СБ ГО ВК и ФM НЮП Аудит Процедура

Процедура проработки событий с «возможным риском убытков для банка»
СОБЫТИЕ
Служебное расследование
УЩЕРБ более 25000 грн.
ДА
НЕТ
Определение степени рисковости
ВК и ФM
0 1
Аудит
НЮП
СБ ГО
0 1
0 1
0 1
Сумматор
0-6
ДА
Директор Профильный
РП
бизнес ГО
(>3)
0 1
0 1
Подтверждение
рисковости события
(<3)
НЕТ
Особые управленческие решения
по сопровождению
рискового события
ВК и ФM
НЮП
Аудит
СБ ГО
Директор
РП
Профильный
Бизнес ГО
Стандартные управленческие
решения
Цель процедуры
Организация и проведение особых мероприятий по сопровождению СБ, FM, Аудит и ЮД рисковых
событий, которые в последствии могут повлечь причинение ущерба банку.
Пример:
05.08.09 неустановленными лицами с персонального компьютера сотрудника Яремчанского отделения №1 ИваноФранковского филиала при помощи вредоносных вирусных программ были похищены ключи и пароли ООО «Диброва».
После этого, в Прива24 с использованием системы «Интернет-Клиент-Банк» со счета ООО «Диброва» проведен
несанкционированный платеж на сумму 290 500 грн. Ущерб причинен клиенту.
По данному факту СО УМВД Украины в Ивано-Франковской области возбуждено уголовное дело, производство которого
приостановлено на основании п.3 чт.206 УПК Украины ― в связи с не установлением лица, совершившего преступление.
В свою очередь ООО «Диброва» предъявила исковые требования к ПриватБанку, в результате чего возникли риски
причинения ущерба банку.
ОПИСАНИЕ ПРОЦЕДУРЫ
После наступления события, предполагающего причинение ущерба банку либо его клиентам, сотрудниками СБ
проводится служебное расследование, в ходе которого устанавливаются причины, условия, суммы, лица
виновные в его наступлении.
Если сумма причиненного ущерба менее 25 000 грн., то по итогам служебного расследования применяются
стандартные управленческие решения, предусмотренные нормативными документами банка.
Если сумма ущерба более 25 000 грн. и с учетом обстоятельств наступления события, предполагается
определять степень рисковости данного события с целью применения особых управленческих решений для
предотвращения возможности причинения крупного ущерба банку.
Определение степени рисковости события предлагается провести коллегиально между специалистами ВК и
ФM, Аудит, НЮП, СБ ГО, Директора РП и профильного бизнеса ГО предусмотрев в шаблоне заключения
проставления балла рисковости события ответственным сотрудником ГО, которым предоставлено одинаковое
право для определения балла рисковости события с весом «0» или «1». Если сумма баллов будет «3» и более
- такое событие признается рисковым и автоматически формируются управленческие решения с
мероприятиями по сопровождению данного события сотрудниками ВК и ФM, Аудит, НЮП, СБ ГО, Директора
РП и профильного бизнеса ГО. Если сумма баллов 1 или 2, то применяются стандартные управленческие
решения и сопровождение этого события на уровне ГО не производится.
Предлагаемые мероприятия СБ ГО:
Формирование группы сотрудников СБ по сопровождению рискового события с разработкой и
утверждением плана мероприятий на уровне Руководителя СБ ГО;
- Проведение еженедельных селекторных совещаний по результатам проведенных мероприятий при
руководителе профильного Департамента и Первого заместителя руководителя СБ ГО;
- Еженедельный доклад Руководителю СБ ГО о состоянии мероприятий по сопровождению рискового
события;
- Для координации и согласования действий проведение совещаний руководителей СБ, FM, Аудит, НЮП
Директоров РП и профильных бизнесов ГО.
Бонусирование СБ:
1. Остается на прежнем уровне установленного бонусного вознаграждения за выполнение и получение
документов процессуального характера(постановление о возбуждении уголовного дела, приговор суда,
открытие исполнительного производства и т.д.).
Направления ВК и ФM, Аудит, НЮП, СБ ГО, Директоров РП и руководителей
бизнесов ГО, прошу рассмотреть данную процедуру и предоставить
предлагаемые мероприятия и методику бонусирования за сопровождение
рискового события.