Перечень документов, необходимых для открытия и ведения

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В
ОАО «КРАЙИНВЕСТБАНК»
ФИЛИАЛАМИ «КРЫМ» И «СЕВАСТОПОЛЬ»
юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям,
адвокатам, нотариусам, созданным в соответствии с законодательном Украины и
имеющим местонахождение на территории республики Крым или территории города
федерального значения Севастополя
№
Наименование документа
I.I Юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Украины:
1
2
3
4
5
6
Устав, иные учредительные документы, с учетом организационно-правовой формы
юридического лица (оригиналы или копии, заверенные нотариально, уполномоченным
лицом Банка в порядке, установленном Банком России).
При внесении изменений в учредительные документы Клиентом предоставляется
текст изменений.
(оригиналы или копии, заверенные нотариально либо уполномоченным лицом Банка
в порядке, установленном Банком России).
Справка о внесении юридического лица в Единый государственный реестр
предприятий и организаций Украины.
(оригинал или копия, заверенная нотариально либо уполномоченным лицом Банка в
порядке, установленном Банком России).
Лицензии (разрешения), в том числе выданные юридическому лицу государственным
или иным официальным органом Украины, Республики Крым, города Севастополя на
право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если
данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к
правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего
вида.
(копии, заверенные нотариально, уполномоченным лицом Банка, в порядке,
установленном Банком России).
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная нотариально или
Банком.
Документ, который подтверждает взятие юридического лица на учёт в органе
государственной налоговой службы, расположенном на территории Республики Крым
или территории города федерального значения Севастополя (оригинал).
Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных
в Карточке, и их полномочия по распоряжению счетом (выписки из документов и/или
их копии):
- приказы о назначении на должность, приказы о наделении уполномоченных лиц
7
8
правом «первой» либо «второй» подписи, доверенности, выписки из протоколов или
решений уполномоченных органов; если руководитель юридического лица ведет
бухгалтерский учет лично - предоставляется приказ о возложении на него таких
обязанностей.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа:
копия/выписка решения соответствующего органа юридического лица, например протокол (выписка из протокола) об избрании (назначении) на должность, а при
необходимости - документы, подтверждающие соблюдение условий проведения
собраний (заседаний) соответствующих органов юридического лица требованиям
учредительных документов.
(копии, заверенные нотариально, уполномоченным лицом Банка, в порядке,
установленном Банком России).
В случае, если договор банковского счета заключает лицо, не включенное в Карточку
и не являющееся единоличным исполнительным органом - доверенность,
предоставляющая соответствующие полномочия представителю (оригинал).
I.II. Для открытия счета юридическому лицу, созданному в соответствии с
законодательством Украины для совершения операций его обособленным
подразделением дополнительно предоставляются:
1
2
3
Положение об обособленном подразделении юридического лица.
(оригинал или копия, заверенные нотариально уполномоченным лицом Банка в
порядке, установленном Банком России).
Документы,
подтверждающие
полномочия
руководителя
обособленного
подразделения юридического лица:
- доверенность от имени юридического лица на заключение договора банковского
счета и распоряжение счетом или её копия, заверенная в установленном порядке);
- решение органа управления о назначении на должность (если это предусмотрено
уставными документами), (оригиналы или копии, заверенные нотариально,
уполномоченным лицом Банка в порядке, установленном Банком России);
-документ, подтверждающий назначение на должность руководителей филиалов,
представительств (выписки из документов и/или их копии, заверенные в
установленном порядке).
Документ, который подтверждает взятие юридического лица (обособленного
подразделения) по месту нахождения его обособленного подразделения на учёт в
органе государственной налоговой службы, расположенном на территории
Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя.
(оригинал или копия, заверенная нотариально, уполномоченным лицом Банка в
порядке, установленном Банком России).
I.III Индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу:
1
Документ, удостоверяющий личность физического лица, в том числе, выданный
государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым,
города Севастополя (оригинал).
Выписка из Единого государственного реестра Украины
о государственной
регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
(оригиналы или копии, заверенные нотариально либо уполномоченным лицом Банка
в порядке, установленном Банком России).
3
Справка о присвоении идентификационного номера физическому лицу выданная
органом государственной налоговой службы, расположенном на территории
Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя
(оригинал).
4
Выданные
индивидуальному
предпринимателю,
адвокату,
нотариусу
государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым,
города Севастополя документы на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию (регулированию путем выдачи патента), документы о наделении
нотариуса полномочиями (назначении на должность), документы о соответствующей
регистрации адвоката (предоставляется при наличии).
(оригиналы или копии, заверенные нотариально либо уполномоченным лицом Банка
в порядке, установленном Банком России).
5
Доверенность (оформленная нотариально или Клиентом), подтверждающая
полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами,
находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим
лицам).
6
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная нотариально или
Банком.
II. Перечень сведений и документов, необходимых для идентификации Клиента в
соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»**
1
Информация о клиенте по форме, установленной Банком (Приложения 4, 5 к ЛНА 410)
2
Документы, удостоверяющие личность следующих лиц (либо сведения об их
реквизитах) и Справки о присвоении идентификационного номера физическому лицу
(при наличии):
- Клиента (индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката);
- лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете;
- лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на
счете, используя аналог собственноручной подписи (при заключении соглашения об
электронном документообороте);
2
3
4
5
6
- лиц, уполномоченных заключить договор банковского счета в качестве
представителя Клиента.
Выданные
индивидуальному
предпринимателю,
адвокату,
нотариусу
государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым,
города Севастополя документы на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию (регулированию путем выдачи патента), документы о наделении
нотариуса полномочиями (назначении на должность), документы о соответствующей
регистрации адвоката (предоставляется при наличии) (копии).
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц/ Единого
государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащая
информацию о видах деятельности клиента (дата формирования выписки не должна
превышать месячного срока до даты открытия счета) (предоставляется при наличии).
При отсутствии Выписки предоставляется письмо клиента об актуальной редакции
Устава (в свободной форме), в котором клиент указывает реквизиты действующего
Устава и всех изменений, внесенных в Устав и подтверждает, что данная редакция
Устава является действующей на дату письма.
Информационное письмо о постановке на учет в органах федерального
государственного статистического наблюдения (коды статистического наблюдения
ОКПО, ОКФС, ОКВЭД и т.д.) (предоставляется при наличии).
При открытии счета юридическому лицу, созданному в соответствии с
законодательством Российской Федерации (резиденту) для совершения операций его
обособленным подразделением (филиалом, представительством) дополнительно
предоставляется информационное письмо о постановке на учет в органах
федерального государственного статистического наблюдения по месту регистрации
обособленного подразделения (филиала, представительства) (предоставляется при
наличии).
(По гарантийному письму клиента допускается предоставление им информационного
письма о постановке на учет в органах федерального государственного
статистического наблюдения (коды статистического наблюдения ОКПО, ОКФС,
ОКВЭД и т.д.) не позднее двух недель со дня открытия счета).
Документ, подтверждающий фактическое местонахождение единоличного
исполнительного органа юридического лица – резидента (согласно п. 5.2.ст. 7
Федерального закона № 115-ФЗ от 07.05.2013 "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" , Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора
банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, в частности, в
случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право
действовать от имени юридического лица без доверенности), по одному из
нижеприведенных вариантов:
При совпадении фактического местонахождения единоличного исполнительного
7.
7.1
7.2
7.2.1
органа с юридическим адресом:
- письмо клиента, подтверждающее, что постоянно действующий орган управления,
иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без
доверенности, фактически располагаются по месту нахождения юридического лица.
При
несовпадении
фактического
местонахождения
единоличного
исполнительного органа с юридическим адресом:
- письмо Клиента, подтверждающее фактическое местонахождение единоличного
исполнительного органа в арендуемом помещении с приложением копии договора
аренды или с приложением Свидетельства о праве собственности или
- письмо Клиента, подтверждающее фактическое местонахождение единоличного
исполнительного органа, с указанием в письме, что права Клиента на помещение, в
котором фактически размещен единоличный исполнительный орган, не оформлены.
Сведения (документы) о финансовом положении:
Для организаций и индивидуальных предпринимателей вновь созданных, а
также период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их
регистрации:
- бизнес – план на текущий год,
или
- копии заключенных договоров с контрагентами;
или
- информация о планируемой выручке, поставщиках, покупателях, и др. (указывается
в разделе 17/16 Анкеты Приложения 4, 5)
Для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих
деятельность от 3 месяцев и более:
представляется один из указанных документов:
- копия бухгалтерского баланса за последний отчетный период – форма № 1* и
копия отчета о финансовом результате за последний отчетный период – форма № 2*;
или
- копия налоговой декларации по налогу на прибыль;
или
- сведения о финансовом состоянии организации – форма № П-3**;
или
- основные сведения о деятельности организации – форма № П-5 м***;
* представляется при ведении клиентом бухгалтерского учета и составления бухгалтерского баланса
без отметки о способе отправки документов в ИФНС России по промежуточной отчетности;
** представляют юридические лица (за исключением субъектов малого предпринимательства,
бюджетных организаций) при средней численности работников более 15 человек
*** представляют юридические лица (за исключением субъектов малого предпринимательства,
бюджетных организаций )при средней численности работников менее 15 человек.
- копия справки об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате
налогов, сборов, пеней, штрафов (при наличии);
- сведения об отсутствии фактов неисполнения ЮЛ своих денежных
обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (при
наличии);
- данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на
7.2.3
сайтах международных и национальных рейтинговых агентств (при наличии).
7.2.2
8.
Сведения о деловой репутации Клиента (при наличии):
- копии писем, отзывов (благодарственного, рекомендательного характера);
- копии дипломов, грамот.
На основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» Банк имеет право дополнительно запрашивать и получать другие документы
в целях установления полномочий представителя Клиента, лиц, указанных в карточке с
образцами подписей и оттиска печати, проведения идентификации ЮЛ, представителя
ЮЛ, выгодоприобретателя.