный и детский труд производство и распространение табачной и алкогольной продукции игорный бизнес производство оружия и военного снаряжения обменные операции с наличной иностранной валютой инвестиции в любые ценные бумаги виды деятельности, запрещенные законодательством государствучастников ЕАБР или международными конвенциями, относящимися к защите биологического разнообразия ресурсов или культурного наследия операции с недвижимостью, включая куплю-продажу земельных участков, финансирование строительства жилья, офисных помещений, торговоразвлекательных центров производство и продажа какой-либо продукции или деятельность, являющиеся нелегальными в законодательстве соответствующего государства-участника ЕАБР Контактная информация Начальник отдела кредитования финансовых институтов I Касымбаева Мадина тел. +7 (727) 244-40-44, вн. 6911, e-mail: [email protected] Ведущий специалист отдела кредитования финансовых институтов I Абдулганиев Руслан тел. +7 (727) 244-40-44, вн. 6149, e-mail: [email protected]
