Опыт привлечения инвестиций в проекты с потребностью до 30
реклама
Опыт привлечения инвестиций в проекты с потребностью в капитале до 30 млн. рублей в условиях г.Новосибирска Основной тезис: финансирование таких проектов сегодня на достаточно приемлемых условиях вполне возможно. Наш опыт подтверждает этот тезис. Беневаленский Игорь Алексеевич, председатель Совета директоров ООО «Маком» Реализуемые проекты и условия их финансирования Проект производства модульных молокозаводов Достигнутые условия финансирования проекта: Банковская кредитная линия сроком на 1,5 лет в размере 10 млн. руб. Готовность банка увеличить кредитную линию еще на 11,5 млн.руб. Обеспечение кредитной линии: бюджетные государственные гарантии на 70% от величины кредитной линии (но не более 15 млн. руб.), недвижимость со стороны поручителей на 30% от величины кредитной линии, поручительства собственников Процентная ставка по кредитной линии 11,75% годовых Бюджетные субсидии на величину 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ Проект «Молочный завод Веселовский». Проект «старт ап». Достигнутые условия финансирования проекта: Банковская кредитная линия сроком на 3 года в размере 18,5 млн. руб. Отсрочка по выплате тела кредита на 1 год Готовность банка предоставить дополнительное финансирование оборотных средств Обеспечение кредитной линии: сам молочный завод, поручительство сторонней компании по уплате процентов по кредиту за 1 год работы молокозавода, поручительства собственников Процентная ставка по кредитной линии 14% годовых Бюджетные субсидии на величину 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ Все эти результаты по финансированию названных выше проектов достигнуты за 1 год. Проект производства модульных молокозаводов «Маком». История организации его финансирования Сначала было 5-6 млн. руб. свободных денег и столько же при необходимости можно было извлечь из других проектов Перебирали несколько предложений, в частности весь 2009 год анализировали идею производства молокозаводов В августе 2009 года зарегистрировали ООО «Маком», осенью 2009 года занялись получением лицензий и сертификатов, первый завод под заказ начали делать в декабре 2009 года С весны начали обход банков на организацию кредитной линии, из 6ти, куда обращались, как-то откликнулся лишь 1 Подготовили Бизнес-проект и носили все новые объясняющие и подтверждающие жизнеспособность проекта бумаги в банк до осени; при этом регулярно менялись люди, с кем приходилось взаимодействовать и каждый раз приходилось все объяснять по-новой Осенью с банком была согласована «дорожная карта» тех действий, которые нужно проделать обеим сторонам, чтобы выйти на кредитный комитет В ноябре была выделена первая кредитная линия на 10 млн. руб. сроком на 4 месяца под два конкретных заказа на заводы, расчет по которой был произведен в срок В результате потребность в выделении собственниками бизнеса своих средств для финансирования оборотного капитала отпала Банк знакомился и с ходом производства заводов на производственной площадке и с уже запущенными заводами на площадках у клиентов В марте выделена кредитная линия на 10 млн.руб. уже на 1,5 года Месяц назад банк, проанализировав наш портфель заказов, дал согласие на увеличение кредитной линии еще на 15 млн. руб., что позволяет нам теперь производить одновременно 3 – 4 завода Проект «Молочный завод «Веселовский». История организации его финансирования • Работая по проекту «Маком», возникла мысль поставить такой завод самим, в первую очередь для того, чтобы пройти весь тот путь, который проходят клиенты «Макома», заказывая у нас себе молокозаводы • С весны и до осени 2010 года занимались проработкой возможности размещения молокозавода в одном из районов Новосибирской области • Эту работу вели в тесном взаимодействии с министерством сельского хозяйства НСО, по «дороге» демонстрируя всем уже произведенные нами заводы и нашу пока потенциальную способность справиться с проектом собственного молокозавода • При этом наши попытки «проникнуть» в РСХБ наталкивались на вежливый отказ В июне 2010 года зарегистрировали ООО «Молочный завод Веселовский», завод начал изготавливаться в ноябре 2010 года После того, как нам удалось убедить наше министерство сельского хозяйства в собственной дееспособности, мы обратились с просьбой похлопотать за нас в РСХБ Вслед за этим мы были приняты управляющим Новосибирского отделения РСХБ и с нами началась работа в банке Через месяц мы представили Бизнес-план, подготовленный по стандарту РСХБ, предварительные договора с фермами – поставщиками молока, местными торговыми сетями и т.п. Затем главной проблемой было то, что «Веселовский» существует еще только 2 квартала, выручки у него нет, а есть только балансовые убытки. Но Банк, после долгих согласований и колебаний, все же пошел на риск предоставления нам кредитной линии, запросив лишь поручительство сторонней организации по уплате процентов по кредиту на первый год работы молокозавода Сегодня завод построен и действует уже полтора месяца, постепенно выходя на плановый уровень мощности по переработке и реализации молока Банк все проверил, поел нашей продукции и говорит, что готов на тех же условиях финансировать наш следующий аналогичный проект Инвестор и предприниматель по Роберту Кийосаки Инвестор и предприниматель – это две роли, две разных роли. Но часто их исполняет один и тот же человек. Когда-то предпринимателем считался собственник предприятия: купец, промышленник. Затем предпринимательство стало отделено от собственности. Киосаки говорит: у предпринимателя нет ничего своего, кроме идеи, опыта, готовности идти на риск, терпения и таланта - он арендует чужое помещение, берет кредит в банке, нанимает рабочих, обещая им заплатить, если будут хорошо работать… Инвестор – это человек, который на вопрос о том, как долго он может не работать, отвечает: всю оставшуюся жизнь. Инвестор вкладывает свои ресурсы в дело, отправляется в кругосветное путешествие или погружается с головой в другое полностью поглощающее его занятие и по заранее намеченному графику получают дивиденды на свои вложения. Пример: Грамотные родители инвестируют в своих детей свое время и любовь. Челночная дипломатия Генри Киссинджера Одним из достижений Генри Киссинджера, когда он работал госсекретарем США, было улаживание арабо-израильского конфликта, в результате чего на многие годы был установлен мир между Египтом и Израилем. Делал он это с помощью «челночной дипломатии». Что это такое? Поясним на примере. Владельцы одного Швейцарского банка решили, что им хорошо было бы иметь председателем правления их банка ближайшего родственника Рокфеллера, и обратились для этого за помощью к Киссинджеру. Генри Киссинджер едет в глухую сибирскую деревню и находят там простого русского парня Ваню. Его спрашивает: – Ваня, ты готов жениться на американской еврейке? – Зачем?! У нас и своих девчонок полно!.. – Да, но она – дочка миллиардера! – Ну, тогда можно... Едет в Швейцарию, на собрание членов правления банка и спрашивает: – Вы готовы иметь своим председателем правления простого сибирского мужика? – Что за глупость – говорят в банке. – Да, но он – зять Рокфеллера! – О! Это меняет дело!… Едет к Рокфеллеру и спрашивает: – Хотите иметь зятем русского мужика? – Что вы такое говорите, у нас в семье все – финансисты! – Да, но этот русский мужик – председатель правления Швейцарского банка! – Это меняет дело! Сьюзи! Пойди сюда. Мистер Киссинджер нашел тебе жениха. Это президент Швейцарского банка! Она: – Фи… Все эти финансисты – дохляки и зануды!.. Киссинджер: – Да, но этот – здоровенный сибирский мужик! Она: – О-о-о! Господин Киссинджер, как Вы нашли такую редкость!?... Выводы о технологии выхода на инвестиции банков Получение инвестиционных ресурсов в банках сегодня возможно. Но найти нужные Вам инвестиции – то же самое, что поймать хорошую рыбу. Для этого рыбу нужно ловить там, где она водится, и у Вас должна быть для этого подходящая снасть: – живая бизнес-идея, в которую Вы сами верите + человек-мотор, который способен ее реализовать, готов и будет это делать; – проработка бизнес-идеи в виде бизнес-проекта для доказательства жизнеспособности этой идеи самому себе и демонстрации заинтересованным сторонам – Вы продаете, в том числе, упаковку; – оценка и сбор всех тех ресурсов, которые у Вас есть и которые Вы можете привлечь; – одно из таких условий – Ваш прошлый успешный опыт и опыт работы Вашей команды менеджеров. Его нужно описать и уметь презентовать. В последнее время начинает «гулять» немного вульгарная по звучанию формула: талантизм вместо капитализма. Главное – не залог, а способность реализовать проект; – нужно четко понимать самому что именно Вы ищете, в каких размерах и зачем; – банки и сотрудники в них работают по установленным для них формальным правилам. Нужно сначала узнать эти требования и обеспечить их соблюдение. Не нужно давать формальных поводов для отказа в работе с Вами; – есть миф что у всех банков условия примерно равны. Опыт показывает, что существенные условия финансирования в разных банках существенно разные. Нужен широкий обход/охват инвесторов и банков; – терпение и настойчивость, цель и методичное движение к ней. Спасибо за внимание! Беневаленский Игорь Алексеевич, председатель Совета директоров ООО «Маком» E-mail: [email protected]
