юридического лица - резидента в рублях

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА №__________
юридического лица - резидента в рублях Российской Федерации
Ленинградская область
«___»__________2013г.
г.п. Красный Бор
Закрытое акционерное общество «БАНК БЕРЕЙТ», именуемое в дальнейшем «БАНК», в лице Председателя
Правления
Есипова
А.В.,
действующего
на
основании
Устава
и
________________________________________________________, именуемое в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице
________________________________________________________, действующего на основании __________________,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1 БАНК открывает КЛИЕНТУ расчетный счет № ________________________________ в рублях
Российской Федерации (далее именуемый - Счет) и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание, а КЛИЕНТ
оплачивает услуги БАНКА на условиях и в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской
Федерации и настоящим Договором в соответствии с Тарифами БАНКА.
1.2 Под расчетно-кассовым обслуживанием понимается прием и зачисление поступающих на Счет
денежных средств, выполнение распоряжений КЛИЕНТА о перечислении и выдаче средств со Счета, а также
проведение других банковских операций по Счету, предусмотренных законодательством Российской Федерации,
настоящим Договором и Тарифами БАНКА (Приложение 1 к настоящему Договору).
1.3 Предоставление КЛИЕНТУ услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому
обслуживанию, осуществляется БАНКОМ на основании отдельных договоров.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РЕЖИМ СЧЕТА
2.1 Для открытия Счета КЛИЕНТ обязан представить в БАНК письменное заявление со всеми надлежащим
образом оформленными документами, предоставление которых требуется в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Банковскими правилами БАНКА.
2.2 БАНК осуществляет проверку полномочий лиц, которым предоставлено право распоряжаться Счетом,
путем выявления по внешним признакам соответствия подписей уполномоченных лиц и печати КЛИЕНТА на
переданном в БАНК документе образцам подписей и оттиска печати, содержащимся в переданной в БАНК карточке
с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА, а также проверяет наличие и содержание доверенностей, если
они являются основанием для распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете. В случае
невозможности установить по внешним признакам факт выдачи распоряжения от имени КЛИЕНТА
неуполномоченными лицами БАНК не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных
неуполномоченными лицами от имени КЛИЕНТА.
2.3 Перечисление денежных средств со Счета осуществляется БАНКОМ по распоряжению КЛИЕНТА либо
без его распоряжения в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и/или
настоящим Договором, на основании расчетных документов в пределах имеющихся на Счете денежных средств.
2.4 БАНК гарантирует КЛИЕНТУ право беспрепятственно распоряжаться средствами на Счете на условиях
настоящего Договора в рамках действующего законодательства Российской Федерации.
2.5 Ограничение прав КЛИЕНТА на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете, не
допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на Счете, или приостановления
операций по Счету в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
2.6 Проценты по остатку денежных средств на Счете КЛИЕНТА БАНКОМ начисляются в соответствии с
Тарифами БАНКА.
2.7 Услуги БАНКА оплачиваются КЛИЕНТОМ в порядке, в размерах и в сроки, установленные настоящим
Договором и Тарифами БАНКА.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1 БАНК обязуется:
3.1.1 Открыть КЛИЕНТУ Счет и осуществлять операции по Счету в порядке и на условиях,
предусмотренных действующим законодательством и нормативными актами Российской Федерации, настоящим
Договором, Банковскими правилами и Тарифами БАНКА.
3.1.2 Зачислять поступившие на Счет денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем
поступления в БАНК соответствующего расчетного документа.
3.1.3 Осуществлять платежи со Счета в порядке поступления распоряжений КЛИЕНТА и других документов
на списание (календарной очередности), если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации или
другими договорами КЛИЕНТА с БАНКОМ, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК
соответствующего расчетного документа.
БАНК
КЛИЕНТ
Расчетный документ считается принятым к исполнению текущим рабочим днем, если он был принят
БАНКОМ в операционное время. Расчетный документ, представленный после указанного времени, считается
принятым к исполнению следующим рабочим днем.
3.1.4 Обеспечивать прием и выдачу наличных денежных средств по распоряжению КЛИЕНТА в случаях и
порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка
России.
3.1.5 Выдавать выписки по Счету КЛИЕНТУ или лицу, имеющему надлежащим образом оформленную
доверенность от КЛИЕНТА, на следующий день после проведения операции по Счету.
3.1.6 Сохранять тайну Счета, операций по Счету и сведений о КЛИЕНТЕ в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только в
случаях и в порядке, предусмотренных законом.
3.1.7 Информировать КЛИЕНТА об отмене и изменении банковских услуг и Тарифов на услуги БАНКА за
10 календарных дней до введения в действие изменений путем вручения письменного уведомления и/или
размещения соответствующей информации на информационном стенде в операционном зале БАНКА и/или
официальном сайте БАНКА.
3.2 БАНК имеет право:
3.2.1 Отказать КЛИЕНТУ в совершении операций по Счету (в том числе операций по выдаче наличных
денежных средств) в случае несоответствия этих операций действующему законодательству и нормативным актам
Российской Федерации (в том числе актам органов валютного регулирования) или условиям настоящего Договора, а
также в случае несоблюдения КЛИЕНТОМ установленного законодательством и нормативными актами Российской
Федерации порядка проведения банковских операций и оформления расчетных документов.
3.2.2 Не принимать от КЛИЕНТА расчетные и кассовые документы, оформленные с нарушением требований
действующего законодательства и нормативных актов Российской Федерации (в том числе актов органов валютного
регулирования).
3.2.3 В случаях, предусмотренных действующим законодательством и/или настоящим Договором,
производить бесспорное (безакцептное) списание средств со Счета без распоряжения КЛИЕНТА и приостанавливать
операции по Счету без согласия КЛИЕНТА.
3.2.4 В одностороннем порядке вводить и отменять платные услуги, а также вводить, отменять и изменять
Тарифы БАНКА с соблюдением порядка информирования КЛИЕНТА, предусмотренного настоящим Договором.
3.2.5 В бесспорном (безакцептном) порядке списывать денежные средства со Счета КЛИЕНТА в следующих
случаях:
при ошибочном зачислении средств на Счет КЛИЕНТА, а также при обнаружении технической
ошибки, счетной ошибки или описки;
в оплату услуг БАНКА по настоящему Договору, согласно Тарифам БАНКА;
в погашение задолженности по обязательствам КЛИЕНТА перед БАНКОМ по иным договорам,
заключенным между КЛИЕНТОМ и БАНКОМ.
За совершение операций по Счету БАНК в безакцептном порядке списывает комиссионное вознаграждение в
размерах, установленных Тарифами БАНКА, действующими на дату совершения операции.
Комиссионное вознаграждение взимается и списывается в момент совершения операции, если иное не
указано в Тарифах БАНКА. При недостаточности денежных средств на Счете для списания комиссионного
вознаграждения в момент совершения операции БАНК списывает комиссионное вознаграждение при поступлении
денежных средств на Счет.
В случае отсутствия или недостаточности на Счете денежных средств БАНК также имеет право списать в
безакцептном порядке сумму комиссионного вознаграждения с любого счета КЛИЕНТА, открытого в БАНКЕ, при
этом с правом конвертации БАНКОМ денежных средств в рубли Российской Федерации по самостоятельно
устанавливаемому БАНКОМ курсу.
3.2.6 Осуществлять контрольные функции, возложенные на БАНК в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
3.2.7 Запрашивать и получать от КЛИЕНТА необходимые документы и/или сведения для осуществления
контроля за соблюдением КЛИЕНТОМ действующего законодательства и нормативных актов Российской
Федерации.
3.2.7 Изменить номер Счета, указанный в п. 1.1. настоящего Договора, в одностороннем порядке, с
предварительным письменным уведомлением КЛИЕНТА.
3.3 КЛИЕНТ обязуется:
3.3.1 Предоставить БАНКУ для открытия Счета и осуществления расчетно-кассового обслуживания все
необходимые документы в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными
актами Банка России и Банковскими правилами.
3.3.2 Письменно уведомлять БАНК об изменении своих юридического и/или фактического адресов,
контактных телефонов и реквизитов других средств связи БАНКА с КЛИЕНТОМ, а также об изменениях в
учредительных документах КЛИЕНТА в течение 10 календарных дней с момента вступления в силу
БАНК
КЛИЕНТ
соответствующих изменений с обязательным предоставлением в БАНК надлежащим образом оформленных
документов, подтверждающих данные изменения.
3.3.3 В установленных случаях своевременно производить замену карточки с образцами подписей и оттиска
печати, в том числе при изменении должности или освобождении от должности перечисленных в карточке лиц, и
нести ответственность за достоверность данных, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
3.3.4 Оплачивать услуги БАНКА в порядке, в размерах и в сроки, установленные настоящим Договором и
Тарифами БАНКА.
3.3.5 Письменно извещать БАНК о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет Счета, в течение 10
календарных дней с даты получения от БАНКА выписки по Счету. При непоступлении от КЛИЕНТА в указанный
срок возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.
3.3.6 Для получения наличных денежных средств заказывать средства не позднее дня, предшествующего
дню выдачи наличных денежных средств.
3.3.7 В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, своевременно представлять
БАНКУ документы и информацию, необходимые для проверки соответствия проводимых по Счету операций
нормам законодательства Российской Федерации, а также для обеспечения соблюдения законодательства
Российской Федерации самим БАНКОМ.
3.3.8 Нести полную ответственность за достоверность сведений, надлежащее оформление и подлинность
документов, представляемых в БАНК, а также за правомерность совершаемых по Счету операций, в том числе
операций, совершаемых на основании расчетных и кассовых документов, подписанных лицами, уполномоченными
КЛИЕНТОМ распоряжаться Счетом на основании доверенности.
3.4 КЛИЕНТ имеет право:
3.4.1 Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, на
условиях и в пределах, установленных действующим законодательством и нормативными актами Российской
Федерации, а также настоящим Договором.
3.4.2 Давать в установленном порядке распоряжения БАНКУ о списании денежных средств со Счета по
требованию третьих лиц.
3.4.3 Заменять в установленном порядке в случаях, предусмотренных действующим законодательством и
нормативными актами Банка России, карточку с образцами подписей и оттиска печати.
3.4.4 Обращаться с письменным запросом в БАНК за содействием в розыске не поступивших на Счет
средств при условии предоставления БАНКУ всей необходимой для розыска информации.
3.4.5 Расторгнуть настоящий Договор в порядке, предусмотренном действующим законодательством
Российской Федерации и условиями настоящего Договора.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
4.1 В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору Стороны
несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и условиями
настоящего Договора.
4.2 В случае надлежащего исполнения БАНКОМ условий настоящего Договора, а также требований
действующего законодательства и нормативных актов Российской Федерации, регулирующих порядок и условия
совершения операций по Счету, взаимные претензии между плательщиком и получателем средств по расчетам по
Счету разрешаются в установленном законодательством порядке без участия БАНКА.
4.3 БАНК не несет ответственности за ошибки или задержки платежей, допущенные другими банками, а
также не отвечает за последствия, связанные с их финансовым положением.
4.4 БАНК не несет ответственности за правильность и достоверность информации, содержащейся в
документах КЛИЕНТА, а также за подлинность указанных документов.
4.5 Все споры и разногласия Сторон, возникающие из настоящего Договора или в связи с ним, будут
разрешаться Сторонами путем переговоров. В случае невозможности разрешения споров и разногласий путем
переговоров все споры подлежат передаче на разрешение в Арбитражный суд г. Санкт-Петербурга и Ленинградской
области в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.6 Во всем остальном, не предусмотренном настоящим Договором, Стороны руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации.
5. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
5.1 Настоящий Договор может быть расторгнут по взаимному письменному соглашению Сторон.
5.2 Настоящий Договор может быть расторгнут по письменному заявлению КЛИЕНТА. При этом КЛИЕНТ
обязан выполнить все возникшие до даты расторжения Договора обязательства перед БАНКОМ, вытекающие из
настоящего Договора, в порядке и в сроки, установленные Договором.
БАНК
КЛИЕНТ
В заявлении о расторжении Договора, подписанном уполномоченным лицом КЛИЕНТА, должно содержаться
распоряжение о порядке перечисления (выплаты) остатка денежных средств с предоставлением БАНКУ расчетных /
кассовых документов и реквизитов, необходимых для исполнения данного распоряжения КЛИЕНТА.
При соблюдении вышеизложенных условий БАНК исполняет распоряжение КЛИЕНТА не позднее 7
календарных дней после получения соответствующего письменного заявления КЛИЕНТА, а КЛИЕНТ сдает в БАНК
бланки строгой отчетности и другие документы в установленном порядке. Денежные средства, поступающие на
Счет КЛИЕНТА после его закрытия, возвращаются отправителю.
5.3 Настоящий Договор может быть расторгнут по требованию БАНКА в порядке и в случаях,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1 Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими Сторонами и заключается на
неопределенный срок.
6.2 Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному
для каждой из Сторон.
7. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:
Банк:
Клиент:
ЗАО «БАНК БЕРЕЙТ»
187015, Ленинградская область,
Тосненский район, г.п.Красный Бор,
ул. Промышленная, д. 3, пом. II.
ОГРН 1124700000160
ИНН 4704470120
КПП 471601001
БИК 044106888
к/с 30101810600000000888 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ
по Ленинградской области
ОГРН
ИНН
КПП
р/с
Банк
БИК
к/с
в
От Банка
Председатель Правления
От Клиента
Генеральный директор
/ Есипов А.В.
/
/
/
/ Прийма О.М.
/
/
/
Главный бухгалтер
М.П.
БАНК
М.П.
КЛИЕНТ
Приложение № 1
к Договору банковского счета
№ __________ от «___»__________ 2013 года
ТАРИФЫ КОМИССИОННОГО ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
ПО ОПЕРАЦИЯМ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
ТАРИФНЫЙ ПЛАН «СТАНДАРТ»
Операции в валюте Российской Федерации
1. Открытие и ведение счета
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
1.7
Открытие банковского счета юридического лица (Ю/л) , индивидуального
предпринимателя (ИП)
Открытие второго и последующих счетов (Ю/л), (ИП)
Открытие временного расчетного счета для формирования уставного капитала
Ведение расчетного счета без использования системы Банк-Клиент (за месяц)
Ведение расчетного счета с использованием системы "Банк-Клиент" (за месяц)
Закрытие расчетного счета
Закрытие счета для формирования уставного капитала
Тариф
1000 рублей
500 рублей
200 рублей
1000 рублей1
500 рублей 1
Бесплатно
Бесплатно
2.Расчетные операции
2.1
Платежи на счета Банка со счетов клиентов Банка
Бесплатно
2.2
2.3
Налоговые платежи и обязательные платежи в государственные внебюджетные фонды
Обработка одного расчетного документа
Бесплатно
2.4
2.5
-По системе Банк- Клиент
-На бумажном носителе
Обработка одного расчетного документа по системе БЭСП (быстры платеж)
Отзыв неисполненных поручений Клиента Банка (за один расчетный документ)
25 рублей
50 рублей
200 рублей3
50 рублей
3. Кассовые операции
3.1
3.2
Выдача денежной наличности на заработную плату, стипендии, пенсии и прочие
выплаты социального характера (по предварительному бронированию средств до 13.00
часов предыдущего дня.)
3.4
3.5
50 рублей
Выдача наличных денежных средств юридическим лицам на хозяйственные расходы (по
предварительному бронированию средств до 13.00 часов предыдущего дня.):
- до 1 000 000.00 рублей (включительно, в течении месяца)
3.3
0,5% от суммы, но не менее
- свыше 1 000 00.00 рублей (суммировано, в течении месяца)
Выдача наличных денежных средств юридическим лицам на другие цели (по
предварительному бронированию средств до 13.00 часов предыдущего дня.)
Выдача наличных без предварительного заявления о бронировании (дополнительно к
тарифу за выдачу наличных при наличии заявления, банк оставляет за собой право на
отказ)
Прием и пересчет наличных денежных средств
1,5% от суммы но не менее 50
рублей
5% от суммы
5% от суммы, не менее 50
рублей
0,2 % от суммы, но не менее
50 рублей.
Бесплатно
4. Документарные операции
4.2
Открытие и ведение аккредитива при покрытии 100%
(открытие и ведение аккредитива без покрытия- по отдельному договору)
Изменение условий аккредитива, кроме увеличения суммы
4.3
Увеличение суммы аккредитива
4.4
4.5
Отзыв или анулирование аккредитива до истечения срока
Прием, поверка и отправка документов по аккредитиву
4.6
Платеж по аккредитиву
4.1
0.15% от суммы аккредитива,
min 500 руб. max 5000 руб.
500 рублей за каждое
изменение
0.15% от суммы увеличения,
min 500 руб. max 5000 руб
1000 рублей
0.2% от суммы аккредитива,
min 1000 руб. max 5000 руб
50 рублей
5. Установка и обслуживание системы «Банк-Клиент»
5.1
5.2
БАНК
Стоимость ключа-дискеты и установка системы «Банк-Клиент» с выездом к клиенту
Стоимость ключа-дискеты и установка системы «Банк-Клиент» без выезда к клиенту
КЛИЕНТ
2000 рублей
1500 рублей
5.4
5.5
5.6
Подключение дополнительных счетов клиента к обслуживанию по системе «БанкКлиент»
Предоставление одного дополнительного ключа электронной подписи
Замена ключа электронной подписи по истечению срока действия
Стоимость ключа-дискеты при утрате, хищении или порче по вине клиента
6.1
6.2
Выдача дубликата платежного документа и выписки счета клиента
Оформление чековых книжек (за 1 штуку)
6.3
6.4
Заверение карточки с образцами подписей к счету клиента и оттиска печати
Изготовление и заверение копий документов, предоставляемых для открытия счета
50 рублей
150 рублей за 25 листов
200 рублей за 50 листов
236 рублей за одну подпись2
30 рублей2 ( за один лист)
6.5
Сверка документов, предоставляемых для открытия счета
50 рублей2 (за один лист)
6.6
6.7
Заверение копии банковской карточки клиента
Выдача справок по письменному заявлению клиента
Расширенная выписка движений денежных средств по счету согласно письменного
заявления клиента
Подготовка расчетного документа по просьбе клиента
Прием на инкассо от клиента Банка платежных требований, инкассовых поручений
Уточнение реквизитов расчетно-денежного документа (наименование получателя,
назначение платежа и прочее) (по письменным запросам Клиентов)
Возмещение почтовых и телеграфных расходов
100 рублей2
150 рублей
250 рублей
5.3
Бесплатно
1500 рублей
300 рублей за 1 ключ
1500 рублей за 1 ключ
6. Прочие услуги
6.8
6.9
6.10
6.11
118 рублей2
50 рублей
100 рублей
Фактические затраты банка2
7. Аренда сейфовых ячеек
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
7.6
7.7
Аренда сейфовой ячейки до 30 дней
Сейфовая ячейка размер 146*260*290
Сейфовая ячейка размер 220*260*290
Сейфовая ячейка размер 516*260*290
Аренда сейфовой ячейки от 31 дня до 60 дней
Сейфовая ячейка размер 146*260*290
Сейфовая ячейка размер 220*260*290
Сейфовая ячейка размер 516*260*290
Аренда сейфовой ячейки от 61 до 90 дней
Сейфовая ячейка размер 146*260*290
Сейфовая ячейка размер 220*260*290
Сейфовая ячейка размер 516*260*290
Аренда сейфовой ячейки свыше 91 дня
Сейфовая ячейка размер 146*260*290
Сейфовая ячейка размер 220*260*290
Сейфовая ячейка размер 516*260*290
Штраф в случае утери ключа или порчи замка по вине клиента
Аренда сейфовой ячейки после истечения срока действия договора
Хранение ценностей Клиента, изъятых из индивидуального сейфа при нарушении срока
действия договора.
40 рублей в день2
50 рублей в день2
80 рублей в день2
35 рублей в день2
45 рублей в день2
65 рублей в день2
30 рублей в день2
40 рублей в день2
55 рублей в день2
25 рублей в день2
35 рублей в день2
45 рублей в день2
5000 рублей2
По двойному тарифу за
каждый день пользования
сейфовой ячейки (рублей в
день)2
50 рублей в день2
Примечания:
1)
2)
3)
Комиссия взимается в последний рабочий день месяца, при наличии оборотов по счету, за исключением операций,
связанных с зачислением в доходы Банка
В том числе НДС.
Услуга предоставляется по согласованию с банком, Банк вправе оказать в предоставлении услуги
БАНК
КЛИЕНТ