Дмитрий Ечкалов, Сбербанк РФ.

Продукты торгового финансирования
Группы Сбербанк для Финансовых
институтов (включая банки РФ)
Дмитрий Сергеевич
Ечкалов, к.э.н.
Управление Торгового Финансирования
и Корреспондентских Отношений
Апрель 2013 г.
© Отдел по работе с инвесторами, Сбербанк
Широкое Географическое Покрытие
Центральная и Восточная Европа
Sberbank Europe Group AG (в прошлом
VBI)
● 100,0% - дочерняя компания
● 2,2% от активов Группы
● Головной офис в Австрии; 291
отделение в 8 странах: Хорватия,
Чешская республика, Словакия,
Босния и Герцоговина, Венгрия,
Словения, Сербия и Украина
Сбербанк России обладает самым широким географическим
присутствием в России и проводит сделки торгового финансирования
через 17 территориальных банков.
Украина
АО «Сбербанк России» - будет объединен
с VBI Ukraine
●
●
●
●
100,0% - дочерняя компания
0,6% от активов Группы
№17 на внутр. рынке по активам
1,8% -рыночная доля по активам
Республика Беларусь
Казахстан
ОАО "БПС-Сбербанк"
ДБ АО «Сбербанк»
●
●
●
●
● 100,0% - дочерний банк
● 1,0% от активов Группы
● №6 на внутр. рынке по активам
● 4,6% рыночная доля по активам
97,9% - доля Сбербанка
0,8% от активов Группы
№3 на внутр. рынке по активам
9,8% рыночная доля по активам
Турция
Представительства:
●Германия
●Китай
Отделение:
●Индия
100%-й дочерний банк:
●Sberbank (Швейцария) AG
Denizbank AS
●99,85% - доля Сбербанка
●№8 на внутр. рынке по активам
● 4,1% рыночная доля по активам
●589 отделений
* Не учитывая активов DenizBank
Источник: Неаудированная квартальная отчетность Сбербанка по МСФО за 2012, Операционные данные Сбербанка на 1 июля 2012, Рейтинги Сбербанка и
его дочерних структур основаны на дынных соответствующих центробанков
2
Сеть и клиентская база в России
Самая большая сеть отделений по сравнению
с другими российскими банками1
Клиентская база
~ 100 млн
~ 1.5 млн
розничных клиентов, при общей
численности населения ~143 млн
корпоративных клиентов из общего
числа 4,3 млн компаний в России
Сбербанк — самый узнаваемый и дорогой бренд в
России
Millward Brown Optimor, 2012 г.
Brand Finance, 2012 г.
 №1 в России
 №1 в России
 №15 в сфере финансовых
услуг в мире
 №16 в мире среди банков
 Входит в топ-100 брендов в
мире
 Входит в топ-100 брендов в
мире
 Бренд Сбербанка
оценивается в 10.8 млрд
долл США
Источник: Росстат, операционная статистика Сбербанка и расчеты на основе статистических данных ЦБ РФ на 1 июля 2012 г.
Примечания: (1) Включая филиалы и другие отделения (2) Включая ВТБ, ВТБ24, Транскредитбанк и Банк Москвы
3
Международная Группа Сбербанк
Sberbank Europe AG (в прошлом VBI)
Россия
Казахстан
Беларусь
Германия
Австрия
Украина
Щвейцария
Турция
Китай
Индия
4
Результаты Торгового Финансирования Группы
Denizbank
По итогам 2012 года Сбербанк признан лучшим банком в области торгового
финансирования в России и странах СНГ по версии журнала Global Trade Review.
* для всей Группы
5
Результаты Торгового Финансирования
Сбербанка России
Объем нового бизнеса по
Торговому Финансированию
Сбербанка России за 2012г.
составил более 8 млрд. $
Портфель Торгового
Финансирования Сбербанка России
на конец III квартала 2013 г.
составил более 11,5 млрд. $
6
Операции Торгового Финансирования и
Корреспондентских отношений Сбербанка
Продукты торгового финансирования и корреспондентских отношений
Сбербанка России:
-Гарантии против контр-гарантий нерезидентов (резидентов в плане),
-Рамбурсы (IRU),
-Экспортные аккредитивы,
-Импортные аккредитивы,
-Пост-импортное финансирование иностранных банков (deferred payment),
-Пост-экспортное финансирование, включая банки РФ,
-Аккредитивы на территории РФ,
-Двусторонние займы на цели финансирования торговли (bilateral),
-Двусторонние займы от Институтов Развития (EIB, KfW и т.д.),
-Сделки под покрытие ЭКА,
-Сделки под покрытие ЭКСАР,
-Финансирование цепочек сырьевых поставок (Supply chain finance). Максимальное обслуживание
товарных потоков между странами присутствия Группы,
-Корреспондентские отношения.
Партнерские отношения с иностранными банками из Европы, Америки, Ближнего Востока и Азии
(на Сбербанк установлено более 100 лимитов по торговому финансированию) и Экспортными
кредитными агентствами (Euler Hermes, Coface, ECGD, EDC, SACE, OeKB, EGAP, SERV,
ATRADIUS, EKN, Finnvera, EKF, US Eximbank, JBIC, NEXI, KEXIM, SINOSURE, TURKEXIM и
прочими).
Успешное сотрудничество с международными финансовыми институтами (EBRD, EIB, KFW и т.д.)
7
Операции Торгового Финансирования
Дочерних Банков Группы Сбербанк
AU
BH
BL
CZ
HR
HU
RS
SI
SK
CH
Guarantees










Letters of
credit










Postfinancing

offered,
but not
effected
yet
offered,
but not
effected
yet

offered,
but not
effected
yet
offered,
but not
effected
yet

offered,
but not
effected
yet


Back-toback
financing

x
x
planned
planned





Stock based
financing

x
planned

planned





Pre-export
financing

x
planned


planned




Export
Credit
Agency
transactions

x
x

planned

X



8
Новые Направления Развития Торгового
Финансирования Группы Сбербанк
Продукты Сбербанка России для
Финансовых Институтов
Сбербанк активно предлагает услуги для Финансовых Институтов
Сбербанк России активно развиваться как «банк для банков»,
предоставляя услуги торгового финансирования (подтверждение
аккредитивов, выпуск рамбурсных обязательств, выдача гарантий и т.д.)
банкам-партнерам.
Объем операций торгового финансирования для Финансовых Институтов
увеличился за 2012 г. почти в 3 раза, превысив 1,4 млрд. $.
Традиционные клиенты Сбербанка по данному направлению, банки СНГ,
пополнились новыми - европейскими и турецкими банками.
10
Продукты Группы для Финансовых Институтов
Продукты Группы Сбербанк для Финансовых Институтов, включая банки РФ
Авизование/подтверждение аккредитивов (вкл. SBLC)
Выпуск гарантий/контр-гарантий против контргарантий
Финансирование (дисконтирование)
импортных/экспортных аккредитивов
Выпуск рамбурсных обязательств (IRU)
Финансирование под покрытие ЭКА и ЭКСАР
Организация мини-синдикатов по сделкам
финансирования
Аккредитивы на территории РФ
Торговые займы (в планах)
Управление торгового
финансирования
Сбербанка России:
- устанавливает и является
собственником лимитов по
торговым операциям на банки,
- координирует деятельность
дочерних банков по торговому
финансированию,
- рассматривает и структурирует
с дочерними банками сделки
торгового финансирования,
включая перераспределение
лимитов и согласование
параметров сделок,
- проводит обучение
сотрудников дочерних банков по
теме торгового финансирования
Корреспондентские отношения
11
Продукты Группы для Финансовых Институтов
(координация и поддержка)
Управление Торгового
финансирования (ЦА)
Банки
ЭКА
Международные финансовые
рынки
Группа Сбербанк
Sberbank
Europe
Denizbank
Сбербанк
России
Дочерние
банки в СНГ
Sberbank
Switzerland
Центральная
и Восточная
Европа
СНГ
Корпоративные
клиенты
Россия
Финансовые
институты
Швейцария
Турция
Группа Сбербанк предлагает Финансовым институтам
(включая банки РФ) значительный набор продуктов торгового
финансирования за счет широкой международной сети и
внедрения комплексных продуктовых предложений.
12
Спасибо за внимание!
13