Учреждение образования «Белорусский государственный экономический университет» УТВЕРЖДАЮ

Учреждение образования «Белорусский государственный экономический
университет»
УТВЕРЖДАЮ
Декан факультета финансов и
банковского дела Учреждения
образования «Белорусский
государственный экономический
университет»
______________ Н.А.Лесневская
«__»________________ 2015 г.
Регистрационный № УД -___ /р.
ЭКОНОМИКА БАНКА
Учебная программа для специальности 1-25 01 08 «Бухгалтерский учет, анализ
и аудит (по направлениям)» (направление специальности 1-25 01 08-01
«Бухгалтерский учет, анализ и аудит в банках»)
Факультет финансов и банковского дела
Кафедра банковского дела
Форма обучения
Заочная
сокращенная
Дневная
3
3
Курс
Семестр
Лекции (количество часов)
Практические(семинарские)
занятия (количество часов)
Форма контроля знаний
Всего аудиторных часов
по дисциплине
Всего часов по дисциплине
5
6
6
2
6
6
34
34
экзамен
экзамен
14
68
168
2015
Учебная программа составлена на основе базовой учебной программы
для высших учебных заведений учебной дисциплины «Экономика банка»,
утвержденной
регистрационный № УД/баз.
Рассмотрена и рекомендована к утверждению в качестве рабочего
варианта на заседании кафедры банковского дела 11 июня 2015 г., протокол
№11.
Зав. кафедрой
И.А. Михайлова
Одобрена и рекомендована к утверждению Советом факультета финансов
и банковского дела 24 июня 2015 г., протокол № 10
Председатель
Н.А. Лесневская
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
Учебная программа предназначена для изучения экономики банка в
условиях глобализации и интеграции банковского бизнеса.
Экономические условия функционирования банков как хозяйствующих
субъектов
требуют обеспечения адаптации кредитных организаций к
постоянно изменяющейся среде, что обуславливает необходимость получения
знаний и навыков у специалистов, принимающих экономические решения по
созданию и выработке стратегии развития банка.
Цель преподавания учебной дисциплины: сформировать целостное
представление об экономике банка, выработать системное экономическое
мышление, научить решать комплексные экономические задачи.
Задачи изучения учебной дисциплины:
- изучение особенностей функционирования банка в динамически
изменяющейся рыночной среде;
- системное изучение основных процессов, протекающих в банке;
- ознакомление со структурой и содержанием важнейших элементов
экономики банка: производство, маркетинг, финансы и персонал;
- освоение технологии и организации банковского производства.
В результате изучения учебной дисциплины студент должен:
ЗНАТЬ:

механизм функционирования банка в условиях изменений
экономической среды;

методы и способы планирования деятельности банка;

методические основы оценки эффективности использования
ресурсов банка, его функционирования и развития.
УМЕТЬ:

разрабатывать и обосновывать планы банка, обеспечивающие
его эффективную текущую деятельность и стратегию развития;

проводить
оценку
эффективности
использования
производственных ресурсов и деятельности банка;

разрабатывать комплексные экономические обоснования для
принятия управленческих решений по реализации программ реинжиниринга
бизнес-процессов и инжиниринга банковских продуктов с учетом факторов
риска и обеспечения безопасного функционирования банка.
ИМЕТЬ НАВЫКИ:
 анализа показателей деятельности банка;
 предварительного прогнозирования экономических показателей и
возможных способов их выполнения;
 принятия эффективных управленческих решений в области
экономики банка.
Учебная программа учебной дисциплины «Экономика банка» нацелена
на получение совокупности знаний и навыков для успешного управления
экономической деятельностью банка в условиях конкуренции в банковской
сфере с учетом мирового опыта.
Изучение
дисциплины
предполагает
проведение
лекционных,
практических и индивидуальных занятий со студентами, а также
самостоятельную работу.
ИНФОРМАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ
Законодательные и нормативные акты:
1. Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З
(в ред. Закона Республики Беларусь от 03.06.2009 № 23-З) // Консультант Плюс:
Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац.
центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2009.
2. Гражданский кодекс Республики Беларусь от 7 декабря 1998 г.№.218-3
(в ред. от 29.12.2006 г. // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000
[Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ.
Беларусь. – Минск, 2009.
3. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков
и небанковских кредитно-финансовых организаций: утв. Постановлением
Правления Нац. банка Респ. Беларусь 28 сент. 2006 г., №137: в ред.
постановления Правления Нац. банка Респ. Беларусь от 29.12.2014 г. №836 //
Консультант Плюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац.
центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2011.
4. Инструкция о порядке государственной регистрации и лицензирования
деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций: утв.
постановлением Правления Нац. банка Респ. Беларусь 28 июня 2001 г., № 175:
в ред. постановления Правления Нац. банка Респ. Беларусь от 23.09.2009 г.
№158 // Консультант Плюс: Беларусь. Технологии 3000 [Электронный ресурс] /
ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск,
2011.
ЛИТЕРАТУРА
Основная:
5. Основы банковского дела: учебное пособие / О.И. Лаврушин и др.; под
ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС. – 2008. – 384 с.
6. Организация деятельности коммерческих банков / под ред. Г.И.
Кравцовой. – Минск: БГЭУ. – 2007. – 504 с.
7. Масленченков, Ю.С. Экономика банка: Разработка по управлению
финансовой деятельностью банка / Ю.С Масленченков, Д.П. Дубанков. - М.:
БДЦ-пресс. – 2002. - 168 с.
8. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский
менеджмент)/ под ред. д-ра экон. наук проф. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ. –
2005.- 688 с.
9. Шеремет, А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке / А.Д.
Шеремет, Г.Н Щербакова. – М.: Финансы и статистика. – 2000.- 198 с.
Дополнительная:
10. Джозеф Ф. Синки-мл. Управление финансами в коммерческом банке /
Джозеф Ф. Синки-мл. – М., Catallaxy. – 1994. – 168 с.
11. Кравченко, A.M. Социология менеджмента: учеб. пособие для вузов /
A.M. Кравченко. – М.: ЮНИТИ. – 1999. – 366 с.
12. Масленченков, Ю.С. Особенности финансового менеджмента в
коммерческом банке. Учебник. Финансовый менеджмент. Теория и практика /
под ред. Е.С. Стояновой. – М.: Перспектива. – 1998 – 320 с.
13. Масленченков, Ю.С. Технология и организация работы банка: теория
и практика / Ю.С. Масленченков. – М.: ДеКА. –1988 – 432 с.
14. Масленченков, Ю.С. Реинжиниринг бизнес-процессов / Ю.С.
Масленченков. – Бизнес и банки. – 1997. – N 6. – С. 15-17.
15. Мескон, M.X., Основы менеджмента / пер. с англ./ M.X. Мескон,
М.Альберт, Ф. Хедоури. – М.: Дело. – 1998. – 800 с.
16. Ойхман, Е.Г. Реинжиниринг бизнеса: реинжиниринг организаций и
информационные технологии / Е.Г. Ойхман, Э.В. Попов. – М.: Финансы и
статистика. – 1997. – 280 с.
17. Роуз, Питер С. Банковский менеджмент / Питер С Роуз. – М.: Дело
Лтд., – 1995. – 768 с.
18. Садвакасов, К. Коммерческие банки. Управленческий анализ
деятельности. Планирование и контроль / К. Садвакасов. – М.: Ось-89. – 1998.
– 480 с.
19. Тронин, Ю.Н. Менеджмент и проектирование фирмы / Ю.Н. Тронин,
Ю.С. Масленченков. – М.: ЮНИТИ-ДАНА. – 2000. – 350 с.
20. Тагирбеков, К.Р.
Опыт
развития
технологии
управления
коммерческим банком / К.Р. Тагирбеков. – М.: Финансы и статистика. – 1996. –
340 с.
21. Шим, Джей К. Финансовый менеджмент / пер. с англ. / Джей К. Шим,
Джоэл Г. Сигел. (Серия "Экономика для практиков"). – М.: Информационноиздательский дом "Филинъ". – 1996. – 400 с.
Учебно-методическая карта дисциплины (ДФУ 3 курс)
Номер
раздела,
темы,
занятия
1
1
2
3
Название раздела, темы, занятия; перечень
изучаемых вопросов
2
Введение в учебную дисциплину
«Экономика банка»
1.Цель и задачи изучения экономики банка
2. Предмет, метод и объект учебной
дисциплины
3. Содержание производственного процесса банка
Банк в системе национальной
экономики Республики Беларусь
1. Место и роль банков в экономике
2. Понятие финансового сектора экономики и его
субъекты
3. Особенности функционирования субъектов
финансового сектора
Банк как субъект хозяйствования
1. Особенности банка как субъекта
хозяйствования
2.. Классификация банков
3. Эффективность функционирования банка
Количество аудиторных часов
Литература
Материальное обеспечение
занятия (наглядные, методические
Лекции Практ. Лаб.
Упр.
пособия и др.)
(сем.)
сам.
зан.
занятия
работа
студент
а 6
3
4
5
7
Компьютерные презентации 1,4, 5, 6
2
1
Компьютерные презентации 1, 4, 5, 6
2
1
2
2
Компьютерные презентации 1, 2, 3
8
4
5
6
7
Экономическая среда функционирования
банка
1. Рыночная среда экономики банков и ее
составные элементы
2. Достаточность капитала банков
3. Понятие и виды банковской конкуренции
Сущность и структура экономики банка
1. Понятие и функции экономики банка
2. Структура экономики банка
3. Фундаментальные понятия в банковской
деятельности
Производство банка
1. Экономическая сущность и характеристика
производства банка
2. Состав и структура направлений банковской
деятельности
3. Технология и организация банковского
производства
4. Расходы банка
5. Особенности определения стоимости
банковской продукции
6. Понятие качества услуги и его составные
части
Клиентская база банка
1. Понятие клиентской базы банка
резерва на покрытие возможных убытков по
2.
Доходность клиента
кредитам резерва на покрытие возможных убытков
3. Взаимодействие
клиента с банком
по
кредитам
4. Методы управления отношениями банков с
клиентами
Компьютерные презентации 3, 10, 8
2
2
2
2
Компьютерные презентации
5, 6, 7
Компьютерные презентации 7,13, 18
8
8
Компьютерные презентации
4
4
5, 7, 20
8
9
10
11
Бизнес – процессы в банковской
деятельности
1. Понятие банковского бизнес-процесса
2. Реинжиниринг бизнес-процессов
3. Методы разработки банковских продуктов
Финансы банка
1. Понятие, состав и структура финансов банка
2. Финансовая работа в банке
3. Финансовое планирование
4. Финансовая аналитика в банке
Персонал банка
1. Состав, структура и классификация
персонала банка
2. Состав практической работы с персоналом
банка
3. Управление работой с персоналом банка
Банковский маркетинг
1. Маркетинговый комплекс банка и его
структура
2. Рынок клиентов-потребителей
3. Рынок корпоративных клиентов
Компьютерные презентации 13, 14, 16
2
4
Компьютерные презентации 9, 10
4
4
Компьютерные презентации 19, 20, 21
4
4
Компьютерные презентации 11, 12, 15, 17, 19, 21
2
2
34
34
Экзамен
РАЗБИВКА ПО МОДУЛЯМ ТЕМАТИЧЕСКОГО ПЛАНА ЗАНЯТИЙ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ В БАНКАХ»
для студентов ДФО по специальности «Бухгалтерский учет, анализ и аудит (по направлениям)»
Номер
модуля
Темы занятий в
модуле
Вид занятия Количество
аудиторны
х часов
Лекции
Модуль 0: Введение в учебную
дисциплину
«Экономика банка»
Лекции
Модуль 1: Банк в
системе
Практические
национальной
занятия
экономики
Республики
Лекции
Банк как субъект
Беларусь
хозяйствования
Практические
занятия
Лекции
Экономическая
среда
функционирования Практические
занятия
банка
Лекции
Модуль 2: Сущность и
структура
Практические
экономики банка
занятия
Лекции
Производство банка
2
Практические
занятия
8
2
Тип занятия
Форма контроля знаний
Знакомство с новым, углубление
знаний
Опрос
Знакомство с новым, углубление
знаний
Опрос
Знакомство с новым, углубление
знаний
Тест
2
2
2
2
2
2
Знакомство с новым, углубление
знаний
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА
ТЕСТ
Опрос
2
8
Знакомство с новым, углубление
знаний
Опрос
Решение задач по теме
-
Лекции
4
Практические
занятия
4
Лекции
Модуль 3: Бизнес – процессы в
банковской
Практические
деятельности
занятия
Лекции
Финансы банка
2
Практические
занятия
Лекции
4
Практические
занятия
Лекции
4
Практические
занятия
2
Клиентская база
банка
Модуль 4: Персонал банка
Банковский
маркетинг
Модуль
РЕЗЮМЕ:
Знакомство с новым, углубление
знаний
Знакомство с новым, углубление
знаний
Опрос
Решение задач по теме
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА –
ТЕСТ
Опрос
4
4
4
2
Знакомство с новым, углубление
знаний
Решение задач по теме
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА - ЗАДАЧИ
Знакомство с новым, углубление
знаний
Опрос
Знакомство с новым, углубление
знаний
Опрос
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА –
ТЕСТ
Подведение итогов
Рейтинги
ЭКЗАМЕН
Учебно-методическая карта дисциплины (РФУ 3 курс)
Номер
раздела,
темы,
занятия
1
1
2
3
Название раздела, темы, занятия; перечень
изучаемых вопросов
2
Производство банка
1. Экономическая сущность и характеристика
производства банка
2. Состав и структура направлений банковской
деятельности
3. Технология и организация банковского
производства
4. Расходы банка
5. Особенности определения стоимости
банковской продукции
6. Понятие качества услуги и его составные
части
Клиентская база банка
1. Понятие клиентской базы банка
резерва на покрытие возможных убытков по
2.
Доходность клиента
кредитам резерва на покрытие возможных убытков
3.
Взаимодействие
клиента с банком
по кредитам
4. Методы управления отношениями банков с
клиентами
Бизнес – процессы в банковской
деятельности
1. Понятие банковского бизнес-процесса
2. Реинжиниринг бизнес-процессов
3. Методы разработки банковских продуктов
Количество аудиторных часов
Литература
Материальное обеспечение
занятия (наглядные, методические
Лекции Практ. Лаб.
Упр.
пособия и др.)
(сем.)
сам.
зан.
занятия
работа
студент
а 6
3
4
5
7
Компьютерные презентации 7,13, 18
2
2
2
2
Компьютерные презентации 5, 7, 20
Компьютерные презентации 13, 14, 16
2
8
4
5
Финансы банка
1. Понятие, состав и структура финансов банка
2. Финансовая работа в банке
3. Финансовое планирование
4. Финансовая аналитика в банке
Банковский маркетинг
1. Маркетинговый комплекс банка и его
структура
2. Рынок клиентов-потребителей
3. Рынок корпоративных клиентов
Компьютерные презентации 9, 10
1
Компьютерные презентации 11, 12, 15, 17, 19, 21
1
8
Разработчик
к.э.н., доцент
2
6
Экзамен
Е.С. Пономарева
Протокол согласования учебной программы по изучаемой учебной дисциплине с другими
дисциплинами специальности
Название дисциплины, с
которой требуется
согласование
1
Деньги, кредит, банки
Организация
деятельности
коммерческих банков
Финансовый
анализ
деятельности банков
Название кайфедры
2
Денежного обращения,
кредита и фондового
рынка
Банковского дела
Банковского дела
Предложения об
изменениях в
содержании учебной
программы по
изучаемой учебной
дисциплине
3
Решение, принятое
кафедрой, разработавшей
учебную программу
(с указанием даты и
номера протокола)
4
Дополнения и изменения к учебной программе
по изучаемой дисциплине
на _______________ учебный год
В учебную программу вносятся изменения:
1.
2.
3.
4.
5.
Учебная программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры
_________________________________(протокол № _____ от_____________)
(название кафедры)
Заведующий кафедрой
УТВЕРЖДАЮ:
Декан факультета
(подпись)
(подпись)
_______________________________
(инициалы, фамилия)
(инициалы, фамилия)