СОВЕТ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Принято на заседании Совета

СОВЕТ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПО КОДИФИКАЦИИ И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ГРАЖДАНСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
103132, Москва, ул. Ильинка, д. 8, стр. 2
Телефон: 606-36-39, факс: 606-36-57
Принято на заседании Совета
30 января 2012 г.
(протокол № 103)
ЭКСПЕРТНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ
по проекту федерального закона «О внесении изменений в некоторые
законодательные акты»
Проект федерального закона «О внесении изменений в некоторые
законодательные акты» (далее - Законопроект), разработанный Минфином
России, направлен на экспертизу в Совет при Президенте Российской Федерации
по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства (далее –
Совет) заместителем Министра финансов РФ (письмо от 18 января 2012 г. № 0102-01/05-63).
1. Законопроект разработан во исполнение пунктов 16 и 21 Плана
мероприятий по реализации Стратегии развития банковского сектора на период
до 2015 года, принятой Правительством Российской Федерации и Центральным
банком Российской Федерации 5 апреля 2011 г., а также пункта 20 Плана
мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской
Федерации,
утвержденного
распоряжением
Правительства
Российской
Федерации от 11 июля 2009 года № 911-р.
Законопроект содержит нормы, предусматривающие:
1) упрощение процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций.
Законопроект
заменяет
организаций
об
государственную регистрацию отчета
итогах
выпуска
ценных
бумаг
кредитных
представлением
в
регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска, если размещение
ценных бумаг осуществлялось путем открытой подписки с участием брокера.
Тем самым процедура эмиссии ценных бумаг кредитных организаций
унифицируется с процедурой эмиссии ценных бумаг иных эмитентов;
2) совершенствование контроля Банка России за крупным приобретением
акций (долей) кредитных организаций. В Законопроекте предлагается снизить с
20 до 10 процентов количество акций (долей) кредитных организаций,
приобретение которых требует согласия Банка России. Одновременно с этим
появляется возможность не только предварительного, но и последующего
согласования указанных сделок, если они были совершены при публичном
размещении акций. Кроме того, Законопроект уточняет основания для отказа в
согласовании
совершения
направленные
на
указанных
устранение
сделок
нарушений,
и
устанавливает
связанных
с
меры,
несоблюдением
предусмотренного законом порядка приобретения крупных пакетов акций
(долей) кредитных организаций;
3) уточнение требований к квалификации и деловой репутации
должностных лиц и учредителей (участников) кредитных организаций;
4) предоставление Банку России права обрабатывать персональные
данные для ведения базы данных о деловой репутации руководителей и
сотрудников кредитной организации, а также распространять персональные
данные высших должностных лиц кредитной организации.
В пояснительной записке к Законопроекту подробно описывается
необходимость указанных изменений и цели, на достижение которых он
направлен
–
дополнительная
капитализация
кредитных
организаций,
обеспечение устойчивости банковского сектора.
Концепция Законопроекта не вызывает возражений и в целом
соответствует принципам Базельского комитета по банковскому надзору и
регулированию, которые предусматривают, в том числе необходимость оценки
репутации учредителей (участников) кредитной организации, а также наличие у
2
банковского надзорного органа полномочий, позволяющих не допускать к
участию в управлении кредитными организациями недобросовестных лиц.
2. В тоже время ряд норм Законопроекта нуждается в доработке для
того, чтобы избежать пробелов в регулировании и снизить риски для
гражданского оборота.
2.1. Так, Законопроект, устанавливая требования к единоличному
исполнительному органу, кредитной организации,
коллегиального
исполнительного
органа,
его заместителям, членам
главному
бухгалтеру
и
его
заместителю, ничего не упоминает о временном единоличном органе, который в
соответствии с пунктом 4 статьи 69 Федерального закона «Об акционерных
обществах» может быть назначен в кредитной организации. В связи с этим не
ясно, должен ли временный единоличный орган отвечать требованиям к
квалификации и деловой репутации, которые предъявляются к единоличному
исполнительному органу кредитной организации и необходимо ли его
кандидатуру согласовывать с Банком России.
2.2.
Статья
16
Федерального
закона
«О
банках
и
банковской
деятельности» в редакции Законопроекта определяет перечень фактов, которые
свидетельствуют
об изъянах
в деловой
репутации руководителей
или
учредителей (участников) кредитных организаций, и которые являются
основанием для отказа в назначении на должность руководителя кредитной
организации или в согласии на совершение сделки по приобретению акций
(долей) кредитной организации.
В то же время указанные положения не распространяются на членов
совета директоров кредитной организации (см. пункт 4 статьи 16 ФЗ «О банках и
банковской деятельности»), что свидетельствует о непоследовательности
авторов Законопроекта при установлении требований к деловой репутации лиц,
оказывающих существенное влияние на деятельность кредитной организации. В
настоящее время кандидаты в члены совета директоров кредитной организации
должны
отвечать
квалификационным
требованиям,
установленным
федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными
3
актами Банка России, а также не должны иметь судимость за умышленные
преступления. Иные требования к деловой репутации членов совета директоров
кредитной организации ни в действующем законе, ни в Законопроекте не
установлены.
Различие подходов к деловой репутации лиц, оказывающих существенное
влияние на принятие решений кредитной организацией, равно как и отсутствие в
Законопроекте требований к владельцам крупных пакетов акций (долей)
поддерживать удовлетворительное финансовое положение и надлежащую
деловую репутацию после получения согласия Банка России, не позволит
реализовать поставленную Законопроектом цель – обеспечить устойчивость
банковской системы.
2.3.
Как
следует
из
пояснительной
записки
к
Законопроекту,
предварительное согласование сделок, в результате совершения которых
приобретаются или передаются в доверительное управление акции (доли),
составляющие более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и
уведомление об аналогичных сделках в случае приобретения более 1 процента
акций (долей) кредитной организации является мерой, обеспечивающей
контроль за качеством капитала и прозрачность корпоративного управления
кредитной организации. Однако не только владение и доверительное управление
акциями (долями) предоставляет возможность оказывать влияние на принятие
решений общим собранием. Такое право может возникнуть в результате
совершения иных сделок, которые формально не будут являться сделками,
требующими
согласования
или
уведомления.
Например,
в
результате
заключения «корпоративного соглашения».
Для того, чтобы проектируемые нормы (статья 11.3 Законопроекта) были
эффективны, необходимо их сформулировать таким образом, чтобы любая
сделка, в результате совершения которой появляется возможность распоряжаться
10 процентами или более голосов при принятии решений высшим органом
кредитной организации, должна подлежать соответствующему согласованию.
Такой же подход следует применять при установлении правил уведомления о
4
сделках, дающих право распоряжаться более 1 процента голосов при принятии
решения общим собранием.
2.4. Статья 11.4 Законопроекта запрещает с момента получения
предписания Банка России и до его отмены голосовать на общем собрании
лицам, нарушившим порядок согласования сделок по приобретению более 10
процентов акций (долей) кредитной организации. Последствием нарушения
указанного запрета является возможность признания арбитражным судом
недействительным решения общего собрания кредитной организации и сделок,
совершенных во исполнение такого решения, по иску Банка России, который
может быть предъявлен в течение года с даты принятия решения общим
собранием. Представляется, что указанная норма создает высокий риск для
устойчивости гражданского оборота.
Во-первых, устанавливается чрезмерно большой срок для обращения в
арбитражный
суд
с
иском
о
признании
решения
общего
собрания
недействительным. Например, акционер имеет право обжаловать решение
общего собрания лишь в течение трех месяцев со дня, когда он узнал или
должен был узнать о принятом решении и об обстоятельствах, являющихся
основанием для признания его недействительным (пункт 7 статьи 49 ФЗ «Об
акционерных обществах»). Во-вторых, в Законопроекте отсутствует норма,
позволяющая арбитражному суду оставить в силе обжалуемое решение, если
голосование акционера не могло повлиять на общие результаты голосования.
Рассматриваемые
нормы
Законопроекта
необходимо
доработать,
чтобы
обеспечить разумный баланс между надзорными полномочиями Банка России и
допустимым риском стабильности гражданского оборота.
3.
С
учетом
изложенного,
следует
признать,
что
содержание
Законопроекта, несмотря на поддержку концепции Законопроекта,
в ряде
случаев не отвечает поставленным целям, а некоторые его положения нуждаются
в пересмотре. Кроме того, Законопроект требует серьезной юридико-технической
доработки.
***
5
Вывод: проект федерального закона «О внесении изменений в
некоторые законодательные акты» может быть поддержан при условии его
доработки по замечаниям, изложенным в настоящем Законопроекте.
Председатель Совета
В.Ф. Яковлев
6