Перспективы развития Исламского Банкинга 2012

Перспективы развития Исламского Банкинга
2012
Содержание
 Макроэкономические показатели
Азербайджана
 Обзор банковского сектора
 Деятельность МБА
 Исламский Банкинг в МБА
2
Устойчивый рост экономики Азербайджана
Рост ВВП стран СНГ

За последние 5-6 лет совокупный ВВП
Азербайджана увеличивается более чем
на 100% . Благодаря чему Азербайджан
2009
занимает лидирующие позиции среди
стран с быстрорастущими показателями
экономики.
Рост ВВП (USD млн.)
2004
2005
2006
2007
2008
Динамика НДН & ИПЦ *
* Номинальный доход населения
& Индекс потребительских цен
3
Показатели постоянного роста и инвестиционной
привлекательности
Инвестиции (USD млн.)
Международная торговля (USD млн)
Внешний долг и Валютный Резерв (USD млн)
Динамика обменного курса, Манат
4
Содержание
 Макроэкономические показатели
Азербайджана
 Обзор банковского сектора
 Деятельность МБА
 Исламский Банкинг в МБА
5
Основные показатели

44 банка в капитале 22 из которых
Соотношение Совокупных активов к ВВП (%)
присутствую т иностанные инвестиции

1 государственный банк – МБА

666 банковские филиалы 37 из которых
МБА

164 банковских отделений

9 банковских отделений оперирующие за
Соотношение Совокупных кредитов к ВВП (%)
пределами страны (дочерние банки - 2,
филиалы – 1, представительства – 6)

5 местных представительств иностранных
банков

127 некредитных организаций

99 кредитных сообществ

Требование к минимальному капиталу для
Соотношение Совокупных Депозитов к ВВП (%)
открытия банка – AZN 10 млн.
6
Финансовые показатели банковского сектора
Динамика Активов & Кредитного портфеля (USD mln)
Динамика Депозитов & Капитала (USD млн)
7
Доля МБА на банковском рынке страны (на 01.06.2012)
Активы
Кредиты
Капитал
Депозиты
Прибыль (до налогооблажения)
8
Содержание
 Макроэкономические показатели
Азербайджана
 Обзор банковского сектора
 Деятельность МБА
 Исламский Банкинг в МБА
9
МБА: Миссия
 Международный Банк Азербайджана - Банк
Общенационального Развития, являющийся существенным
фактором стабильности азербайджанской банковской
системы и доверия к ней внутри страны и зарубежом, а также
социально-экономического развития страны
 Международный Банк Азербайджана - опирающийся на
современные технологии универсальный Банк, создающий
все условия для эффективного использования широкого
ассортимента высококачественных банковских услуг
частными лицами и организациями в Азербайджане, а также
в других странах, где проживают азербайджанцы
10
МБА: Конкурентные преимущества
Обширная филиальная
сеть как внутри страны
так и за ее пределами
Озвученная бизнес стратегия
нацелена на обеспечение
постоянного роста прибыли для
акционеров и стойкого
диверсифицированного потока
средств
Успешная и стабильная
кредитная история и
высокие рейтинги
Эффективный и
результативный менеджмент,
управление рисками и
система соответствия
стандартам
Корпоративная структура
управления согласно
международным
требованиям
Богатый опыт в
международной торговле
и проектном
инвестировании
Новейшие банковские технологии
и банковское программное
обепечение
11
Географическое присутствие
Количество филиалов и отделений


Стратегия МБА – малое количество
многофункциональных и гибких отделений
вместо маленьких миниофисов
Увеличение операций в рамках электронного
банкинга
Филиальная сеть
37 филиалов
39 отделений & 17 мини-фоисов
12
Международные рынки


Дочерние банки зарубежом:

МБА – Москва

МБА – Грузия

МБА – Катар ( 2013 г.)
Представительские офисы зарубежом:

Франкфурт

Лондон

Люксембург

Дубай

Нью Йорк
13
Розничный банкинг



Лидирующая позиция на рынке розничного банкинга
Количество клиентов на 2012 год: 846.000
Диверсифицированная продуктная линейка: расчетно-кассовое обслуживание, депозиты,
потребительские кредиты, местные и международные денежные переводы, пластиковые
карты, дорожные/частные чеки и депозитные ячейки
Розничный
банкинг
Счета физических лиц (USD млн)
Розничные кредиты (USD млн)
* Внутренние стандарты, неконсолидированные данные 14
Корпоративный банкинг




Лидирующая позиция на банковском рынке по обслуживанию корпоративного сегмента.
Представление широкой продуктивной линейки для корпоративных клиентов
Количество клиентов на 2012 г: 12.704
Обслуживание основных корпоративных клиентов включая крупные и средние компании.
Большинство крупных местных и иностранных компаний на сегодняшний день
обслуживаются в МБА
Диверсифицированная продуктная линейка: текущие счета, кредиты & депозиты, торговое и
проектное финансирование, зарплатные проекты и операции с наличностью, исламский
Корпоративный
банкинг
Счета корпоративных клиентов (USD млн)
банкинг
Корпоративные кредиты (USD млн)
* Внутренние стандарты, неконсолидированные данные
15
Финансовые показатели: Активы & Обязательства
Кредитный портфель и активы (USD млн.)
Кредитный портфель по секторам (01.01.2012)
Финансирование (01.01.2012)
Клиентские счета (USD млн)
* Внутренние данные, неконсолидированные
16
Финансовые показатели: Прибыль и
Рентабельность
Прибыль (USD млн)
Коэфф. Расходов к прибыли (%)
Операционный доход и расходы (USD млн)
Чистая прибыль (USD млн)
* Внутренние стандарты, неконсолидированные17
Содержание
 Макроэкономические показатели
Азербайджана
 Обзор банковского сектора
 Деятельность МБА
 Исламский Банкинг в МБА
18
Исламский Банкинг в МБА
2004
2009
2012
Первый банк на
территории СНГ
профинансировавший
частный бизнес в рамках
линии ИКР
Создание рабочей группы
для анализа Исламской
банковской системы и
внедрения ее в
Азербайджане
Открытие отдельной
структуры по работе в
рамках Исламского
финансирования
На сегодняшний день
Паралелльно
Привлечение средств, создание
инвестиционного портфеля,
подготовка отдельного офиса,
внедрение программного
обеспечения и начало
деятельности в рамках
существующего законодательства
Анализ текущего
законодательства, подготовка
предложений и дополнений
для регулирования Исламского
Банкинга в стране
Создание лаборотории по
подготовки кадров и обучение
Открытие дочернего банка в
Катаре
2013-2015
Полноценное функционирование Исламского банкинга, обслуживание корпоративных и розничных
клиентов, привлечение международных инвестиций и выход азербайджаснких инвесторов на мировые
рынки
19
Исламская банковская структура МБА
Менеджмент
Инвестиции и
финансирован
ие
Развитие
продуктов и
услуг
Независимый
шариатский комитет
Контроль и
мониторинг
•Работа с дочерними структурами
банка
Front
office
Обслуживан
ие клиентов
Back
office
•Развитие деятельности в Катаре
•Анализ Российского рынка,
разработка стратегии по внедрению
ИБ в РФ
20
Миссия и Цели
Миссия
Создание мультиинвестиционной международной
финансовой платформы на базе МБА и его дочерних
структур
Цели
Защита интересов банка за счет внедрения инновационных
банковских продуктов и услуг с целью увеличения
конкурентоспособности МБА на внутреннем и международных
финансовых рынках
Увеличение клиентской базы и формирование нового рыночного
сегмента
Развитие сотрудничества с ведущими финансовыми институтами
стран СНГ с целью создания благоприятной экономической среды
для внедрения ИБ в странах содружества
21
Деятельность Исламской банковской структуры

Структура начала свою деятельность 1 августа 2012 года

В течение месяца после официального открытия структуры МБА
привлек 20 млн долларов США средств на базе товарной Мурабахи

В ноябре МБА привлек 1,5 млн. долларов США на Вакаля депозит

Завершается процесс привлечения 15 млн.долларов США с ИКР на
Вакаля депозита. Средства привлекаются на финансирование среднего
и малого предпринимательства

Банк начал переговры по привлечению синдицированного Мурабаха
финансирования на сумму 150 млн долларов США

Получено предварительное соглашение от государственных Катара на
открытие дочернего банка в Международном Финансовом Центре
Катара
22
Деятельность Исламской банковской структуры

На 31.10.2012 года общие Исламские банковские активы МБА
составили 58 млн.долларов США

Профинансировано 6 проектов и более 20 торговых операций ,

МБА завершает проект по рефинансированию крупного
сельскохозяйственного хозяйства в г. Шеки

Налажена связь с ведущими международными Исламскими
Банками и инвестиционными компаниями

Ведется постоянный мониторинг рынка исламского
финансирования и капитала
23
Стратегические инициативы МБА
Розничный банкинг
Корпоративный банкинг
Приват банкинг
Инвестиционный банкинг
Исламский Банкинг
Создание новых
возможностей
• Развитие текущей продуктовой линейки, внедрение новых продуктов,
структуризация продуктов, развитие продаж, развитие
финансирования, улучшение качества услуг, сбор и сегментация
клиентской базы ( вндрение CRM модуля)
• Модернизация и развитие продуктовой линейки, структуризация новых
продуктов, развитие продаж, развитие финансирования и
кредитования, многоуровневая сегментация, улучшение уровня услуг
(CRM)
• Сегментация клиентов, создание инфраструктуры, разработка новых
продуктов, внедрение системы поощрения, создание развитой
партнерской сети
• Создание клиентской базы, разработка новых продуктов, создание
инфраструктуры, внедрение системы поощрения, создание
соответствующей платформы для предоставления услуг и
инвестиционного менеджмента
• Создание многофункциональной структуры, открытие дочернего Банка
в Катаре, создание инфраструктуры, работа над законодательной
базой
• Развитие стратегического планирования и системы менеджемента,
создание института менеджеров, маркетинг и продвижение, развитие
системы риск менеджмента, усовершенствование системы
управления кадрами, информационные технологии
24