Список документов для рассмотрения заявки на Кредит под залог

Список документов для рассмотрения заявки на Кредит под залог доходной недвижимости
Анкета(1) – заявка по форме Банка.
Правоустанавливающие документы i
(2), (3)
2. Свидетельство о регистрации
(внесении записи / изменений в ЕГРЮЛ / ЕГРИП)
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе(2), (3) ЮЛ / ИП.
4. Лицензии, дающие право осуществлять деятельность(2), (3) (при наличии).
5. Карточка с образцами подписей (1)
6. Учредительные документы(2), (3) (Устав, решение о создании общества), решения о внесении изменений
и/или дополнений в учредительные документы, свидетельства о государственной регистрации таких изменений
/ дополнений.
7. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная ИФНС (условный срок
действия – 30 дней)(1)
8. Список участников общества (для ООО) / выписка из реестра акционеров (для АО), подписанные
Уполномоченным органом(1).
9. Документы о назначении уполномоченных лиц(1): протокол об избрании директора, приказ о назначении
Главного бухгалтера.
10. Документы, подтверждающие полномочия представителя юридического лица на заключение сделки, в
случае, если такое решение необходимо в соответствии с действующим законодательством РФ,
учредительными документами Общества и его бухгалтерской отчетностью.(1)
11. Паспорта физических лиц(1),(3), являющихся:
- участниками сделки (заемщик, созаемщик, поручители, сопоручители);
- собственниками бизнеса;
- индивидуальными предпринимателями;
- учредителями / участниками юридического лица;
- уполномоченным органом (директором), главным бухгалтером.
- для мужчин младше 28 лет дополнительно копия военного билета
1.
Финансовые и иные документы
12. Бухгалтерская отчетность(3) со штампом, либо почтовой квитанцией и описью вложения,
подтверждающими сдачу в Налоговый орган, в зависимости от формы отчетности:
- бухгалтерский баланс (форма №1) и отчет о прибылях и убытков (форма № 2) за 2 последних отчетных
периода;
- налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы
налогообложения, а также квитанция (платежное поручение), подтверждающая уплату единого налога, за 2
последних отчетных периода;
- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, а также
квитанция (платежное поручение), подтверждающая уплату единого налога, за 2 последних отчетных периода.
13. Документы, подтверждающие получение доходов (договоры аренды, выписки по расчетным счетам, книги
учета доходов и расходов, карточки 50,51 счетов, квитанции и прочее) и расходы (договоры, счета, выписки по
расчетным счетам, книги учета доходов и расходов, карточки 50,51 счетов, квитанции и прочее) по объектам
недвижимости, которые сдаются в аренду и предлагаются в качестве залогового обеспечения (3).
14. Сash-flow, предоставленное клиентом по объектам недвижимости, которые сдаются в аренду и
предлагаются в качестве залогового обеспечения(3).
15. Справка (-и) из стороннего (-их) банка (-ов), где открыт расчетный/валютный счет, содержащая (-ие)
следующую информацию(1):
- наименование Заемщика;
- сумма кредита;
- срок действия кредита (с ____ по _____);
- график погашения по кредиту;
- целевое использование (при наличии);
- платежная дисциплина по кредиту за весь срок его действия (с указанием количества просрочек и срока
каждой из просрочек (при их наличии)).
- наличие/отсутствие картотеки к счетам клиента на дату выдачи справки.
Документы по залоговому обеспечению (недвижимость, в т.ч. земельный участок):
16. Свидетельство о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество, выданное
учреждением юстиции (или ФРС) по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с
ним(2); Документы, указанные в свидетельстве в качестве основания возникновения права собственности:
Документы собираются по каждому юридическому лицу / Индивидуальному предпринимателю, входящему в состав
группы/
i
договор купли-продажи, инвестиционный договор, передаточный акт, акт ввода в эксплуатацию и
постановление администрации о его утверждении и т.д. (3);
17. Документы об оплате объекта недвижимости (платежные поручения, расписка продавца и пр.) (3);
18. Кадастровый (технический) паспорт на передаваемое в залог недвижимое имущество (3);
19. Справка БТИ по «форме 5» (если клиент предоставляет кадастровый паспорт) (1);
20. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об
отсутствии ограничений (обременений) права собственности на объект недвижимости, а также об отсутствии
правопритязаний и заявленных в судебном порядке прав требования в отношении данного объекта
недвижимости, сроком действия не более 14 дней с даты выдачи. Выписка не требуется, если с момента
регистрации права собственности на объект недвижимости до момента предоставления документов на
правовую экспертизу прошло не более 14 дней (1);
21. Договор аренды земельного участка, зарегистрированный уполномоченным органом по государственной
регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним(3);
22. Документы, подтверждающие наличие согласия (одобрения) на залог объекта недвижимости, если такое
согласие требуется: нотариально удостоверенное согласие супруга (супруги) залогодателя, протоколы
(решения) органов управления залогодателя, к компетенции которых относится решение вопросов о
заключении Договора об ипотеке (при наличии признаков крупной сделки или сделки с заинтересованностью,
требующих одобрения), согласие органов опеки и попечительства, если собственником объекта недвижимости
является несовершеннолетнее или иное лицо, находящееся под опекой и попечительством либо (при залоге
жилой недвижимости) указанные лица проживают в закладываемом объекте недвижимости (1);
23. Согласие собственника земельного участка на залог права аренды / доказательства уведомления
собственника (если требуется) (1).
Для принятия решения о выдаче кредита, Банк вправе потребовать предоставления
дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.
Формы предоставления документов:
(1)
Оригинал
(2)
Нотариально заверенная копия
(3)
Копия, заверенная организацией / ИП (оригинал документа должен быть предоставлен сотруднику Банка для
сверки)