Требования к заполнению - Альфа-Банк

Рекомендации по заполнению
полей платежного поручения
в системе «Клиент – «Альфа-Банк»
Настоящие рекомендации предназначены для Клиентов – банков-респондентов,
работающих с ОАО «Альфа-Банк» по системе «Клиент - «Альфа-Банк», разработаны в
соответствии с требованиями Положения ЦБ РФ от 03.10.2002 г. №2-П «О безналичных расчетах в
Российской Федерации» и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в
расчетной системе ОАО «Альфа-Банк».
Соблюдение настоящих рекомендаций при оформлении платежных поручений,
передаваемых по системе «Клиент - «Альфа-Банк», необходимо для обеспечения автоматической
обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе ОАО «Альфа-Банк». Автоматическая
обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно,
сократить время на обработку платежных инструкций, а также, минимизировать операционные
риски при проведении расчетных операций.
№
пол
я
п/п
1
2
3
4
5
6
Наименование
Требования к заполнению
поля
платежного
поручения в
системе
«Клиент «Альфа-Банк»
№ платежного
Номер платежного документа указывается цифрами. Максимальное количество
поручения
знаков – 5 символов. Не допускается, чтобы три последних разряда номера были равны
«000».
Дата
Указывается число, месяц и год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ. Дата составления
платежного документа может быть равна текущей дате или быть меньшей, но не может быть
будущей. Дата составления документа не может быть меньше текущей даты более, чем на 10
календарных дней.
Вид платежа
При оформлении внутрирегионального электронного платежа и при перечислении
средств на счета, открытые в ОАО «Альфа-Банк», поле “Вид платежа” не заполняется.
При оформлении межрегионального электронного платежа проставляется
«электронно».
При осуществлении платежа почтовым или телеграфным способом, проставляется
соответственно «почтой» или «телеграфом».
Сумма
Заполняется автоматически при заполнении поля «Сумма».
прописью
Сумма
Указывается сумма платежа цифрами, рубли отделяются от копеек знаком тире.
Плательщик
ИНН
Указывается ИНН или КИО плательщика юридического лица, ИНН физического лица
(при наличии), указанного в поле «Название плательщика». Максимальное количество
символов – 12.
При отсутствии ИНН или КИО в платеже плательщика-юридического лица,
платежное поручение к исполнению не принимается (за исключением платежей Банковреспондентов-нерезидентов по поручению клиентов-юридических лиц)».
КПП
Указывается КПП плательщика. Количество символов – 9. Поле является
обязательным для заполнения при заполнении поля 101 для оформления налоговых и иных
обязательных платежей в бюджетную систему РФ.
Примеры
33812
33000
09.12.2004
Один рубль 00 копеек
1-00
7728214272; 12345
772801001
Название
Указывается
наименование плательщика средств. Максимальное количество
символов – 160.
В зависимости от вида плательщика в данном поле указывается следующая
информация:
1. по собственным платежам Банка респондента:
1.КБ «Витас» г. Москва
-наименование и местонахождение Банка – респондента
.
.
2. по платежам юридических лиц клиентов Банка-респондента:
-наименование первого плательщика;
-идентификационный код налогоплательщика, присвоенный
ему налоговым органом страны регистрации (при отсутствии
ИНН или КИО)
-номер расчетного счета первого плательщика в
обслуживающей кредитной организации либо в Банкереспонденте;
-наименование и местонахождение (сокращенные)
обслуживающей кредитной организации;
-наименование и местонахождение (сокращенные) Банкареспондента;
2.ООО
«ПРИЗ»
р/сч
40702810500001000132
в КБ «Витас» г.Москва
3. по платежам физических лиц-клиентов Банка-респондента:
-полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона
или национального обычая);
При отсутствии ИНН в скобках после фамилии, имени, отчества:
- полный адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания, либо дата и место рождения;
-номер счета в обслуживающей кредитной организации либо в Банкереспонденте (при наличии);
-наименование и местонахождение (сокращенные) обслуживающей
кредитной организации;
-наименование и местонахождение (сокращенные) Банкареспондента.
3. Комарова Ольга
Александровна
(г.Екатеринбург, пр-т
Сахарова, д.9, кв.41) сч
40817810500000016251 в
Банк «Северная казна»
ОАО г. Екатеринбург
Платежное поручение к исполнению не принимается в случае отсутствия в данном
поле обязательной информации о плательщике, установленной требованиями Федерального
закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
 для клиентов – юридических лиц:
 наименование,
 идентификационный код налогоплательщика, присвоенный
налоговым органом страны регистрации (при отсутствии ИНН
или КИО)
 для клиентов – физических лиц:
 фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая);
При отсутствии ИНН:
 полный адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания, либо дата и место рождения.
Р/с
7
8
9
Указывается кор. счет банка-респондента, открытый в ОАО «Альфа-Банк». 30109810200000000010
Количество символов – 20.
Банк плательщика
Название
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка плательщика».
ОАО «АЛЬФА-БАНК»
Город
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка плательщика».
г. Москва
БИК
Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика заполняется вручную
044525593
в соответствии со “Справочником БИК РФ”. Количество символов – 9.
К/с
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка плательщика».
30101810200000000593
Банк получателя
Название
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка получателя».
АКБ «МДМ Банк»
Город
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка получателя».
г. Москва
БИК
Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя заполняется вручную в
044525593
соответствии со “Справочником БИК РФ”. Количество символов – 9.
К/сч
Заполняется автоматически после заполнения поля «БИК банка получателя».
30101810200000000593
Получатель
ИНН
Указывается ИНН получателя средств, указанного в поле «Название получателя».
7728214272
Количество символов – 12.
КПП
Указывается КПП получателя. Количество символов – 9. Поле является обязательным
772801001
для заполнения при заполнении поля 101 для оформления налоговых и иных обязательных
платежей в бюджетную систему РФ.
Название
Р/с
10
Очередность
платежа
11
Назначение
платежа
Указывается наименование получателя средств. Максимальное количество символов
– 160.
При перечислении денежных средств на счет физического лица, открытый в банке
получателя, в поле указывается полностью его фамилия, имя и отчество (если иное не
вытекает из закона или национального обычая). Если перевод средств осуществляется в
пользу физического лица без открытия счета, в указанном поле дополнительно
рекомендуется указывать его паспортные данные (при наличии данной информации у лица,
осуществляющего перевод).
В случае если платеж осуществляется на счет клиента, открытый в кредитной
организации, филиале кредитной организации, отличной от банка получателя,
дополнительно указываются номер лицевого счета клиента, наименование и
местонахождение (сокращенные) обслуживающей кредитной организации, филиала
кредитной организации.
При осуществлении платежей в пользу налоговых органов рекомендуется
дополнительно указывать номер Налоговой инспекции и ее лицевой счет.
Указывается номер лицевого счета получателя в кредитной организации, филиале
кредитной организации или номер лицевого счета в учреждении Банка России, указанном в
поле банк получателя. Количество символов – 20.
Проставляется
очередность
платежа
в
соответствии
с
действующим
законодательством Российской Федерации (ст. 855 ГК РФ) и нормативными актами Банка
России, или поле не заполняется в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка
России. Количество символов – 1.
Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ,
оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, также может быть указана
другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по
договору. Максимальное количество символов – 210.
Сумма НДС рассчитывается с помощью специальных кнопок, с учетом следующих
особенностей:
 кнопка «в т.ч. НДС» рассчитывает сумму НДС исходя из суммы указанной в поле
«Сумма»,
 кнопка «плюс НДС» рассчитывает автоматически сумму НДС и новую сумму платежа.
При перечислении юридическим лицом денежных средств со своего банковского
счета в пользу нескольких физических лиц, являющихся клиентами одного банка (сумм
заработной платы, выплат социального характера и других выплат, предусмотренных
законодательством РФ) делается ссылка на перечисление денежных средств по реестру, его
номер, дату.
Иванова Татьяна Петровна
Петров Борис Петрович
р/сч
42301810400000001364
в АКБ «МДМ Банк»
Финансово-казначейское
управление
ЮВАО
г.Москвы (ДЛЯ МИ МНС
№ 44 Л/С40100770044)
40101810000000010041
Оплата по счету №01-337
от 10.12.2004.за
предоставленные услуги,
в т.ч. НДС-18%=18руб. 00
коп.
При осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации в поле
перед текстовой частью указывается следующая информация:
 код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка
России № 117-И от 15.06.2004 (далее - Инструкция);
 номер паспорта сделки, если это установлено требованиями Инструкции.
Указанная информация должна быть обязательно заключена в фигурные скобки и
иметь следующий вид:
{VO<код вида валютной операции>PS <номер паспорта сделки>}
Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Разделительные
символы “VO”, “PS” указываются прописными латинскими буквами.
В случае, если требование об оформлении паспорта сделки не установлено в
соответствии с Инструкцией, соответствующая информация в расчетный документ не
включается.
Поля 101-110 являются обязательными при заполнении поля 101 для оформления налоговых и иных обязательных платежей в бюджетную
систему РФ.
12
101
Указывается статус составителя расчетного документа. Допустимое количество
01
знаков – 2. Принимает значения:
 01 – налогоплательщик (плательщик сборов) - юридическое лицо,
 02 - налоговый агент,
 03 - сборщик налогов и сборов,
 04 - налоговый орган,
 05 – территориальные органы Федеральной службы судебных приставов,
 06 - участник внешнеэкономической деятельности,
 07 - таможенный орган,
 08 - плательщик иных платежей, осуществляющий перечисление платежей в бюджетную
систему Российской Федерации (кроме платежей, администрируемых налоговыми
органами),
 09 - налогоплательщик (плательщик сборов) - индивидуальный предприниматель,
 10 - налогоплательщик (плательщик сборов) - частный нотариус,
 11 - налогоплательщик (плательщик сборов) - адвокат, учредивший адвокатский
кабинет,
 12 - налогоплательщик (плательщик сборов) - глава крестьянского (фермерского)
хозяйства,
 13 - налогоплательщик (плательщик сборов) - иное физическое лицо – клиент банка
(владелец счета),

13
104
14
105
15
106
16
107
14 - налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам (п.п.1 п.1 ст.235
Налогового кодекса Российской Федерации),
 15 - кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на
перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской
Федерации, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета.
Указывается показатель кода бюджетной классификации (КБК) в соответствии с
Приказом Минфина РФ от 27 августа 2004 г. N 72н. Допустимое количество знаков – 20. При
невозможности указать конкретное значение показателя в поле проставляется «0», наличие
незаполненного поля недопустимо.
Указывается значение кода ОКАТО муниципального образования в соответствии с
Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления,
на территории которого мобилизуются денежные средства от уплаты налога (сбора) в
бюджетную систему Российской Федерации. Допустимое количество знаков – 11. При
невозможности указать конкретное значение показателя в поле проставляются «0», наличие
незаполненного поля недопустимо.
Указывается основание налогового платежа. Количество знаков – 2. Поле может
принимать следующие значения:
 ТП - платежи текущего года;
 ЗД - добровольное погашение задолженности по истекшим налоговым периодам при
отсутствии требования об уплате налогов (сборов) от налогового органа;
 БФ - текущие платежи физических лиц - клиентов банка (владельцев счета),
уплачиваемые со своего банковского счета;
 ТР - погашение задолженности по требованию об уплате налогов (сборов) от налогового
органа;
 PC - погашение рассроченной задолженности;
 ОТ - погашение отсроченной задолженности;
 РТ - погашение реструктурируемой задолженности;
 ВУ - погашение отсроченной задолженности в связи с введением внешнего управления;
 ПР - погашение задолженности, приостановленной к взысканию;
 АП - погашение задолженности по акту проверки;
 АР - погашение задолженности по исполнительному документу.
При невозможности указать конкретное значение показателя в поле проставляются
«0», наличие незаполненного поля недопустимо.
Указывается код налогового периода. Поле имеет 10 знаков: «ХХ. ХХ. ХХХХ»:
Первые два знака предназначены для определения периодичности уплаты налога
00030201000000000130
45293578000
ТП
МС.12.2004
17
108
18
109
(сбора) и могут принимать следующие значения:
 МС - месячные платежи;
 KB - квартальные платежи;
 ПЛ - полугодовые платежи;
 ГД - годовые платежи.
В 4-м и 5-м знаках для декадных и месячных платежей проставляется номер месяца
текущего отчетного года (значение от 01 до 12), для квартальных платежей - номер квартала
(значение от 01 до 04), для полугодовых - номер полугодия (значение от 01 до 02).
В 3-м и 6-м знаках показателя налогового периода в качестве разделительных знаков
проставляются точки.
В 7-10 знаках показателя налогового периода указывается год, за который
производится уплата налога.
При уплате налога один раз в год 4-й и 5-й знаки показателя налогового периода
заполняются нулями.
Показатель может использоваться для указания конкретной даты уплаты налога –
«Число(2). Месяц(2). Год(4)».
При невозможности указать конкретное значение показателя в поле проставляются
«0», наличие незаполненного поля недопустимо.
Если платеж осуществляется с целью погашения задолженности
по
акту
проведенной проверки («АП») или исполнительному документу («АР»), то в показателе
налогового периода проставляется ноль («0»).
Указывается номер налогового документа. Допустимое количество знаков – 15. Если
поле 106 имеет значение, то поле «номер налогового документа» может принимать
следующие значения в 1-2 знаках:
 ТР - номер требования об уплате налогов (сборов) от налогового органа;
 PC - номер решения о рассрочке;
 ОТ - номер решения об отсрочке;
 РТ - номер решения о реструктуризации;
 ПР - номер решения о приостановлении взыскания;
 ВУ - номер дела или материала, рассмотренного арбитражным судом;
 АП - номер акта проверки;
 АР - номер исполнительного документа и возбужденного на основании его
исполнительного производства.
Если в поле 106 указано значение «ТП» или «ЗД», а также в случае невозможности
указать конкретное значение, в поле 108 проставляется «0».
Указывается дата налогового документа. Поле состоит из 10 знаков и имеет формат
15.12.2004
19
110
даты «ДД.ММ.ГГГГ», в 3-м и 6-м знаках в качестве разделительных проставляются точки.
Если в поле 106 указано значение «ЗД», а также в случае невозможности указать
конкретное значение, в поле 109 указывается «0».
Указывается тип налогового платежа. Поле имеет 2 знака и может принимать
следующие значения:
 НС - уплата налога или сбора;
 ПЛ - уплата платежа;
 ГП - уплата пошлины;
 ВЗ - уплата взноса;
 АВ - уплата аванса или предоплата;
 ПЕ - уплата пени;
 ПЦ - уплата процентов;
 СА - налоговые санкции, установленные Налоговым кодексом РФ;
 АШ - административные штрафы;
 ИШ - иные штрафы, установленные соответствующими законодательными или иными
нормативными актами.
При невозможности указать конкретное значение показателя в поле проставляется
«0», наличие незаполненного поля недопустимо.
АВ