Информация о внесении изменений в Устав ОАО АКБ &quot

Информация о внесении изменений в
Устав ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ"
Полное фирменное наименование эмитента с указанием организационно-правовой
1. формы: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ХЛЕБНЫЙ" (открытое
акционерное общество) (ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ").
2. Место нахождения эмитента - РОССИЯ, 454092, Г.ЧЕЛЯБИНСК УЛ. КИРОВА 130
3. Идентификационный номер налогоплательщика - 7451057605
4. Уникальный код эмитента, присваиваемый регистрирующим органом - 03283-В
Адрес в сети Интернет, используемой эмитентом для опубликования сообщений о
4.
существенных фактах - WWW.HBANK.RU
Дата проведения годового общего собрания акционеров, на котором принято
4.
соответствующее решение: 20.05.2005 года.
Дата составления и номер протокола годового общего собрания акционеров, на котором
4.
принято соответствующее решение: 20.05.2004 года, протокол № 1.
Решили утвердить следующие изменения в Устав ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ":
Изменения № 2
вносимые в Устав АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ХЛЕБНЫЙ"
(открытого акционерного общества) (ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ")
основной государственный регистрационный номер 1027400000858, дата
государственной регистрации 29 октября 2002 года, регистрационный номер Банка
России в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций
3283 от 05.02.1996 года.
Пункт 1.1. изложить в следующей редакции:
"1.1. Настоящий Устав определяет правовое положение, порядок организации
функционирования, реорганизации и ликвидации АКЦИОНЕРНОГО
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ХЛЕБНЫЙ" (открытого акционерного общества),
именуемого в дальнейшем "Банк", права, обязанности, условия защиты прав и
1.
интересов акционеров и третьих лиц, полномочия и ответственность органов и
4.
должностных лиц Банка. Банк является кредитной организацией, созданной в
форме открытого акционерного общества по решению учредителей (протокол N 1
от 24 февраля 1995 г.), объединивших свои средства в оплату за акции, с целью
извлечения прибыли в результате осуществления банковской и иной деятельности,
предусмотренной законодательством Российской Федерации".
Пункт 1.13. изложить в следующей редакции:
"1.13. Банк может с момента уведомления Банка России открывать на
территории Российской Федерации филиалы и представительства, наделять их
2.
правами в пределах уставных положений Банка без наделения их правами
юридического лица, а также закрывать свои филиалы и представительства в
установленном порядке".
Пункт 1.14. изложить в следующей редакции:
"1.14. Банк может с разрешения Банка России создавать на территории
3. иностранного государства филиалы, и после уведомления Банка России представительства. В соответствии с законодательством Российской Федерации
банк может создавать дочерние и зависимые общества на территории
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Российской Федерации и иностранного государства".
Пункт 3.1. дополнить абзацем следующего содержания:
"- привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов".
Пункт 3.2. дополнить абзацем следующего содержания:
"- осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в
соответствии с законодательством Российской Федерации".
Пункт 5.5. изложить в следующей редакции:
"Предельное количество объявленных обыкновенных именных акций 560 000
(пятьсот шестьдесят тысяч) штук. Номинальная стоимостью одной объявленной
обыкновенной акции - 100 (сто) рублей. Номинальная стоимость всех объявленных
обыкновенных именных акций - 56 000 000 (пятьдесят шесть миллионов) рублей.
Пункт 14.2.2. дополнить подпунктами следующего содержания:
щ) обеспечение независимости службы внутреннего контроля;
ы) утверждение Положения о службе внутреннего контроля, назначение и
освобождение руководителя службы внутреннего контроля от должности,
определение подчиненности и подотчетности руководителя службы Совету
директоров, его участие в разработке внутренних документов Банка;
э) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
ю) регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего
контроля и обсуждение с исполнительными органами кредитной организации
вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его
эффективности;
я) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля,
подготовленных исполнительными органами кредитной организации, службой
внутреннего контроля, должностным лицом (ответственным сотрудником,
структурным подразделением) по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными
структурными подразделениями кредитной организации, аудиторской
организацией, проводящей (проводившей) аудит;
аа) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными
органами кредитной организации рекомендаций и замечаний службы внутреннего
контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и
надзорных органов;
аб) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля,
характеру, масштабам и условиям деятельности кредитной организации в случае
их изменения".
Подпункт "т" п.14.2.2. изложить в следующей редакции:
"утверждение внутренних документов Банка, а именно положений, правил,
инструкций, иных документов, определяющих:
предельные суммы и сроки принимаемых депозитов и предоставляемых кредитов;
предельные величины ставок вознаграждения (интереса) по депозитам и
кредитам;
условия выплаты вознаграждения (интереса) по депозитам и кредитам;
требования к принимаемому банком обеспечению;
ставки и тарифы на проведение банковских операций;
иные условия, требования и ограничения, которые Совет директоров Банка
считает необходимым включить в общие условия проведения операций".
Пункт 14.2.4. дополнить абзацем следующего содержания:
"Выборы членов совета директоров общества осуществляются кумулятивным
голосованием. При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих
каждому акционеру, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в
совет директоров общества, и акционер вправе отдать полученные таким
образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя
и более кандидатами. Избранными в состав совета директоров общества
считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов".
10. В пункте 14.3.2. исключить абзацы шестой и восьмой.
Пункт 14.3.2. дополнить абзацами следующего содержания:
"- утверждение Учетной и Кредитной политики Банка.
- принятие решений об уточнении классификации ссуды на основании признания
обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам и ссудам,
представленным Банком заемщику прямо или косвенно в целях погашения долга по
ранее предоставленной ссуде.
- утверждение внутренних нормативных документов Банка (правил, инструкций,
положений и т.п.), определяющих порядок и условия заключения Банком сделок с
физическими и юридическими лицами; типовых форм договоров об открытии и
ведении банковских счетов клиентов; трудовых контрактов с работниками банка,
филиалов, представительств; документов, определяющих порядок и условия
взаимодействия внутренних структурных подразделений Банка;
документооборота в Банке (входящая, исходящая корреспонденция); правил
хранения документации (в том числе составляющей коммерческую тайну Банка,
клиентов, третьих лиц);
- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров
(наблюдательного совета), реализацию стратегии и политики кредитной
организации в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего
контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и
11. контроль за их исполнением;
- проверка соответствия деятельности кредитной организации внутренним
документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и
оценка соответствия указанных документов характеру и масштабам
деятельности кредитной организации;
- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за
конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности
внутреннего контроля;
- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих
поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям.
Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы,
определяющие операционную политику и процедуры деятельности кредитной
организации;
- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и
недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для устранения;
- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер,
обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях
обеспечения эффективности оценки банковских рисков;
- обеспечение участия во внутреннем контроле всех служащих кредитной
организации в соответствии с их должностными обязанностями".
Раздел 16 "Служба внутреннего контроля" изложить в следующей редакции:
"16. СИСТЕМА ОРГАНОВ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ.
12. 16.1. Система внутреннего контроля обеспечивает комплексную, организованную и
управленческую деятельность по осуществлению внутреннего контроля,
достижение внутренним контролем целей и задач в соответствии с требованиями
федерального законодательства, указаний Банка России, нормативных актов
Правительства и Центрального Банка Российской Федерации, а также
внутренними и учредительными документами Банка.
16.2. Внутренний контроль осуществляется следующими органами внутреннего
контроля:
- общим собранием акционеров;
- Советом директоров Банка;
- председателем Правления;
- Правлением;
- главным бухгалтером;
- заместителем главного бухгалтера;
- ревизионной комиссией;
- службой внутреннего контроля;
- ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию)
доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- ответственным сотрудником по правовым вопросам.
16.3. Подразделения системы внутреннего контроля осуществляют свою
деятельность в соответствии с полномочиями, предусмотренными внутренними
положениями Банка, положениями о структурных подразделениях Банка и
должностными инструкциями.
16.4. Система внутреннего контроля включает следующие направления:
- контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка;
- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и
оценка банковских рисков;
- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и
других сделок;
- контроль за управлением информационными потоками и обеспечением
информационной безопасности;
- наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки
степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков,
разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по
совершенствованию системы внутреннего контроля.
16.5. При осуществлении внутреннего контроля председатель Правления,
Правление, руководитель службы внутреннего контроля подотчетны Совету
директоров Банка, другие подразделения внутреннего контроля - председателю
Правления. Численность службы внутреннего контроля должна быть
достаточной для эффективного решения возложенных на нее задач в
соответствии с Уставом и внутренними положениями Банка и определяется
Председателем Правления.
16.6. Порядок предоставления текущей отчетности подразделений системы
внутреннего контроля определяется внутренними документами. Представление
службой внутреннего контроля Совету директоров Банка, Правлению и
председателю Правления информации о принятых мерах по выполнению
рекомендаций и устранению выявленных нарушений осуществляется регулярно, по
мере их устранения. Представление службой внутреннего контроля Совету
директоров Банка отчетов об исполнении плана проверок не реже 2 раз в год.
16.7. Служба внутреннего контроля организует постоянный контроль путем
регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников
на предмет соответствия их действий требованиям законодательства,
нормативных актов, внутренних документов, должностных инструкций,
обеспечивает полное документирование каждого факта проверки. При выявлении
нарушений служба внутреннего контроля разрабатывает рекомендации и указания
по их устранению и информирует руководство Банка о данных событиях, а также
о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка по
устранению допущенных нарушений и их результатах. Служба внутреннего
контроля информирует руководство Банка обо всех вновь выявленных рисках и
случаях нарушений сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов,
внутренних распоряжений, обо всех нарушениях, связанных с функционированием
системы внутреннего контроля. По итогам проверок служба внутреннего
контроля представляет заключение руководству Банка для принятия мер по
устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных
сотрудников Банка.
16.8. Банк обеспечивает постоянство деятельности, независимость и
беспристрастность службы внутреннего контроля, создает условия для
беспрепятственного и эффективного осуществления службой внутреннего
контроля своих функций.
16.9. Руководитель и сотрудники службы внутреннего контроля обладают
следующими полномочиями:
- получать от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого
подразделения необходимые для проверки документы, изданные руководителем
Банка и его подразделений; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежнорасчетные документы; документы связанные с компьютерным обеспечением
деятельности проверяемого подразделения Банка;
- определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками
Банка, требованиям законодательства, нормативных актов Банка России,
внутренних документов Банка, определяющих проводимую Банком политику,
процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности,
включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых
операциях, результатах анализа финансового положения и рисках банковской
деятельности;
- привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений
Банка для решения задач внутреннего контроля;
- самостоятельно или с помощью сотрудников проверяемого подразделения
снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых
записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных
компьютерных системах, а также расшифровки этих записей;
- входить в помещение проверяемого подразделения, а также помещения,
используемые для хранения документов, наличных денег и ценностей,
компьютерной обработки данных и хранения данных на магнитных носителях, с
обязательным привлечением руководителя, либо, по его поручению, сотрудника
проверяемого подразделения.
16.10. Не допускается передача функций службы внутреннего контроля Банка
сторонней организации.
16.11 Порядок образования и полномочия системы органов внутреннего контроля
определяются внутренними документами Банка".
Председатель Правления ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ"
Бармагамбетов Б.З.
20.05.2005г.