Договор на расчетно-кассовое обслуживание

ДОГОВОР № __________________
НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
г. Москва
“
”
20_ __ г.
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ”ПРОБИЗНЕСБАНК” (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ
ОБЩЕСТВО), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице
_________________________,
действующего на основании Устава Банка и Доверенности №
от
_, с одной стороны, и_
______________________________________________________________________________,
юридическое лицо по законодательству _
__________________________,
именуемое
в
дальнейшем “Клиент”, в лице
_______
действующего на основании
______________________, с другой стороны, заключили настоящий
Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора.
1.1.Предметом настоящего Договора является открытие, ведение и закрытие текущего валютного
счёта №
____________________в
___________
(наименование
валюты).
Параллельно с текущим валютным счётом Банк открывает и обслуживает в соответствии с
валютным законодательством транзитный счёт и специальный транзитный счёт.
1.2. Счет в иностранной валюте, открытый Банком на имя Клиента (в дальнейшем “счет”),
используется для осуществления расчетных и других банковских операций, разрешенных действующим
законодательством, соответствующих режиму счета и входящих в перечень услуг, предоставляемых
Банком,
согласно
применяемым
правилам,
условиям
и
тарифному
плану__________________________________________________________________.
1.3. Отношения сторон по ведению счета Клиента, открытого в соответствии с настоящим
Договором, помимо условий настоящего договора регулируются обязательными для сторон банковскими
правилами и законодательством о валютном регулировании и валютном контроле.
1.4. В случае возникновения противоречия условий договора указанным правилам и
законодательству к отношениям применяются нормы этих правил и законодательства.
2.Открытие счета.
2.1 Банк открывает счет после получения от Клиента комплекта оформленных надлежащим
образом документов в соответствии с действующим законодательством РФ.
2.2. В случае отсутствия хотя бы одного из требуемых документов, либо представления их в
ненадлежащей форме, Банк вправе отказать Клиенту в проведении расходных операций по счету.
3. Ведение счета
3.1. Основанием для списания средств является соответствующее распоряжение Клиента или
другие основания, прямо установленные законодательством РФ.
3.2.Предоставленный в Банк платежный документ на списание средств, является для Банка
обязательным к исполнению, если составлен в письменной форме в соответствии с требованиями Банка,
заверен печатью, подписан уполномоченными лицами, не вызывает сомнений в его подлинности, не
содержит слов или знаков, допускающих двойное толкование. Несоблюдение этих требований или одного
из них дает Банку право отказать Клиенту в исполнении распоряжений по счету.
3.3. Образцы подписей уполномоченных лиц по распоряжению счетом Клиента, заявленные в
банковской карточке, являются единственно действительными до предоставления в Банк новой
банковской карточки.
Какие-либо заявления, просьбы и/или уведомления, отменяющие или изменяющие объем прав
лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, выраженные Клиентом в письменной или устной форме,
Банк не принимает и не рассматривает.
3.4. Банк проводит операции по списанию средств в пределах остатка на счете, если иное не
определено иным соглашением Банка с Клиентом.
3.5. Руководствуясь соображениями скорости, надежности и стоимостной эффективностью
переводных операций, Банк вправе по своему усмотрению определить платежный маршрут, используя
при этом любых корреспондентов, агентов, посредников кроме тех, которые указаны Клиентом.
3.6. Зачисление средств, поступающих в пользу Клиента, производится сроком “сегодня” при
получении Банком соответствующего авизо до 17 часов 30 минут по московскому времени и сроком
“следующий день”, если авизо получено позже указанного времени.
3.7. Инструкции о проведении операций по счету, переданные электронными средствами
коммуникаций (телексная связь, система “Банк-Клиент” и пр.), подлежат исполнению в соответствии с
отдельным соглашением сторон.
3.8. Выписки с отражением всех операций по счету формируются по мере совершения записей по
окончании операционного дня и предоставляются Клиенту по требованию на следующий рабочий день.
3.9. В случае неправильного зачисления или списания средств вследствие ошибки со стороны
Банка, Банк имеет право произвести исправительную запись по счету без предварительного согласия
Клиента.
3.10. Исправление ошибочного зачисления средств на счет, произведенного Банком на основании
платежных инструкций, полученных от третьих лиц, и возврат средств по запросам таких лиц
осуществляется Банком по получении соответствующего согласия со стороны Клиента.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
1
3.11. В случае, если средства были зачислены Банком на счет Клиента, но сумма этих средств не
была зачислена на корреспондентский счет Банка либо была списана с него как ошибочно зачисленная в
соответствии с
условиями договора Банка и кредитной организации, в которой открыт этот
корреспондентский счет, международными банковскими правилами и обычаями делового оборота, Банк
вправе списать эту сумму со счета Клиента без его предварительного согласия.
3.12. Банк вправе взыскивать суммы любых просроченных обязательств Клиента перед Банком
путем списания средств в погашение таких обязательств без предварительного согласия Клиента.
3.13. Банк предоставляет услуги по инкассо банковских чеков.
В случае если исполняющий иностранный банк после совершения инкассовой операции взыщет
инкассированные суммы с Банка по причине недействительности чека (подлог или любые иные
основания), Банк вправе безакцептно списать взысканную с него сумму с любого из счетов Клиента.
Списание суммы в валюте, отличной от валюты, взысканной с Банка, производится по курсам Банка
России на дату списания со счета Клиента.
3.14.Банк выдает Клиенту наличные валютные средства на цели, установленные валютным
законодательством.
4. Комиссии и расходы
4.1. Структура и ставки действующих комиссий Банка по операциям в иностранной валюте
отражаются в Тарифах, устанавливаются и изменяются Банком в одностороннем порядке без
предварительного уведомления Клиента, с немедленным введением их в действие и размещением
информации об изменениях, произошедших в Тарифах в операционных залах Банка.
4.2. Тарифы являются неотъемлемой и составной частью настоящего Договора.
5. Обязанности сторон.
5.1.Банк обязан:
5.1.1.Своевременно и надлежаще исполнять операции по счету;
5.1.2. С установленной периодичностью формировать выписки по счету и предоставлять
копии всех платежных документов, относящихся к записям по счету;
5.1.3. Не позднее 10 банковских дней от даты изменений Тарифов информировать Клиента об
изменениях, путем размещения этих изменений в операционных залах Банка;
5.1.4. В установленные сроки принимать соответствующие меры по претензиям и запросам
Клиента, в пределах своей компетенции предоставлять требуемую информацию;
5.1.5. Принимая во внимание коммерческие интересы Клиента, давать консультации по
вопросам банковских операций;
5.1.6. хранить коммерческую тайну.
5.2. Клиент обязан:
5.2.1.Следовать законодательству РФ и установленным Банком правилам, условиям и
тарифам;
5.2.2.Своевременно предоставлять требуемую Банком информацию, необходимую ему для
выполнения своих обязательств перед Клиентом и как агента валютного контроля;
5.2.3.Анализировать записи по счету и немедленно информировать Банк об обнаруженных
ошибках и расхождениях;
5.2.4. Без задержек уполномочивать Банк на списание ошибочно зачисленных средств;
5.2.5. Во избежание задержек в зачислении средств сообщать контрагентам-перевододателям
свои полные и точные банковские реквизиты;
5.2.6.Сообщать Банку в течение пяти банковских дней об изменениях, имеющих
непосредственное отношение к работе Банка, как то:
 изменения в учредительных документах с предоставлением в Банк надлежаще
заверенных копий документов о внесении изменений в учредительные документы Клиента с
момента вступления в силу указанных документов.
 изменения почтового адреса, телефона, номера налоговой инспекции, изменения в
составе должностных лиц/руководителей и главного бухгалтера.
6. ПРЕТЕНЗИИ, ЗАПРОСЫ И АННУЛИРОВАНИЕ ПЛАТЕЖА.
6.1 Заявления на запрос о переводе, на изменение платежных реквизитов, либо на аннулирование
платежа направляется Клиентом в письменной форме согласно требованиям, изложенным в п. 3.2.
настоящего Договора.
Банк выполняет соответствующие действия по существу заявления, в случае необходимости
получает от Клиента дополнительные сведения либо согласие на те или иные действия и по получении
окончательного ответа в течение двух банковских рабочих дней уведомляет Клиента о результате.
6.2. В случае, если действия Банка по запросу о переводе, заявлению на изменение реквизитов или
аннулирование платежа связаны с дополнительными расходами сверх тарифов, применяемых Банком к
Клиенту, последний в полной мере компенсирует все такие дополнительные расходы независимо от того,
привели ли действия Банка по существу заявления к искомому результату. Компенсация производится
путем списания средств со счета Клиента без его предварительного согласия.
6.3. В случае ошибки со стороны Банка все действия по запросам, изменению реквизитов,
аннулированию платежа и его повторному исполнению осуществляются Банком за его счет без отнесения
расходов на счёт Клиента.
Средства, возвращенные по исполненным заявлениям на перевод, вследствие ошибочных
платежных реквизитов либо по запросу об аннулировании платежа зачисляются на счет Клиента в
сумме, полученной Банком.
Если платеж был произведен с конверсией валюты счета в валюту платежа, риск курсовых разниц
при
зачислении
возвращенных
средств
относится
на
Клиента.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
2
6.4. При получении Банком переводов с неполными, неточными или ошибочными реквизитами, а
также при наличии у Банка обоснованных сомнений в соответствии перевода действующему
законодательству или режиму счета Банк уточняет детали платежа и либо зачисляет средства на счет
Клиента, либо производит их возврат.
Банк не несет ответственность за такую задержку в зачислении средств.
7. Ответственность сторон.
7.1. КЛИЕНТ НЕСЕТ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА СООТВЕТСТВИЕ ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТРУКЦИЙ ДЕЙСТВУЮЩЕМУ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ, А ТАКЖЕ ЗА ПРАВИЛЬНОСТЬ И ДОСТОВЕРНОСТЬ ВСЕХ УКАЗАННЫХ В ДОКУМЕНТАХ
РЕКВИЗИТОВ, ВКЛЮЧАЯ НОМЕРА СЧЕТОВ И ДАННЫЕ ОБ ИХ ПРИНАДЛЕЖНОСТИ.
7.2. Банк не несет ответственность за аннулирование или задержку исполнения платежа, если это
явилось следствием ошибочных, противоречивых, либо неясных платежных инструкций, допускающих
двойное толкование, а также вследствие сомнений в законности операции. Банк доводит до Клиента с
необходимыми комментариями мотивы неисполнения или задержки исполнения платежа.
7.3. Банк не несет ответственность, если проявляя разумную осторожность и исходя из наиболее
вероятного толкования, опыта и практики, исполняет заявление на перевод, содержащее ошибочные,
противоречивые, либо неясные платежные инструкции.
7.4. Банк не несет ответственность за ошибочные или несвоевременные действия банковкорреспондентов, агентов и посредников, равно как и других третьих лиц, участвующих в исполнении
платежа.
7.5. Банк не несет ответственность за действия государственных органов и финансовых институтов,
вытекающие из применяемых валютного, гражданского и иного законодательства, торговых обычаев,
санкций и прочих правил и ограничений, действующих как в стране переводополучателя (бенефициара),
так и в любой из стран посредников.
7.6. Ответственность Банка по срочным платежам, исполненным ввиду отсутствия технических
возможностей обычным сроком, ограничивается возмещением комиссии за срочность.
7.7. При задержке исполнения заявления на перевод по вине Банка , дальнейшее исполнение
заявления на перевод осуществляется, в случае, если Клиент не заявит об отмене данного заявления на
перевод.
7.8. В случае, когда законом или договором за неисполнение обязательств по настоящему договору
предусмотрено взыскание неустоек, взыскивается только неустойка, но не убытки (исключительная
неустойка).
7.9. Неисполнение или ненадлежащее исполнение платежа освобождает Банк от ответственности, в
случае предусмотренным настоящим Договором, а также если оно вызвано обстоятельствами
непреодолимой силы или любыми другими обстоятельствами, находящимися вне его контроля, в том
числе вследствие предписаний органов государственной власти, препятствующих Банку исполнению
своих обязательств по настоящему Договору.
7.10. Убыток, который произойдет вследствие оплаты чека, заявления на перевод или
исполнительного документа с подложными подписями, подложной печатью или подложным текстом,
несет Клиент, если при вынесении обвинительного приговора, суд, рассматривающий уголовное дело, не
признает вину ответственного сотрудника Банка и не удовлетворит предъявленный Клиентом
гражданский иск Банку.
8. Банковская тайна.
8.1. Банк гарантирует тайну по операциям и счетам своих Клиентов. Все лица, занимающие
выборные должности в Банке, а также все его служащие обязаны хранить тайну по операциям и счетам
Клиента.
8.2. Справки по операциям и счетам Клиента могут выдаваться доверенным лицам Клиента, судам
и арбитражным судам (судьям), а также иным органам государства в соответствии с правами,
предоставленными им законодательством РФ.
8.3. Ответы на запросы иностранных банков о кредитоспособности Клиента производятся Банком в
соответствии с принятыми в банковском сообществе нормами деловой этики.
8.4. Копии банковских документов по счету Клиента по факсимильной связи Клиенту не
направляются.
9. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства Клиента.
9.1. Арест или взыскание на денежные средства или другие ценности Клиента производится в
соответствии с законодательством РФ, при этом Банк не несёт ответственности в случае предъявления
Банку от имени уполномоченных органов подложных документов, а также не принимает участие в споре
между Клиентом и уполномоченным органом.
10. Порядок разрешения споров. Применимое право и юрисдикция.
10.1 Претензии по расчетам Клиента с третьими лицами рассматриваются плательщиком и
получателем денежных средств без участия Банка.
10.2. Споры, возникающие из настоящего Договора и/или в связи с его исполнением, разрешаются
Сторонами в претензионном порядке. Каждая из сторон обязана в течение 30 календарных дней с даты
получения претензии дать на нее письменный ответ.
10.3. Спор, не разрешенный Сторонами в претензионном порядке, за исключением подсудности
общим судам, подлежит разрешению в арбитражном суде г. Москвы в соответствии с законодательством
РФ.
10.4. Все правоотношения Клиента с Банком подпадают под российское законодательство.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
3
11. Срок действия, прекращение и изменение договора.
11.1 Договор заключен на срок до “ ”_
года включительно и вступает в силу с
момента подписания.
11.2. Договор прекращается:
 по заявлению Клиента;
 в связи с истечением срока (п.11.1);
 по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.
Прекращение договора является основанием закрытия счета Клиента.
В случае прекращения настоящего Договора Банк переводит остаток средств по счету за
вычетом суммы соответствующих комиссий на счет, указанный Клиентом. При отсутствии таких
указаний Банк после закрытия счета учитывает сумму остатка на отдельном счете бухгалтерского
учета до получения указаний Клиента о ее перечислении либо до зачисления суммы остатка в
доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета.
При закрытии счета и перечислении остатка по счету Банк взимает комиссии в соответствии с
Тарифами Банка.
11.3. Продление Договора осуществляется только по соглашению Банка и Клиента. В случае, если
такое соглашение не заключено, настоящий Договор прекращается в связи с истечением срока.
Соглашение о продлении заключается в письменной форме путем составления одного документа
либо путем обмена письмами, подписанными сторонами.
Соглашение о продлении также считается заключенным в случае, если Клиент хотя и не
уведомил Банк о намерении продлить срок Договора, Банк не произвел закрытие счета в связи с
истечением срока договора. В этом случае Договор считается продленным на один год с даты
продления.
11.4. В случае если Банк произвел закрытие счета в связи с истечением срока Договора, Банк
направляет в адрес Клиента письменное уведомление о закрытии счета.
11.5. Иные изменения и дополнения к Договору являются его неотъемлемой частью и имеют
силу, если составлены в письменной форме, в том числе путем обмена письмами, подписаны
уполномоченными представителями сторон и скреплены печатями.
К отношениям Сторон, вытекающим из настоящего Договора, применяются положения Правил
открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО
АКБ «Пробизнесбанк» (далее - Правила) в части, не противоречащей положениям настоящего Договора.
При решении спорных вопросов положения настоящего Договора имеют преимущественную силу
по отношению к аналогичным положениям, содержащимся в Правилах.
12. Юридические адреса и реквизиты сторон.
БАНК
АКБ "Пробизнесбанк" (ОАО)
ИНН: 7729086087
Юридический адрес:
119285, г. Москва, ул. Пудовкина, д. 3/5
Адрес для корреспонденции:
127051, Москва, ул. Петровка, д.18/2, стр.1
телефон: (095)937-3797
КЛИЕНТ
ИНН:
Юридический адрес:
Почтовый адрес:
телефон:
факс:
валютный к/с в долларах США:
PROBUSINESSBANK, Moscow, Russia, S.W.I.F.T.
Code PRBM RU MM
ACC: 737015 SWIFT: AEIB US 33
AMERICAN EXPRESS BANK,
NEW YORK, USA
валютный к/с в ЕВРО:
PROBUSINESSBANK , Moscow, Russia ,SWIFT Code
PRBM RU MM
ACC: 18070607
SWIFT: AEIB DE FF
AMERICAN EXPRESS BANK
FRANKFURT AM MAIN, GERMANY
Подписи уполномоченных представителей сторон.
БАНК
КЛИЕНТ
_______________________
_______________________
м.п.
м.п.
ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
4