Расчет показателя качества стратегического управления и бизнес-планирования банка

ПРОЕКТ
Приложение 4
Расчет показателя качества стратегического управления и бизнес-планирования банка
Вопросы
Вес
1
2
3
I
1.
Оценка конкурентной позиции банка
Имеется ли у кредитной организации стабильная клиентская база (если в течение последних 12
месяцев уменьшение остатков на месячные отчетные даты на расчетных и депозитных счетах
клиентов (не банков) составляют не более 10%, то клиентская база может быть оценена как
«стабильная» (ответ – да), если колебания составляют до 25%, то «частично стабильная» (ответ –
частично), если свыше 25% - «нестабильная» (ответ – нет).
Имеется ли у кредитной организации возможность расширения клиентской базы (оценивается на
основе анализа ранее проводившихся банком мероприятий по расширению клиентской базы и
результатов их проведения).
Проводит ли кредитная организация изучение потребности клиентов в банковских продуктах и
услугах и может ли она прогнозировать их потребности (оценивается на основе анализа
проводимой банком работы).
Осуществляет ли кредитная организация расширение комплекса банковских продуктов и услуг
сообразно потребностям клиентов (оценивается на основе материалов банка по изучению
потребностей клиентов и результатов проведения банком мероприятий, разработанных по итогам
изучения потребностей клиентов).
№
п/п
2.
3.
4.
2
1
1
2
5.
Изучаются ли кредитной организацией цены конкурентов на предлагаемые ими продукты и услуги.
2
6.
Конкурентоспособны ли цены на продукты и услуги, предлагаемые банком (оценивается путем
сопоставления цен на продукты и услуги банка с ценами конкурентов на аналогичные продукты и
услуги).
Производится ли кредитной организацией при выборе продвигаемых продуктов выделение
сегментов рынка и определение возможных потребителей.
2
7.
1
8.
9.
10.
Имеется ли у кредитной организации опыт адекватной оценки рынка и позиционирования на нем
банка (оценивается на основе анализа опыта банка по успешному продвижению новых продуктов и
услуг на банковский рынок).
Производится ли при выборе продуктов для продвижения предварительная оценка стоимости и
окупаемости.
Имеется ли устойчивый спрос на предлагаемые продукты и услуги кредитной организации
(оценивается исходя из следующих критериев: продуктами и услугами банка пользуются более
60% клиентов банка (ответ – да), от 60% до 30% клиентов банка (ответ – частично), менее 30%
клиентов банка (ответ – нет).
2
1
2
10
Индекс оценки текущей позиции
10
 (баллi*весi) / весi
i =1
П.
1.
2.
3
4.
5.
6.
Оценка качества стратегического планирования
Осуществляет ли кредитная организация стратегическое планирование своей деятельности.
Имеется ли у кредитной организации утвержденная общим собранием акционеров (Советом
Директоров) Стратегия развития кредитной организации (оценивается для кредитных организаций
с капиталом более 1 млн. ЕВРО).
Оценены ли кредитной организацией при выработке стратегии развития возможные опасности в
деятельности банка (большая конкуренция к доступу ресурсов, потеря доступа к источникам
дешевого финансирования, затраты по финансированию новых проектов и технологий).
Определены ли в Стратегии развития существующие и перспективные банковские продукты,
операции, области (направления) деятельности, в которых банк достиг особых преимуществ над
конкурентами, и тех, в которых банк рассчитывает добиться устойчивого конкурентного
преимущества, а также последовательность реализации намеченных планов.
Содержит ли Стратегия описание взаимосвязанных стратегических решений в отношении:
- развития отдельных направлений деятельности;
- обеспечения соответствия операций требованиям Банка Росси;
- обеспечения соответствия выбранных Стратегией направлений и объемов деятельности
возможностям и ресурсной базе банка;
- обеспечения стабильного конкурентного преимущества;
- создания условий для внедрения намеченных новаций.
Определены ли в Стратегии развития методы, при помощи которых банк предполагает достигнуть
успеха (использование собственных ресурсов, приобретение филиалов, слияние и поглощение
и т. д.)
i =1
1
2
1
2
1
2
2
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Имеется ли у кредитной организации документированный план действий (включая график работы
и ответственных лиц) для достижения целей, определенных Стратегией развития.
Проводится ли кредитной организацией регулярный мониторинг степени достижения
поставленных в Стратегии развития целей.
Выполняются ли планы действий (графики работы), разработанные банком для реализации целей,
определенных Стратегией (внедрился ли банк на новые рынки, развивает ли новые направления
деятельности, внедряет ли новые продукты (услуги).
Разработаны ли в кредитной организации планы мероприятий на случай возникновения
непредвиденных обстоятельств, способных подорвать финансовую стабильность кредитной
организации, спровоцировать кризис и потерю платежеспособности, оказать существенное
негативное влияние на финансовые результаты деятельности (contingency planning).
Существует ли в кредитной организации формализованные процедуры оценки потенциального
воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в
факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям (стресс-тест).
Носят ли проводимые в кредитной организации стресс-тесты комплексный характер, охватывая
основные виды банковских рисков (кредитный, рыночный, валютный, риск ликвидности).
1
1
2
2
1
1
12
Индекс качества стратегического планирования
12
 (баллi*весi) / весi
i =1
i =1
2
Показатель качества стратегического управления и бизнес-планирования
 индексi /2
i =1
.
3
4