Требования к заполнению - Альфа-Банк

Рекомендации по заполнению
полей платежного поручения
в системе «Клиент – «Альфа-Банк»
Настоящие рекомендации предназначены для Клиентов – банков-респондентов,
работающих с ОАО «Альфа-Банк» по системе «Клиент - «Альфа-Банк», разработаны в
соответствии с требованиями Положения ЦБ РФ от 03.10.2002 г. №2-П «О безналичных расчетах в
Российской Федерации» и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в
расчетной системе ОАО «Альфа-Банк».
Соблюдение настоящих рекомендаций при оформлении платежных поручений,
передаваемых по системе «Клиент - «Альфа-Банк», необходимо для обеспечения автоматической
обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «Альфа-Банк». Автоматическая
обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно,
сократить время на обработку платежных инструкций, а также, минимизировать операционные
риски при проведении расчетных операций.
№
пол
я
п/п
1
2
3
4
5
6
Наименование
Требования к заполнению
поля
платежного
поручения в
системе
«Клиент «Альфа-Банк»
№ платежного
Номер платежного документа указывается цифрами. Максимальное количество
поручения
знаков – 5 символов. Не допускается, чтобы три последних разряда номера были равны
«000».
Дата
Указывается число, месяц и год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ. Дата составления
платежного документа может быть равна текущей дате или быть меньшей, но не может быть
будущей. Дата составления документа не может быть меньше текущей даты более чем на 10
календарных дней.
Вид платежа
При оформлении внутрирегионального электронного платежа и при перечислении
средств на счета, открытые в ОАО «Альфа-Банк», поле “Вид платежа” не заполняется.
При оформлении межрегионального электронного платежа проставляется
«электронно».
При осуществлении платежа почтовым или телеграфным способом, проставляется
соответственно «почтой» или «телеграфом».
Сумма
Заполняется автоматически при заполнении поля «Сумма».
прописью
Сумма
Указывается сумма платежа цифрами, рубли отделяются от копеек знаком тире.
Плательщик
ИНН
Указывается ИНН или КИО плательщика юридического лица, ИНН физического лица (при
наличии), указанного в поле «Название плательщика». Максимальное количество символов –
12. Поле является обязательным для заполнения при заполнении поля 101 для оформления
налоговых и иных обязательных платежей в бюджетную систему РФ.
КПП
Указывается КПП плательщика. Количество символов – 9. Поле является
обязательным для заполнения при заполнении поля 101 для оформления налоговых и иных
обязательных платежей в бюджетную систему РФ.
Примеры
33812
33000
09.12.2004
Один рубль 00 копеек
1-00
7728214272; 12345
772801001
Название
Указывается
наименование плательщика средств. Максимальное количество
символов – 160.
В зависимости от вида плательщика в данном поле указывается следующая
информация:
1. по собственным платежам Банка респондента:
-наименование Банка – респондента,
- наименование и адрес места нахождения Банка-респондента в случае
если банк, в котором открыт банковский счет получателя, является
иностранным банком, а сумма платежа превышает 15 000 рублей.
1. КБ «Витас» г. Москва
1а. КБ «Витас» // Россия,
129327, Москва, ул.
Енисейская, д. 22, корп. 2//
2. первым плательщиком является юридическое лицо:
2.ООО
«ПРИЗ»
р/сч
-наименование юридического лица — первого плательщика;
40702810500001000132
-номер расчетного счета юридического лица — первого плательщика в в КБ «Витас» г.Москва
обслуживающей кредитной организации либо в Банке-респонденте;
- адрес места нахождения юридического лица — первого плательщика
(при необходимости);
-наименование и местонахождение (сокращенные) обслуживающей
кредитной организации;
-наименование и местонахождение (сокращенные) Банка-респондента;
3. первым плательщиком является физическое лицо:
-полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая);
-при необходимости указывается полный адрес места жительства
(регистрации) или места пребывания;
-номер счета в обслуживающей кредитной организации либо в Банкереспонденте (при наличии);
-наименование и местонахождение (сокращенные) обслуживающей
кредитной организации;
-наименование и местонахождение (сокращенные) Банка-респондента.
3. Комарова Ольга
Александровна
//г.Екатеринбург, пр-т
Сахарова, д.9, кв.41// сч
40817810500000016251 в
Банк «Северная казна»
ОАО г. Екатеринбург
3а. Сидоров Петр
Иванович, сч
40817810100020003102 в
Банк «Северная казна»
ОАО г. Екатеринбург
Р/с
7
8
9
Указывается кор. счет банка-респондента, открытый в ОАО «Альфа-Банк».
Количество символов – 20.
Банк плательщика
Название
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка плательщика».
Город
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка плательщика».
БИК
Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика заполняется вручную
в соответствии со “Справочником БИК РФ”. Количество символов – 9.
К/с
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка плательщика».
Банк получателя
Название
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка получателя».
Город
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка получателя».
БИК
Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя заполняется вручную в
соответствии со “Справочником БИК РФ”. Количество символов – 9.
К/сч
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка получателя».
Получатель
ИНН
Указывается ИНН получателя средств, указанного в поле «Название получателя».
Количество символов – 12. Поле является обязательным для заполнения при заполнении
поля 101 для оформления налоговых и иных обязательных платежей в бюджетную систему
РФ.
КПП
Указывается КПП получателя. Количество символов – 9. Поле является обязательным
для заполнения при заполнении поля 101 для оформления налоговых и иных обязательных
платежей в бюджетную систему РФ.
Название
Указывается наименование получателя средств. Максимальное количество символов
– 160.
При перечислении денежных средств на счет физического лица, открытый в банке
получателя, в поле указывается полностью его фамилия, имя и отчество (если иное не
вытекает из закона или национального обычая). Если перевод средств осуществляется в
пользу физического лица без открытия счета, в указанном поле дополнительно
рекомендуется указывать его паспортные данные (при наличии данной информации у лица,
осуществляющего перевод).
В случае если платеж осуществляется на счет клиента, открытый в кредитной
организации, филиале кредитной организации, отличной от банка получателя,
дополнительно указываются номер лицевого счета клиента, наименование и
местонахождение (сокращенные) обслуживающей кредитной организации, филиала
кредитной организации.
При осуществлении платежей в пользу налоговых органов рекомендуется
30109810200000000010
ОАО «АЛЬФА-БАНК»
г. Москва
044525593
30101810200000000593
АКБ «МДМ Банк»
г. Москва
044525495
30101810900000000495
7728214272
772801001
Иванова Татьяна Петровна
Петров Борис Петрович
р/сч
42301810400000001364
в АКБ «МДМ Банк»
Финансово-казначейское
управление
ЮВАО
г.Москвы (ДЛЯ МИ МНС
№ 44 Л/С40100770044)
Р/с
10
Очередность
платежа
11
Назначение
платежа
дополнительно указывать номер Налоговой инспекции и ее лицевой счет.
Указывается номер лицевого счета получателя в кредитной организации, филиале
кредитной организации или номер лицевого счета в учреждении Банка России, указанном в
поле банк получателя. Количество символов – 20.
Проставляется
очередность
платежа
в
соответствии
с
действующим
законодательством Российской Федерации (ст. 855 ГК РФ) и нормативными актами Банка
России, или поле не заполняется в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка
России. Количество символов – 1.
Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ,
оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, также может быть указана
другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по
договору. Максимальное количество символов – 210.
Сумма НДС рассчитывается с помощью специальных кнопок, с учетом следующих
особенностей:
 кнопка «в т.ч. НДС» рассчитывает сумму НДС исходя из суммы указанной в поле
«Сумма»,
 кнопка «плюс НДС» рассчитывает автоматически сумму НДС и новую сумму платежа.
При перечислении юридическим лицом денежных средств со своего банковского
счета в пользу нескольких физических лиц, являющихся клиентами одного банка (сумм
заработной платы, выплат социального характера и других выплат, предусмотренных
законодательством РФ) делается ссылка на перечисление денежных средств по реестру, его
номер, дату.
При осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации в поле
перед текстовой частью указывается следующая информация:
 код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка
России № 117-И от 15.06.2004 (далее - Инструкция);
 номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.
Указанная информация должна быть обязательно заключена в фигурные скобки и
иметь следующий вид:
{VO<код вида валютной операции>PS <номер паспорта сделки>}
Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Разделительные
символы “VO”, “PS” указываются прописными латинскими буквами.
В случае, если требование об оформлении паспорта сделки не установлено в
соответствии с Инструкцией, соответствующая информация в расчетный документ не
включается.
40101810000000010041
Оплата по счету №01-337
от 10.12.2004.за
предоставленные услуги,
в т.ч. НДС-18%=18руб. 00
коп.
Заполнение полей 101-110 осуществляется в соответствии с Приказом Минфина РФ от 24 ноября 2004 г. N 106н «Об утверждении Правил
указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской
Федерации». Контроль наличия информации в полях 102-110 осуществляется в случае наличия значения в поле 101.
12
101
Указывается статус составителя расчетного документа. Допустимое количество
знаков – 2. Принимает значения:
 01 – налогоплательщик (плательщик сборов) - юридическое лицо,
 02 - налоговый агент,
 03 - организация федеральной почтовой связи, оформившая расчетный документ на
перечисление в бюджетную систему Российской Федерации налогов, сборов,
таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности и иных платежей,
уплачиваемых физическими лицами,
 04 - налоговый орган,
 05 – территориальные органы Федеральной службы судебных приставов,
 06 - участник внешнеэкономической деятельности – юридическое лицо,
 07 - таможенный орган,
 08 - плательщик иных платежей, осуществляющий перечисление платежей в бюджетную
систему Российской Федерации (кроме платежей, администрируемых налоговыми
органами),
 09 - налогоплательщик (плательщик сборов) - индивидуальный предприниматель,
 10 - налогоплательщик (плательщик сборов) - нотариус, занимающийся частной
практикой,
 11 - налогоплательщик (плательщик сборов) - адвокат, учредивший адвокатский
кабинет,
 12 - налогоплательщик (плательщик сборов) - глава крестьянского (фермерского)
хозяйства,
 13 - налогоплательщик (плательщик сборов) - иное физическое лицо – клиент банка
(владелец счета),
 14 - налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам (п.п.1 п.1 ст.235
Налогового кодекса Российской Федерации),
 15 - кредитная организация (ее филиал), оформившая расчетный документ на общую
сумму на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации налогов, сборов,
таможенных платежей и иных платежей, уплачиваемых физическими лицами без
открытия банковского счета,
 16 - участник внешнеэкономической деятельности - физическое лицо,
 17 - участник внешнеэкономической деятельности - индивидуальный предприниматель,

13
104
14
15
16
17
18
19
105
106
107
108
109
110
18 - плательщик таможенных платежей, не являющийся декларантом, на которого
законодательством Российской Федерации возложена обязанность по уплате таможенных
платежей,
 19 - организации и их филиалы (далее - организации), оформившие расчетный документ
на перечисление на счет органа Федерального казначейства денежных средств,
удержанных из заработка (дохода) должника - физического лица в счет погашения
задолженности по таможенным платежам на основании исполнительного документа,
направленного в организацию в установленном порядке,
 20 - кредитная организация (ее филиал), оформившая расчетный документ по каждому
платежу физического лица на перечисление таможенных платежей, уплачиваемых
физическими лицами без открытия банковского счет.
Указывается показатель кода бюджетной классификации (КБК). Допустимое количество
знаков – 20.
Указывается значение кода ОКАТО. Допустимое количество знаков – 11.
Указывается основание налогового платежа. Допустимое количество знаков – 2.
Указывается налоговый период. Допустимое количество знаков – 10.
Указывается номер налогового документа. Допустимое количество знаков – 15.
Указывается дата налогового документа. Допустимое количество знаков - 10.
Указывается тип налогового платежа. Допустимое количество знаков – 2.