Документ 4300601

АКБ «НАЦКОРПБАНК» ОАО Лицензия 3422
123557 Москва, Электрический переулок, д. 3/10, стр. 1
Телефон: +7 (495) 780-31-14 E-mail: [email protected]
ИНН 7744002821 КПП 775001001 БИК 044583653
ОКПО 59718514 ОГРН 1027744002989 ОКДП 6512
/
Уважаемые клиенты!
В соответствии с требованиями Федерального Закона «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, Банк обязан принимать обоснованные и
доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации Клиентов,
представителей клиентов, бенефициарных владельцев клиентов и выгодоприобретателей.
Информация о Клиентах, представителях клиентов, бенефициарных владельцах и
выгодоприобретателях обновляется Банком ежегодно.
В настоящей памятке используются следующие понятия:
Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или
косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов
в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать
действия клиента, в том числе клиента – физического лица.
Выгодоприобретатель - физическое или юридическое лицо, или индивидуальный
предприниматель, к выгоде которого действует Клиент при проведении банковских
операций и иных сделок.
Представитель - физическое лицо, которого действует в интересах Клиента по
доверенности (нотариальной, банковской и т.д.).
Упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных настоящим
Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента
- физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и
подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:
с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных
копий документов;
В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 05.05.2014г. № 110-ФЗ
операторы информационных систем органов государственной власти, Пенсионного
фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского
страхования,
государственной
информационной
системы,
определенной
Правительством Российской Федерации в соответствии с данным законом (в редакции
Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ), оператор единой системы
идентификации и аутентификации в срок до 1 октября 2014 года в порядке,
установленном Правительством Российской Федерации, обязаны безвозмездно
обеспечить возможность использования кредитными организациями соответствующих
информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации
клиентов - физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона № 115ФЗ (в редакции Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ).
с использованием информации из информационных систем органов государственной
WWW.NCORPBANK.RU
власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного
медицинского страхования и (или) государственной информационной системы,
определенной Правительством Российской Федерации;
с использованием единой системы идентификации и аутентификации при
использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой
электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи
личность физического лица установлена при личном приеме.
Идентификация - совокупность мероприятий по установлению сведений о
Клиентах, представителях клиентов, бенефициарных владельцах клиентов и
выгодоприобретателях, и подтверждение достоверности этих сведений с использованием
оригиналов документов и/или надлежащим образом заверенных копий.
Клиенты в обязательном порядке обязаны ежегодно предоставлять в Банк
обновленную информацию о себе, своих представителях, выгодоприобретателях,
бенефициарных
владельцах
и
надлежаще
заверенные
копии
документов,
подтверждающих предоставляемые сведения и информацию.
Клиенты и/или их представители в обязательном порядке обязаны в кратчайшие
сроки сообщать о произошедших изменениях и предоставлять в Банк обновленную
информацию о себе, своих представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных
владельцах и надлежаще заверенные копии документов, подтверждающих
предоставляемые сведения и информацию.
Идентификация бенефициарных владельцев не проводится, в случае если
организация является:
 органом государственной власти, иным государственным органом, органом
местного самоуправления, учреждением, находящимся в их ведении,
государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией или
организацией, в которой Российская Федерация, субъекты Российской
Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов
акций (долей) в капитале;
 международной
организацией,
иностранным
государством
или
административно-территориальной единицей иностранного государства,
обладающим самостоятельной правоспособностью;
 эмитентом ценных бумаг, допущенным к организованным торгам, который
раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской
Федерации о ценных бумагах.
Идентификация
клиента-физического
лица,
представителя
клиента,
выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении
Банком операций по приему от клиентов-физических лиц платежей, если их сумма не
превышает 15000-00 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000-00
рублей (за исключением случая, когда у сотрудника Банка возникают подозрения, что
данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма).
При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже
наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15000-00 рублей либо не
превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000-00 рублей,
идентификация клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя
и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у сотрудника
Банка возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Идентификация
клиента-физического
лица,
представителя
клиента,
выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении
Банком, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных
средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если
сумма перевода не превышает 15000-00 рублей либо сумму в иностранной валюте,
эквивалентную 15000-00 рублей, за исключением случая, если у сотрудника Банка,
банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция
осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, или финансирования терроризма.
Одновременно сообщаем, что в соответствии со ст. 7 Федерального закона от
27.07.2006г. № 152-ФЗ «О персональных данных» предоставленная информация о
персональных данных не будет раскрыта третьим лицам и распространена без согласия
субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральными законами.
В случае возникновения вопросов, касающихся порядка
предоставления документов Вы можете обратиться по телефонам:
+7 (495) 780-31-14 (доб. 198) – Солдатова Н. C.
+7 (495) 780-31-14 (доб. 120) – Ганина О. В.
+7 (495) 780-31-14 (доб. 197) - Фролова Л. А.
+7 (495) 780-31-14 (доб. 142) - Сивцова Е. В.
+7 (495) 787-07-70 (доб. 100) – Волкова Л. А.
+7 (495) 787-07-70 (доб. 106) – Савина Ю. А.
+7 (495) 780-31-14 (доб. 137) - Кутдюсова М. А.
+7 (495) 780-31-14 (доб. 248) – Фаворская С. Н.
+7 (495) 780-31-14 (доб. 246) – Жаворонкова О. Н.
заполнения
и
+7 (495) 988-14-03 – Шилова Н. Ю.
+7 (495) 988-14-03 – Дроботова Е. В.
+7 (495) 290-35-95 – Ерхова Е. А.
5