Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный»

Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный»
(открытое акционерное общество)
УТВЕРЖДЕНО
Протоколом Правления
от 18 июля 2012 года № 07-2
Политика в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Банка «Левобережный» (ОАО)
Содержание
1. Общие положения………………………………………………………………………………3
2. Основные цели и принципы политики по ПОД/ФТ……………………………………….....3
2.1. Цели политики ………………………………………………………………………………..3
2.2. Принципы политики ………………………………………………………………………....3
3. Основные направления реализации политики …………………………………………….....4
4. Перечень нормативных документов и иных актов по вопросам противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма…………………………………………………………………………………………4
4.1. Международные договоры…………………………………………………………………...4
4.2. Нормативные акты международных финансовых организаций…………………………..5
4.3. Российские нормативные правовые акты, рекомендации и указания Банка России…….5
5. Заключительные положения…………………………………………………………………...6
2
1. Общие положения
Политика Банка «Левобережный» (ОАО) в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(далее – политика Банка по ПОД/ФТ) является составляющим элементом политики Банка в
целом.
Настоящий документ определяет основные принципы реализации требований
законодательства в области ПОД/ФТ, устанавливает общие правила деятельности по
недопущению использования Банка в качестве инструмента для отмывания денежных
средств и финансирования терроризма.
2. Основные цели и принципы политики Банка по ПОД/ФТ
2.1. Цели политики
Политика Банка «Левобережный» (ОАО) направлена на достижение следующих
целей:





реализация государственной политики в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма в банковской сфере;
учет рекомендаций ведущих международных финансовых учреждений, обобщение
международного опыта в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для
дальнейшего использования в своей деятельности;
недопущение вовлечения Банка (сотрудников Банка) в операции клиентов (схемы) с
использованием банковских продуктов и услуг в качестве легальных инструментов,
используемых для совершения незаконных операций, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием
терроризма;
защита деловой репутации Банка и клиентов Банка;
минимизация вероятности возникновения у Банка правового риска.
2.2. Принципы политики Банка
Для достижения
принципами:
указанных
целей
Банк
руководствуется
следующими

обеспечение участия всех сотрудников Банка независимо от занимаемой должности
в рамках их компетенции в работе по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

систематическое повышение квалификации (обучение) сотрудников Банка;

обеспечение единого подхода к организации внутреннего контроля в данной области
во всех подразделениях Банка;

идентификация клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей (лиц,
организаций, к выгоде которых действуют клиенты Банка);

применение принципа «Знай своего клиента», оценка клиента с точки зрения риска
проведения его операций;

отказ в открытии счета и (или) совершении операций в случае непредставления
клиентом Банка необходимых документов (сведений) или представления
недостоверных документов (сведений), а также при наличие сведений отсутствия
органов управления клиента по адресу, указанному в Банке, в иных случаях,
предусмотренных законодательством Российской Федерации;
3


не открывать счета и не осуществлять операции по перечислению денежных средств
на анонимных владельцев;
не открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица,
открывающего счет (вклад), либо его представителя;

установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми
учреждениями, которые сами осуществляют меры противодействия легализации
преступных доходов и финансированию терроризма;

сохранение банковской тайны об операциях по счетам клиентов;

предоставление информации о клиенте лишь в случаях, описанных в Федеральных
законах на строго мотивированном основании, подкрепленном фактическими
данными лишь тем организациям, которые являются компетентными для получения
данной информации, иные внутренние процедуры Банка в данной области.
3. Основные направления реализации Политики
В целях реализации требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма», Банк в полном объеме осуществляет комплекс мероприятий
по организации внутреннего контроля, а именно:
1.
Назначен ответственный
сотрудник, на которого возложены функции
реализации правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ его
осуществления.
2.
Сформировано специальное структурное подразделение – Отдел по финансовому
мониторингу и контролю, ответственное за осуществление внутреннего контроля с целью
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма.
3.
Разработаны и утверждены «Правила
внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма».
4.
Осуществляется мониторинг операций клиентов и банков-корреспондентов с
целью выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному
контролю, и необычных сделок.
5.
Проводится сбор, накопление, анализ, оценка и обновление информации о
клиенте и его контрагентах, полученной от самого клиента и из иных источников.
6.
Соблюдаются требования о документальном фиксировании и хранении
информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления
внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
7.
Поддерживается
эффективное
взаимодействие
подразделений
и сотрудников,осуществляются
процедуры внутреннего контроля, мониторинга
и отчетности для обеспечения полного понимания и исполнения сотрудниками на практике
правил и процедур ПОД/ФТ.
4.
Перечень нормативных документов и иных актов по вопросам
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма

4.1. Международные договоры:
Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от
преступной деятельности (EST N 141) – (Страсбург, 08 ноября 1990 года);
4

Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (Нью-Йорк,
09 декабря 1999 года);

Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности 2000
года (Палермская конвенция);

Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном
банковском секторе - (далее – Вольфсбергские принципы от 15 февраля 2001 года);

Конвенция Организации Объединенных наций против коррупции от
31.10.2003года
4.2. Нормативные акты международных финансовых организаций.

Basel committee on banking supervision: Basel Core Principles for Effective Banking
Supervision, September 22, 1977// International legal materials, 1998, vol.37

International Association of insurance Supervisors. Anti-money laundering Guidance
notes Insurance entities. Guidance paper. 2002. №5.

Principles on client identification and beneficial ownership for the securities industry,
IOSCO, May 2004.
4.3. Российские нормативные правовые акты, рекомендации и указания Банка
России
размещены
на
сайте:
http://www.cbr.ru/today/anti_legalisation/print.asp?file=acts_resist.htm в разделе Законы,
нормативные акты и иные документы Банка России по вопросам ПОД/ФТ на дату.
5.
Заключительные положения
5.1. Настоящая Политика вступает в действие с момента утверждения.
5.2. Ответственность за выполнение требований Политики возложить на
руководителей подразделений участвующих в осуществлении банковских операций и иных
сделок.
5.3. Регистрационный номер: 33/174-2012
С.Е. Махотина
3 600 900,
6956
Документ утратил силу.
Основание:
_______________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
(наименование документа)
от «___» __________________ 20___, № ____________________________.
5