Bazovaya_uchebnaya__programma

Учреждение образования «Белорусский государственный экономический
университет»
УТВЕРЖДАЮ
Ректор Учреждения образования
«Белорусский государственный
экономический университет»
________________ В.Н. Шимов
«____»______________2015 г.
Регистрационный № УД _______/ баз.
ЭКОНОМИКА БАНКА
Учебная программа учреждения высшего образования по учебной дисциплине
для специальности 1-25 01 08 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит
(по направлениям)»
2015
СОСТАВИТЕЛИ: Пономарева Е.С., доцент кафедры банковского дела
учреждения образования «Белорусский государственный экономический
университет», кандидат экономических наук, доцент
РЕЦЕНЗЕНТЫ: Тамашевич В.Б., заместитель председателя Правления
Открытого акционерного общества «Белинвестбанк»;
Рабыко И.Н., доцент кафедры денежного обращения, кредита и фондового
рынка учреждения образования «Белорусский государственный экономический
университет», кандидат экономических наук, доцент
РЕКОМЕНДОВАНА К УТВЕРЖДЕНИЮ:
Кафедрой банковского дела учреждения
государственный экономический университет»
(протокол № 6 от_15.01.2015 г.);
Научно-методическим советом учреждения
государственный экономический университет»
(протокол №____от_____________).
Ответственный за редакцию: Пономарева Е.С.
Ответственный за выпуск: Пономарева Е.С.
образования
«Белорусский
образования
«Белорусский
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Учебная программа предназначена для изучения экономики банка в
условиях глобализации и интеграции банковского бизнеса.
Экономические условия функционирования банков как хозяйствующих
субъектов
требуют обеспечения адаптации кредитных организаций к
постоянно изменяющейся среде, что обуславливает необходимость получения
знаний и навыков у специалистов, принимающих экономические решения по
созданию и выработке стратегии развития банка.
Цель преподавания учебной дисциплины: сформировать целостное
представление об экономике банка, выработать системное экономическое
мышление, научить решать комплексные экономические задачи.
Задачи изучения учебной дисциплины:
- изучение особенностей функционирования банка в динамически
изменяющейся рыночной среде;
- системное изучение основных процессов, протекающих в банке;
- ознакомление со структурой и содержанием важнейших элементов
экономики банка: производство, маркетинг, финансы и персонал;
- освоение технологии и организации банковского производства.
В результате изучения учебной дисциплины студент должен:
ЗНАТЬ:

механизм функционирования банка в условиях изменений
экономической среды;

методы и способы планирования деятельности банка;

методические основы оценки эффективности использования
ресурсов банка, его функционирования и развития.
УМЕТЬ:

разрабатывать и обосновывать планы банка, обеспечивающие
его эффективную текущую деятельность и стратегию развития;

проводить
оценку
эффективности
использования
производственных ресурсов и деятельности банка;

разрабатывать комплексные экономические обоснования для
принятия управленческих решений по реализации программ реинжиниринга
бизнес-процессов и инжиниринга банковских продуктов с учетом факторов
риска и обеспечения безопасного функционирования банка.
ИМЕТЬ НАВЫКИ:
 анализа показателей деятельности банка;
 предварительного прогнозирования экономических показателей и
возможных способов их выполнения;
 принятия эффективных управленческих решений в области
экономики банка.
Учебная программа учебной дисциплины «Экономика банка» нацелена
на получение совокупности знаний и навыков для успешного управления
экономической деятельностью банка в условиях конкуренции в банковской
сфере с учетом мирового опыта.
Всего часов по учебной дисциплине 168, из них всего часов аудиторных
68, в том числе 34 часа лекций, 34 часа практических занятий. Рекомендуемая
форма контроля – экзамен.
ПРИМЕРНЫЙ ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
№
Название темы
п/п
Темы
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Введение
в
учебную
дисциплину
«Экономика банка»
Банк в системе национальной экономики
Республики Беларусь
Банк как субъект хозяйствования.
Экономическая среда функционирования
банка
Сущность и структура экономики банка
Производство банка
Клиентская база банка
Бизнес – процессы в банковской
деятельности
Финансы банка
Персонал банка
Банковский маркетинг
ИТОГО
Количество часов
лекции практические всего
и
семинарские
занятия
2
1
3
2
1
3
2
2
4
2
2
4
2
8
4
2
8
4
4
16
8
2
4
6
4
4
2
34
4
4
2
34
8
8
4
68
СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА
Тема 1. Введение в учебную дисциплину «Экономика банка»
Цель и задачи изучения экономики банка. Объект изучения учебной
дисциплины «Экономика банка».
Предмет, метод, структура изучения учебной дисциплины. Экономика банка
в системе экономических наук.
Содержание производственного процесса банка.
Обоснование экономических решений.
Тема 2. Банк в системе национальной экономики Республики
Беларусь
Секторная структура экономики: понятие и факторы ее определяющие,
оценка состояния и тенденции изменения. Место и роль банков в экономике.
Понятие финансового сектора экономики, показатели его оценки. Основные
субъекты финансового сектора экономики.
Приоритетные направления развития банков Республики Беларусь.
Особенности функционирования других субъектов финансового сектора.
Тема 3 Банк как субъект хозяйствования.
Понятие банка, цель и задачи создания и функционирования.
Характерные черты и признаки банка, функции выполняемые банком.
Отличительные особенности банка как субъекта хозяйствования.
Классификация банков по различным признакам: по формам
собственности, по специфике деятельности, размерам, участию иностранного
капитала, организационно-правовым формам и др.
Эффективность функционирования банка. Банковский мультипликатор.
Тема 4. Экономическая среда функционирования банка
Рыночная среда экономики банков. Ее составные элементы.
Структура совокупного уставного фонда банков.
Институциональная
достаточность
капитала
банков.
Уровень
концентрации капитала в банковской системе. Уровень концентрации активов.
Достаточность нормативного капитала.
Факторы, влияющие на состав и структуру капитала банков.
Проблемы капитализации банковской системы Республики Беларусь.
Понятие
банковской
конкуренции,
ее
виды.
Факторы
конкурентоспособности банковского сектора. Конкурентная среда и
современное состояние банковской конкуренции. Конкурентоспособность
банка, факторы ее определяющие. Банковские рейтинги.
Имидж банка как фактор его конкурентоспособности. Методы оценки и
составляющие имиджа коммерческого банка.
Тема 5. Сущность и структура экономики банка
Понятие экономики банка, ее функции и значение.
Структура экономики банка. Составные части экономики банка.
Связь экономики банка с рынками.
Фундаментальные понятия в банковской деятельности: банковский
продукт, банковская услуга, банковская операция. Их взаимосвязь и роль в
экономике банка.
Тема 6. Производство банка
Экономическая сущность и характеристика производства банка.
Состав и структура направлений банковской деятельности.
Технология и организация банковского производства. Базовые и
дополнительные услуги. Основные и вспомогательные операции банка.
Банковские продукты.
Расходы банка: сущность и источники покрытия. Влияние отраслевых
особенностей на структуру расходов банка.
Особенности определения стоимости банковской продукции. Виды цен.
Этапы ценообразования. Методы ценообразования на банковскую продукцию.
Основные проблемы формирования стоимости банковской продукции.
Эволюция концепций качества. Понятие качества услуги, его составные
части.
Тема 7. Клиентская база банка
Понятие клиентской базы банка. Классификация клиентов. Перечень
функциональных статусов клиентов. Критерии отбора VIP-клиента. Доходность
клиента. Оценка доходности клиента. Методика оценки доходности клиента
для банка. Методика прогнозирования доходности клиента для банка. Модель
денежного потока клиента.
Показатели эффективности взаимодействия клиента с банком.
Устойчивое партнерство банка с клиентом, как особая форма экономической
интеграции. Условия существования устойчивого партнерства, его виды,
преимущества, методы построения. Поведенческая и воспринимаемая
лояльность клиента банка.
Построение взаимоотношений с V.I.P. – клиентами: принципы, этапы,
особенности ценообразования.
Новые методы управления отношениями банков с клиентами. Развитие
CRM-систем в коммерческих банках. Создание баз данных, ориентированных
на клиента.
Тема 8. Бизнес – процессы в банковской деятельности
Понятие бизнес-процесса. Банковские технологии. Модель банковского
продукта. Модель банковской технологии. Модель банковского бизнеспроцесса. Классификация банковских бизнес-процессов.
Реинжиниринг бизнес-процессов. Основные приемы реинжиниринга.
Методы разработки банковских продуктов. Инжиниринг банковских
продуктов. Управление продажами в банке, формы и методы продаж
банковских продуктов. Определение целевого сегмента и каналов доставки
продукта.
Планирование процессов проектирования, генерации и сбыта банковских
продуктов. Теоретические основы финансового инжиниринга. Секьюритизация
активов. Определение внутрибанковских критериев и стандартов процессов
связанных с генерацией банковских продуктов.
Построение имитационных моделей банковского обслуживания.
Тема 9. Финансы банка
Понятие финансов банка. Состав и структура финансов.
Структура денежных потоков банка. Взаимосвязь финансов банка с
другими компонентами экономики банка.
Финансовая работа в банке: цель и задачи. Обоснование размеров
процентных ставок. Трансфертное ценообразование. Формирование и
использование целевых резервов.
Финансовое планирование на основе бюджетирования. Характеристика
бюджетов финансового плана банка.
Финансовая аналитика в банке: сущность и необходимость. Задачи
финансовой аналитической работы. Роль финансового аналитика в
деятельности банка.
Тема 10. Персонал банка
Персонал банка: сущность, состав, структура, классификация и влияние
на экономику. Основной и вспомогательный персонал. Аустсорсинг.
Система управления персоналом. Экономика человеческих ресурсов
банка: сущность и отличия от традиционной практики.
Составные части практической работы с персоналом банка: разработка и
осуществление кадровой политики, управление социальным развитием
коллектива, бюрократическая кадровая работа.
Управление работой с персоналом банка: цели, критерии эффективности,
стратегия
и
планирование.
Критерии
эффективности
достижения
экономических и социальных целей управления работой с персоналом.
Стратегии управления работой с персоналом. Состав элементов стратегии.
Планирование в управлении с работой с персоналом.
Тема 11. Банковский маркетинг
Маркетинговый комплекс банка и его структура. Уровни иерархии
маркетинговой среды. Задачи и функции службы маркетинга.
Рынок клиентов-потребителей. Специфика покупательского поведения.
Сегментирование и выбор целевых рынков. Характеристика маркетинговых
стратегий банка.
Рынок корпоративных клиентов. Характеристика и классификация
взаимоотношений банка с корпоративным клиентом. Концепция партнерских
отношений.
Информационно-методическая часть
Законодательные и нормативные акты:
1.
Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. №
441-З (в ред. Закона Республики Беларусь от 03.06.2009 № 23-З) // Консультант
Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр»,
Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2009.
2.
Гражданский кодекс Республики Беларусь от 7 декабря 1998
г.№.218-3 (в ред. от 29.12.2006 г. // Консультант Плюс: Беларусь. Технология
3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ.
Респ. Беларусь. – Минск, 2009.
3.
Инструкция о нормативах безопасного функционирования для
банков
и
небанковских
кредитно-финансовых
организаций:
утв.
Постановлением Правления Нац. банка Респ. Беларусь 28 сент. 2006 г., №137: в
ред. постановления Правления Нац. банка Респ. Беларусь от 29.12.2014 г. №836
// Консультант Плюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац.
центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2011.
4.
Инструкция о порядке государственной регистрации и
лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых
организаций: утв. постановлением Правления Нац. банка Респ. Беларусь 28
июня 2001 г., № 175: в ред. постановления Правления Нац. банка Респ.
Беларусь от 23.09.2009 г. №158 // Консультант Плюс: Беларусь. Технологии
3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ.
Респ. Беларусь. – Минск, 2011.
Литература
Основная:
1.
Основы банковского дела: учебное пособие / О.И. Лаврушин и др.;
под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС. – 2008. – 384 с.
2. Организация деятельности коммерческих банков / под ред. Г.И.
Кравцовой. – Минск: БГЭУ. – 2007. – 504 с.
3.
Масленченков, Ю.С. Экономика банка: Разработка по управлению
финансовой деятельностью банка / Ю.С Масленченков, Д.П. Дубанков. - М.:
БДЦ-пресс. – 2002. - 168 с.
4.
Управление деятельностью коммерческого банка (банковский
менеджмент)/ под ред. д-ра экон. наук проф. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ. –
2005.- 688 с.
5.
Шеремет, А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке / А.Д.
Шеремет, Г.Н Щербакова. – М.: Финансы и статистика. – 2000.- 198 с.
Дополнительная:
1.
Джозеф Ф. Синки-мл. Управление финансами в коммерческом
банке / Джозеф Ф. Синки-мл. – М., Catallaxy. – 1994. – 168 с.
2.
Кравченко, A.M. Социология менеджмента: учеб. пособие для вузов
/ A.M. Кравченко. – М.: ЮНИТИ. – 1999. – 366 с.
3.
Масленченков, Ю.С. Особенности финансового менеджмента в
коммерческом банке. Учебник. Финансовый менеджмент. Теория и практика /
под ред. Е.С. Стояновой. – М.: Перспектива. – 1998 – 320 с.
4.
Масленченков, Ю.С. Технология и организация работы банка:
теория и практика / Ю.С. Масленченков. – М.: ДеКА. –1988 – 432 с.
5.
Масленченков, Ю.С. Реинжиниринг бизнес-процессов / Ю.С.
Масленченков. – Бизнес и банки. – 1997. – N 6. – С. 15-17.
6.
Мескон, M.X., Основы менеджмента / пер. с англ./ M.X. Мескон,
М.Альберт, Ф. Хедоури. – М.: Дело. – 1998. – 800 с.
7.
Ойхман, Е.Г. Реинжиниринг бизнеса: реинжиниринг организаций и
информационные технологии / Е.Г. Ойхман, Э.В. Попов. – М.: Финансы и
статистика. – 1997. – 280 с.
8.
Роуз, Питер С. Банковский менеджмент / Питер С Роуз. – М.: Дело
Лтд., – 1995. – 768 с.
9.
Садвакасов, К. Коммерческие банки. Управленческий анализ
деятельности. Планирование и контроль / К. Садвакасов. – М.: Ось-89. – 1998.
– 480 с.
10. Тронин, Ю.Н. Менеджмент и проектирование фирмы / Ю.Н.
Тронин, Ю.С. Масленченков. – М.: ЮНИТИ-ДАНА. – 2000. – 350 с.
11. Тагирбеков, К.Р.
Опыт
развития
технологии
управления
коммерческим банком / К.Р. Тагирбеков. – М.: Финансы и статистика. – 1996. –
340 с.
12. Шим, Джей К. Финансовый менеджмент / пер. с англ. / Джей К.
Шим, Джоэл Г. Сигел. (Серия "Экономика для практиков"). – М.:
Информационно-издательский дом "Филинъ". – 1996. – 400 с.