Документ 4079593

_______________________________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________________________
ДОГОВОР
БАНКОВСКОГО СЧЕТА №___________
г. Москва
“______” ____________ 201__г.
“Национальный инвестиционно-промышленный банк” (Акционерное общество), именуемый в
дальнейшем “БАНК”, в лице _________________________________________________, действующего на
основании
доверенности
№____
от
______________г.,
с
одной
стороны
и
__________________________________________далее
именуемое
“КЛИЕНТ”,
в
лице
_______________________________________________, действующего на основании _______________, с
другой стороны, заключили настоящий договор (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Банк
открывает
Клиенту
расчетный
валютный
счет
№ _______________________________________________________________________________________
(наименование валюты)
и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента в соответствии с действующим
законодательством, банковскими правилами и настоящим договором.
2. Порядок открытия счета
2.1. Банк открывает расчетный валютный счет Клиенту на основании письменного заявления
Клиента и представленных им надлежаще оформленных документов в соответствии с требованиями
действующего законодательства и банковскими правилами (перечень документов указан в Приложении
№ 1 к настоящему договору).
3. Режим ведения счета
3.1. Расчетный валютный счет открывается для совершения операций по счету в соответствии с
действующим валютным законодательством Российской Федерации.
3.2. Одновременно с расчетным валютным счетом Клиенту открывается транзитный валютный
счет, на который зачисляются все поступившие средства в иностранной валюте, за исключением
денежных средств, зачисляемых на расчетный валютный счет в соответствии с нормативными
правовыми актами Банка России.
3.3. При зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет Банк не позднее
следующего рабочего дня уведомляет об этом Клиента с приложением выписки по транзитному
валютному счету.
3.4. С транзитного валютного счета денежные средства переводятся на расчетный валютный
счет, за исключением случаев, установленных нормативными правовыми актами Банка России.
Перечисление средств с транзитного валютного счета на расчетный валютный счет
осуществляется на основании распоряжений Клиента об осуществлении обязательной продажи части
валютной выручки и о перечислении суммы иностранной валюты, оставшейся после осуществления
обязательной продажи, при представлении справки, идентифицирующей указанную в уведомлении
сумму поступившей иностранной валюты.
3.5. Клиент имеет право покупать и продавать иностранную валюту за рубли через Банк на
внутреннем валютном рынке в порядке, устанавливаемом Банком России, с обязательным зачислением
средств в полном объеме на свои соответствующие валютные и расчетные счета.
3.6. На расчетный валютный счет могут быть зачислены суммы путем безналичного
перечисления денежных средств или в наличной форме в соответствии с действующим
законодательством РФ. В случае поступления в адрес Клиента другой валюты, нежели валюта счета, Банк
осуществляет конвертацию поступивших денежных средств в валюту счета самостоятельно без заявки
Клиента по курсу, установленному Банком.
3.7. Средства, находящиеся на расчетном валютном счете Клиента, могут быть использованы им
при условии наличия в Банке на момент платежа документов, предусмотренных действующим
законодательством РФ.
3.9. Клиент имеет право на получение наличной иностранной валюты со счета в случаях,
предусмотренных законодательством РФ, без предварительного уведомления - в сумме не более 3000-00
(Три тысячи) долларов США, или эквивалентной ей в другой валюте.
3.10. Списание денежных средств со счета Клиента осуществляется Банком на основании
распоряжения Клиента в пределах кредитового остатка.
Без распоряжения Клиента списание денежных средств с его счета допускается по решению суда,
а также в случаях, установленных законом или предусмотренных настоящим договором, а также другими
договорами, заключенными между Банком и Клиентом.
3.11. Ответственность за правильность информации, содержащейся в поручении, возлагается на
Клиента. Банк имеет право требовать предоставления дополнительной информации и документов,
подтверждающих законность совершения соответствующей операции.
Сверка подписей должностных лиц Клиента на расчетных и иных документах, поступающих в
Банк, осуществляется визуально, и в случае определения в установленном законом порядке подписей
таких лиц недействительными (неподлинными) Банк не несет ответственности за убытки, либо иные
последствия, связанные с данными обстоятельствами.
3.12. Документы на перевод средств, представленные в Банк до 13 часов рабочего дня,
исполняются Банком не позднее следующего рабочего дня. Документы, представленные после 13 часов,
исполняются Банком на второй рабочий день ( под рабочим днем понимается день, являющийся таковым
в соответствии с законодательством РФ и законодательством иностранных банков-корреспондентов,
через которые осуществляются расчеты).
3.13. Банк вправе без распоряжения Клиента производить списание с расчетного валютного счета
Клиента в случае, если на расчетном и иных счетах Клиента недостаточно денежных средств для
удовлетворения требований, предъявленных к этим счетам Клиента, открытым в Банке.
3.14. Выписки по счету Банк может выдавать уполномоченному представителю Клиента. Иные
способы передачи выписок могут устанавливаться дополнительными соглашениями Сторон.
3.15. Банк принимает претензии по проведенной по расчетному валютному счету операции в
течение трех банковских дней с момента получения выписки Клиентом, а также по суммам, ошибочно
зачисленным Банком на его счет. Если в течение этого срока Клиент не сообщил о наличии расхождений
между реквизитами платежа и информацией, содержащейся в выписке по счету, указанная операция
считается правильной, а выписка принятой Клиентом. Клиент предоставляет Банку право без своего
распоряжения производить списание с его расчетного валютного счета ошибочно зачисленных Банком на
этот счет сумм.
3.16. Остатки по счету считаются подтвержденными, если на 10 число следующего месяца за
отчетным Клиент не заявил о своих претензиях.
3.17. Банк гарантирует Клиенту обеспечение тайны банковского счета, операций по счету и
сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть представлены только
самому Клиенту или его представителю. Государственным органам и их должностным лицам такие
сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.
3.18. В связи с изменениями инструкций и положений Банка России Банк вправе в
одностороннем порядке изменить условия режима и обслуживания счета, предварительно уведомив об
этом Клиента путем размещения на специальном стенде соответствующего объявления.
4. Расчеты по исполнению договора
4.1. Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с тарифами Банка из денежных средств,
находящихся на расчетном счете, путем списания Банком с данного счета Клиента соответствующей
суммы. Тарифы размещаются на специальных стендах в головном офисе и дополнительных офисах
Банка, осуществляющих обслуживание Клиентов, либо на официальном сайте Банка www.nipbank.ru.
В случае отсутствия на расчетном счете средств для оплаты услуг Банка, последний вправе без
распоряжения Клиента списать соответствующие суммы с расчетного валютного счета Клиента.
4.2. Все фактически произведенные Банком расходы по осуществлению операций по расчетному
валютному счету (в том числе комиссии других банков по операциям, телеграфные расходы, стоимость
курьерских передач документов и т.п.) без распоряжения Клиента взимаются Банком со счетов Клиента в
валюте платежа, либо в рублях по курсу ЦБ РФ, действующему в день проведения операции.
4.3. Банк вправе в одностороннем порядке изменить размер тарифов Банка за услуги. О таком
изменении Банк извещает Клиента не позднее, чем за 10 календарных дней до введения новых тарифов
путем размещения на специальном стенде Банка соответствующего объявления.
5. Ответственность сторон
5.1. Стороны несут ответственность за невыполнение обязательств по настоящему договору в
соответствии с действующим законодательством.
5.2. Банк не несет ответственности за неисполнение распоряжений Клиента в случаях неверно
указанных им реквизитов в платежных документах, а также если операции задерживаются по вине других
участников расчетной операции, включая учреждения Банка России и иные кредитные организации.
5.3. Споры и разногласия, возникающие из настоящего договора, разрешаются путем
переговоров, а при не достижении согласия - в Арбитражном суде г. Москвы, после соблюдения
претензионного порядка. Срок рассмотрения претензии - 15 рабочих дней с даты ее получения.
6. Особые условия
6.1. КЛИЕНТ обязан предоставлять БАНКУ сведения, необходимые для выполнения требований
законодательства Российской Федерации и Банка России в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в течение 3 (трех)
рабочих дней после получения запроса.
6.2. В течение 3 (трех) рабочих дней со дня проведения операции по счету, совершаемой
КЛИЕНТОМ к выгоде третьего лица, в частности на основании агентского договора, договоров
поручения, комиссии и доверительного управления, КЛИЕНТ (за исключением случаев, когда КЛИЕНТ
является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в
статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", или лицом, указанным в статье 7.1 данного закона)
обязан без дополнительного запроса предоставлять БАНКУ:
- копию договора или иного документа, заверенного КЛИЕНТОМ, на основании которого он
действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций;
- сведения о каждом выгодоприобретателе, необходимые для его идентификации в соответствии
с требованиями Федеральных законов и нормативных документов Банка России.
6.3. В случае непредставления КЛИЕНТОМ документов согласно п.6.2. настоящего договора
БАНК самостоятельно идентифицирует выгодоприобретателя на основании имеющихся сведений и
сообщает об этом в Федеральную службу по финансовому мониторингу в установленном порядке.
7. Срок действия договора, порядок его изменения и прекращения
7.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами.
7.2. Изменение условий настоящего договора производится по письменному соглашению сторон,
за исключением случаев, предусмотренных в настоящем договоре.
7.3. Договор может быть расторгнут КЛИЕНТОМ в любое время.
7.4. В случае расторжения договора по заявлению КЛИЕНТА БАНК не позднее семи дней после
получения такого заявления перечисляет остаток денежных средств по реквизитам, указанным в этом
заявлении. Расторжение договора прекращает обязательства Сторон по договору и влечет за собой
закрытие счета КЛИЕНТА.
7.5. БАНК вправе отказаться от исполнения настоящего договора при отсутствии в течение двух
лет денежных средств на счете и операций по нему и расторгнуть договор с соблюдением установленного
законом порядка. По требованию БАНКА договор может быть расторгнут в иных случаях в соответствии
с действующим законодательством.
7.6. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим договором, стороны
руководствуются действующим законодательством.
7.7. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу, по одному для каждой стороны.
8. Место нахождения и платежные реквизиты сторон
БАНК:
«Нацинвестпромбанк» (АО)
119121, г. Москва, 2-й Неопалимовский пер., д.10
Корр. счет 30101810300000000413 в Отделении 2 Москва
БИК 044585413
ОГРН 1027739043750
ИНН 7744001144
КПП 775001001
тел. 786-21-51, факс 786-21-53
Должность
________________________/
М.П.
/
КЛИЕНТ:
Должность
_________________________ /
М.П.
/