Положение об РКО юридических лиц и ИП

«УТВЕРЖДЕНО»
Правлением АКБ «БНКВ» (АО)
протокол № 1 от 14 января 2016 года
Председатель Правления
Синицын А.С. ______________
ПОЛОЖЕНИЕ
О РАСЧЕТНО-КАССОВОМ ОБСЛУЖИВАНИИ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
В АКБ «БНКВ» (АО)
Москва, 2016
1.
ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
В настоящем Положении о расчетно-кассовом обслуживании юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей в Акционерном Коммерческом Банке «Банк на Красных
Воротах» (акционерное общество) (далее – Положение) используются следующие термины и
определения:
Банк – Акционерный Коммерческий Банк «Банк на Красных Воротах» (акционерное
общество), АКБ «БНКВ» (АО).
Банковская карточка – карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в
соответствии с требованиями Банка России.
Договор – договор, определяющий порядок открытия и закрытия Счета, а также условия и
порядок предоставления Банком расчетно-кассового обслуживания Клиентам, положения
которого определены настоящим Положением, и могут быть приняты Клиентом не иначе как
путем присоединения к предложенному Договору в целом.
Клиент – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившее или
намеревающееся заключить с Банком Договор на расчетно-кассовое обслуживание.
Кодовое слово – слово, указываемое Клиентом в Заявлении на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание, используемое для аутентификации Клиента при обращении
Клиента в Банк по телефону.
Операция – любая осуществляемая Банком по Распоряжению банковская операция или иная
сделка, совершаемая Сторонами в соответствии с Договором, а также операция по оплате
товаров (работ, услуг), получению наличных денег или совершению безналичных операций.
Представитель – физическое лицо, имеющее право на основании письменного уполномочия
(доверенности) Клиента действовать от имени Клиента.
Распоряжение — сообщение в виде документа на бумажном носителе или электронного
документа, составленного Клиентом по форме, установленной Банком, или в свободной форме
с указанием всех реквизитов, необходимых для совершения операции, и содержащих указание
Клиента Банку о совершении операции.
Система «Банк-Клиент» – организационно-техническая система, обеспечивающая создание,
прием и передачу электронных документов Сторонами по телекоммуникационным каналам
связи. Система состоит из двух частей – подсистемы «Клиент» и подсистемы «Банк»,
установленных у соответствующих Сторон.
Стороны – при совместном упоминании, Клиент и Банк.
Счет – расчетный счет в российских рублях, иностранной валюте, открытый Банком Клиенту
для осуществления банковских операций, в порядке и на условиях, предусмотренных
настоящим Положением.
Тарифы – тарифы комиссионного вознаграждения за услуги Банка по расчетно-кассовому
обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по операциям в
российских рублях или иностранной валюте, к которым Клиент присоединяется при
заключении Договора или к которым Клиент был присоединен на основании ранее
заключенных с Банком договоров/соглашений.
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации, в том числе валютным законодательством, нормативными актами
Банка России и внутренними документами Банка.
2.2. Настоящее Положение определяет порядок открытия и закрытия Счета, а также условия и
порядок предоставления Банком расчетно-кассового обслуживания, порядок заключения,
изменения и расторжения Договора, права и обязанности Сторон по Договору.
2
2.3. Настоящее Положение является типовым для всех Клиентов Банка и определяет положения
договора присоединения, заключаемого между Банком и Клиентами.
2.4. Настоящее Положение должно рассматриваться всеми Клиентами как публичное
предложение (публичная оферта) Банка.
2.5. Заключение Договора осуществляется путем присоединения Клиента к Договору в целом в
соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Для заключения
Договора Клиент должен представить в Банк Заявление на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание по форме, установленной Банком, согласно Приложению № 1
к настоящему Положению. Подача Клиентом Заявления на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание является акцептом оферты. Заявление Клиента на
присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание с отметкой Банка о его
принятии является документом, подтверждающим факт заключения Договора на расчетнокассовое обслуживание и присоединения к его условиям. Подписью в Заявлении на
присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание Клиент подтверждает, что при
заключении Договора им получена достоверная и полная информация о предоставляемых
услугах, он ознакомлен с Положением и Тарифами, согласен с ними и обязуется их выполнять.
2.6. В случае если на дату представления в Банк Заявления на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание, Сторонами ранее был заключен договор на расчетно-кассовое
обслуживание, такой Договор указывается в Заявлении на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание. Ранее заключенный договор на расчетно-кассовое
обслуживание, указанный в Заявлении на присоединение к Договору на расчетно-кассовое
обслуживание, включая все приложения и дополнительные соглашения к нему, считается
соответствующим образом измененным и изложенным в редакции настоящего Положения с
даты заключения Договора. Датой заключения Договора в указанном случае является дата
получения Банком от Клиента письменного Заявления на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание на бумажном носителе.
2.7. Присоединяясь к настоящему Положению, Клиент выражает Банку свое согласие на
обработку любой информации, относящейся к персональным данным Клиента (Ф.И.О., даты и
места рождения, адресов: места жительства, места регистрации, места работы, сведений о
банковских счетах, размере задолженности перед Банком, кредитной истории Клиента и любой
иной, ранее предоставленной Банку информации, в том числе, содержащей банковскую тайну),
с использованием средств автоматизации или без таковых, включая сбор, систематизацию,
накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание,
блокирование, уничтожение персональных данных, предоставленных Банку в связи с
заключением Договора, и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27 июля
2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных».
2.7.1. Персональные данные субъектов персональных данных, указанные в Заявлениях и
документах, связанных с исполнением обязательств по Договору (и документах,
связанных с заявлениями и т.д.), обрабатываются АКБ «БНКВ» (АО) - оператором
персональных данных - в целях заключения Договора и исполнения обязательств по
Договору. Источником получения персональных данных являются сведения,
предоставленные субъектами персональных данных/представителями субъектов
персональных данных. Персональные данные обрабатываются в течение срока действия
Договора, а также в течение 5 (Пять) лет с даты прекращения действия Договора. Процесс
обработки персональных данных включает в себя следующие действия: получение,
систематизацию, накопление, обобщение, обезличивание, хранение, обновление и
изменение, использование, передачу, уничтожение. Способ обработки персональных
данных - смешанная обработка персональных данных с использованием как
автоматизированной информационной системы, так и бумажных носителей.
3. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
3.1. Банк открывает Клиенту Счет на основании Заявления на присоединение к Договору на
расчетно-кассовое обслуживание Клиента и представленных им документов, указанных в
3
Приложении № 2 к настоящему Положению, оформленных надлежащим образом в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и
нормативных актов Банка России.
3.1.1. Счет открывается в валюте, указанной в Заявлении Клиента, в течение 2-х (двух) рабочих
дней с даты предоставления Заявления и всех необходимых документов. Количество
Счетов в соответствующей валюте, открываемых Банком Клиенту в соответствии с
Договором не ограничено, если иное прямо не установлено действующим
законодательством Российской Федерации.
3.1.2. Банк вправе по своему усмотрению отказать Клиенту в заключении Договора в случае
отсутствия у Банка возможности принять Клиента на банковское обслуживание, либо в
иных предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации случаях.
3.2. Банк, являясь агентом валютного контроля, осуществляет контроль за соблюдением
Клиентом требований валютного законодательства Российской Федерации и актов органов
валютного регулирования при проведении им валютных операций.
4. ПОРЯДОК РАБОТЫ СЧЕТА
4.1. Все операции по Счету Клиента осуществляются в соответствии с законодательством
Российской Федерации, в том числе валютным законодательством, нормативными актами
Банка России и законодательством иностранных государств, применяющегося к Банку в силу
наличия на территории данных государств счетов в иностранной валюте, открытых Банком в
иностранных банках-корреспондентах.
4.2. Обслуживание Клиента осуществляется в строго определенное время в соответствии с
режимом работы Банка. Режим работы Банка указывается путем размещения соответствующего
сообщения на стендах в офисах Банка, или иным способом, установленным Банком. Режим
работы Банка может изменяться по техническим или иным причинам, а также в связи с
праздничными датами.
4.3. Выдача выписок и приложений к ней по Счету Клиента, осуществляется лицам, указанным
в Банковской карточке, а также Представителям Клиента.
4.3.1. По заявлению Клиента Банк выдает ежедневно либо за отчетный период выписки по
Счету и копии документов в обоснование произведенных расчетов, которые по желанию
Клиента могут быть предоставлены в электронном виде с использованием средств
криптографической защиты и электронной цифровой подписи.
4.3.2. Дубликаты выписок и приложений к ним выдаются Клиенту по его письменному запросу.
4.4. Списание денежных средств со Счета Клиента осуществляется Банком на основании
распоряжений Клиента или без распоряжения Клиента в случаях, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации, Договором и иными соглашениями,
заключаемыми между Банком и Клиентом.
4.5. Овердрафт по Счету допускается только в случае заключения между Банком и Клиентом
дополнительного соглашения к Договору.
4.6. Банк осуществляет операции Клиента в пределах остатка средств на Счете Клиента.
4.6.1. При наличии на Счете Клиента денежных средств в объеме, достаточном для
удовлетворения всех требований, предъявленных к Счету, списание средств со Счета
осуществляется в порядке поступления распоряжений Клиента и других документов на
списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено действующим
законодательством Российской Федерации.
4.6.2.
При недостаточности денежных средств на Счете Клиента для удовлетворения всех
предъявляемых к нему требований, списание денежных средств осуществляется в
очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.
4.7. Ограничение прав Клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися на
Счете, допускается при наложении ареста на денежные средства, находящимися на Счете, и
приостановлении операций по Счету в случаях, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации.
4.8. Банк не начисляет проценты на остаток денежных средств на Счете Клиента.
4
4.9. За проведение операций по Счету Клиента Банк взимает комиссионное вознаграждение
согласно Тарифам Банка, на основании заранее данного акцепта одновременно с
осуществлением операций Клиента.
4.10. В рамках обслуживания Счета Банк также оказывает Клиенту услуги по передаче
информации о состоянии Счета по телефону с использованием Кодового слова. Риск убытков и
иных неблагоприятных последствий вследствие передачи Банком Клиенту информации о
счетах и операциях Клиента посредством телефонной связи, несет Клиент
4.11. Клиент дает свое согласие (заранее данный акцепт) Банку на списание без
дополнительного распоряжения (согласия / акцепта) Клиента денежных средств со своего
Счета, а Банк осуществляет списание денежных средств со Счета, в соответствии с условиями
Договора:
4.11.1. денежные средства, ошибочно зачисленные (перечисленные) на Счет Клиента;
4.11.2. комиссионное вознаграждение в соответствии с действующими Тарифами Банка. В
случае, если валюта Тарифов отлична от валюты Счета, открытого на основании
Договора, оплата услуг Банка осуществляется путем списания со Счета соответствующей
суммы по курсу Банка в соответствии с Тарифами на момент взимания комиссии без
дополнительного распоряжения Клиента;
4.11.3. платы в соответствии с Тарифами Банка за услуги, предоставляемые Банком в рамках
заключенных с Клиентом договоров о предоставлении услуг, договоров банковского
счета, в том числе в иностранной валюте;
4.11.4. денежных средств для покупки/продажи иностранной валюты Клиенту, в случае
направления Клиентом в Банк Поручения на покупку иностранной валюты, либо
Поручения на продажу иностранной валюты, либо Поручения на конверсию валютных
средств, соответственно;
4.11.5. денежных средств в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших
на основании договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров
об открытии кредитных линий) и/или договоров залога, и/или договоров поручительства,
и/или договоров о предоставлении банковских гарантий, заключенных между Клиентом и
Банком, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия
Договора.
4.11.6. В случае если валюта задолженности по любым обязательствам Клиента перед Банком
отлична от валюты Счета, открытого на основании Договора, погашение задолженности
по обязательствам осуществляется путем списания со Счета соответствующей суммы по
курсу Банка на момент списания задолженности, без дополнительного распоряжения
Клиента.
4.11.7. Клиент предоставляет Банку заранее данный акцепт без ограничения количества
расчетных документов, а также без ограничения по сумме и требованиям из обязательств,
вытекающим из Договора и иных договоров, заключенных между Клиентом и Банком.
5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
5.1. Клиент обязан:
5.1.1. ознакомиться и соблюдать настоящее Положение и Тарифы;
5.1.2. не реже одного раза в 10 (десять) календарных дней любым доступным ему способом
обращаться в Банк, в т.ч. на официальный сайт Банка в сети Интернет: www.bnkv.ru для
получения сведений о новой редакции, о внесенных изменениях и/или дополнениях в
Договор и/или Положение и/или Тарифы, и самостоятельно следить за их изменениями, о
которых Банк уведомляет в порядке, предусмотренном настоящим Положением;
5.1.3. предоставить в Банк документы, согласно Приложению № 2 к настоящему Положению,
необходимые для открытия и ведения Счета Клиента;
5.1.4. нести ответственность за полноту, правильность и достоверность заполнения данных в
Заявлении на присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание;
5.1.5. соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, в том числе
действующее законодательство Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
5.1.6. соблюдать формы и правила заполнения платежных, расчетных и кассовых документов, а
5
также осуществлять операции по Счету, распоряжаться денежными средствами,
находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации, в том числе валютным законодательством Российской Федерации,
регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций в валюте
Российской Федерации, в иностранной валюте, в валюте с ограниченной конвертацией,
нормативными актами Банка России и Договором;
5.1.7. при заполнении графы «назначение платежа» в платежных документах полностью
указывать: назначение платежа, наименование товаров, выполненных работ, оказанных
услуг, номера и даты товарных документов, полное наименование, номера, даты и срок
оплаты по договору, соглашению, акту и др., налог (выделяется отдельной строкой, или
делается ссылка на то, что налог не уплачивается), срок уплаты налога или сбора;
5.1.8. оплачивать услуги Банка за совершение операций с денежными средствами,
находящимися на Счете, в соответствии с действующими Тарифами;
5.1.9. одновременно с требованием денег на оплату труда работников предоставлять в Банк
платежные поручения за соответствующий период по обязательным платежам в бюджет и
внебюджетные фонды;
5.1.10. за один день предупреждать Банк о необходимости снятия наличных денег;
5.1.11. предоставлять в 20-дневный срок подтверждение остатков на его Счетах на 01 января
прошедшего года;
5.1.12. представлять Банку, как агенту валютного контроля, все необходимые документы и
информацию об осуществлении валютных операций по Счету в сроки, установленные
валютным законодательством Российской Федерации;
5.1.13. в течение 10 (Десять) рабочих дней после получения выписок письменно сообщить
Банку о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет Счета. При не поступлении от
Клиента в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на
Счете считаются подтвержденными;
5.1.14. в течение 3 (Три) рабочих дней со дня проведения операции, в случае если Клиент при
совершении операций по Счету будет действовать к выгоде третьих лиц
(выгодоприобретателей), письменно сообщить об этом Банку и предоставить все
необходимые документы, согласно действующему законодательству Российской
Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем и финансированию терроризма.
5.1.15. в течение 3 (Три) рабочих дней со дня вступления соответствующих изменений в силу
письменно информировать Банк об изменении в составе акционеров (участников), совета
директоров (наблюдательного совета), единоличного и коллегиального исполнительных
органов с предоставлением подтверждающих документов, смене местонахождения,
номеров телефонов/факсов;
5.1.16. письменно уведомлять Банк о прекращении полномочий своего Представителя в случае
отзыва доверенности путем вручения уведомления под расписку представителю Банка.
Датой уведомления Банка считается дата получения уведомления под расписку
представителем Банка. Уведомление должно содержать все реквизиты Договора, данные
Клиента и Представителя, а так же дату прекращения полномочий Представителя;
5.1.17. в течение 3 (Три) рабочих дней со дня вступления соответствующих изменений в силу
письменно информировать Банк о внесении изменений и дополнений в уставные
(учредительные) документы Клиента с предоставлением копий зарегистрированных в
установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке
изменений и дополнений и копий свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ о
государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенных
нотариально или регистрирующим органом;
5.1.18. в течение 5 (Пять) рабочих дней после истечения сроков, установленных для
предоставления бухгалтерской отчетности в налоговый орган, предоставлять по
требованию Банка бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным
Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе
отправления документа в подразделение налогового органа, заверенный руководителем и
печатью Клиента, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и
аудиторского заключения по результатам обязательного по законодательству Российской
6
Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности;
5.1.19. согласно действующему законодательству Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма, по требованию Банка и в установленные Банком сроки предоставлять в Банк
информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного федерального
закона, включая информацию о своих представителях, выгодоприобретателях и
бенефициарных владельцах, а также документы, подтверждающие операции (сделки)
Клиента;
5.1.20. при закрытии Счета возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками.
5.2. Клиент имеет право:
5.2.1. распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке,
установленном действующим законодательством Российской Федерации, нормативными
актами Банка России и Договором;
5.2.2. давать Банку поручения на проведение операций по Счету;
5.2.3. получать наличные денежные средства со Счета с соблюдением условий Договора;
5.2.4. отозвать свои расчетные документы (платежные поручения), принятые, но не
исполненные Банком.
 Частичный отзыв сумм по расчетным документам не допускается.
 Отзыв расчетных документов производится на основании представленного в Банк
заявления Клиента об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе.
 Заявление об отзыве составляется Клиентом в произвольной форме и должно содержать
номер, дату составления, сумму расчетного документа, наименование плательщика
(получателя) средств, наименование банка-получателя.
 Заявление об отзыве, представленное в Банк в электронном виде, должно быть
подписано электронной подписью Клиента. Заявление, представленное в Банк на
бумажном носителе, должно быть подписано подписью (собственноручными
подписями) уполномоченных лиц, скреплено оттиском печати Клиента согласно
образцам, содержащимся в Банковской карточке.
6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
6.1. Банк имеет право:
6.1.1. производить проверку сведений, указанных Клиентом в Заявлении на присоединение к
Договору на расчетно-кассовое обслуживание, снимать копии с документов,
представленных Клиентом/его Представителем;
6.1.2. запрашивать у Клиента документы и иную информацию, необходимые для осуществления
валютного контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также
в случае получения официальных запросов компетентных органов и финансовокредитных учреждений иностранных государств, на территории которых Банк имеет счета
в иностранной валюте, открытые в иностранных банках-корреспондентах;
6.1.3. отказать Клиенту в совершения операций по Счету в следующих случаях:
 если исполнение поручения Клиента противоречит действующему законодательству
Российской Федерации, нормативным актам Банка России или Договору, а также при
подозрении о подложности расчетно-кассовых документов;
 непредставления в Банк сведений и документов, необходимых для фиксирования
информации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации
о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
и финансированию терроризма;
 несоблюдения Клиентом условий настоящего Положения и Договора;
 если подписи или печать в поручении Клиента не соответствуют подписям и печати,
содержащимся в Банковской карточке;
 при недостаточности денежных средств на Счете Клиента на уплату комиссионного
вознаграждения, взимаемого Банком в соответствии с действующими Тарифами;
 в иных случаях, установленных действующим законодательством Российской
Федерации, нормативными актами Банка России и Договором.
7
6.1.4. отказать Клиенту в выдаче наличных денежных средств в случае несвоевременного
представления (или непредставления) сообщения Банку о своих потребностях в наличных
денежных средствах, согласно условиям Договора;
6.1.5. приостановить совершение операций по счету Клиента по решениям государственных
органов, в предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации
случаях;
6.1.6. списывать со Счета без распоряжения Клиента (на основании заранее данного акцепта):
 денежные средства, ошибочно зачисленные (перечисленные) на Счет Клиента;
 комиссионное вознаграждение в соответствии с действующими Тарифами Банка. В
случае, если валюта Тарифов отлична от валюты Счета, открытого на основании
Договора, оплата услуг Банка осуществляется путем списания со Счета
соответствующей суммы по курсу Банка в соответствии с Тарифами на момент
взимания комиссии без дополнительного распоряжения Клиента;
 платы в соответствии с Тарифами Банка за услуги, предоставляемые Банком в рамках
заключенных с Клиентом договоров о предоставлении услуг, договоров банковского
счета, в том числе в иностранной валюте;
 денежных средств для покупки/продажи иностранной валюты Клиенту, в случае
направления Клиентом в Банк Поручения на покупку иностранной валюты, либо
Поручения на продажу иностранной валюты, либо Поручения на конверсию валютных
средств, соответственно;
 денежных средств в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших
на основании договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров,
договоров об открытии кредитных линий) и/или договоров залога, и/или договоров
поручительства, и/или договоров о предоставлении банковских гарантий, заключенных
между Клиентом и Банком, а также договоров, которые могут быть заключены в
течение срока действия Договора.
6.1.7. требовать от Клиента предоставления сведений и документов, обосновывающих
необходимость и законность совершения операций по Счету, также иную информацию, в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма;
6.1.8. приостановить совершение операций по счету Клиента и при необходимости –
расторгнуть Договор, в случае невыполнения Клиентом условий Договора и в иных
случаях, в порядке, сроки и на условиях, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации;
6.1.9. в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в настоящие Положение,
Тарифы Банка, изменять порядок обслуживания Клиента, включая режим работы Банка.
Обо всех изменениях и дополнениях Банк уведомляет Клиентов в срок не позднее 10
(Десять) календарных дней до даты их введения в действие путем обязательной
публикации на WEB-сервере Банка по адресу в сети Интернет: www.bnkv.ru или
размещением на стендах в офисах Банка;
6.1.10. Обрабатывать любую информацию, относящуюся к персональным данным Клиента/его
Представителя (Ф.И.О., дату и место рождения, адреса: места жительства, места
регистрации, места работы, сведений о банковских счетах, размере задолженности перед
Банком, кредитной истории клиента и любой иной, ранее предоставленной Банку
информации, в том числе, содержащей банковскую тайну), с использованием средств
автоматизации или без таковых, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение,
уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, блокирование,
уничтожение персональных данных, предоставленных Банку в связи с заключением
Договора, и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27 июля 2006 года
№ 152-ФЗ «О персональных данных»;
6.1.11. при открытии второго и последующих Счетов запросить у Клиента документы,
необходимые в целях актуализации сведений о Клиенте, представленных ранее и
содержащихся в юридическом деле Клиента, в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
8
6.1.11.1. в случае непредставления Клиентом указанных документов, Банк вправе отказать
Клиенту в открытии второго и последующих Счетов;
6.1.12. полностью или частично ограничить право Клиента на совершение расходных операций,
при неурегулированности вопроса о правах лиц по распоряжению Счетом, или при
наличии сомнения Банка относительно прав лиц на распоряжение Счетом (в том числе,
когда о правах на распоряжение денежными средствами на Счете Клиента заявляют
несколько лиц) Банк, в целях недопустимости распоряжения денежными средствами на
Счете Клиента неуполномоченными лицами. В этом случае ограничения, вводимые на
расходные операции, могут быть сняты Банком только после представления Клиентом
документов, которые Банк сочтет достаточными для разрешения всех противоречий и
сомнений.
6.2. Банк обязан:
6.2.1. открыть Счет Клиенту, в соответствии с условиями настоящего Положения, в течение 2
(двух) рабочих дней;
6.2.2. осуществлять расчетно-кассовое обслуживание в пределах остатка денежных средств на
Счете, в соответствии с нормативными актами Банка России, если это не противоречит
действующему законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка
России, а также в соответствии с Тарифами Банка;
6.2.3. предоставлять Клиенту и/или его Представителю по их требованию выписки по Счету и
приложения к ним;
6.2.4. обеспечить сохранность денежных средств, поступивших на Счет Клиента, и выполнять
распоряжения Клиента по их использованию;
6.2.5. обеспечить конфиденциальность информации о деятельности Клиента и сохранять
коммерческую тайну по операциям, производимым по Счету Клиента и о самом Клиенте,
предоставлять указанную информацию третьим лицам только в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
6.2.6. Публиковать на WEB-сервере Банка по адресу в сети Интернет: www.bnkv.ru или
размещать на стендах в офисе Банка изменения и дополнения, вносимые в настоящие
Положение и Тарифы, не позднее чем за 10 (десять) календарных дней до вступления в
силу соответствующих изменений или дополнений.
7. ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ УСЛУГИ «SMS-ОПОВЕЩЕНИЯ»
7.1. Банк предоставляет Клиенту Услугу «SMS-Оповещение» при наличии технической
возможности и наличии у Клиента открытого Счета, обслуживаемого с использованием
Системы «Банк-Клиент», а также заключенного между Клиентом и Банком Соглашения о
банковском обслуживании клиента АКБ «БНКВ» (АО) с использованием Системы «БанкКлиент».
7.2. Подключение/отключение Услуги «SMS-Оповещение» осуществляется на основании
Заявления на подключение/отключение Услуги «SMS-Оповещение» Клиента, согласно
Приложению № 3 к настоящему Положению.
7.3. Услуга «SMS-Оповещение» предоставляется не более 3 (Три) Представителям Клиента.
7.4. Подключение к Услуге «SMS-Оповещение» осуществляется не позднее 3 (трех) рабочих
дней следующих за днем представления в Банк Заявления на подключение/отключение Услуги
«SMS-Оповещение».
7.5. В случае аннулирования Представителю/Представителям Клиента доступа к Системе
«Банк-Клиент», Клиент поручает Банку:
7.5.1. одновременно прекратить предоставление такому/таким Представителю/ Представителям
информации по Счету Клиента в соответствии с Услугой «SMS-Оповещение»;
7.5.2. самостоятельно отключить Услугу «SMS-Оповещение» такому/таким Представителю/
Представителям без представления в Банк Заявления на подключение/отключение Услуги
«SMS-Оповещение».
7.6.
Комиссия за Услугу «SMS-Оповещение» взимается за каждый зарегистрированный
номер телефона Клиента, в соответствии с Тарифами Банка.
7.7. Банк отключает Клиенту Услугу «SMS-Оповещение» на основании Заявления на
подключение/отключение Услуги «SMS-Оповещение» Клиента.
9
7.8. Банк не несет ответственность за недоставку оператором сотовой связи отправленного
Банком короткого сообщения.
7.9. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие передачи Банком
Клиенту информации о Счетах и операциях Клиента посредством сотовой связи, несет Клиент.
7.10. Клиент обязан в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт
телефонов сотой связи Представителем/Представителями Клиента, а также смены SIM-карт или
их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом Банк.
7.11. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету
неуполномоченным лицам Клиента, если он не был уведомлен об утере, краже, пропаже и иных
случаях утраты SIM-карт такого телефона сотой связи Клиента.
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
8.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, определенных настоящим
Положением, стороны несут ответственность в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
8.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего
документа) или неправильное списание средств с текущего счета Клиента, а также за
несвоевременное или неправильное зачисление Банком на Счет сумм, причитающихся Клиенту,
Клиент вправе потребовать от Банка уплатить в его пользу пени за каждый календарный день
просрочки, исходя из действующей ставки рефинансирования Банка России.
8.3. В случае обнаружения Банком сумм, ошибочно записанных в кредит или дебет Счета, о
которых Клиент не сообщил в надлежащий срок, Банк вправе потребовать от Клиента уплаты
пени в размере ставки рефинансирования Банка России за каждый день просрочки сообщения.
8.4. Банк не несет ответственности за выплату денег по утерянному или похищенному чеку,
если эта выплата произведена до получения Банком письменного извещения Клиента об утере
или хищении чека.
8.5. Претензии Клиента о недостаче наличных денег Банк не рассматривает и
ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне
соответствующего помещения Банка и без его представителей.
8.6. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по Счету Клиента
задерживаются по вине Банка России либо по другим причинам, не связанным с деятельностью
Банка.
8.7. Банк не несет ответственности за действия и операции, совершенные по распоряжению
лиц, указанных в Банковской карточке, если Банку не было известно о прекращении
(изменении) полномочий указанных лиц Банк. Все риски, возникшие в результате
несвоевременного уведомления Банка, возлагаются на Клиента.
8.8. Банк не несет ответственности за операции и действия, совершенные Представителем
Клиента, если Банку не было известно о прекращении действия доверенности. Все риски,
возникшие в результате несвоевременного уведомления Банка, возлагаются на Клиента.
8.9. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в результате
использования почтовой, телеграфной, телексной связи или какого-либо другого средства связи
или транспорта, в частности из-за задержки, потери, искажения или двойной отправки, за
исключением вины со стороны Банка.
8.10. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение
своих обязательств по Договору, если неисполнение будет являться следствием непреодолимой
силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств,
возникших после вступления в силу Договора. Действие обстоятельств непреодолимой силы
стороны должны подтверждать документами компетентных органов. О наступлении
обстоятельств непреодолимой силы стороны обязуются извещать друг друга в течение 5 (Пять)
рабочих дней.
9. ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ
9.1. Внесение изменений и дополнений в настоящее Положение, в том числе в Тарифы,
производится Банком в одностороннем порядке.
9.2. Об изменениях и дополнениях в Положение, вносимых Банком, Банк информирует
Клиента не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до вступления их в силу.
10
9.3. Информирование Клиента осуществляется путем:

обязательной публикации объявления с полным текстом изменений и размещением ее на
стендах в Банке;

обязательной публикации сообщений с полным текстом изменений на WEB-сервере Банка
по адресу в сети Интернет: www.bnkv.ru.
9.4. Информирование Клиента способами, указанными в п. 9.3 настоящего Положения,
дополнительно может сопровождаться рассылкой сообщений по любым каналам связи,
реквизиты которых доведены Клиентом до сведения Банка, или производиться любыми иными
способами.
9.5. Любые изменения и дополнения в настоящее Положение с момента вступления их в силу
с соблюдением процедур настоящего раздела равно распространяются на всех лиц,
присоединившихся к настоящему Положению, в том числе присоединившихся к Положению
ранее даты вступления изменений и дополнений в силу. В случае несогласия с изменениями
или дополнениями, внесенными в Положение Банком, Клиент имеет право не позднее 2 (Два)
рабочих дней до вступления в силу таких изменений или дополнений отказаться от Договора в
порядке, предусмотренном настоящим Положением. В случае, если Клиент не воспользовался
правом отказаться от Положения, Положение и Тарифы с изменениями и/или дополнениями,
внесенными в соответствии с настоящим разделом, считаются согласованными и принятыми
Клиентом.
10. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОГОВОРА
10.1. Срок действия Договора начинается с момента приема Банком подписанного Клиентом
Заявления на присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание и действует до
полного исполнения Сторонами своих обязательств по Договору.
10.2. Стороны по письменному соглашению вправе в любое время расторгнуть Договор.
10.3. Стороны договорились о том, что Счет закрывается по соглашению Сторон в
соответствии с п.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае отсутствия
денежных средств и операций по Счету в течение 6 (шести) месяцев, начиная от даты открытия
Счет или последней операции по Счету, осуществленной Клиентом.
10.3.1. В этом случае Банк направляет Клиенту уведомление не менее чем за 30 (Тридцать)
календарных дней до предполагаемой даты закрытия Счета.
10.3.2. Стороны согласились с тем, что закрытие Счета по указанному основанию не требует от
Сторон оформления каких-либо дополнительных соглашений к Договору.
10.4. Стороны договорились о том, что Договор расторгается по соглашению Сторон в
соответствии с п.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае ликвидации
Клиента, а равно при прекращении деятельности Клиента по иным основаниям,
предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации, в том числе в
связи с его реорганизацией.
10.4.1. Датой расторжения Договора считается первый рабочий день, следующий за днем
получения Банком копии листа записи единого государственного реестра юридических
лиц, заверенной регистрирующим органом либо нотариально, либо получения Банком
информации из официального сайта ФНС России (www.nalog.ru).
10.4.2. Расторжение Договора является основанием для закрытия Счета.
10.5. Клиент имеет право в любой момент расторгнуть Договор. В этом случае Клиент обязан
не менее чем за 3 (Три) рабочих дня до предполагаемой даты расторжения предоставить в Банк
Заявление о расторжении Договора, согласно Приложению № 4 к настоящему Положению, и
оплатить Банку все причитающиеся суммы;
10.5.1. в течение 3 (Три) рабочих дней с даты расторжения остаток денежных средств
перечисляется Банком по указанным Клиентом реквизитам либо выдается Клиенту
наличными деньгами;
10.5.2. в случае отсутствия указания Клиентом реквизитов, на который необходимо
перечислить остаток денежных средств, в течение 10 (Десять) рабочих дней с даты
письменного уведомления Банка, Банк оставляет за собой право перечислить остаток
денежных средств в депозит нотариуса/ внутрибанковский счет по учету
невостребованных сумм при закрытии Счета.
11
10.6. Банк вправе расторгнуть Договор в случаях, установленных законом, с обязательным
письменным уведомлением об этом Клиента;
10.6.1. Договор считается расторгнутым по истечении 60 (Шестьдесят) дней со дня направления
Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора.
10.6.2. в случае отсутствия указания Клиентом реквизитов, на который необходимо
перечислить остаток денежных средств в российских рублях, а также неявки Клиента
за получением остатка денежных средств в течение указанного срока, Банк зачисляет
денежные средства на специальный счет в Банке России;
10.6.3. в случае отсутствия указания Клиентом реквизитов, на который необходимо
перечислить остаток денежных средств в иностранной валюте, а также неявки Клиента
за получением остатка денежных средств в течение указанного срока, Клиент поручает
Банку списать без дополнительных распоряжений (акцепта) Клиента со Счета в
иностранной валюте валютные средства в размере остатка на Счете в иностранной
валюте и направить их от имени и за счёт Клиента на конвертацию в российские рубли
(на условиях и в порядке, установленных в Банке на момент такой конвертации) для
последующего перевода полученных от конвертации денежных средств на
специальный счет в Банке России. В случае обращения Клиента в Банк за получением
остатка денежных средств со Счета в иностранной валюте после расторжения
Договора, возврат остатка денежных средств Клиенту будет осуществляться в валюте
Российской Федерации в сумме денежных средств, ранее переведенных со Счета в
иностранной валюте после конвертации на специальный счет в Банке России.
11. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
11.1. В случае возникновения споров по Договору Стороны примут все меры по их
разрешению на взаимоприемлемой основе путем переговоров.
11.2. При не достижении Сторонами согласия спор будет передан на рассмотрение в
Арбитражный суд города Москвы.
12. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
12.1. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим Положением, Стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
12.2. Вся корреспонденция направляется согласно адресам, указанным в Заявлении на
присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание. Если Клиент не сообщил
своевременно об изменении каких-либо своих реквизитов, то корреспонденция, направленная в
соответствии с реквизитами Договора, считается доставленной, даже если Клиент там более не
находится. Допускается передача информации на адрес электронной почты указанной
Клиентом в Заявлении на присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание.
ПРИЛОЖЕНИЯ К НАСТОЯЩЕМУ ПОЛОЖЕНИЮ:
Приложение № 1
Приложение № 2
Приложение № 3
Приложение № 4
Заявление на присоединение к Договору на расчетно-кассовое
обслуживание
Перечень документов, необходимых для открытия счета
Заявления на подключение/отключение Услуги «SMS-Оповещение»
Заявление о расторжении Договора на расчетно-кассовое обслуживание
12
Приложение № 1
к Положению о расчетно-кассовом обслуживании
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО)
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПРИСОЕДИНЕНИЕ
К ПОЛОЖЕНИЮ О РАСЧЕТНО-КАССОВОМ ОБСЛУЖИВАНИИ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
В АКБ «БНКВ» (АО)
АКБ «БНКВ»
(АО)
1. Наименование Клиента:
(полное и сокращенное официальное наименование организации;
Фамилия, Имя, Отчество индивидуального предпринимателя)
1.1. Местонахождение Клиента:
(адрес местонахождения организации;
адрес места жительства (места пребывания) индивидуального предпринимателя)
1.2. Почтовый адрес для получения корреспонденции от Банка:
1.3. ИНН: ______________________ КПП ___________________ ОГРН/ОГРНИП: ________________________________
2. Контактная информация Клиента:
Телефон
e-mail
Телефон
e-mail
Телефон
e-mail
3. Перечень Договоров и Счетов, ранее заключенных с АКБ «БНКВ» (АО):
Номер счета
Номер и дата договора на расчетно-кассовое обслуживание
4. Прошу открыть Счет:
в российских рублях
в долларах США
в Евро
в иной валюте
(указать наименовие валюты)
Кодовое слово для передачи информации о состоянии Счетов по телефону:
5. Настоящим:
1. Присоединяюсь, в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, к Положению о расчетнокассовом обслуживании юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО).
2. Подтверждаю действительность и достоверность сведений, сообщенных мной АКБ «БНКВ» (АО) в настоящем Заявлении и
иных документах.
3. Согласен (-на) с тем, что АКБ «БНКВ» (АО) имеет право проверить содержащиеся в настоящем Заявлении сведения.
4. Подтверждаю, что ознакомлен и полностью согласен с Положением о расчетно-кассовом обслуживании юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО) и Тарифами Банка и обязуюсь их выполнять.
5. Обязуюсь незамедлительно уведомлять АКБ «БНКВ» (АО) о всех изменениях в представленных мной сведениях. Уведомлен о
возможных последствиях непредставления информации об изменениях в представленных сведениях.
6. Даю свое согласие на осуществление АКБ «БНКВ» (АО) обработки (сбора, систематизации, накопления, хранения, уточнения
13
(обновления, изменения), использования, распространения, (в том числе передачи), обезличивания, блокирования и
уничтожения), в том числе автоматизированной, моих персональных данных, указанных в настоящей Анкете-заявлении и иных
документах, предоставленных мной АКБ «БНКВ» (АО), в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 г. №
152-ФЗ «О персональных данных».
7. Заключенные мной ранее договоры/соглашения, в соответствии с которыми осуществлялось расчетно-кассовое обслуживание,
утрачивают свою силу с момента подписания настоящего Заявления.
6. От Клиента:
(должность, Фамилия, Имя, Отчество)
действующий на основании
(наименование документа – Устав, доверенность (номер и дата), иной соответствующий документ)
Подпись Клиента
Печать Клиента
Дата: «_____» _________________ _______ года.
ОТМЕТКИ БАНКА
Заявление принял и проверил:
(должность работника Банка)
(ФИО)
(Подпись)
(Дата)
Открыть счет разрешаю: №
Дата: «_____» _________________ _______ года.
Заместитель Председателя Правления
___________________________
Н.Ф. Щукина
Главный бухгалтер
__________________________
О.Ю. Соловьева
14
Приложение № 2
к Положению о расчетно-кассовом обслуживании
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО)
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА В АКБ «БНКВ» (АО):
При открытии счета в российских рублях либо резидентом в иностранной валюте1:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Заявление на присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание – Приложение № 1 к
настоящему Положению.
Устав, со всеми изменениями и дополнениями, зарегистрированными на дату открытия счета – копии,
заверенные нотариально.
Учредительный договор (решение о создании, протокол № 1) – копия, заверенная Клиентом.
Свидетельство о государственной регистрации организации – копия, заверенная нотариально.
Свидетельство (для представительства (филиала) также уведомление) о постановке организации на учет в
налоговом органе – копия, заверенная нотариально.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати (1 шт.) – оригинал, заверенный нотариально 2.
Приказы (Протоколы) о назначении должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска
печати – копии, заверенные Клиентом.
Приказы на должностных лиц, наделенных правом подписи – копии, заверенные Клиентом.
Доверенность на открытие банковского счета (нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий
личность представителя организации (в случае, если представитель организации является иностранным
гражданином, то представляется также миграционная карта, виза или иной документ, подтверждающий право
иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации),
если счет открывается не руководителем организации.
10. Письмо Госкомстата Российской Федерации о включении в государственный реестр предприятий и
организаций – копия, заверенная Клиентом.
11. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц – копия, заверенная нотариально.
12. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской
Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии).
13. Паспорта физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати – копии, заверенные
нотариально.
14. Анкета Клиента (по форме, установленной Банком).
15. Анкета физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (по форме,
установленной Банком).
16. Анкета бенефициарного владельца (по форме, установленной Банком).
17. Анкета для определения Иностранного налогоплательщика (по форме, установленной Банком).
18. Заявление о фактическом месте нахождения Клиента (по форме, установленной Банком), с предоставлением
подтверждающих документов.
19. Заявление о намерении/не намерении действовать к выгоде третьих лиц (по форме, установленной Банком).
20. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения)
о Клиенте других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной
письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент
ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой
репутации Клиента.
21. Документ о финансовом положении Клиента (по выбору Клиента по одному из нижеперечисленных
пунктов), за исключением Клиентов, со дня регистрации которых прошло менее 3 месяцев 3:
 годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс или отчет о финансовом результате) за
последний отчетный период;
 промежуточная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс или отчет о финансовом результате) на
последнюю отчетную дату;
 годовая (либо квартальная) налоговая декларация (по налогу на прибыль);
 аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность
финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета
законодательству Российской Федерации.
9.
При наличии открытого ранее Счета в российских рублях и открытии в последующем счета в иностранной валюте,
предоставляются документы под №№ 1, 4,5,11.
2 Оформление карточки (-чек) с образцами подписей и оттиска печати и подтверждение полномочий лиц, имеющих право
подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия уполномоченных лиц и представления
документов, подтверждающих их личность и полномочия.
3 В случае обоснованного отсутствия указанных документов/ сведений, Клиент представляется в Банк письмо в свободной
форме, с указанием пояснений по каждому документу о невозможности его представления.
1
15
При открытии счета в иностранной валюте нерезидентом-юридическим лицом:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Заявление на присоединение к Договору на расчетно-кассовое обслуживание – Приложение № 1 к
настоящему Положению.
Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на
территории которой создано юридическое лицо – легализованные в посольстве (консульстве) Российской
Федерации страны, на территории которой создано юридическое лицо 4:
2.1. Учредительные документы с последними изменениями и дополнениями;
2.2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица;
2.3. Выписка из торгового реестра;
2.4. Положение об обособленном подразделении юридического лица (для филиалов
(представительств) нерезидентов - юридических лиц.).
Свидетельство о постановке организации на учет в налоговом органе – оригинал и копия, заверенная
нотариально.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати (1 шт.) – оригинал, заверенный нотариально5.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица –
оригиналы и копии, заверенные нотариально.
5.1. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического
лица – оригиналы и копии, заверенные нотариально (для филиалов (представительств) нерезидентовюридических лиц).
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска
печати, быть Представителями Клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися на счете, а
в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами,
находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документов,
подтверждающих полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи –
оригиналы и копии, заверенные нотариально.
Доверенность и документ, удостоверяющий личность, на Представителя Клиента (в случае, если
представитель Клиента является иностранным гражданином, то представляется также миграционная карта,
виза или иной документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в Российской Федерации) – оригиналы и копии, заверенные нотариально.
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской
Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если
данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности юридического лица
заключать договор на расчетно-кассовое обслуживание – копия, заверенная нотариально.
Документы, удостоверяющие личности физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей и
оттиска печати – оригиналы и копии, заверенные нотариально.
Документы, удостоверяющие личности физических лиц, уполномоченных распоряжаться денежными
средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи – оригиналы и копии,
заверенные нотариально.
Анкета Клиента (по форме, установленной Банком).
Анкета физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (по форме,
установленной Банком).
Анкета физических лиц – Представителей Клиента.
Дополнительная информация о юридическом лице, созданном в соответствии с законодательством иностранного
государства и имеющем местонахождение за пределами территории Российской Федерации, не являющемся
российским налогоплательщиком (за исключением иностранных кредитных организаций).
Легализация документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:
 государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных
документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе
компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции);
 государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и
уголовным делам 1993 года;
 государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по
гражданским, семейным и уголовным делам.
5 Оформление карточки (-чек) с образцами подписей и оттиска печати и подтверждение полномочий лиц, имеющих право
подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия уполномоченных лиц и представления
документов, подтверждающих их личность и полномочия.
4
16
Приложение № 3
к Положению о расчетно-кассовом обслуживании
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО)
ЗАЯВЛЕНИЕ
НА ПОДКЛЮЧЕНИЕ/ОТКЛЮЧЕНИЕ УСЛУГИ «SMS-ОПОВЕЩЕНИЕ»
1. Наименование Клиента:
(полное и сокращенное официальное наименование организации;
Фамилия, Имя, Отчество индивидуального предпринимателя)
1.1. ИНН: ______________________ КПП ___________________ ОГРН/ОГРНИП: ________________________________
2. Параметры услуги «SMS-Оповещение»:
2.1. Настоящим прошу:
 подключить услугу «SMS - Оповещение» с информацией об операциях по Счетам следующим Представителям
Клиента, либо
 изменить параметры услуги «SMS - Оповещение» с информацией об операциях по Счетам следующим
Представителям Клиента, либо
 отключить параметры услугу «SMS - Оповещение» с информацией об операциях по Счетам следующим
Представителям Клиента:
Номер и дата Соглашения о
банковском обслуживании
клиента с использованием
Системы «Банк-Клиент»
Номер мобильного
телефона
№ счета
Подключаемые / отключаемые /
изменяемые опции
 SMS о получении расчетного
документа на исполнение
 SMS о поступлении средств на
Счет
 SMS о получении расчетного
документа на исполнение
 SMS о поступлении средств на
Счет
 SMS о получении расчетного
документа на исполнение
 SMS о поступлении средств на
Счет
2.2.  отключить услугу «SMS - Оповещение» - исключить получение SMS-сообщений с информацией об
операциях по Счетам Клиента всеми Представителями Клиента.
3. Иные условия:
Плату за предоставление Услуги «SMS-Оповещение» просим списывать со следующего счета:
№
4. От Клиента:
(должность, Фамилия, Имя, Отчество)
действующий на основании
(наименование документа – Устав, доверенность (номер и дата), иной соответствующий документ)
Подпись Клиента
Печать Клиента
Дата: «_____» _________________ _______ года.
ОТМЕТКИ БАНКА
Заявление принял и проверил:
(должность работника Банка)
(ФИО)
(Подпись)
17
(Дата)
Приложение № 4
к Положению о расчетно-кассовом обслуживании
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО)
ЗАЯВЛЕНИЕ О РАСТОРЖЕНИИ
ДОГОВОРА НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
С АКБ «БНКВ» (АО)
1. Наименование Клиента:
(полное и сокращенное официальное наименование организации;
Фамилия, Имя, Отчество индивидуального предпринимателя)
1.1. Местонахождение Клиента:
(адрес местонахождения организации;
адрес места жительства (места пребывания) индивидуального предпринимателя)
1.2. Почтовый адрес для получения корреспонденции от Банка:
1.3. ИНН: ______________________ КПП ___________________ ОГРН/ОГРНИП: ________________________________
2. Настоящим:
2.1. Отказываюсь от присоединения к Положению о расчетно-кассовом обслуживании юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей в АКБ «БНКВ» (АО);
2.2. Прошу расторгнуть Договор на расчетно-кассовое обслуживание № ________ от «_____» ______________
20___ г. и закрыть __________________________ счет № _______________________________________.
(тип счета)
Остаток средств на счете по состоянию на «_____» ________________ 201__г. в размере
______________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
и суммы, поступающие на наше имя, просим перечислить на счет №_____________________________
в_______________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
(реквизиты счета)
Комиссию за перевод денежных средств, поступивших на наше имя после закрытия счета, просим
удержать из поступивших сумм.
Чековая книжка выдавалась, не выдавалась.
(нужное подчеркнуть)
Чековую книжку с неиспользованными чеками с № _______________ до №_________________
прилагаем.
Претензий к АКБ «БНКВ» (АО) не имеем.
3. От Клиента:
(должность, Фамилия, Имя, Отчество)
действующий на основании
(наименование документа – Устав, доверенность (номер и дата), иной соответствующий документ)
Подпись Клиента
Печать Клиента
Дата: «_____» _________________ _______ года.
18
ОТМЕТКИ БАНКА
Остаток средств на расчетном счете №______________________________________________________________
По состоянию на «______» _____________________ 201__г. в размере ___________________________________
____________________________________________________________________________________
Картотека неоплаченных документов № 2 по состоянию на «_____» ___________________201__г.
_______________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________
Наличие решений о приостановлении операций по расчетному счету №
_______________________________________________________________________________________________
подтверждаю.
Операционист.
________________
Чековая книжка ___________________________________________________________________
Кассир.
________________
Замечания.
Отдел Валютного контроля
________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________
__________________
Кредитный отдел
________________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________
_______________
Закрыть расчетный счет №_______________________________________
Исполнитель ______________________________________________________________
РАЗРЕШАЮ
Заместитель Председателя Правления
АКБ «БНКВ» (АО)
_______________________ /Щукина Н.Ф./
«_____»__________________ 201__г
19