Управление страховой компанией

1С:Предприятие 8.0
Управление страховой
компанией
«Основная поставка»
Обзор функциональных
возможностей продукта
Концепция
Опыт участников разработки
При разработке учтены как современные международные методики
управления страховой компанией, так и опыт успешной
автоматизации страховых компаний, накопленный фирмой «1С» и
«ОРТИКОН»
www.orticon.ru
Особое внимание при проектировании системы уделялось:
Производительности (работы с большими объемами данных);
Масштабируемости (многопользовательский и
распределенный режим);
Эргономике;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 3 из 28
Назначение продукта
Продукт «1С:Управление страховой компанией 8.0» - это
комплексное решение для управления бизнесом
страховых компаний. Решение позволяет
автоматизировать полный цикл управленческого и
регламентированного учетов и обеспечивает:
управление портфелем договоров прямого страхования,
сострахования;
управление урегулированием убытков;
управление филиальной сетью;
управление продажами страховых продуктов;
управление портфелем договоров входящего и исходящего;
перестрахования;
общехозяйственный учет (основные средства, материалы,
зарплата и кадры и т.д.);
проведение расчетов страховых технических резервов
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 4 из 28
Позиционирование продукта
Продукт «1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией» предназначен
для автоматизации управления и учета как в малых и средних, так и в крупных
страховых компаниях, в ряде подразделений и служб, включая:
финансовые отделы;
отдел управления договорами страхования;
отделы клиентского обслуживания и корпоративных продаж;
отдел перестрахования;
отдел урегулирования убытков;
отдел кадров;
информационно-аналитический отдел;
административно-хозяйственный отдел;
Позиционирование продукта как решения для практически всех категорий
страховых компаний не случайно. Оно обуславливается следующими
факторами:
Модульной структурой продукта;
Наличие механизма распределенной базы данных;
Скоростью и открытостью разработки;
Наличие разветвленной сети партнеров по регионам;
Методологической поддержкой;
Надежностью продукта;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 5 из 28
Общая концепция системы
Основная концепция системы строится на ведения
первичного учета, по данным которого формируются
движения по управленческому и финансовому учету:
Ввод данных в систему начинается с внесения первичных
документов (договоры, акты, счета, платежные документы и
т.д.);
В автоматическом или полуавтоматическом режиме система
определит и выполнит движения по соответствующим
регистрам учета;
Система предоставляет большие возможности для ведения
детализированного учета страховых операций. Все объекты
учета храниться в актуальном состоянии, но с полной
историей их изменения, например:
Договор является объектом учета в системе;
Регистрация изменений происходит с помощью механизма
дополнительных соглашений;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 6 из 28
Управленский и регламентированный учет
В системе каждый объект относится как к
регламентированному (бухгалтерскому и налоговому), так и к
управленческому учету. Эти понятия используются для
разделения степени детализации учета:
Регламентированный учет подразумевает ведение операций
большими, укрупненными категориями. Например, по видам
страхования;
Управленский учет – это более детализированный учет любой
операции. Некоторые разделы учета детализируются вплоть до
конкретного страхового риска;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 7 из 28
Общая схема
Бухгалтерский учет
Налоговый учет
Управление урегулированием
убытков
Извещение и
Заявление
Корректировка и
урегулирование
ОСАГО
Управленческий учет
Управление портфелем
договоров перестрахования
Управление портфелем
прямых договоров и
сострахования
Входящее
Личное
страхование
(ДМС, ВЗР и др.)
Исходящее
Другие
модули
Проведение расчетов
страховых резервов
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 8 из 28
Модули, планируемые в выпуску
Администрирование «RLS»;
Бюджетирование;
Расчеты тарифов и андеррайтинг;
МСФО;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 9 из 28
Обзор функциональных
возможностей продукта
Управление портфелем
договоров страхования,
сострахования
Управление портфелем договоров
Учет и сопровождение договоров страхования – основа
работы системы. Степень детализации учета определяется
самой страховой Компанией, минимальный возможный
разрез учета – страховой риск, наряду с ним в системе
присутствуют такие понятия, как:
Виды страхования. Классификатор служит для хранения
типовых (в соответствии с текущим законодательством)
значений учета направлений деятельности страховой компании;
Правила страхования. Классификатор предназначен для
лицензированных видов страхования;
Объекты страхования. Конкретные объекты, которые были
застрахованы страховой компанией;
Страховой продукт. Представляет некий типовой набор видов,
правил и объектов страхования доступных в рамках одного
договора;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 11 из 28
Управление портфелем договоров
Назначение модуля
Модуль управления портфелем договоров страхования,
сострахования предназначена для обеспечения всего цикла
существования страхового полиса: от момента продажи до
момента прекращения его действия (включая изменения и
пролонгацию).
Основные функциональные возможности модуля:
Управление списком объектом и рисков (неограниченное количество
объектов и рисков по одному договору);
Настройка дополнительных свойств по договорам, объектам страхования с
возможностью получения по ним детализированной информации;
Многосекционный учет (неограниченное количество видов, правил
страхования в рамках одного договора)
Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
Управление взаиморасчетами по комиссионному вознаграждению с
посредниками;
Интеграция финансовых показателей договора с данными учета объектов
страхования
Управление списком выгодоприобретателей;
Настройка нумераторов договоров по разным страховым продуктов;
Проектирование печатных форм и настройка быстрого ввода договоров;
Хранение истории изменений договора;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 12 из 28
Управление портфелем договоров
Схема сопровождения договора
На основе первичных документов формируется
электронный документооборот, при этом каждая операция,
влияющая на реквизиты договора, сохраняется в системе:
Проект
договора
Проект доп.
соглашения
Действующий договор
Доп.
соглашения
История
договора
Актуальный договор
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 13 из 28
Управление портфелем договоров
Построение графиков платежей
Система предоставляет возможность указания графика
платежей по договору страхования:
Для обеспечения создания периодических графиков платежей,
когда денежные средства должны поступать с заданной
периодичностью, в системе существуют специальные механизмы,
чтобы не указывать все даты такого графика, а указать лишь
периодичность этих платежей;
Для облегчения ввода графика существует специальный механизм
«Помощник заполнения графика платежей». С его помощью,
пользователь может создать график любой сложности за несколько
секунд;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 14 из 28
Управление портфелем договоров
Управление взаиморасчетами по комиссионному
вознаграждению с посредниками
В конфигурации имеется возможность управлять
отношениями с посредниками:
Под посредниками понимаются агенты (юридические и физические
лица) и брокеры (юридические лица). В силу того, что по одному
договору может быть указано неограниченное количество
посредников, общая сумма комиссии задается в договоре по
страховому риску, в форме «Посредники» проставляется доля
каждого посредника в этой комиссии. Общая сумма всех долей
должна всегда равняться 100%;
Список посредников по договору не ограничен;
Возможны варианты ведения расчетов, как через посредников, так
и напрямую с контрагентом (страхователем);
Наличие специализированных документов: Квитанция А-7 (с
отслеживанием задолженности посредника), Отчет агента и акт
комиссионного вознаграждения;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 15 из 28
Управление портфелем договоров
Бланки строгой отчетности
Поступление бланков
Учет неограниченного количества видов бланков;
Ввод бланков, как по конкретным номерам, так и
интервалов номеров;
Закрепление поступивших бланков как за отдельным
материально-ответственным лицом, так и за
конкретным подразделением;
Учет бланков по договору
Возможность ведения неограниченного списка
выданных бланков по конкретному объекту
страхования с возможностью последующего
изменения номера выданного бланка (если
произошла замена бланка);
Автоматическое списание с учета бланка;
Прочие операции
Перемещение договора, с учетом новых
ответственных за учет бланков;
Списание бланков, как по конкретному номеру, так и
интервалом номеров. Классификация списания по
необходимым для отчетности разрезам;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 16 из 28
Управление портфелем договоров
Урегулирование убытков
Модуль предназначен для учета заявленных убытков и управления
процессом урегулирования убытков от момента составления страхового
акта до проведения фактической выплаты.
Основные функциональные возможности модуля:
Отслеживание извещений о страховых случаях;
Учет заявлений об убытках. По одному заявлению могут быть учтены сразу
несколько договоров, относящихся к одному страховому событию;
Коррекция убытков по результатам экспертизы как в сторону увеличения, так
и уменьшения суммы убытка;
Убытки детализируются по получателям последующей выплаты;
Страховой акт может быть составлен сразу по
нескольким заявлениям об убытках;
Управление регрессными исками;
Система предупреждений о возможных
ошибках заполнения документов
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 17 из 28
Управление портфелем договоров
Схема урегулирования убытка
На основе первичных документов формируется
электронный документооборот, при этом каждая операция,
влияющая на убыток, сохраняется в системе:
Извещение
Заявление
Корректировка
Изменение
заявленной
суммы
Акты
Частичный или
полный отказ в
выплате
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Фактическая
выплата
Слайд 18 из 28
Обзор функциональных
возможностей продукта
Управление филиальной
сетью
Управление филиальной сетью
Построение территориально-распределенных
систем
 Универсальный механизм обмена
данными в формате XML.
Он предназначен как для
создания территориально
распределенных систем на
основе "1С:Предприятия 8.0",
так и для организации обмена
данными с другими
информационными системами.
При этом в одном прикладном
решении может быть создано
несколько независимых схем обмена с различными системами.
Поддерживается не только классическая структура
распределенных систем (типа "звезда"), но и более сложные
многоуровневые структуры типа "снежинка"
 Возможность построения на основе «1С:Предприятие 8.0
Управление страховой компанией» решения для предприятий
сетевой или холдинговой структуры, позволяющее эффективно
управлять бизнесом и видеть картину «в целом» с необходимой
для принятия решений оперативностью.
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 20 из 28
Структура распределенной базы данных
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 21 из 28
Обзор функциональных
возможностей продукта
Управление финансами
Управление финансами
Описание
Модуль управления финансами обеспечивает ведение учета в
соответствии с российским законодательством по всем участкам
учета, а также ведение внутреннего оперативного учета с большой
детализацией данных. Функциональными особенностями модуля
являются:
Обеспечение многофирменного (и/или многофилиального) учета в
рамках одной информационной системы (и/или базы данных);
План счетов бухгалтерского и налогового учета страховой организации;
Отражение операций по бухгалтерскому, налоговому и управленческому
учету;
Разделение вариантов начисления премий и комиссии для целей
бухгалтерского и налогового учета;
Детализация совершенных операций по управленческому учету для
составления внутренней оперативной отчетности;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 23 из 28
Управление финансами
Варианты начислений
Варианты отражения договоров по бухгалтерскому и налоговому
учетам, определяются настройками страховых продуктов, при этом
они могут быть скорректированы непосредственно по каждому
договору:
Начисление премии (по бухгалтерскому учету)
На дату начала ответственности
На дату выставления счета
На дату первой оплаты
На дату отчета агента
Не начислять
Начисление премии (по налоговому учету)
На дату начала ответственности
На дату отчета агента
Не начислять
Начисление комиссии (по бухгалтерскому и налоговому учетам)
На дату начала ответственности
По акту комиссии
На дату отчета агента
Не начислять
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 24 из 28
Управление финансами
Операции
Ведение расчетов с контрагентами как по кассе и банку, так и
проведение взаимозачета;
Основные средства и нематериальные активы;
Учет материалов;
Валютные операции;
Расчеты с организациями;
Расчеты с подотчетными лицами;
Расчеты с персоналом по оплате труда;
Расчеты с бюджетом;
Разнесение косвенных расходов по видам страхования;
Автоматическое закрытие отчетного периода;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 25 из 28
Управление финансами
Управление денежными средствами
Конфигурация предоставляет возможность ведения расчетов
с контрагентами как по кассе и банку, так и проведение
взаимозачета:
Поддерживается ввод и печать платежных поручений, приходных и
расходных кассовых ордеров, акта взаимозачета;
Автоматизированы операции по расчетам со страхователями,
перестрахователями, перестраховщиками, посредниками, прочими
контрагентами и подотчетными лицами;
На основании кассовых документов формируется кассовая книга
установленного образца;
Реализован механизм обмена информацией с программами типа «Клиент
банка».
Отражение прихода / расхода по списку договоров в рамках одного
документа (например, ПКО);
Разноска денежных документов по регистрам управленческого учета с
большей детализацией (вплоть до объектов и рисков);
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 26 из 28
Управление финансами
Отчетность
 Типовые отчеты по бухгалтерскому и налоговому учету
(ОСВ, карточка счета, анализ счета и т.д.);
Подробные отчеты по управленческому учету (в т.ч. по
свойствам объектов, настроенным пользователя);
Построитель внутренней отчетности;
Регламентированная отчетность;
1C:УПРАВЛЕНИЕ СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ
Слайд 27 из 28
Спасибо за внимание!
www.1c.ru
www.orticon.ru