***** 1 - Франсабанк

СТРАТЕГИЧЕСКИЙ ПЛАН РАЗВИТИЯ
"ФРАНСАБАНК"
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО
ОБЩЕСТВА
("ФРАНСАБАНК" ОАО)
на период
с 01.01.2016 по 31.12.2018
Утвержден Наблюдательным Советом «Франсабанк» ОАО
Протокол от 29.10.2015 №31
«Франсабанк» Открытое акционерное общество («Франсабанк» ОАО, далее Банк) зарегистрировано Национальным банком Республики Беларусь 05.10.1994
(регистрационный №50) как Акционерный коммерческий банк «Золотой талер».
Банк был переименован во «Франсабанк» Открытое акционерное общество
(«Франсабанк» ОАО) согласно решению Общего собрания акционеров Банка от
06.10.2008, данные изменения зарегистрированы Национальным банком в
соответствии с письмом №29-12/340 от 13.11.2008.
Лицензия на осуществление банковской деятельности №15 от 26.04.2008
(после внесения изменений (дополнений) в перечень банковских операций - № 15 от
26.04.2013), выдана Национальным банком Республики Беларусь.
Акционерами Банка являются:
Fransabank SAL (Ливан) -88,08%;
Fransa Holding SAL (Ливан) -11,89%;
другие -0,03%.
Общая информация о «Франсабанк» ОАО
«Франсабанк» ОАО входит в международную группу Fransabank Group,
участниками которой также являются банки и небанковские финансовые
организации в следующих странах:









Ливан;
Алжир;
Сирия;
Франция;
Судан;
Кипр;
ОАЭ (Абу Даби);
Китай;
Куба.
Международная группа Fransabank Group
Основной целью развития Банка в 2016-2018 гг. будет являться повышение
рентабельности капитала и активов Банка на основе обеспечения роста активов,
приносящих доход, и снижения удельного веса операционных издержек с сохранением
приемлемого уровня принимаемых рисков.
Основные задачи развития Банка в 2016-2018 гг.:
 рост клиентской базы (субъектов хозяйствования и физических лиц);
 поддержание оптимального соотношения между уровнем принимаемых Банком
рисков и доходностью банковских операций;
 совершенствование системы управления персоналом, в том числе развитие
кадрового потенциала;
 укрепление позитивного имиджа Банка как надежного финансового партнера и
контрагента.
Основные стратегические цели и задачи
развития Банка
Принцип законности деятельности имеет приоритет по отношению к целям
Банка, определенным Стратегическим планом развития.
Функционирование Банка исключительно в рамках правового поля
реализуется посредством: обеспечения надлежащего комплайенс-контроля за всеми
инструментами, процедурами и документами Банка; своевременного приведения
практической деятельности и документации Банка в соответствие с законодательством
при его изменении; осуществление аудита деятельности и т.д.
Для обеспечения не только прибыльного, но и безопасного
функционирования Стратегический план развития предусматривает неукоснительное
соблюдение
всех
установленных
регулятором
нормативов
безопасного
функционирования.
Соблюдение законодательства
Стратегия развития на 2016-2018 годы предусматривает продолжение работы
Банка в сегментах обслуживания физических лиц и субъектов хозяйствования малого и
среднего бизнеса. Банк по-прежнему будет специализироваться в кредитовании
субъектов хозяйствования и физических лиц, валютно-обменных операциях, а также
будет оказывать иные банковские услуги (расчетное и кассовое обслуживание, выпуск
в обращение (эмиссия) банковских пластиковых карточек, документарные операции,
привлечение денежных средств во вклады (депозиты), выдача банковских гарантий и
др.).
Основными направлениями развития Банка в 2016-2018 гг. станут:
 корпоративный бизнес;
 розничный бизнес;
 валютно-обменный бизнес.
Основные направления развития Банка
В сегменте корпоративного бизнеса планируется сделать упор на решении
следующих задач:
 расширение клиентской базы за счет максимального удовлетворения потребностей
клиентов в комплексном банковском обслуживании включая расчетно-кассовое
обслуживание, кредитование, валютно-обменные операции, документарные операции
и т.д.;
 построение
долгосрочных,
взаимовыгодных
отношений
с
клиентами,
удовлетворение потребностей клиентов в объеме и качестве предлагаемых кредитных
продуктов;
 формирование качественного кредитного портфеля;
 постепенная диверсификация кредитного портфеля по валютам кредитов,
отраслевой принадлежности клиентов и снижение его концентрации.
Основные цели Банка в сегменте
корпоративного бизнеса
Основными задачами Банка в сегменте розничного бизнеса являются:
 развитие и модернизация действующей продуктовой линейки, для полного
удовлетворения потребностей различных групп населения.
 перевод максимального количества организаций на зарплатное обслуживание
посредством карточек;
 обеспечение банковских платежных карточек дополнительным уровнем
безопасности (3D-Secure);
 установка терминалов для безналичных расчетов с использованием банковских
платежных карточек в кассах Банка;
 наращивание объемов
овердрафтного кредитования по текущим счетам
физических лиц.
 в области расчетно-кассового обслуживания планируется дальнейшее развитие
сотрудничества с платежными системами «Лидер», «Western Union», увеличение
объема совершаемых платежей, в том числе и за счет расширения круга партнеров.
Основные цели Банка в сегменте
розничного бизнеса
В сегменте валютно-обменного бизнеса основной задачей является
увеличение рентабельности путем повышения прибыльности при фиксированном
уровне затрат. Настоящей стратегией не предусматривается рост региональной сети,
основной упор будет сделан на повышение эффективности действующих пунктов
обмена валют, оптимизацию временных интервалов их работы, повышение
профессиональных качеств сотрудников.
Основные цели Банка в сегменте
валютно-обменного бизнеса
Основными целями маркетинговой политики Банка на 2016-2018 года
являются:
 повышение уровня узнаваемости Банка посредством проведения активной (но не
агрессивной) рекламы;
 увеличение доли рынка во всех финансовых сегментах традиционного присутствия
Банка;
 повышение лояльности клиентов путем проведения Банком различных
мероприятий: акций в социальных сетях, промо-акций, конкурсов;
 увеличение общего количества клиентов.
Маркетинговая политика Банка
Основной задачей Банка в области международного и межбанковского
сотрудничества на 2016-2018 гг. является дальнейшее развитие взаимоотношений в
рамках существующей корреспондентской сети.
Планируется увеличение объемов проводимых документарных операций,
внедрение инструмента постфинансирования, позволяющего существенно расширить
возможности внешнеторговых расчетов клиентов.
В рамках этой задачи продолжатся переговоры с банками-корреспондентами
на предмет установления в пользу Банка лимитов на проведение документарных
операций.
Планируется увеличение ресурсной поддержки Банка
посредством предоставления Франсабанк САЛ кредитных линий.
акционерами
Политика развития международного и
межбанковского сотрудничества
Основными задачами кадровой политики являются:
 оптимизация кадрового состава структурных подразделений Банка;
 создание и развитие системы обучения и повышения квалификации работников
Банка;
 формирование и укрепление корпоративной культуры Банка.
Совершенствование работы с персоналом будет являться одним из
важнейших факторов для успешной реализации всего комплекса стратегических задач
развития Банка. Банк видит развитие кадрового потенциала как одного из основных
условий достижения поставленных стратегических целей развития.
Кадровая политика Банка
Основными целями развития информационных технологий в 2016-2018 г.г.
станут:
 повышение качества дистанционного обслуживания и увеличение количества услуг,
предоставляемых клиентам;
 обеспечение доступности банковских услуг независимо от территориальной
принадлежности клиентов;
 минимизация операционных рисков, повышение надежности функционирования и
управляемости информационных систем Банка, сокращение времени выявления и
устранения проблемных ситуаций при эксплуатации информационных систем;
 обеспечение информационной безопасности, контроль и управление средствами
безопасности, контроль за использованием пользователями информационных ресурсов
в соответствии с установленными политиками;
Развитие систем информационной безопасности будет выступать одним из
стратегических ориентиров развития Банка.
Развитие информационных технологий
В систему управления Банка входят органы управления, а также комитеты и комиссии,
создаваемые в рамках системы корпоративного управления.
Организация системы управления
Функционирование системы управления рисками и системы внутреннего контроля
Банка осуществляется в рамках организационной структуры Банка и включает все уровни от
органов управления до работников Банка.
Стратегической целью Банка при организации системы управления рисками в Банке
является оптимальное соотношение между уровнем принимаемых Банком рисков и доходностью
банковских операций в соответствии со стратегическими задачами Банка, поставленными
акционерами. При этом такой подход к управлению рисками неукоснительно основан на
выполнении пруденциальных требований, установленных Национальным банком Республики
Беларусь, а также рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору.
Для достижения целей и выполнения поставленных задач в Банке планируется
дальнейшая оптимизация системы риск-менеджмента:
 унификация и стандартизация банковских операций
и сделок;
 стандартизация проектов (разработка типовых
форм) договоров и иных документов, наиболее часто
применяемых при совершении основных банковских
операций и сделок;
 разработка
отдельных процедур управления
рисками (планов действий) в кризисных ситуациях;
 совершенствование системы ограничения (лимитная
политика Банка) и контроля уровня рисков;
 использование системы раннего предупреждения и
результатов стресс-тестирования для принятия мер
минимизации негативных последствий возможных
кризисных ситуаций;
 распределение полномочий и ответственности на
всех этапах принятия финансовых решений между
подразделениями и должностными лицами Банка;
 введение порядка взаимозаменяемости сотрудников;
 ограничение
(предотвращение)
совершения
банковских операций и иных действий, связанных с
легализацией доходов, полученных преступным путем,
и финансированием террористической деятельности.
Системы внутреннего контроля и рискменеджмента
Система внутреннего контроля Банка призвана обеспечивать надлежащий уровень
надежности, соответствующий характеру и объемам осуществляемых банковских операций.
Для достижения целей и выполнения поставленных задач в Банке планируется
дальнейшее совершенствование системы внутреннего контроля по следующим направлениям:
 разработка и реализация политики осуществления
внутреннего контроля;
 формирование культуры (традиций) внутреннего
контроля органами управления Банка, показывающей
сотрудникам всех уровней важность эффективной
работы системы внутреннего контроля и вовлекающей
всех сотрудников Банка в процесс внутреннего
контроля;
 формализация всех процессов в Банке с целью
выявления новых рисков, находящихся вне зоны
контроля, и их минимизация;
 интегрирование контрольных процедур во все
основные бизнес-направления и бизнес-процессы
Банка;
 создание и внедрение процедур мониторинга
системы внутреннего контроля Банка со стороны
подразделения,
осуществляющего
внутренний
контроль в Банке;
 разработка
методики оценки эффективности
функционирования системы внутреннего контроля;
 регулярный пересмотр системы внутреннего
контроля в целом и по направлениям деятельности
Банка;
 усиление
последующего
контроля
за
совершаемыми операциями
(сделками) путем
создания стандартизированной процедуры его
проведения;
 методологическое
сопровождение
системы
внутреннего контроля Банка, организация унификации
и стандартизации локальных нормативных правовых
актов Банка в части процессов и процедур
внутреннего контроля (распределение полномочий и
ответственности
по
внутреннему
контролю,
организации взаимодействия между участниками
системы
внутреннего
контроля,
исключения
конфликта интересов и условий его возникновения).
Системы внутреннего контроля и рискменеджмента
«ФРАНСАБАНК» ОАО
ЗАВТРА НАЧИНАЕТСЯ СЕЙЧАС
«ФРАНСАБАНК» ОАО
пр. Независимости, 95 А, г. Минск, Республика Беларусь
Тел.: (+375 17) 389-36-36
Факс: (+375 17) 389-36-37
Адрес электронной почты: [email protected]