Инновации рынка ипотечного кредитования объектов

РОМАНОВА АЛЕВТИНА НИКОЛАЕВНА
Вице-президент РГР
Генеральный директор ОАО «КД ГРУПП» г. Пермь
Инновации рынка ипотечного кредитования
объектов недвижимости
Сочи, 2014
Ввод жилья в Пермском крае
Ввод в действие жилых домов по Пермскому краю
ввод индивидуального жилья, тыс.кв.м.
ввод многоквартирного жилья, тыс.кв.м.
ввод в действие жилых домов (ВСЕГО), тыс.кв.м.
884.1
832.8
718.4
695.1
638.2
761.4
822.6
731.8
545.8
480.1
431.3
427.3
405.5
338.3
206.9
2005
455.6
2007
307.5 305.8
2008
466.6
508.7
517.3
486.7
387.6
238.3
2006
1,004.1
2009
2010
265.2
2011
313.9
2012
2013
Общие данные
о регистрации прав
(по данным Росреестра по Пермскому краю)
2011
2012
2013
Зарегистрировано прав
собственности на
жилые помещения, ед.
185 213
213 006
239 937
Зарегистрировано
обременений с
ипотекой, ед.
24 960
31 989
33 146
Сведения о
регистрации договоров
участия в долевом
строительстве
многоквартирных
домов, ед.
3 865
5 848
8 258
Ипотечное жилищное
кредитование в Пермском крае
(общие данные)
тыс.руб.
Средний размер жилищного ипотечного кредита, тыс.руб. и
средневзвешенная ставка по ипотечному жилищному кредиту, % в Пермском
крае (источник Центробанк России)
1600
1400
1200
1000
%
20.0
1255
1057
1107
1137
1154
1281
1340
1305
16.0
1176
14.0
13.1
12.1
18.0
12.0
11.0
800
10.0
8.0
600
6.0
400
4.0
200
2.0
0
0.0
1 кв.2012
2 кв.2012
3 кв.2012
4 кв.2012
1 кв.2013
2 кв.2013
3 кв.2013
4 кв.2013
1 кв.2014
Ипотечное жилищное
кредитование в Пермском крае
от Пермского АИЖК
Средний размер кредита
1 400,0 тыс.руб.
Средний ежемесячный платеж по кредиту
16,5 тыс.руб.
Средняя стоимость квартиры, приобретаемой
2 610,0 тыс.руб.
с кредитом от ПАИЖК
Наиболее востребованный размер квартиры
2-х комнатная
Средневзвешенная ставка по ипотечному
жилищному кредиту от ПАИЖК
11,7%
Жилищные кредиты от ПАИЖК преимущественно выдаются под залог вторичного жилья
Мероприятия по взаимодействию холдинга КД ГРУПП с
финансовыми кредитными организациями и риэлторами
1.
•
•
Совместная работа в офисах отдела продаж
холдинга КД ГРУПП
Для оперативного консультирования клиентов,
желающих приобрести недвижимость с помощью
ипотечного кредита, в офисе отдела продаж с июня
2012г. организованно рабочее место для
менеджера по ипотечному кредитованию от банка.
Это позволяет клиентам в одном месте и в одно
время получить комплексную информацию по
реализуемым объектам холдинга с возможностью
подачи заявки на получение ипотеки.
С целью привлечения и дополнительного
информирования потенциальных клиентов
о
реализуемых
объектах, в центре ипотечного
кредитования
ОАО
«Сбербанк
России»
организованно рабочее место для менеджера
отдела продаж
Клиент, обратившийся в ОАО
«Сбербанк России» по вопросам ипотечного
кредитования, может получить консультацию по
строящимся объектам и условиям приобретения
недвижимости , не посещая офис застройщика.
Мероприятия по взаимодействию холдинга КД ГРУПП с
финансовыми кредитными организациями и риэлторами
2. Проведение совместных мероприятий с представителями банков, риэлторами по
информированию потенциальных клиентов об объектах холдинга КД ГРУПП и условиях
ипотечного кредитования в банках
• Организация совместных выездов менеджеров отдела продаж с представителями банков на
предприятия, которые являются участниками зарплатных проектов .
• Цель презентация и информирование сотрудников предприятий о возможностях
ипотечного кредитования строящегося жилья, условиях ипотеки и реализуемых проектах
холдинга КД ГРУПП.
• Ежемесячное проведение «Дня открытых дверей» на территории офиса отдела продаж
совместно с представителями банков. Одновременно с данным мероприятием клиентам
предлагается принять участие в организованных автобусных экскурсиях по жилым
комплексам холдинга.
• Совместное участие менеджеров отдела продаж и риэлторов в ежеквартальных
мероприятиях - «Ярмарка доступной недвижимости», организаторами которых являются
«РГР. Пермский край» и Министерство строительства и архитектуры Пермского края.
Мероприятие проводятся при поддержке правительства Пермского края.
Мероприятия по взаимодействию холдинга КД ГРУПП с
финансовыми кредитными организациями и риэлторами
3. Проведение совместных рекламных акций
холдинга КД ГРУПП и кредитными
организациями
• Организация СМС-рассылки для клиентов банков с
одобренными
ипотечными
кредитами
и
работников предприятий-участников зарплатных
проектов, с информацией по проводимым акциям
и
спецпредложениям
по
приобретению
недвижимости .
• Размещение макетов квартальных застроек
холдинга КД ГРУПП, рекламных роликов о
реализуемых проектах и другой рекламной
продукции в центрах ипотечного кредитования
банков в г. Перми.
• Размещение рекламной продукции (буклеты,
стенды) банков в офисе отдела продаж холдинга
КД ГРУПП.
Мероприятия по взаимодействию холдинга КД ГРУПП с
финансовыми кредитными организациями и риэлторами
4. Обучение сотрудников банков и риэлторов
• Организация обучения и проведение презентаций по
строящимся объектам и условиям приобретения
недвижимости в холдинге КД ГРУПП для менеджеров
по ипотечному кредитованию банков и риэлторов.
•
Организация экскурсий по строящимся жилым
комплексам холдинга КД ГРУПП для менеджеров по
ипотечному кредитованию банков и риэлторов.
Распределение кредитов,
полученных клиентами
КД ГРУПП, по финансовым организациям
в 2013г.
за январь- май 2014г.
УралСиб ВТБ-24
8%
3%
ВТБ-24
12%
УралСиб
3%
Урал ФД
15%
Урал ФД
10%
Сбербанк
74%
Средний размер
ипотечного кредита
в 2013г.
– 1 220,3 тыс. руб.
ТКБ
2%
Сбербанк
73%
Средний размер
ипотечного кредита в
январе - мае 2014г.
– 1 350 тыс. руб.
Динамика показателей ипотечного кредитования жилья,
строящегося холдингом КД ГРУПП 2012-2014гг. с учетом указанных
мероприятий по взаимодействию работы профессиональных участников
Доля ипотечного кредитования по холдингу КД ГРУПП
40.0%
35.2%
35.0%
29.4%
30.0%
25.0%
20.0%
13.8%
15.0%
10.0%
29.0%
23.7%
21.8%
18.1%
29.8%
19.7%
15.5%
31.1%
25.9%
29.9%
31.3% 31.7%
29.8%
24.1%
7.6%
5.0%
0.0%
1 кв. 2012 2 кв. 2012 3 кв. 2012 4 кв. 2012 1 кв. 2013 2 кв. 2013 3 кв. 2013 4 кв. 2013 1 кв. 2014
доля ипотеки (потенциальный покупатель)
доля ипотеки (реальный покупатель)
Выводы по показателям: разрыв между желанием потенциального покупателя воспользоваться
ипотечным кредитом и реальной возможностью это сделать сокращается, если в начале 2012
года этот разрыв составлял 10,5%, то по итогам 2013 года всего 1,5%. Также за 2013 год
увеличилась доля Сбербанка в сделках КД ГРУПП.
Спасибо за внимание!
Сочи, 2014