ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных
реклама
ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Омск. Апрель 2014 года. НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР - Уставный капитал - 30 млрд. рублей; - Функционирует с конца 2011 года; - Деятельность регулируется Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. № 964 300 МЛРД. РУБ. СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОС. ГАРАНТИЕЙ РФ Лимит страховой ответственности: 95% При реализации политического риска 90% При реализации предпринимательского риска 2 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА Инициировали внесение поправок в налоговое и банковское законодательство Внедрили классические продукты мировых ЭКА, специализированные продукты для МСП Сформировали организационную структуру 89 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА* - 74 контракта (Европа, Азия, СНГ, Латинская Америка) - 66 компаний-экспортеров - 9 компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на 31.12.2013г. 3 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЯ ПО НАПРАВЛЕНИЯМ ЭКСПОРТА Планируемое и фактическое распределение страховой емкости по регионам, % Азия СНГ Факт Латинская Америка План Восточная Европа Западная Европа 0% 4 10% 20% 30% ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 40% 50% СДЕЛКИ С УЧАСТИЕМ БАНКОВ Одним из наиболее значимых каналов продаж услуг ЭКСАР на сегодняшний день являются финансовые институты ГК "Внешэкономбанк" ОАО «Банк ВТБ» Летательные аппараты, космические аппараты, оружие и боеприпасы ОАО "Сбербанк России" ОАО "Альфа-Банк" ОАО "Промсвязьбанк" Украина 5 Китай Энергетическое машиностроение и электротехника Индия Литва Средства наземного транспорта Словакия ОАО "Россельхозбанк" ЗАО АКБ "НОВИКОМБАНК" Таджикистан Белоруссия ЗАО Банк НФК ООО "Первый ЧешскоРоссийский Банк" Казахстан Индонезия Куба Прочие отрасли, работы, услуги ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП Литва Эстония, Германия Мебель, (Экспортный факторинг) Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Украина Лако-красочные материалы, (Комплексное страхование) Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения, (Комплексное страхование) 1,9 МЛРД. РУБ.* Монголия Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Изделия для железнодорожного транспорта (Кредит поставщика) ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП * *Данные по состоянию на 31.12.2013г. 6 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» БИЗНЕС – МОДЕЛИ ДЛЯ КРУПНЫХ ЭКСПОРТЕРОВ И МСП Элементы предложения Типичные требования клиентов Крупный экспортер МСП Основная цель страхования Снижение рисков Доступ к финансам Страхуемая сторона сделки Импортер Экспортер Срок страхования Долгосрочный Краткосрочный Предложение продукта Индивидуальное решение Быстрое решение Прямое взаимодействие Банки, Центры поддержки экспорта Основной канал продаж 7 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР КЛАССИЧЕСКИЕ (ДЛЯ КРУПНОГО БИЗНЕСА И МСП) Продукт Риски Комплексное страхование экспортных кредитов Страхование кредита поставщика Страхование кредита покупателю Страхование подтвержденного аккредитива Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств Страхование гарантий Страхование инвестиций Политический риск Страхователь Выгодоприобретатель Экспортер Экспортер / Банк Экспортер Экспортер / Банк Банк Банк Банк Банк Экспортер Экспортер / Банк Инвестор Инвестор СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ ДЛЯ МСП Страхование экспортного факторинга Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера 8 Банки, факторинговые компании Банки, факторинговые компании Банк Банк ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА 9 2 4 Возмещение убытков Договор страхования ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО» 1 Экспорт товаров (с отсрочкой платежа ) ПОКУПАТЕЛЬ Оплата согласно условий отсрочки 3 Преимущество страховки ЭКСАР: -Усиление конкурентных позиций на рынке ЕС, рост объемов продаж, расширение клиентской базы -Снижение рисков ВЭД Новые возможности для российского экспорта КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ ПРОДАВЕЦ 1 Экспорт товаров с отсрочкой платежа (до 360 дней) ЭКСПОРТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ ПОКУПАТЕЛЬ 1 2 4 Возмещение убытков Договор страхования Оплата согласно условий отсрочки 3 ПОКУПАТЕЛЬ 2 ПОКУПАТЕЛЬ 3 Преимущество страховки ЭКСАР: -Усиление конкурентных позиций на рынке СНГ, рост объемов продаж, расширение клиентской базы -Снижение рисков ВЭД 10 Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ Экспорт товаров (на условиях предоплаты) 4 ПОКУПАТЕЛЬ ПРОДАВЕЦ Оплата товаров за счет средств кредита СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ 3 1 Кредитное соглашение для оплаты по контракту Договор страхования 2 5 БАНК Возмещение убытков Преимущество страховки ЭКСАР: -Увеличение объема активных операций Россельхозбанка -Усиление конкурентных позиций Ростcельмаша на рынке Казахстана 11 Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА ПОКУПАТЕЛЬ ПРОДАВЕЦ 5 Экспорт товаров (аккредитивная форма расчета) 1 Заявление на аккредитив БАНК-ЭМИТЕНТ INVEST FINANCE BANK 2 Подтверждение аккредитива Платеж Договор страхования 4 6 3 Аккредитив ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ БАНК НОВИКОМБАНК Возмещение убытков Преимущество страховки ЭКСАР: АКБ «НОВИКОМБАНК» структурировал сделку по поставке автомобилей «Группы ГАЗ» (г. Нижний Новгород) в Узбекистан 12 Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ ПРОДАВЕЦ 3 Экспортный контракт 4 ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования 1 Договор о выдаче гарантии Выгодоприобретатель по договору страхования Гарантия 2 БАНК-ГАРАНТ Преимущество страховки ЭКСАР: Защита компании на случай исполнения требований бенефициара по банковской гарантии в отсутствие нарушения обязательств со стороны компании (принципала по гарантии) 13 Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА ФАКТОР Банки, факторинговые компании ЭКСПОРТЕР ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ Субъекты МСП в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ Компании из стран СНГ, включая Украину, стран бывшего СССР, а так же Южной Осетии, Абхазии Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство фактора за иностранного контрагента) • УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ • 14 Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по договору страхования Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования до 2 млн. руб. Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА Экспорт мебели (на условиях отсрочки платежа) ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПОКУПАТЕЛЬ 1 Уведомление об уступке 5 Договор факторинга Оплата 2 Финансирование Договор страхования 4 ФАКТОР 3 Возмещение убытков Преимущество страховки ЭКСАР: Балтийская мебель увеличила скорость оборачиваемости дебиторской задолженности по экспортному контракту с Литвой 15 Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА 1 Договор страхования БАНК (Страхователь и кредитор) 2 Экспортный контракт 4 ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ Кредит 3 Залог дебиторской задолженности ЭКСПОРТЕР (Заёмщик) ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ Риск неплатежа заемщика в связи с реализацией предпринимательских рисков БАНК Аккредитованное ОАО «ЭКСАР» кредитное учреждение ЭКСПОРТЕР Субъекты МСП в определении Федерального Закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ • • • Несырьевой экспорт Доля российской составляющей: не менее 20 % Направления экспорта: весь мир* *За исключением: Афганистан, Грузия, Египет, Ирак, Иран, Конго, Кот-д’Ивуар, Либерия, Ливан, Ливия, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Эритрея, Южный Судан 16 Новые возможности для российского экспорта СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА УСЛОВИЯ ФИНАНСИ РОВАНИЯ УСЛОВИЯ СТРАХОВА НИЯ • Целевое использование кредитных ресурсов. Экспортный контракт должен быть заключен или находиться в стадии подписания. Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов. • Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта • Срок финансирования: до 2 лет • Источники погашения кредита: выручка по экспортному контракту и прибыль от текущей деятельности • Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника • Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному контракту должен оформляться Банком (страхователь) • • • • Застрахованная доля: до 70% суммы кредита Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) Страховая премия уплачивается единовременно или в соответствии с графиком уплаты процентных платежей • 17 Новые возможности для российского экспорта УПРОЩЕННЫЕ ПРОЦЕДУРЫ АНДЕРРАЙТИНГА РИСКОВ Объем финансирования до 30 млн. руб. Банк самостоятельно оценивает риски заемщика ЭКСАР проводит полноценную оценку рисков заемщика Упрощенные процедуры андеррайтинга рисков действуют в пределах лимита финансирования на одного заемщика 18 Новые возможности для российского экспорта ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО СПЕЦ. ПРОДУКТУ Нашими партнерами уже стали: ПромСвязьБанк, Союзный, Пробизнесбанк, Транскапиталбанк, РИАБАНК, Банк Европейский, Кольцо Урала, Банк «Санкт-Петербург» 19 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» СТРАХОВОЕ ПОКРЫТИЕ ПО ПРОДУКТАМ В 2013 ГОДУ Распределение страхового покрытия в целом по компании Распределение страхового покрытия в сегменте МСП Страховние экспортного факторинга 7% Страхование Страхование экспортного факторинга 9%аккредитива 6% Комплексное страхование 14% Комплексное страхование 23% Входящее перестрахов ание 8% Кредит покупателю 12% 20 Кредит поставщика 50% ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Кредит поставщика 79% ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ 21 •Страна поставки •Реквизиты покупателя •Копия/проект контракта •Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ* БАНКИ Положение Банка России № 254-П Минимальные резервы Договор страхования ЭКСАР – обеспечение 1-й категории Инструкция Банка России № 139-И Снижение влияния на капитал в рублях коэффициент 0,2 в валюте коэффициент 0,5 ЭКСПОРТЕРЫ Доступ к финансированию с пониженной процентной ставкой Федеральный закон от 18.07.2011 № 236-ФЗ Снятие административной ответственности и санкций за непоступление валютной выручки в РФ Федеральный закон от 19.07.2011 № 245-ФЗ Страховая премия относится на расходы Страхователя и не облагается НДС *Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П. Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России, предоставляемому кредитным организациям. 22 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» НАШИ КЛИЕНТЫ 23 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Ладышев Григорий Владимирович Тел.: +7 (985) 783-11-88 E-mail: [email protected] Тел. +7 (495) 783 11 88 Факс: +7 (495) 783 11 22 [email protected] www.exiar.ru 24 ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»
