Информация о внесении изменений в Устав ОАО АКБ &quot

Информация о внесении изменений в
Устав ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ"
1. Полное фирменное наименование эмитента с указанием организационно-правовой
формы: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ХЛЕБНЫЙ" (открытое
акционерное общество) (ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ").
2. Место нахождения эмитента - РОССИЯ, 454092, Г.ЧЕЛЯБИНСК УЛ. КИРОВА 130
3. Идентификационный номер налогоплательщика - 7451057605
4. Уникальный код эмитента, присваиваемый регистрирующим органом - 03283-В
5. Адрес в сети Интернет, используемой эмитентом для опубликования сообщений о
существенных фактах - WWW.HBANK.RU
6. Дата проведения годового общего собрания акционеров, на котором принято
соответствующее решение: 21.05.2004 года.
7. Дата составления и номер протокола годового общего собрания акционеров, на котором
принято соответствующее решение: 21.05.2004 года, протокол № 1.
8. Решили утвердить следующие изменения в Устав ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ":
Изменения N 2
вносимые в Устав АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ХЛЕБНЫЙ"
(открытого акционерного общества) (ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ")
основной государственный регистрационный номер 1027400000858, дата регистрации 29
октября 2002 года, регистрационный номер Банка России в соответствии с Книгой
государственной регистрации кредитных организаций 3283 от 05.02.1996 года.
1. Пункт 1.1. изложить в следующей редакции:
"1.1. Настоящий Устав определяет правовое положение, порядок организации
функционирования, реорганизации и ликвидации Акционерного коммерческого банка
"Хлебный" (открытое акционерное общество), именуемого в дальнейшем "Банк", права,
обязанности, условия защиты прав и интересов акционеров и третьих лиц, полномочия и
ответственность органов и должностных лиц Банка.
Банк является кредитной организацией, созданной в форме открытого акционерного
общества по решению учредителей (протокол N 1 от 24 февраля 1995 г.), объединивших
свои средства в оплату за акции с целью извлечения прибыли в результате осуществления
банковской и иной деятельности, предусмотренной законодательством Российской
Федерации.";
2. Пункт 1.13. изложить в следующей редакции:
"1.13. Банк может с момента уведомления Банка России открывать на территории
Российской Федерации филиалы и представительства, наделять их правами в пределах
уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица, а также
закрывать свои филиалы и представительства в установленном порядке.";
3. Пункт 1.14. изложить в следующей редакции:
"1.14. Банк может с с разрешения Банка России создавать на территории иностранного
государства филиалы и после уведомления Банка России - представительства.. В
соответствии с законодательством Российской Федерации, банк может создавать
дочерние и зависимые общества на территории Российской Федерации и иностранного
государства.";
4. Пункт 3.1. дополнить абзацем следующего содержания:
"- привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.";
5. Пункт 3.2. дополнить абзацем следующего содержания:
"- осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в
соответствии с законодательством Российской Федерации.";
6. Подпункт "е" п.14.2.2. исключить.
7. Пункт 14.2.2. дополнить подпунктами "ш", "щ" следующего содержания:
"ш) обеспечивает независимость действиям службы внутреннего контроля;
щ) утверждает Положение о службе внутреннего контроля, назначает и освобождает
руководителя службы внутреннего контроля от должности, предусматривает
подчиненность и подотчетность руководителя службы Совету директоров, его участие
в разработке внутренних документов Банка.";
8. Подпункт "т" п.14.2.2. дополнить словами:
", а именно положений, правил, инструкций, иных документов, определяющих:
а) предельные суммы и сроки принимаемых депозитов и предоставляемых кредитов;
б) предельные величины ставок вознаграждения (интереса) по депозитам и кредитам;
в) условия выплаты вознаграждения (интереса) по депозитам и кредитам;
г) требования к принимаемому банком обеспечению;
д) ставки и тарифы на проведение банковских операций;
е) иные условия, требования и ограничения, которые совет директоров Банка считает
необходимым включить в общие условия проведения операций.";
9. Пункт 14.3.2. дополнить предпоследним абзацем следующего содержания:
"- утверждение внутренних нормативных документов Банка (правил, инструкций,
положений и т.п.), определяющих порядок и условия заключения Банком сделок с
физическими и юридическими лицами; типовых форм договоров об открытии и ведении
банковских счетов клиентов; трудовых контрактов с работниками банка, филиалов,
представительств; документов, определяющих порядок и условия взаимодействия
внутренних структурных подразделений Банка; документооборота в Банке (входящая,
исходящая корреспонденция); правила хранения документации (в том числе
составляющей коммерческую тайну Банка, клиентов, третьих лиц) и иные вопросы,
решение которых входит в компетенцию Правления;";
10. Раздел 16 "Служба внутреннего контроля" изложить в следующей редакции:
"16. СИСТЕМА ОРГАНОВ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ.
16.1. Система внутреннего контроля обеспечивает комплексную, организованную и
управленческую деятельность по осуществлению внутреннего контроля, достижение
внутренним контролем целей и задач в соответствии с требованиями федерального
законодательства, указаний Банка России, нормативных актов Правительства и
Центрального Банка Российской Федерации, а также внутренними и учредительными
документами Банка.
16.2. Система внутреннего контроля осуществляется:
- органами управления Банка;
- главным бухгалтером;
- службой внутреннего контроля;
- ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов
полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- ответственным сотрудником по правовым вопросам.
16.3. Подразделения системы внутреннего контроля осуществляют свою деятельность в
соответствии с полномочиями, предусмотренными внутренними положениями Банка,
положениями о структурных подразделениях Банка и должностными инструкциями.
16.4. Система внутреннего контроля обеспечивает следующие направления:
- контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка;
- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и их оценки;
- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других
сделок;
- контроль за управлением информационными потоками и обеспечением информационной
безопасности;
- функционирование системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее
соответствия задачам деятельности Банка, выявление недостатков, разработка
предложений и осуществление контроля за реализацией решений по совершенствованию
системы внутреннего контроля.
16.5. Функционирование и подотчетность системы внутреннего контроля
осуществляется:
- Председателя и членов Правления Банка и руководителя службы внутреннего контроля
- Советом директоров Банка;
- других подразделений внутреннего контроля - председателем Правления.
Численность системы внутреннего контроля должна быть достаточной для
эффективного решения возложенных на нее задач в соответствии с Уставом и
внутренними положениями Банка и определяется председателем Правления.
16.6. Порядок предоставления текущей отчетности подразделений системы
внутреннего контроля определяется внутренними документами.
Представление службой внутреннего контроля Совету директоров Банка и
Председателю Правления информации о принятых мерах по выполнению рекомендаций и
устранению выявленных нарушений осуществляется не реже одного раза в полгода.
16.7. Служба внутреннего контроля организует постоянный контроль путем регулярных
проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет
соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов,
внутренних документов, а также должностных инструкций, а также обеспечивает
полное документирование каждого факта проверки.
При выявлении нарушений служба внутреннего контроля разрабатывает рекомендации и
указания по их устранению и информирует руководство Банка о данных событиях, а
также о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка по
устранению допущенных нарушений и их результатах.
Информирует руководство Банка обо всех вновь выявленных рисках и случаях нарушений
сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов, внутренних распоряжений,
обо всех нарушениях, связанных с функционированием системы внутреннего контроля.
По итогам проверок служба внутреннего контроля представляет заключение
руководству Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей
анализа деятельности конкретных сотрудников Банка.
16.8. Банк обеспечивает постоянство деятельности, независимость и
беспристрастность службы внутреннего контроля, создает условия для
беспрепятственного и эффективного осуществления службой внутреннего контроля
своих функций.
16.9. Служба внутреннего контроля обладает следующими полномочиями:
- получает от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого
подразделения необходимые для проверки документы, изданные руководителем Банка и
его подразделений; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы;
документы связанные с компьютерным обеспечением деятельности проверяемого
подразделения Банка;
- определяет соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка,
требованиям законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних
документов Банка, определяющих проводимую банком политику, процедуры принятия и
реализации решений, организации учета и отчетности, включая внутреннюю
информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях, результатах анализа
финансового положения и рисках банковской деятельности;
- может привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений
банка для решения задач внутреннего контроля;
- самостоятельно или с помощью сотрудников проверяемого подразделения снимать
копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей,
хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах,
а также расшифровки этих записей;
- входить в помещение проверяемого подразделения, а также помещения, используемые
для хранения документов, наличных денег и ценностей, компьютерной обработки данных
и хранения данных на магнитных носителях, с обязательным привлечением руководителя,
либо, по его поручению, сотрудника проверяемого подразделения.
16.10. Не допускается передача функций службы внутреннего контроля Банка сторонней
организации.".
Председатель Правления
ОАО АКБ "ХЛЕБНЫЙ" Русинов А.В.
27.05.2004 года