Кодексом корпоративного поведения
advertisement
УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ОАО «Камчаткомагропромбанк» Протокол № 14 от 27 марта 2007 года Председатель Совета директоров Банка Ю.П. Вшивцев КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка «КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК» открытого акционерного общества ОАО «Камчаткомагропромбанк» Петропавловск-Камчатский 2007 год 1. Общие положения 1.1. Кодекс корпоративного поведения (далее Кодекс) разработан в соответствии с законодательством Российской Федерации, признанными в международной практике принципами корпоративного управления, основанными не только на безусловном соблюдении требований законодательства, но и на применении этических норм делового поведения, общих для всех участников делового сообщества. 1.2. Целями настоящего Кодекса являются совершенствование и систематизация корпоративного поведения Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка "КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК" открытого акционерного общества (далее – Банк), обеспечение большей прозрачности управления Банком и подтверждение неизменной готовности Банка следовать стандартам надлежащего корпоративного поведения, а именно: управление Банком должно осуществляться с надлежащим уровнем ответственности и подотчетности и таким образом, чтобы максимизировать стоимость бизнеса и другие выгоды для акционеров; Совет директоров Банка и исполнительные органы Банка должны работать эффективно, в интересах Общества и его акционеров (в том числе миноритарных) и создавать условия для устойчивого роста стоимости бизнеса; должны обеспечиваться надлежащее раскрытие информации, прозрачность, а так же эффективная работа систем управления рисками и внутреннего контроля. 1.3. Реализация настоящего Кодекса направлена на развитие и совершенствование практики надлежащего корпоративного поведения, распределения полномочий, вопросов компетенции и подотчетности между органами управления, предотвращение конфликтов интересов, соблюдение принципов профессиональной этики и раскрытия информации о Банке. 2. Общие принципы корпоративного поведения. 2.1. В основу формирования, функционирования и совершенствования системы корпоративного поведения в Банке положены следующие основные начала (принципы): 2.1.1. 2.1.2. 2.1.3. 2.1.4. 2.1.5. 2.1.6. Подотчетность. Предусматривает подотчетность исполнительных органов Банка Совету директоров Банка, рассмотрение акционерами Банка на годовом общем собрании акционеров годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе заключение аудитора. Справедливость. Банк обязуется защищать права акционеров и обеспечивать равное отношение ко всем акционерам, включая миноритарных и иностранных. Банк обязуется предоставить реальную возможность акционерам осуществлять свои права, установленные действующим законодательством и Уставом Банка. Прозрачность. Банк раскрывает информацию в объеме и порядке, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Банк раскрывает в обязательном порядке: годовой отчет и годовую бухгалтерскую отчетность, проспект эмиссии акций и других ценных бумаг, сообщение о проведении общего собрания акционеров; иную информацию, определенную федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Банк обеспечивает своевременное раскрытие достоверной информации обо всех существенных фактах, касающихся его деятельности, в том числе о его финансовом положении, результатах деятельности, структуре управления Банком, а так же обеспечивает свободный доступ к такой информации для всех заинтересованных лиц, на Веб-сайте Банка в сети Интернет http://www.kkapb.ru. Ответственность. Банк признает права всех заинтересованных лиц, предусмотренные действующим законодательством, и стремится к сотрудничеству с такими лицами в целях своего развития и обеспечения финансовой устойчивости. Банк, члены органов управления Банка и все сотрудники руководствуются в своей деятельности нормами действующего законодательства РФ, а также этическими нормами поведения, принятыми в деловом сообществе. Законность. Система корпоративного поведения Банка строится и функционирует исключительно на основе норм и принципов, указанных выше, а также норм, содержащихся во внутренних документах Банка, регулирующих деятельность органов управления и контроля Банка, содержащих основные подходы к осуществлению тех или иных направлений деятельности Банка (политики, положения, регламенты, порядки). Дифференциация полномочий. Обеспечение стабильного функционирование системы корпоративного поведения в Банке посредством разделения полномочий между органами Кодекс корпоративного поведения 2 управления и контроля, недопущением дублирования полномочий и обеспечением эффективного контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка с целью защиты прав и законных интересов акционеров. 3. Обеспечение реализации прав акционерами. Общее собрание акционеров Банка, как форма участия акционеров в управлении Банком. 3.1. Система корпоративного поведения, организованная и функционирующая в Банке, в первую очередь, направлена на обеспечение реальных возможностей для акционеров осуществлять свои права, закрепленные в нормативных правовых актах Российской Федерации и внутренних документах Банка, а именно: 3.1.1. 3.1.2. 3.1.3. 3.1.4. Акционерам обеспечиваются надежные и эффективные способы учета прав собственности на акции. Акционеры имеют право по своему усмотрению свободно распоряжаться принадлежащими им акциями, совершать любые действия, не противоречащие закону и не нарушающие прав и охраняемых законом интересов других лиц, в том числе отчуждать свои акции в собственность других лиц. Указанные в данном подпункте гарантии достигаются посредством утверждения Советом директоров Банка регистратора Банка, обладающего стабильным финансовым состоянием и безупречной деловой репутацией на рынке предоставления подобного рода услуг, а также мониторингом за деятельностью регистратора Банка со стороны исполнительных органов Банка. Акционеры имеют право участвовать в управлении Банком путем принятия участия в голосовании на Общем собрании акционеров Банка по всем вопросам его компетенции, что обеспечивается посредством: - четкого определения в Уставе Банка, компетенции Общего собрания акционеров Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на рассмотрение Совету директоров Банка и исполнительным органам Банка, за исключением случаев, прямо предусмотренных действующим российским законодательством; - установления процедур и способов информирования акционеров о повестке дня, о дате, времени и месте проведения Общего собрания акционеров Банка, а также предоставления акционерам информации (документов) к Общему собранию акционеров Банка и об иных событиях и результатах, достигнутых в ходе осуществления финансово-хозяйственной деятельности Банка; - создание механизма, обеспечивающего акционеру возможность без непосредственного прибытия в место проведения Общего собрания акционеров Банка принять участие в голосовании по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров Банка, посредством голосования бюллетенями для голосования, либо участия в голосовании по вопросам повестки дня через представителя. Акционеры имеют право участвовать в распределении прибыли Банка, что достигается посредством: - отнесения исключительно к компетенции Общего собрания акционеров Банка, решения вопроса о распределении прибыли Банка; - предоставления акционерам возможности ознакомиться с документами бухгалтерской отчетности, в том числе с отчетом о прибылях и убытках. - наличием в Банке органов контроля, за деятельностью Банка формируемых (назначаемых) непосредственно Общим собранием акционеров Банка; - раскрытия информации о подтверждении Ревизионной комиссией Банка и аудитором Банка достоверности сведений, содержащихся в документах бухгалтерской отчетности. Акционеры имеют право на получение дивидендов, что достигается посредством: - создания прозрачного и понятного механизма определения размера дивидендов; - обеспечения наиболее удобного для акционеров порядка выплаты дивидендов; - мер, исключающих неполную или несвоевременную выплату объявленных дивидендов. 3.2. Система корпоративного поведения призвана служить не только делу создания реальных механизмов для реализации основных прав акционеров, но и не допускать злоупотребления предоставленными правами со стороны акционеров, а также использование прав акционером исключительно во вред Банку и/или другим акционерам. 3.3. Порядок созыва, подготовки и проведения Общего собрания акционеров определяется нормативными правовыми актами Российской Федерации и Уставом Банка. Банка 3.4. При осуществлении процедур по созыву, подготовке и проведению Общего собрания акционеров Банком должны быть предприняты все предусмотренные указанными в пункте 3.3. Кодекс корпоративного поведения 3 настоящего Кодекса меры, направленные на обеспечение реализации права каждого акционера на участие в Общем собрании акционеров Банка и голосование по вопросам повестки дня. 3.5. Банк стремится обеспечить присутствие членов Совета директоров Банка, Президента Банка, членов Ревизионной комиссии Банка. Каждый акционер имеет право выступить по вопросам повестки дня собрания, внести соответствующие предложения по вопросам, порядка ведения Общего собрания акционеров Банка и задавать вопросы выступающим на собрании лицам. Председатель Общего собрания акционеров Банка обязан обеспечить реализацию указанных прав акционеров. 4. Совет директоров Банка, исполнительные органы Банка и органы контроля за деятельностью Банка. 4.1. Банк считает наличие профессионального и независимого Совета директоров важным элементом эффективного корпоративного управления. Совет директоров Банка влияет на результаты работы Банка, осуществляя общее стратегическое руководство и контроль за работой исполнительных органов в интересах Банка и его акционеров. Исполнительные органы Банка, отвечают за руководство текущей деятельностью Банка. Эффективное взаимодействие между этими органами и четкое разграничение их полномочий является ключевым фактором в обеспечении надлежащей практики корпоративного управления. 4.2. Совет директоров Банка. 4.2.1. Компетенция Совета директоров Банка, порядок избрания его членов, их права и обязанности, а также порядок проведения заседаний Совета директоров Банка, регламентированы нормативными правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка и Положением о Совете директоров Банка. Совет директоров Банка, его члены должны пользоваться доверием среди акционеров Банка. Личностные качества членов Совета директоров Банка и их репутация не должны вызывать сомнений, что они будут действовать в интересах Банка, а не в интересах конкурентов или отдельных лиц (групп лиц). Для эффективной деятельности Совета директоров Банка, его члены должны обладать знаниями, навыком и опытом. Банк всячески стремится, чтобы в состав Совета директоров Банка в качестве членов вошли специалисты по широкому кругу вопросов, охватывающих как основную сферу деятельности Банка, так и отдельные отрасли и регионы, в которых Банк осуществляет свою деятельность. Члены Совета директоров Банка избираются на срок до следующего годового Общего собрания акционеров Банка. В период осуществления своих полномочий члены Совета директоров Банка обязаны действовать добросовестно и с должной тщательностью в интересах Банка и всех его акционеров на основе всей необходимой информации. Каждый член Совета директоров обязан присутствовать на всех заседаниях Совета директоров Банка. Банк допускает участие членов Совета директоров Банка в органах управления других хозяйственных обществ при условии, что исполнение членами Совета директоров обязанностей в данных органах не препятствуют исполнению их обязанностей члена Совета директоров Банка. Члены Совета директоров Банка не разглашают и не используют в личных целях, а также в целях конкурирующих организаций конфиденциальную информацию о Банке. Члены Совета директоров Банка обязуются воздерживаться от действий, которые могут привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка. В случае возникновения такого конфликта член Совета директоров обязуется сообщить об этом другим членам Совета директоров Банка, а так же воздерживаться от голосования по соответствующим вопросам повестки дня. 4.2.2. 4.2.3. 4.2.4. 4.2.5. 4.3. Исполнительные органы Банка. 4.3.1. Компетенция Президента Банка, Правления Банка и порядок избрания его членов, их права и обязанности, регламентированы нормативными правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка и Положением о Президенте банка, Положением о Правлении Банка. 4.3.2. Исполнительные органы Банка осуществляют претворение в жизнь концепции стратегического развития Банка, выработанной Советом директоров Банка посредством повседневного руководства текущей деятельностью Банка, направленной на достижение максимальной прибыли и повышения капитализации Банка при соблюдении приемлемого уровня рисков и сохранении достаточного уровня финансовой устойчивости Банка. Кодекс корпоративного поведения 4 Образование исполнительных органов Банка осуществляется Советом директоров Банка с тем условием, чтобы в состав исполнительных органов Банка вошли компетентные и опытные лица, которые, исходя из своих знаний и опыта, смогут обеспечить выполнение поставленных задач. 4.3.4. Президент Банка и все члены Правления Банка: - пользуются доверием акционеров Банка, членов Совета директоров Банка, руководителей структурных подразделений Банка и его сотрудников; - в своей повседневной деятельности способны с максимально возможной в каждом конкретном случае полнотой учитывать интересы всех лиц, перечисленных выше; - обладают большим профессиональным опытом и высочайшей квалификацией в области банковского бизнеса и управления. 4.3.5. Исполнительные органы Банка свободны от чьего либо вмешательства при принятии решений, входящих в их компетенцию, и подотчетны Совету директоров Банка. 4.4. Система контроля в Банке и ее органы. 4.4.1. Банк осуществляет учет и готовит финансовую отчетность в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета и финансовой отчетности. Кроме того, Банк готовит отчетность по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). Финансовая отчетность сопровождается подробными примечаниями, дополняется комментариями и аналитическими оценками органов управления Банка, а также заключением аудитора Банка и Ревизионной комиссии Банка. 4.4.2. Банк совершенствует системы контроля (финансового, внутреннего и пр.) направленного на обеспечение соответствия деятельности Банка и банковских операций требованиям законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, предупреждение, выявление и ограничение финансовых и операционных рисков, обеспечение достоверности финансовой информации. 4.4.3. В Банке создана и функционирует Ревизионная комиссия Банка. Компетенция Ревизионной комиссии Банка, ее права и обязанности при осуществлении контроля, а также порядок ее деятельности, определены нормативными правовыми актами РФ, Уставом Банка, «Положением о Ревизионной комиссии Банка». Проверка деятельности Банка осуществляется по итогам за истекший финансовый год, а также во всякое время по собственной инициативе Ревизионной комиссии, решению Общего собрания Банка, Совета директоров Банка или по требованию акционеров, владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка. 4.4.4. Банк рассматривает аудиторскую проверку достоверности бухгалтерской отчетности как один из важнейших элементов финансового контроля. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банк, в соответствии привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки. 4.4.5. В Банке организована система внутреннего контроля, цели, направления деятельности, распределения полномочий органов, входящих в систему внутреннего контроля, подотчетность и ответственность определяются нормативными правовыми актами РФ, Уставом Банка и Положением «О порядке организации систему внутреннего контроля Банка»и другими внутренними документами Банка. Система внутреннего контроля представляет собой совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей обеспечения эффективного ведения банковской деятельности, в соответствии с требованиями законодательства РФ. 4.5. Действующая в Банке система контроля за его деятельностью направлена на обеспечение доверия инвесторов к Банку и органам его управления. Основной целью такого контроля является защита капиталовложений акционеров и активов Банка. Банк на основе системы управления рисками и внутреннего контроля проводит операции с разумным уровнем риска. 4.3.3. 5. Этические аспекты в деятельности Банка. Взаимоотношения сотрудниками, клиентами и заинтересованными лицами. с 5.1. В своей деятельности Банк руководствуется следующими принципами этики: честность – добросовестность – справедливость – правомерность – прозрачность. Банк рассчитывает, что лица и органы, с которыми он вступает в отношения, также будут руководствоваться указанными принципами. Кодекс корпоративного поведения 5 5.2. Выше провозглашенными этическими принципами Банк руководствуется в отношениях с сотрудниками Банка, клиентами Банка, деловыми партнерами Банка, государственными органами и органами местного самоуправления, правоохранительными органами. 5.3. Банк высоко ценит своих сотрудников и относится к ним с должным доверием и уважением и заинтересован в формировании долгосрочных отношений с ними на основе трудового законодательства РФ и уважения к правам человека. 5.3.1. Развитие кадрового потенциала Банк рассматривает как одну из основ своего долговременного, устойчивого развития. Совершенствование и укрепление корпоративной культуры в Банке направлено на создание у каждого сотрудника чувства сопричастности к выполнению стратегических задач, стоящих перед Банком. 5.3.2. При приеме на работу Банк не допускает никакой дискриминации по каким бы то ни было признакам. Его политика в области найма, продвижения по службе и вознаграждения сотрудников предусматривает оценку каждого по фактическим заслугам. 5.3.3. Высокий уровень профессионализма сотрудников Банка поддерживается и развивается в системе постоянного обучения и повышения квалификации, основное внимание при этом уделяется внутрикорпоративному обучению сотрудников, посредством проведения внутренних семинаров и тестирования, наставничества. 5.3.4. Банк стремится поддерживать уровень оплаты труда, соответствующий уровню оплаты труда в отрасли и адекватный конечному результату труда 5.4. В своих взаимоотношениях с клиентами Банк стремится посредством следования этическим принципам, провозглашенным выше, достигать одной единственной цели – максимально полное удовлетворение потребностей клиентов. Банк убежден в том, что залогом его успеха являются долгосрочные отношения с клиентами, основанные на взаимном уважении, доверии, честности и справедливости. 5.4.1. Банк всегда выполняет принятые на себя договорные обязательства, соблюдает принципы честной конкуренции, активного участия в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 5.4.2. Банк видит своих клиентов среди всех групп населения, организаций всех форм собственности, кредитных и иных финансовых организаций, органах государственной власти и местного самоуправления. Банк защищает интересы каждого клиента, исключает дискриминацию по политическим, религиозным или национальным мотивам. 5.4.3. Банк придерживается принципа нейтральности в отношении финансово-промышленных групп, политических партий и объединений, проводя свою деятельность в интересах клиентов и акционеров. 5.4.4. Во взаимоотношениях с клиентами: - Банк ведет переговоры о заключении договоров на основе принципов взаимоуважения и взаимной выгоды; - деловые отношения предполагают высокий профессиональный уровень работы, своевременное оказание высококачественных услуг, быстрое проведение расчетов; - в случае хозяйственного спора Банк стремится к выработке взаимоприемлемого и справедливого решения; - Банк неукоснительно соблюдает законодательство РФ, ведет дела только с надежными клиентами и партнерами, которые занимаются законной деятельностью и получают доходы только из законных источников; - в случае, если при осуществлении обслуживания возникает конфликт интересов Банка и клиента, разрешение которого не предусмотрено в договоре между ними, Банк считает интересы клиента приоритетными и руководствуется ими. 5.4.5. Банк постоянно работает над улучшением качества предоставляемых услуг, своевременно и внимательно рассматривает возникающие конфликты и затруднения, разрешает претензии и жалобы клиентов. 5.5. Банка осуществят отношения с государственными органами, органами местного самоуправления и правоохранительными органами в соответствии с действующим законодательством РФ. 5.5.1. В области предоставления информации по запросам указанных выше органов Банк предоставляет информацию только в том порядке и только в том объеме, которые определены действующим законодательством. 5.5.2. Банк не допускает попыток оказывать давление и осуществление иных действий, могущих повлиять на решения, принимаемые государственными органами, органами местного самоуправления и правоохранительными органами. Банк, в свою очередь, не приемлет подобного рода действий в отношении себя со стороны указанных органов. Кодекс корпоративного поведения 6 6. Существенные корпоративные действия 6.1. К существенным корпоративным действиям относятся совершаемые Банком ряд действий, которые могут привести к существенным корпоративным изменениям, в том числе к изменению прав акционеров: совершение крупных сделок и сделок с заинтересованностью; приобретение более 30 % размещенных акций; уменьшение или увеличение уставного капитала; внесение изменений в Устав Банка и ряд других вопросов, решение которых принципиально для любого акционерного Банка. 6.2. Принимая во внимание значимость существенных корпоративных действий, Банк обеспечивает акционерам возможность влиять на их совершение. Эта цель достигается путем установления процедуры, основанной на надлежащем раскрытии информации о последствиях, которые такие действия могут иметь для Банка. 6.3. Все существенные корпоративные действия до их совершения подлежат одобрению Советом директоров либо Общим собранием акционеров Банка в соответствии с их компетенцией. Более подробную информацию о таких сделках Банк раскрывает в годовом отчете в соответствии с нормативными требованиями ФСФР РФ. 7. Дивиденды 7.1. Механизм определения размера дивидендов и их выплаты определяется нормами действующего законодательства Российской Федерации и уставом Банка. 7.1.1. Инвестируя свои средства путем приобретения акций Банка, акционеры рассчитывают на получение определенного дохода от этих инвестиций. Такой доход не обязательно должен принимать форму дивидендов, поскольку чистая прибыль Банка, не распределенная в виде дивидендов, в конечном счете, увеличивает стоимость активов и рост капитализации Банка, а значит благосостояние акционеров. 7.1.2. Совет директоров сообщает акционерам свои рекомендации по распределению прибыли Банка, в том числе по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты. 7.1.3. Решение о выплате дивидендов и их размере принимается Общим собранием акционеров. Общее собрание акционеров вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода. 7.1.4. В соответствии с законодательством дивиденды по обыкновенным и привилегированным акциям выплачиваются из чистой прибыли Банка. Размер чистой прибыли для целей определения размера дивидендов не отличается от размера чистой прибыли для целей бухгалтерского учета. Вследствие этого Банк осуществляет расчет чистой прибыли в порядке, установленном действующим законодательством для целей бухгалтерского учета. 7.1.5. Выплата объявленных дивидендов осуществляется в течение 90 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов. 7.2. Акционеры вправе рассчитывать на получение дивидендов в объявленном размере. Дивиденды выплачиваются денежными средствами. При определении порядка выплаты дивидендов Банк стремится к обеспечению наиболее удобного для акционеров и соответствующего требованиям законодательства способа их получения. В этой связи юридическим лицам дивиденды выплачиваются только в безналичном порядке. Выплата дивидендов физическим лицам по их желанию может осуществляться как наличными денежными средствами, так и в безналичном порядке. В случае выплаты дивидендов в безналичном порядке Банк разъясняет акционерам их обязанность известить Банк об изменении их банковских данных и последствия несоблюдения этой обязанности. 8. Раскрытие информации о банке 8.1. Банк обеспечивает раскрытие информации по всем существенным вопросам деятельности банка путем выполнения установленных законодательством Российской Федерации и нормативноправовыми актами требований, а также раскрывая дополнительную информацию на основании Информационной политики Банка. Кодекс корпоративного поведения 7 8.2. Наиболее полная информация предоставляется акционерам Банка в ходе подготовки и проведения годового собрания акционеров. Состав предоставляемой акционерам информации при этом определяется требованиями федеральных законов и нормативно-правовых актов, положениями Устава Банка и решениями Совета директоров Банка. 8.3. Информационная политика Банка направлена на возможность получения свободного и необременительного доступа к информации о нем. Каналы распространения информации выбираются таким образом, чтобы в основном обеспечивать свободный и с разумными затратами доступ заинтересованных лиц к раскрываемой информации. 8.4. Руководство и уполномоченные сотрудники Банка предоставляют информацию в ходе встреч с инвесторами и акционерами общества, пресс-конференций, а также путем публикаций информации в средствах массовой информации, брошюрах и буклетах. Учитывая широкое распространение электронных систем связи, информация раскрывается на веб-сайте Банка в сети Интернет. 8.5. Раскрытие информации о Банке характеризуется соблюдением разумного баланса между открытостью общества и обеспечением безопасности его коммерческих интересов, законодательно закрепленными принципами банковской и коммерческой тайны. 8.6. В целях сохранения служебной, коммерческой, банковской тайны, Банк принимает на себя обязательство о неразглашении ‘этой информации. Обязанность обеспечивать сохранение информации, содержащей коммерческую (служебную) тайну лежит на всех сотрудниках Банка. 8.7. Банк стремится к ограничению возможности возникновения корпоративных конфликтов – конфликта интересов и возможности злоупотребления инсайдерской информацией. 9. Урегулирование корпоративных конфликтов 9.1. Осуществление Банком предпринимательской деятельности, успешное решение задач и достижение целей, поставленных перед ним при его учреждении, возможны лишь при наличии в нем условий для предупреждения и урегулирования корпоративных конфликтов - конфликтов между органами Банка и его акционерами, а также между акционерами, если такой конфликт затрагивает интересы Банка. 9.2. Предупреждение и урегулирование корпоративных конфликтов в Банке в равной мере позволяет обеспечить соблюдение и охрану прав акционеров и защитить имущественные интересы и деловую репутацию Банка. Как предупреждению, так и урегулированию корпоративных конфликтов способствует точное и безусловное соблюдение Банком законодательства, а также его добросовестное и разумное поведение во взаимоотношениях с акционерами. 9.3. Поскольку законодательство не устанавливает требований об обязательном соблюдении каких-либо досудебных процедур в целях урегулирования корпоративных конфликтов, применение этих процедур в значительной степени является добровольной инициативой Банка и связано со стремлением Банка всеми разумными средствами, способствовать урегулированию возникающих корпоративных конфликтов. Нижеуказанные положения о досудебном урегулировании корпоративных конфликтов не препятствуют лицам, чьи права нарушены, обращаться в судебные органы. 9.4. Эффективность работы по предупреждению и урегулированию корпоративных конфликтов предполагает максимально полное и скорейшее выявление таких конфликтов, если они возникли или могут возникнуть в Банке, и четкую координацию действий всех органов Банка: любое разногласие или спор между органом Банка и его акционером, которые возникли в связи с участием акционера в Банке, либо разногласие или спор между акционерами, по своей сути представляет собой корпоративный конфликт; Банк принимает меры для выявления таких конфликтов на самых ранних стадиях их развития и обеспечивает внимательное отношение к ним со своей стороны, своих должностных лиц и работников; предупреждению корпоративных конфликтов и их урегулированию в значительной мере способствует своевременное доведение до сведения акционера четкой и обоснованной позиции Банка в конфликте; предоставление Банком акционеру исчерпывающей информации по вопросу, являющемуся предметом конфликта, позволяет предотвратить повторные обращения акционера к Банку с тем же требованием или просьбой и создать условия, обеспечивающие акционеру возможность реализовать и защитить свои права и интересы. 9.5. В случае если согласие Банка удовлетворить, требование акционера сопряжено с необходимостью совершения акционером каких-либо действий, предусмотренных законодательством, Уставом или иными внутренними документами Банка, акционеру исчерпывающим образом указываются такие условия, а также сообщается необходимая для их Кодекс корпоративного поведения 8 выполнения информация (например, размер платы за изготовление копий запрошенных акционером документов или банковские реквизиты Банка). 9.6. В случаях, когда между акционером и Банком нет спора по существу их обязательств, но возникли разногласия о порядке, способе, сроках и иных условиях их выполнения, Банк предлагает акционеру урегулировать возникшие разногласия, и информирует акционера об условия, на которых Банк намерен удовлетворить требование акционера. 9.7. Задачей органов управления Банка в процессе урегулирования корпоративного конфликта является поиск такого решения, которое, являясь законным и обоснованным, отвечало бы интересам Банка. Работа по урегулированию конфликта проводится при непосредственном участии акционера путем прямых переговоров или переписки с ним. 9.8. В случае возникновения корпоративного конфликта между акционерами Банка, способного затронуть интересы самого Банка либо других его акционеров, органы управления Банка рассматривают вопрос о том, затрагивает ли данный спор интересы Банка и будет ли его участие способствовать урегулированию такого спора, а также принимают все необходимые и возможные меры для урегулирования такого конфликта. В случае возникновения корпоративного конфликта между акционерами Банка, Президент Банка вправе предложить акционерам услуги Банка в качестве посредника при урегулировании конфликта. 9.8.2. С согласия акционеров, являющихся сторонами в корпоративном конфликте, в качестве посредника при его урегулировании, помимо Президента Банка, может также выступать Совет директоров Банка. 9.9. При получении согласия акционеров, являющихся сторонами в корпоративном конфликте, органы управления Банка (их члены) могут участвовать в переговорах между акционерами, предоставлять акционерам имеющиеся в их распоряжении и относящиеся к конфликту информацию и документы, разъяснять нормы акционерного законодательства и положения внутренних документов Банка, давать советы и рекомендации акционерам, готовить проекты документов об урегулировании конфликта для их подписания акционерами, от имени Банка в пределах своей компетенции принимать обязательства перед акционерами в той мере, в какой это может способствовать урегулированию конфликта. 9.8.1. 10. Раскрытие информации о Кодексе 10.1. Банк доводит до сведения акционеров, кредиторов, вкладчиков и иных клиентов, внешних аудиторов, рейтинговых агентств и других заинтересованных лиц информацию о принятом Кодексе корпоративного поведения. Указанная информация размещается на странице Банка в сети Интернет. 11. Порядок изменений и дополнений в настоящий Кодекс 11.1. Изменения и дополнения в настоящий Кодекс могут вноситься Советом директоров банка, на основании его собственной инициативы или по предложению Правления Банка, в том же порядке, что и утверждение Кодекса. СОГЛАСОВАНО Президент Банка Д. М. Повзнер Первый вице-президент М. И. Лазарева Документ разработан: Зам. начальника юридического отдела Л. А. Мельникова Зам. начальника Управления внутреннего контроля Т. А. Сапошко Кодекс корпоративного поведения 9
