Генеральное соглашение о неснижаемом остатке

ПАО «Межтопэнергобанк»
Форма 725
Генеральное соглашение №
о неснижаемом остатке
г.
«
»
20
года
Акционерный
коммерческий
межрегиональный
топливно-энергетический
банк
«МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» (публичное акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице
ДОЛЖНОСТЬ, Ф.И.О., действующего на основании ПРАВОУСТАНАВЛИВАЮЩИЙ ДОКУМЕНТ, с одной
стороны, и НАИМЕНОВАНИЕ ЮР.ЛИЦА, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице ДОЛЖНОСТЬ, Ф.И.О.,
действующего на основании ПРАВОУСТАНАВЛИВАЮЩИЙ ДОКУМЕНТ, с другой стороны, совместно в
дальнейшем именуемые «Стороны», заключили настоящее Генеральное соглашение о неснижаемом остатке
(далее - Соглашение) о нижеследующем:
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
2.1.
2.2.
2.3.
1. Предмет Соглашения
Настоящее Соглашение регулирует отношения Банка и Клиента при поддержании Клиентом
неснижаемого остатка денежных средств на счете Клиента в Банке на согласованных Сторонами
условиях и выплате процентов согласно п.п. 2.3, 3.1 настоящего Соглашения. Каждое согласованное
Сторонами поддержание Клиентом неснижаемого остатка денежных средств на счете Клиента в Банке
признается Сторонами Сделкой в рамках настоящего Соглашения.
Условия каждой Сделки, в том числе сумма неснижаемого остатка, дата начала, дата окончания
периода поддержания Клиентом неснижаемого остатка, процентная ставка, счет для поддержания
неснижаемого остатка и иные условия определяются офертой Клиента и подтверждающим ее акцептом
Банка.
Банк и Клиент используют формы оферты и акцепта соответственно приложениям № 1 и № 2 к
настоящему Соглашению.
Банк и Клиент обмениваются офертами и акцептами по системе «Банк-Клиент» в режиме «свободного
формата», что признается Сторонами письменной формой соглашения о неснижаемом остатке.
Клиент вправе представить в Банк список лиц, уполномоченных согласовывать условия
поддержания неснижаемого остатка денежных средств на счете Клиента в Банке в рамках
настоящего Соглашения с предоставлением документов, подтверждающих соответствующие
полномочия и владение сертификатом ключа для работы в системе «Клиент-Банк». При этом
Клиент обязуется своевременно уведомлять Банк об изменении списка уполномоченных лиц, в
том числе о прекращении полномочий какого-либо из уполномоченных лиц. Банк не несет
ответственность за любые последствия, которые могут возникнуть у Клиента в случае не
предоставления (несвоевременного предоставления) Банку сведений об изменении списка
уполномоченных лиц.
При несоблюдении условия о поддержании неснижаемого остатка на счете по Сделке настоящее
Соглашение прекращает свое действие в отношении данной Сделки и соответственно проценты не
начисляются и не выплачиваются.
Никакие иные проценты на остатки на Счете не начисляются.
2. Права и обязанности сторон.
Клиент во исполнение каждой Сделки обязуется:
- обеспечить наличие на счете согласованной Сторонами суммы неснижаемого остатка c 16-00 часов
операционного дня даты начала периода и до 09-00 часов операционного дня даты окончания периода,
определенного соответствующей офертой и подтверждающим ее акцептом;
- направить в Банк по системе «Банк-Клиент» оферту до 16-00 часов операционного дня даты начала
периода с указанием условий каждой Сделки, перечисленных в п.1.2 настоящего Соглашения.
В случае, если на 16-00 часов операционного дня начала периода остаток на счете составил сумму
меньшую, чем согласованную Сторонами, соответствующая оферта считается отозванной, а
подтверждающий ее акцепт неполученным, и соответственно Сделка считается не заключенной.
Банк обязуется:
- начислять проценты на сумму неснижаемого остатка из расчета процентной ставки и в течение срока,
установленных в соответствующей оферте и подтверждающим ее акцепте;
- выплатить Клиенту путем безналичного перевода на счет Клиента начисленные проценты в день
окончания периода, в соответствии с условиями, установленными в акцептованной оферте;
- если день окончания срока поддержания Клиентом неснижаемого остатка приходится на нерабочий
день (суббота, воскресенье, праздничные дни в соответствии с законодательством Российской
Федерации), выплатить проценты Клиенту в ближайший следующий за ним рабочий день. При этом
1
ПАО «Межтопэнергобанк»
Форма 725
проценты на неснижаемый остаток начисляются по ставке, указанной в акцептованной оферте, по день
выплаты процентов включительно.
3.1.
3.2.
4.1.
5.1.
5.2.
5.3.
5.4.
6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
6.6.
3. Начисление процентов.
При начислении суммы процентов в расчет принимаются величина процентной ставки (в процентах
годовых) и фактическое количество календарных дней, определенных с учетом периода,
установленного согласно п.1.2 Соглашения. При этом за базу берется действительное число
календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
Проценты на сумму неснижаемого остатка начисляются со дня, следующего за днем даты начала до
даты окончания периода поддержания неснижаемого остатка включительно.
4. Разрешение споров.
Споры, возникающие по вопросам исполнения Соглашения, разрешаются Сторонами путем
переговоров. В случае невозможности достижения согласия, указанные споры разрешаются в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации.
5. Срок действия Соглашения.
Соглашение заключено на неопределенный срок, вступает в силу с момента его подписания и
действует до момента его расторжения.
Соглашение расторгается по соглашению Сторон, после полного выполнения Сторонами
установленных настоящим Соглашением обязательств.
Соглашение может быть расторгнуто в одностороннем порядке любой из Сторон после исполнения
всех обязательств по заключенным в рамках настоящего Соглашения Сделкам с письменным
уведомлением другой стороны не менее, чем за 15 календарных дней до предполагаемой даты
расторжения, направляемой по реквизитам, указанным в разделе 7 настоящего Соглашения.
Соглашение считается автоматически расторгнутым при закрытии Клиентом всех счетов в Банке.
6. Прочие условия.
Во всем остальном, что прямо не предусмотрено Соглашением, Стороны руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации.
Все изменения и дополнения к Соглашению оформляются в письменном виде и вступают в силу после
их подписания Сторонами.
Стороны подтверждают, что заключение настоящего Соглашения не противоречит действующему
законодательству Российской Федерации, учредительным документам Сторон и иным правовым актам
и не нарушает права и охраняемые законом интересы третьих лиц, а также лица, подписывающие от
имени Сторон настоящий Договор, имеют на это все полномочия в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и внутренними документами Сторон.
В течение трех рабочих дней с даты наступления события Стороны письменно информируют друг
друга об изменениях своего места нахождения, телефонов, платежных и (или) почтовых реквизитов,
смене единоличного исполнительного органа.
Все уведомления, извещения, письма и иные сообщения направляются друг другу в письменной форме
почтовым отправлением по адресам, указанным в п. 7 настоящего Договора (в случае, если Сторона не
была своевременно уведомлена об изменении адреса другой Стороной), либо вручаются под расписку
Сторонам договора. Отправленное почтовой связью сообщение в адрес одной Стороны считается
полученным с даты, обозначенной в уведомлении о вручении.
Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для
каждой из Сторон.
7. Реквизиты и подписи Сторон
Банк
РЕКВИЗИТЫ БАНКА
Клиент
РЕКВИЗИТЫ КЛИЕНТА
От Банка
ДОЛЖНОСТЬ
От Клиента
ДОЛЖНОСТЬ
_______________________(Ф.И.О.)
_________________________Ф.И.О.
2
ПАО «Межтопэнергобанк»
Форма 725
Приложение №1
к Генеральному соглашению
о неснижаемом остатке
№ _______ от ____________
В ПАО «Межтопэнергобанк»
от _______________________________
Оферта
Предлагаю поддерживать неснижаемый остаток денежных средств на счете открытом в ПАО
«Межтопэнергобанк» на следующих условиях:
Сумма неснижаемого остатка (цифрами и прописью)
Валюта суммы неснижаемого остатка
Дата начала периода поддержания неснижаемого остатка
Дата окончания периода поддержания неснижаемого
остатка
Процентная ставка (в % годовых)
Номер счета в ПАО «Межтопэнергобанк»
поддержания неснижаемого остатка
для
Реквизиты для выплаты начисленных процентов за
поддержание неснижаемого остатка
Иные условия
Должность, Ф.И.О.
Дата
3
ПАО «Межтопэнергобанк»
Форма 725
Приложение №2
к Генеральному соглашению
о неснижаемом остатке
№ _______ от ____________
В________________________________
От ПАО «Межтопэнергобанк»
Акцепт
Принимаем Ваше предложение о поддержании неснижаемого остатка денежных средств на Вашем
счете, открытом в ПАО «Межтопэнергобанк», на следующих условиях:
Сумма неснижаемого остатка (цифрами и прописью)
Валюта суммы неснижаемого остатка
Дата начала периода поддержания неснижаемого остатка
Дата окончания периода поддержания неснижаемого
остатка
Процентная ставка (в % годовых)
Номер счета в ПАО «Межтопэнергобанк»
поддержания неснижаемого остатка
для
Реквизиты для выплаты начисленных процентов за
поддержание неснижаемого остатка
Иные условия
Должность, Ф.И.О.
Дата
4