Автоматизация процесса управления финансовыми ресурсами кредитных союзов Качественные кредитные союзы для всех!

Качественные кредитные союзы для всех!
Автоматизация процесса
управления финансовыми
ресурсами кредитных союзов
Александр Соломкин заместитель генерального директора
российской Лиги кредитных союзов
г. Санкт-Петербург, 2008 год
Этапы процесса финансового менеджмента
Программа
оперативного учёта
операций
1. Организация деятельности
и учёт операций
2. Анализ деятельности
3. Планирование деятельности
4. Мотивация
5. Осуществление контроля
PEARLS MS
Возможности программного комплекса PEARLS MS
Автоматизированная система финансового управления,
базирующаяся на 46 финансовых показателях, которые
облегчают проведение полного анализа и интерпретацию
финансового состояния любого кредитного союза.
Основа эффективного развития –
соблюдение интересов всех сторон
Сберегатели КПК
Надёжность
Доходность
Удобство
Цели
…
…
Члены КПК
Сотрудники КПК
Устойчивая организация
Степень влияния
Увеличение программ
Признание
Оплата труда
Социальный пакет
Перспективы роста
Цели
…
КПЭ
СТРАТЕГИЯ
РАЗВИТИЯ
Цели
КПЭ
…
…
Заёмщики КПК
Доступные займы
Подходы к обеспечению
Цели
…
КПЭ
…
КПЭ
…
Оборотно-сальдовая ведомость
Стандарты формирования отчётности
Ф-1
Ф-2
1. Балансовые показатели
• Доходоприносящие
(рабочие) активы
• Неработающие активы
• Обязательства
• Капитал
2. Отчёт о доходах и расходах
Ф-6
•
•
Доходы
Расходы
3. Дополнительные данные
Упр. учёт
•
•
Общая информация
Информация о
просроченной
задолженности
Аналитический баланс
АКТИВЫ:
1. Доходоприносящие (рабочие) Активы
1.1. Портфель займов
1.2. Ликвидные инвестиции
1.3. Финансовые инвестиции
1.4. Нефинансовые инвестиции
2. Неработающие (доходонеприносящие) Активы
2.1. Ликвидные активы
2.2. Дебиторская задолженность
2.3. Внеоборотные активы
2.4. Другие неработающие (доходонеприносящие) активы
ПАССИВЫ:
3. Обязательства
3.1. Личные сбережения членов кооператива
3.2. Внешние кредиты и займы
3.3. Беспроцентные обязательства (кредиторская задолженность)
4. Капитал
4.1. Паевой фонд
4.2. Институциональный капитал
Формирование финансового результата
1. ДОХОДЫ
(+) Доходы от предоставления займов
(+) Доходы по ликвидным инвестициям
(+) Доходы по финансовым инвестициям
(+) Доходы не связанные с предоставлением займов (постояные)
= ВАЛОВЫЙ ДОХОД
2. ЗАТРАТЫ (РАСХОДЫ)
(-) Финансовые расходы
= ФИНАНСОВАЯ ПРИБЫЛЬ
(-) Операционные расходы
(-) Расходы на формирование резервов
= ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ
(+/-) Другие доходы (расходы) , в т.ч гранты, в текущем периоде, разовые
доходы/расходы
(-) Налог на прибыль
= ЧИСТЫЙ ДОХОД (ПРИБЫЛЬ)
Модули программного комплекса
PEARLS MS
Программа
учёта операций
2. Модуль анализа данных
Упр.
Учёт
(1)
Ф1
(2)
Информационная
база КПК
Ф2
(3)
Ф6
(4)
(PEARLS, CAMEL, построение диаграмм,
другие отчёты, сравнение с другими
кооперативами)
Конс.
отчёт
(5-1)
1. Модуль
Импорта и
экспорта
данных
(ручной и
автоматически
й ввод данных,
экспорт данных
, в т.ч. в MS
Excel)
3. Модуль финансового
планирования
(прогноз баланса, прогноз отчёта о
доходах и расходах, прогноз финансовых
коэффициентов)
4. Модуль осуществления
контроля
(сравнение данных текущих отчётов с
запланированными показателями)
Модуль ввода данных
Возможность предоставления
отчётов в 2-х валютах
Главное меню
Ввод данных,
импорт/экспорт
данных
Введите
информацию
Базовая
информация о
кредитном союзе
Информация о
финансовом
секторе
Импорт
Информация о
финансовом
состоянии
Отчёты
Экспорт
Создать
сценарии
финансовых
отчётов
Системные
настройки
Бизнеспланирование
О программе
PEARLS MS
Выход
Модуль ввода данных
Контроль ввода данных
Файлы обмена данными
1. Между программой учёта операций и PEARLS MS
Открытый текстовый формат ( *.csv )
Программа
учёта
операций
Файлы обмена данными
2. Между программными комплексами PEARLS MS
Файл базы данных ( *.mdb)
КПКГ «___»
Кредитные кооперативы
PEARLS MS
Упр.
Учёт
(1)
Ф1
(2)
Информационная
База КПК
Ф2
(3)
2 уровень
PEARLS MS
Ассоциации
3 уровень
PEARLS MS
Конс.
отчёт
(5-2)
Конс.
отчёт
(5-1)
Конс.
отчёт
(5)
Ф6
(4)
Конс.
отчёт
(5-2)
КПКГ «___»
Упр.
Учёт
(1)
Ф1
(2)
Информационная
База КПК
Ф2
(3)
Ф6
(4)
Конс.
отчёт
(5-2)
PEARLS MS
Анализ
коэффициентов
Конс.
отчёт
(5-1)
Конс.
отчёт
(5)
КПК
(пр. члены)
Конс.
отчёт
(5-2)
Конс.
отчёт
(5-3)
Модуль формирования отчётов и анализа данных
Возможность вывода
более 15 отчётов и 30
диаграмм
Экспорт данных в MS
EXCEL
Главное меню
Ввод данных,
импорт/экспорт
данных
Отчёты
Системные
настройки
Бизнеспланирование
О программе
PEARLS MS
Выход
Выбор КС/
Группы КС
Статистический
отчёт
БО, ОПУ, PEARLS
Сравнение
и рейтинг
(NEW!!!)
Basel
Другие отчёты
Графики
Рейтинг
Таблица 1а
Анализ
прибыльности
Микрофинансовый
отчёт
CAMEL
Процентные
ставки
Книга адресов КС
Список телефонов
КС
Выбор кредитных кооперативов
из базы данных по параметрам
Критерии выбора
Формирование отчётов и анализ данных
Модуль финансового планирования
Главное меню
Ввод данных,
импорт/экспорт
данных
Отчёты
Системные
настройки
Бизнеспланирование
О программе
PEARLS MS
Выход
Бизнеспланирование
главное меню
Таблица 1
Таблица 2
Таблица 3
….
Таблица 12
Прогноз баланса
Прогноз отчёта о доходах и расходах
Прогнозные значения коэффициентов PEARLS
Методология финансового планирования
1. Планирование
роста активов
2. Планирование
обязательств и
капитала
3. Планирование
недоходных
активов (ОС)
4. Планирование
других недох.
активов
9. Планирование
Финансовых
расходов
10. Определение
процентной
ставки по займам
5. Планирование
прибыльных
активов
8. Планирование
сметы опер.
расходов
7. Планирование
резервов под
проср. задолж.
6. Планирование
портфеля займов
Прогноз
баланса
Прогноз
отчёта о Д и Р
Прогноз
значений
коэффициентов
Рабочие формы финансового плана
Инструментарий финансового контроля
Годовая цель
Начальная дата бизнеспланирования
Качественные кредитные союзы для всех!
Благодарю за
внимание!
+ 7 495 510-55-45
solomkin @orema.ru
www. orema.ru