Комплекс мониторинга предметов залога

Группа ЛМА-Исида
Технологии безбумажного банка:
корпоративное кредитование
Задачи
•
•
•
•
•
•
•
•
Формирование досье клиента – юридического лица.
Обеспечение целостности досье.
Обеспечение качества формирования досье.
Контроль над формированием досье.
Согласование условий сделки.
Архивное хранение досье.
Наполнение досье из различных источников.
Принятие решения на кредитном комитете.
И, как одна из главных задач и, одновременно, результат:
• Полностью безбумажный процесс.
2
Пользователи
•
•
•
•
•
•
•
Клиентская служба.
Информационно-аналитический отдел.
Службы маркетинга и анализа рынка.
Служба сопровождения кредитов.
Сектор мониторинга предмета залогов.
Отдел безопасности.
Иные службы банка.
3
Построение
Архив досье
юридических
лиц
Система
мониторинга
предмета
залогов
документов
ISIDA Retriever
деятельности
коллегиальных
органов
Безбумажный банк:
корпоративное
Система
Модуль
кредитование
обеспечения
согласования
4
Цели внедрения
• Ускорение рассмотрения кредитной заявки за счет
упорядочивания процессов корпоративного кредитования.
• Снижение уровня рисков и объёма ущерба от неполноты и
неправильного оформления клиентских досье.
• Снижение уровня рисков и объёма ущерба от отсутствия или
изменения залогового обеспечения кредитного продукта.
• Рост производительности «корпоративного кредитного
конвейера» в целом.
• Оптимизация работы корпоративного фронт-офиса банка.
• Оптимизация численности персонала банка, занятого в процессе
обработки досье.
• Обеспечение оперативного доступа к электронным копиям
клиентских досье.
• Поддержка актуальности сведений в уставных и
правоустанавливающих документах досье.
5
Безбумажный банк
Система
Комплекс обслуживания
досье клиентов
Комплекс мониторинга
предметов залога
Комплекс обеспечения
работы кредитного комитета
Комплекс согласования
документов
6
Информационная модель
Комплекс
обслуживания досье
корпоративных
клиентов
7
Информационная модель. Досье
Досье
Клиент
Раздел 1
Документ 1
Документ 2
Документ 3
Документ N
Раздел N
Документ 1
Документ N
8
Информационная модель. Стадия
Досье
Документ
Документ
Документ
Документ
Стадия
Наименование
Ответственный участник
Длительность
Участники
9
Информационная модель. Сообщения
Досье
Документ
Документ
Документ
Документ
Стадия
Участники
Ответственный участник
Сообщения
Автор
Получатель
Текст
Оттенок
10
Формирование
1
2
3
Досье формируется при
последовательном
прохождении стадий.
Для каждой стадии в
специализированном
справочнике определяется
список документов,
участвующих в данной стадии.
Впоследствии система требует
от участников стадии
помещения обязательных
документов и предоставляет
список документов,
участвующих в текущей стадии.
11
Согласование
Согласование досье выполняется
в рамках стадий.
В рамках стадии участники
делятся мнениями путем
написания сообщений.
История сообщений в каждой
стадии доступна только
участникам стадии.
Общедоступен только результат
выполнения стадии.
Финальная стадия «Электронный архив».
12
Информационная модель
Комплекс
мониторинга
предметов залога
13
Информационная модель. График
График проверок
Дата начала периода
Дата окончания периода
Подразделение-исполнитель
14
Информационная модель. Проверка
График проверок
Проверка 1
Дата начала проверки
Заёмщик
Дата окончания проверки
Вид заложенного
имущества
Залогодатель
Дата договора залога
№ Номер договора залога
Проверка N
15
Информационная модель. Документы
График проверок
Проверка 1
Акт
проверки
Отчет о
проверке
Фотография
Фотография
1
N
Статус проверки
Проверка N
Акт
проверки
Отчет о
проверке
Фотография
Фотография
1
N
Статус проверки
16
Согласование графика. Типовой маршрут
Создатель
графика
Руководитель
подразделения
Формирует
график
Сотрудник
Отдела
мониторинга
предмета
залогов
Руководитель
Отдела
мониторинга
предмета залога
Утверждает
график
Проверяет
график
Согласовывает
В каждой точке процесса согласования
график
графика проверок он может быть
возвращён на доработку.
Маршрут зависит от подчинённости
подразделения создателя графика, но в
типовом решении состоит всегда из
четырёх маршрутных точек: создание,
утверждение, проверка, согласование.
17
Согласование графика
График поступает на
утверждение/проверку/
согласование с учётом различных
входных данных согласно правам
пользователя.
Участники процесса согласования
подтверждают своё согласие с
переданным им графиком или
отклоняют его, отправляя на
доработку.
18
Описание события проверки
Фактом проведения проверки
считается публикация в рамках
системы двух документов: Акта и
Отчета проверки. После публикации
этих документов система разрешает
установить новый статус события:
«Исполнено».
19
Информационная модель
Комплекс обеспечения
работы кредитного
комитета
- ISIDA Assessor
20
Назначение ISIDA Assessor
1. Автоматизация процессов подготовки материалов
заседаний и совещаний
2. Автоматизация процессов проведения заседаний и
совещаний
3. Формирование архива заседаний и совещаний
4. Организация дифференцированного доступа к
материалам заседаний и совещаний
21
Результаты внедрения ISIDA Assessor
Повышение оперативности работы
коллегиальных органов
Создание электронного архива
материалов коллегиальных органов с
дифференцированным доступом
Обеспечение прозрачности работы
коллегиальных органов
Переход от заседаний «очных» к
«заочным»
Ускорение перехода от принятия
решений до исполнения решений
Непосредственное участие в
заседаниях лиц, находящихся в
любой точке земного шара
Повышение мобильности
руководителей
Снижение затрат на канцелярские
товары
22
Работа с ISIDA Assessor
При наличии
планшетного
компьютера участник
заседания может
комфортно работать с
материалами.
Этому помогает
специализированный
интерфейс с крупными
элементами
управления.
23
Иные положительные
стороны прикладного
решения…
24
Дополнительные возможности
За счёт использования программно-технологической платформы
ISIDA Retriever заказчик получает:
• Работа в Web-браузере с любого рабочего места без установки
дополнительного программного обеспечения.
• Низкие требования к аппаратным ресурсам сервера и клиентских
рабочих мест.
• Поддержка всех распространённых офисных форматов файлов
при помещении их в хранилище системы.
• Междокументные ссылки.
• Ссылки по тексту документа.
• Гибкие права доступа.
• Личные папки.
• Личные «заметки на полях».
• Печать пакета документов «в один клик».
• Высокая скорость реакции на замечания и пожелания заказчика.
• Опыт работы системы в различном окружении на различных
площадках.
25
Группа ЛМА-Исида
Технологии безбумажного банка:
корпоративное кредитование