Красноярский финансово-экономический колледж – Филиал федерального государственного образовательного бюджетного

Красноярский финансово-экономический колледж –
Филиал федерального государственного образовательного бюджетного
учреждения
высшего профессионального образования
«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»
УТВЕРЖДАЮ
Заместитель Директора
по учебной работе
________С.Ю.Биндарева
«___»___________2013 г
Комплект контрольно-оценочных средств по профессиональному модулю
ПМ 04 «Осуществление операций, связанных с выполнением учреждениями
банка России основных функций»
основной профессиональной образовательной программы (ОПОП)
по специальности 080110 Банковское дело
(углубленная подготовка)
г. Красноярск, 2013
1
Комплект контрольно-оценочных средств разработан на основе Федерального
государственного стандарта среднего профессионального образования по
специальности 080110 Банковское дело (углубленная подготовка), утвержденного
приказом Министерства образования и науки РФ от «24» июня 2010 г. № 703,
программы ПМ 04 «Осуществление операций, связанных с выполнением
учреждениями банка России основных функций».
Разработчик: Качаева М.Я., преподаватель Красноярского филиала
Финуниверситета
Утверждено на заседании цикловой комиссии
информационных и банковских дисциплин
Протокол №_________
«____» ___________2013
Председатель цикловой комиссии ___________________ С.В. Шишканова
2
Общие положения
Результатом освоения профессионального модуля является готовность
обучающегося к выполнению вида профессиональной деятельности по
осуществлению операций, связанных с выполнением учреждениями Банка России
основных функций, и составляющих его профессиональных компетенций, а также
общие компетенции, формирующиеся в процессе освоения ОПОП в целом.
Формой аттестации по профессиональному модулю является экзамен
(квалификационный). Итогом экзамена является однозначное решение: «вид
профессиональной деятельности освоен/не освоен». Форма проведения экзамена
(квалификационного) – выполнение комплексного задания.
1. Формы промежуточной аттестации по профессиональному модулю
Элементы модуля, профессиональный
модуль
1
МДК 04.01. «Операции Банка России»
УП
ПМ 04.
Таблица 1
Формы промежуточной аттестации
2
Экзамен
Зачет
Экзамен (квалификационный)
2. Результаты освоения модуля, подлежащие проверке
2.1. Профессиональные и общие компетенции
В результате контроля и оценки по профессиональному модулю
осуществляется комплексная проверка следующих профессиональных и общих
компетенций:
Таблица 2
Профессиональные
компетенции
ПК-4.1. Совершать и
оформлять эмиссионнокассовые операции
Показатели оценки результата
Соответствие действий по выдаче денежной наличности с
корреспондентского счета в РКЦ кредитным организациям
нормативным требованиям;
Рациональность и своевременность формирования
эмиссионного результата;
Выполнение действий по изъятию денежной наличности из
оборота и зачислению на корсчет коммерческого банка в РКЦ
ПК-4.2. производить и
оформлять межбанковские
расчеты через расчетную
сеть Банка России
ПК-4.3. Выполнять и
оформлять операции по
рефинансированию
ПК-4.4. Выполнять и
оформлять депозитные
операции
Выполнение действий по проведению расчетов через
расчетную сеть БР;
Использование всех форм расчетов при осуществлении
расчетных операций
Точность определения условий кредита ЦБ в зависимости
от платежеспособности клиента;
Выполнение действий по выдаче, обслуживанию и
погашению кредитов;
Выполнение действий по выдаче, обслуживанию и
погашению депозитов
Выполнение действий по открытию депозитных счетов
3
ПК-4.5. Осуществлять
контроль за выполнением
кредитными
организациями резервных
требований Банка России
Точность расчета сумм, перечисляемых на счет резерва;
Соответствие действий по регулированию размера
обязательных резервов нормативным требованиям
Таблица 3
Общие компетенции
ОК-1 - Понимать сущность и
социальную значимость своей
будущей профессии, проявлять к
ней устойчивый интерес.
ОК-2- Организовывать
собственную деятельность,
определять методы и способы
выполнения профессиональных
задач, оценивать их эффективность
и качество.
ОК-3 Решать проблемы, оценивать
риски и принимать решения
в нестандартных ситуациях
ОК 4. Осуществлять поиск,
анализ и оценку информации,
необходимой для постановки и
решения профессиональных
задач, профессионального и
личностного развития.
ОК-5 Использовать
информационнокоммуникационные технологии
для совершенствования
профессиональной
деятельности.
Показатели оценки результата
- проявление серьезной мотивацию к профессии.
-стремление
пополнить
багаж
новыми
профессиональными знаниями и умениями.
-стремление
разобраться
и
быстро
освоить
необходимые знания и умения.
-проявление, эрудиции.
- эффективная самостоятельная работа по изучению
профессионального модуля;
 участие в профориентационной деятельности;
–целевые ориентиры собственной профессиональной
деятельности и ее содержания определены верно;
-обоснование предлагаемого способа решения
профессиональных задач;
- соблюдение графика выполнения самостоятельных
работ.
-проявление интереса к определению и оценке рисков
профессиональной деятельности;
– соблюдение принципа целесообразности при
принятии решения в нестандартной ситуации;
– участие в принятии решений в нестандартных
ситуациях.
- своевременное выполнение самостоятельной
работы;
- оперативный поиск необходимой информации,
обеспечивающий наиболее быстрое, полное и
эффективное выполнение профессиональных задач;
- владение различными способами поиска
информации;
- адекватная оценка полезности информации;
- применение найденной для работы информации в
результативном выполнении профессиональных
задач, для профессионального роста и личностного
развития;
- самостоятельный поиск информации при решении не
типовых профессиональных задач;
-выполнение требований осуществления банковских
операций
 демонстрация навыков использования
информационно коммуникационных технологий в
профессиональной деятельности;
- работа с различными прикладными программами
4
ОК 6. Работать в коллективе и
команде,
обеспечивать
ее
сплочение,
эффективно
общаться
с
коллегами,
руководством, потребителями.
ОК-7 Ставить цели,
мотивировать деятельность
подчиненных, организовывать и
контролировать их работу с
принятием на себя
ответственности за результат
выполнения заданий.
ОК-8 Самостоятельно
определять задачи
профессионального и
личностного развития,
заниматься самообразованием,
осознанно планировать
повышение квалификации.
ОК 9. Быть готовым к смене
технологий в профессиональной
деятельности.
ОК 10. Развивать культуру
межличностного
общения,
взаимодействия между людьми,
устанавливать психологические
контакты
с
учетом
межкультурных и этнических
различий.
ОК 11. Нести ответственность
за организацию мероприятий и
использование
средств,
- проявление навыков межличностного общения
- умение слушать собеседников
- умение работать в команде на общий результат
- проявление справедливости, доброжелательности
- умение вдохновлять всех членов команды вносить
полезный вклад в работу
- организация работы малой группы
-умение определить, какая поддержка требуется
членам команды, и оказывает такую поддержку
-положительно реагирует на вклад в команду коллег
-демонстрация организаторских способностей
-эффективность установления контактов с клиентами
банка
– проявление умения адекватно ситуации
формулировать цели и брать на себя ответственность
за принятие решений;
– соблюдение приемов планирования, организации и
контроля деятельности
– определение
задач
профессионального
и
личностного роста в зависимости от достигнутого
уровня профессионального и личностного развития;
– составление
планов
профессионального
и
личностного роста;
– анализ собственной деятельности по отношению к
изучению и реализации профессионального модуля
– составление портфолио учебных достижений в
соответствии с требованиями.
-осуществление
поиска
различных
вариантов
выполнения решений
-умение принять непопулярные решения, если этого
требует ситуация
- проявляет инициативность и предпринимательский
дух
-активно принимает участие в разработке новых
проектов
-готов к самостоятельной деятельности в условиях
неопределенности
Результативность поиска информации в условиях
частой смены информационных технологий
- владение навыками активного слушания
- владение методами учёта личных и ситуативных
особенностей для конструктивного общения в
профессиональной сфере
- умение анализировать конфликтные ситуации
- умение разрешать конфликты в деловых отношениях
- использование этических норм и принципов
делового общения в конфликтных ситуациях
-владение приемами предотвращения воздействия
вредных факторов в процессе труда, за технику
безопасности.
5
предотвращающих воздействие
вредных факторов в процессе
труда, за технику безопасности.
Таблица 4
Профессиональные и общие
компетенции, которые возможно
сгруппировать для проверки
ПК-4.1. Совершать и оформлять
эмиссионно-кассовые операции
ОК-1 - Понимать сущность и
социальную значимость своей будущей
профессии, проявлять к ней устойчивый
интерес.
ОК-2- Организовывать собственную
деятельность, определять методы и
способы выполнения профессиональных
задач, оценивать их эффективность и
качество.
Показатели оценки результата
Соответствие действий по выдаче денежной
наличности с корреспондентского счета в РКЦ
кредитным организациям нормативным
требованиям;
Рациональность и своевременность
формирования эмиссионного результата;
Выполнение действий по изъятию денежной
наличности из оборота и зачислению на корсчет
коммерческого банка в РКЦ
- проявление серьезной мотивацию к
профессии.
-стремление пополнить
багаж новыми
профессиональными знаниями и умениями.
-стремление разобраться и быстро освоить
необходимые знания и умения.
-проявление, эрудиции.
- эффективная самостоятельная работа по
изучению профессионального модуля;
участие в профориентационной деятельности;
ПК-4.2. производить и оформлять
межбанковские расчеты через
расчетную сеть Банка России
ОК 4. Осуществлять поиск, анализ и
оценку информации, необходимой для
постановки и решения
профессиональных задач,
профессионального и личностного
развития.
ОК-8 Самостоятельно определять
задачи профессионального и
личностного развития, заниматься
самообразованием, осознанно
планировать повышение квалификации.
–целевые
ориентиры
собственной
профессиональной
деятельности
и
ее
содержания определены верно;
-обоснование предлагаемого способа решения
профессиональных задач;
соблюдение
графика
выполнения
самостоятельных работ.
Выполнение действий по проведению
расчетов через расчетную сеть БР;
Использование всех форм расчетов при
осуществлении расчетных операций
- своевременное выполнение самостоятельной
работы;
- оперативный поиск необходимой
информации, обеспечивающий наиболее
быстрое, полное и эффективное выполнение
профессиональных задач;
- владение различными способами поиска
информации;
- адекватная оценка полезности информации;
- применение найденной для работы
информации в результативном выполнении
профессиональных задач, для
профессионального роста и личностного
6
ПК-4.3. Выполнять и оформлять
операции по рефинансированию
ОК-5 Использовать информационнокоммуникационные технологии для
совершенствования профессиональной
деятельности.
ПК-4.4. Выполнять и оформлять
депозитные операции
ОК-3 Решать проблемы, оценивать
риски и принимать решения
в нестандартных ситуациях
ОК 9. Быть готовым к смене технологий
в профессиональной деятельности.
ОК 6. Работать в коллективе и команде,
обеспечивать ее сплочение, эффективно
общаться с коллегами, руководством,
потребителями.
ОК 11. Нести ответственность за
организацию мероприятий и
использование средств,
предотвращающих воздействие вредных
факторов в процессе труда, за технику
безопасности.
развития;
- самостоятельный поиск информации при
решении не типовых профессиональных
задач;
-выполнение требований осуществления
банковских операций
– определение задач профессионального и
личностного роста в зависимости от
достигнутого уровня профессионального и
личностного развития;
– составление планов профессионального и
личностного роста;
– анализ собственной деятельности по
отношению к изучению и реализации
профессионального модуля
составление портфолио учебных достижений
в соответствии с требованиями.
Точность определения условий кредита ЦБ в
зависимости от платежеспособности клиента;
Выполнение действий по выдаче,
обслуживанию и погашению кредитов;
 демонстрация навыков использования
информационно коммуникационных
технологий в профессиональной
деятельности;
- работа с различными прикладными
программами
Выполнение действий по выдаче,
обслуживанию и погашению депозитов
Выполнение действий по открытию
депозитных счетов
-проявление интереса к определению и оценке
рисков профессиональной деятельности;
– соблюдение принципа целесообразности при
принятии решения в нестандартной ситуации;
– участие в принятии решений в
нестандартных ситуациях.
-осуществление поиска различных вариантов
выполнения решений
-умение принять непопулярные решения, если
этого требует ситуация
проявляет
инициативность
и
предпринимательский дух
-активно принимает участие в разработке
новых проектов
-готов к самостоятельной деятельности в
условиях неопределенности
Результативность поиска информации в
условиях частой смены информационных
технологий
- проявление навыков межличностного
общения
7
- умение слушать собеседников
- умение работать в команде на общий
результат
проявление
справедливости,
доброжелательности
- умение вдохновлять всех членов команды
вносить полезный вклад в работу
- организация работы малой группы
-умение
определить,
какая
поддержка
требуется членам команды, и оказывает такую
поддержку
-положительно реагирует на вклад в команду
коллег
-демонстрация организаторских способностей
-эффективность установления контактов с
клиентами банка
-владение
приемами
предотвращения
воздействия вредных факторов в процессе
труда, за технику безопасности.
ПК-4.5. Осуществлять контроль за
выполнением кредитными
организациями резервных требований
Банка России
ОК-7 Ставить цели, мотивировать
деятельность подчиненных,
организовывать и контролировать их
работу с принятием на себя
ответственности за результат
выполнения заданий.
ОК
10.
Развивать
культуру
межличностного
общения,
взаимодействия
между
людьми,
устанавливать
психологические
контакты с учетом межкультурных и
этнических различий.
Точность расчета сумм, перечисляемых на
счет резерва;
Соответствие действий по регулированию
размера обязательных резервов нормативным
требованиям
– проявление умения адекватно ситуации
формулировать цели и брать на себя
ответственность за принятие решений;
– соблюдение приемов планирования,
организации и контроля деятельности
- владение навыками активного слушания
- владение методами учёта личных и
ситуативных
особенностей
для
конструктивного
общения
в
профессиональной сфере
- умение
анализировать конфликтные
ситуации
- умение разрешать конфликты в деловых
отношениях
- использование этических норм и принципов
делового общения в конфликтных ситуациях
2.2. Требования к портфолио
Тип портфолио: портфолио работ.
Общие компетенции, для проверки которых используется портфолио:
ОК-1 - Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии,
проявлять к ней устойчивый интерес
8
ОК 4. Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для
постановки и решения профессиональных задач, профессионального и
личностного развития.
ОК 6. Работать в коллективе и команде, обеспечивать ее сплочение, эффективно
общаться с коллегами, руководством, потребителями.
ОК-8 Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного
развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение
квалификации
ОК 9. Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности.
3. Оценка освоения теоретического курса профессионального модуля
Типовые задания для оценки освоения МДК 04.01
Задание 1.Тестовые задания
1. Главным звеном банковской системы любого государства (банком
банков) является в РФ:
a. Коммерческий банк.
b. Центральный банк.
c. Сберегательный банк.
d. Ипотечный банк.
2. Функции ЦБ РФ:
a. Разрабатывает и проводит единую государственную денежнокредитную политику.
b. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.
c. Проводит анализ и прогнозирование экономики РФ в целом и по
регионам.
3. Центральный Банк РФ был учрежден:
a. в 1987 году
b. в 1990 году
c. в 1993 году
d. в 2001 году
4. Главным звеном банковской системы является:
a. инвестиционный банк
b. Центральный банк
c. сберегательный банк
d. ипотечный банк
5. Банковская система состоит из:
a. 2 уровней
b. 3 уровней
9
c. 4 уровней
d. 5 уровней
6. По каким направлениям осуществляется взаимодействие Банка России
с Федеральным казначейством:
a. совместная разработка и проведение единой государственной
денежно-кредитной политики
b. исполнение федерального бюджета
c. осуществление надзора за соблюдением бюджетными органами
действующего законодательства
d. участие в разработке и осуществление мер по обеспечению товарноденежных пропорций и сбалансированности денежных доходов и
расходов населения
7. ЦБ РФ подотчётен
a. Президенту
b. Государственной думе
c. Правительству
8. Уставной капитал ЦБ составляет
a. 5 млрд. руб
b. 3 млрд. руб
c. 2 млрд. руб
9. Как часто заседает Национальный банковский совет
a. не реже 1 раза в месяц
b. не реже 1 раза в квартал
c. не реже 1 раза в год
10.Национальный совет
a. орган управления
b. коллегиальный орган
c. контролирующий орган
11.Правила бухгалтерского учета и отчетности для ЦБ утверждает
a. совет директоров
b. национальный банковский совет
c. председатель банка России
12.Какой орган осуществляет банковский надзор?
a. совет директоров
b. департамент банковского регулирования и надзора
c. национальный банковский совет
10
13.Назначение на должность и освобождение от нее Председателя Банка
России осуществляет?
a. Государственная Дума РФ
b. Правительство РФ
c. Минфин РФ
14.Чьей функцией является утверждение годового отчета Банка России и
предоставление его Государственной Думе?
a. Национального банковского совета
b. Совета директоров Банка России
c. Рассчетно-кассового центра
d. Председателя Банка России
15.Перед кем подотчетен ЦБ РФ?
a. Президент РФ
b. Госдума
c. Совет Директоров
d. не перед кем
16.Что является целью деятельности ЦБ РФ, описанное в законе «О ЦБ
РФ»?
a. защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его
покупательской способностью и курса по отношению к иностранной
валюте
b. развитие и укрепление банковской системы России
c. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования
системы расчетов
d. управление денежными потоками бюджетов всех уровней
17.Что не является целью функционирования ЦБ РФ:
a. защита и обеспечение устойчивости российского рубля;
b. развитие и укрепление банковской системы РФ;
c. получение прибыли;
d. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования
системы расчета
18.Центральный аппарат Банка России образуется решением:
a. председателя БР;
b. национальным банковским советом;
c. совета директоров;
d. совета федерации
19.Кому принадлежит имущество Банка России:
a. национальному банковскому совету
b. совету директоров
11
c. акционерам банка
d. Российской Федерации.
20.Как часто должен заседать Совет директоров:
a. не реже 1 раза в месяц.
b. не реже 1 раза в квартал
c. не реже 1 раза в день
d. не реже 1 раза в неделю
21.Какое минимальное количество членов должно присутствовать при
принятии решений на Национальном банковском совете:
a. 5
b. 7.
c. 9
d. 11
22.На какой срок избирается Председатель ЦБ:
a. 5 лет
b. 4 года.
c. 3 года
d. бессрочно
23.К какой группе банков относятся Центральные банки РФ
a. банки, являющиеся акционерными обществами
b. частные кредитные институты
c. государственные кредитные институты.
24.
Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки
a. да.
b. нет
c. только по операциям Банка России.
25.Элементы банковской системы РФ
a. Центральный банк, коммерческие банки, небанковские кредитные
организации
b. Центральный банк и коммерческие банки.
26. Деятельностью ЦБ руководит
a. Совет директоров
b. Национальный банковский совет
c. Председатель банка России
d. Правительство РФ.
27.К функциям Совета директоров относится:
a. утверждать годовой отчет
12
b. назначать на должность Председателя ЦБ.
c. определять структуру ЦБ
d. утверждать порядок работы Совета директоров
28.Инструмент денежно-кредитного регулирования ЦБ РФ, под которым
понимается кредитование Банком России банков:
a. Политика валютного курса.
b. Операции на открытом рынке.
c. Изменение процентных ставок.
d. Рефинансирование.
29.Методы, которые относятся к денежно-кредитной политике:
a. Политика валютного курса.
b. Изменение норм обязательных резервов банка.
c. Дисконтная политика.
d. Налоговая политика.
30.К основным пассивным операциям ЦБ относятся:
a. Операции по образованию собственного капитала.
b. Эмиссия банкнот.
c. Прием вкладов коммерческих банков и казначейства.
d. Расчетно-кассовое обслуживание клиента.
31.К активным операциям Центробанка относятся:
a. Операции по образованию собственного капитала казначейства.
b. Учетно-ссудные операции.
c. Операции с золотом и иностранной валютой.
d. Вложения в ценные бумаги.
32.Регулирование размера обязательных резервов осуществляется банком
России:
a. Ежеквартально
b. Ежемесячно
c. Каждые полгода
33.Кем устанавливается размер штрафа с суммы недовнесения средств в
обязательные резервы:
a. Правительством
b. Советом директоров
c. Министерством финансов РФ
d. Главным управлением ЦБ РФ.
34.Движение наличных денежных знаков, таких как бумажные деньги,
банкноты это-…?
a. Налично-денежный оборот
13
b. Денежный оборот
c. Бартер
35.Кредитование
коммерческих
осуществляется по:
a. Депозитным ставкам
b. Учетным ставкам
c. Ставке рефинансирования
d. Ломбардным ставкам
банков
Центральным
банком
36.Где начинается движение наличных денег после выпуска их ЦБ РФ?
a. В расчетно-кассовых центрах
b. В коммерческих банках
c. В клиринговых банках
d. В сберегательных банках
37.Депозитная эмиссия – это выпуск денег
a. В виде бумажных носителей
b. В виде пластиковых карточек
c. В виде ценных бумаг
d. В безналичной форме
38.Агрегат денежной массы М0 включает
a. Сберегательные сертификаты
b. Наличные деньги в обращении
c. Средства на текущих банковских счетах
d. Акции, облигации, векселя
39.Способом регулярных безналичных расчетов, основанным на зачете
взаимных денежных требований и обязательств юридических лиц за
товары, ценные бумаги, оказанные услуги называется
a. Клирингом
b. Факторингом
c. Лизингом
d. Депозитом
40.Куда сдаются коммерческим банком суммы, превышающие лимит
остатка наличных денег?
a. В оборотные кассы
b. В Центральный Банк
c. В расчетно-кассовый центр
d. Никуда не сдаются
14
41.Кто принимает решение о выпуске в обращение новых банкнот и монет
и об изъятии старых:
a. Совет директоров ЦБ
b. Президент РФ
c. Правительство РФ
42.При недостаточности денег темпы инфляции:
a. Снижаются
b. Повышаются
c. Остаются прежними
43.Суммы, превышающие лимит остатка наличных денег в оборотных
кассах для коммерческих банков:
a. Сдаются в РКЦ
b. Остаются в банке
c. Изымаются из обращения
44.К методам контроля и регулирования денежной массы не относится?
a. Установление % ставок
b. Норматив обязательных минимальных резервов
c. Количественные кредитные ограничения
d. Выдача гарантий за третьих лиц
45.Какой из денежных агрегатов наиболее ликвидный:
a. М1
b. М0.
c. М2
d. М3
46.При увеличении нормы обязательных резервов кредитных организаций
денежный мультипликатор:
a. Возрастет
b. Уменьшится.
c. Не изменится
47.Денежная база в узком определении включает в себя:
a. Наличные деньги.
b. Наличные деньги в обращении, в кассах кредитных организаций и
обязательные резервы в Банке России.
c. Средства на корреспондентских счетах КБ в ЦБ
48.Увеличение денег в обращении происходит через:
a. Повышение учетной ставки и уменьшение установленной нормы
уставного капитала
b. Продажа государственных облигаций банкам и населению
15
c. Понижение учетной ставки, уменьшение установленной нормы
резервов и покупка государством у банков государственных
облигаций.
49.Величина денежного мультипликатора
a. Обратно пропорциональна норме резервирования
b. Прямо пропорциональна норме резервирования
c. Не зависит от нормы резервирования
50.Составление прогнозов кассовых оборотов начинается
a. От центрального Банка
b. От кредитной организации
c. От РКЦ
51.Нормы обязательных резервов не могут превышать:
a. 15% обязательств кредитной организации
b. 30% обязательств кредитной организации
c. 20% обязательств кредитной организации.
52.Размер обязательных резервов в процентном отношении к
обязательствам
кредитной
организации,
а
также
порядок
депонирования обязательных резервов устанавливается:
a. Президентом
b. Советом директоров
c. Национальным советом
53.Учетно-ссудные операции - это:
a. Активные операции.
b. Пассивные операции.
c. Безналичные операции.
d. Кассовые операции.
54.Основные операции Банка России с бюджетом:
a. Валютные интервенции.
b. Покупка государственных ценных бумаг.
c. Обслуживание государственного долга.
55. Надзорные функции ЦБ:
a. Проверка операций банков.
b. Установление целевых ориентиров роста денежной массы.
c. Контроль соблюдения нормативов.
d. Нет правильных ответов.
56.Ценные бумаги, принимаемые в залог, должны отвечать следующим
требованиям:
16
a. Должны быть включены в ломбардные списки;
b. Должны учитываться на счете Депо банка, открытом в депозитарии;
c. В полном объеме выполнять обязательные резервные требования;
d. Принадлежать банку на права собственности и не быть
обремененными другими обязательствами банка
57.Ломбардные кредиты предоставляются на срок:
a. До 10 календарных дней;
b. До 20 календарных дней;
c. До 30 календарных дней;
d. До 40 календарных дней
58.Кредиты рефинансирования предоставляются только устойчивым
банкам, испытывающим временные финансовые трудности:
a. Да
b. Нет
59.В какой валюте ЦБ РФ может выдавать коммерческим банкам
ломбардные кредиты:
a. Только в валюте РФ
b. В валюте РФ или иностранной валюте
c. В иностранной валюте
60.Расходы финансовой деятельности ЦБ:
a. Дивиденды.
b. Операционные расходы.
c. Общие нормативные расходы.
Правильный ответ на тестовое задание оценивается в 1 балл, неправильный –
0 баллов.
Шкала оценки образовательных достижений
Оценка уровня подготовки
Процент результативности
(правильных ответов)
Кол-во баллов
90 ÷ 100
балл (отметка)
вербальный аналог
10-11
5
отлично
80 ÷ 89
9
4
хорошо
70 ÷ 79
7-8
3
удовлетворительно
менее 70
менее 7
2
неудовлетворительно
17
Задание 2: решение задач
Задача 1. Изменение остатков привлеченных средств, рассчитанных по
средней хронологической, на расчетных, текущих, депозитных и других счетах,
открытых в коммерческом банке, характеризуется данными, приведенными в
таблице 5.
Динамика изменения остатков привлеченных средств
Таблица 5.
Остатки средств,
рассчитанные по средней
хронологической
По валютным счетам физ. лиц
По рублевым счетам физ. лиц
По валютным счетам юр. лиц
По рублевым счетам юр. лиц
На 01.01.
На 01.02.
На 01.03.
65
380
120
860
72
352
104
850
80
315
115
870
Требуется:
1. Определить сумму обязательных резервов, подлежащую депонированию
по состоянию на 01.01. в ГТУ Банка России, а также сумму дополнительного
резервирования или подлежащую возврату на последующие даты;
2. Определить, в какие сроки должны быть произведены дополнительные
отчисления.
Задача 2. Произвести регулирование суммы обязательных резервов банка по
следующим данным:
Сумма, находящаяся в фонде обязательных резервов составляет 18 000 т.р.,
Средневзвешенный остаток средств, привлеченных на счета в истекшем месяце
26 550 т.р. Норма обязательных резервов - 4%, Минимальный остаток кассы 21т.р., Минимальный остаток на корсчете в РКЦ – 240 т.р.
Составить документы на регулирование суммы обязательных резервов
банка и составить бухгалтерские проводки по балансовым и внебалансовым
счетам.
Задача 3. Денежная база (ДБ) на конец года составила 3 800 млрд. руб.,
наличные деньги вне банков (М0) – 2 500 млрд. руб., рублевые депозиты (до
востребования, срочные, сберегательные) – 6 000 млрд. руб., депозиты в
иностранной валюте – 1 500 млрд. руб. Рассчитать:
а) объем денежной массы в национальном определении (М2);
б) объем широкой денежной массы (М2Х);
в) величину денежного мультипликатора (Дм).
18
Задача 2. Объем ВВП составляет 50 трлн. руб., а денежной массы (М) –10 трлн.
руб. Определить:
а) коэффициент монетизации экономики (Км),
б) скорость оборота денег (V).
Задача 4. Банк России предоставляет кредиты коммерческим банкам
посредством аукциона, проводимого американским способом. На торги
выставлено 150 млн. руб. Коммерческие банки подали следующие заявки:
Таблица 6.
Очередность подачи
заявки
1
2
3
Сумма заявки, млн. руб.
Предложенная ставка, %
80
60
35
9
10
12
Проанализируйте данные, указанные в таблице и определите, какими будут
результаты аукциона.
Задача 5. Банком России 12 марта 2011года был представлен ломбардный
кредит коммерческому банку сроком на 10 календарных дней под 8 % годовых в
размере 860 млн. руб. Кредит фактически был погашен 26 марта 2011 года.
Рассчитать сумму пени и наращенную сумму долга.
Задача 6. 12 июля 2011 года Банк России предоставил коммерческому банку
ломбардный кредит на срок 7 календарных дней под 6,25% годовых в сумме 40
млн. руб. Определить наращенную сумму долга и сумму начисленных процентов
за пользование кредитом.
Задача 7. Проводя политику «дорогих денег», центральный банк решил
продать государственные облигации на сумму 10 млрд. долл. Известно, что
облигации на сумму 1 млрд. долл. покупаются населением за счет наличных
денег, а остальные — за счет средств, хранящихся в коммерческих банках. Норма
обязательных резервов — 20%. Как изменится в этом случае денежная масса.
Задача 8. В условиях высокой инфляции (20% годовых) центральный банк
старался уменьшить денежную массу в обращении при помощи политики
открытого рынка. Какие меры должен предпринять банк, чтобы снизить
инфляцию до 10% годовых при условии, что денежная масса составляет 200 млрд.
руб., а норма резерва 20%.
Задача 9. Крупное российское предприятие привлекло на западных
финансовых рынках 15 млрд. долл., которые были проданы Центральному банку в
обмен на рубли. Для стерилизации излишней рублевой ликвидности Банк России
планирует выпустить собственные облигации. Определите необходимый объем
19
эмиссии при норме обязательного резервирования в 11; 8; 4%. Официальный курс
доллара на 13.12.2011 г. составил 29,3017 руб.
Задача 10. Произвести регулирование суммы обязательных резервов банка
по следующим данным:
Сумма, находящаяся в фонде обязательных резервов составляет 23 000 т.р.,
Средневзвешенный остаток средств, привлеченных на счета в истекшем месяце
26 780 т.р. Норма обязательных резервов – 4,5%, Минимальный остаток кассы 25т.р., Минимальный остаток на корсчете в РКЦ – 220 т.р.
Составить документы на регулирование суммы обязательных резервов
банка и составить бухгалтерские проводки по балансовым и внебалансовым
счетам.
Задача 11. Денежная база (ДБ) на конец года составила 4 700 млрд. руб.,
наличные деньги вне банков (М0) – 2 500 млрд. руб., рублевые депозиты (до
востребования, срочные, сберегательные) – 5 500 млрд. руб., депозиты в
иностранной валюте – 1 400 млрд. руб. Рассчитать:
а) объем денежной массы в национальном определении (М2);
б) объем широкой денежной массы (М2Х);
в) величину денежного мультипликатора (Дм).
Задача 12. Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ за получением
ломбардного кредита 200 млн. руб. на срок 3 месяца под 12% годовых. В
обеспечение кредита предоставляются ГКО в количестве 160 штук номиналом 1
млн. руб. Поправочный коэффициент составляет 0,98. Определить достаточность
обеспечения
ломбардного
кредита.
Указать
перечень
документов
предоставляемых банком-заемщиком для получения ломбардного кредита.
Задача 13. Банк России предоставил коммерческому банку кредит на 10
календарных дней под 7% годовых в сумме 20 млн. руб. Определить:
а) сумму начисленных процентов за пользование кредитом,
б) наращенную сумму долга по кредиту.
Задача 14. Центральный банк купил у коммерческих банков казначейские
векселя номиналом 70 млн. долларов за 18 дней до погашения по учетной ставке
5%. Как может измениться объем денежной массы, если норма обязательных
резервов равна 2,5%?
Задача 15. Коммерческий банк обратился в Центральный Банк за
получением ломбардного кредита 500 млн. руб., на срок 7 календарных дней под
6,25% годовых, в обеспечение кредита были представлены облигации БР в
количестве 500 штук номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на
стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,89.
Определить законность и достаточность обеспечения ломбардного кредита.
20
Задача 16. Банк Росси предлагает кредиты на аукционной основе. На
аукцион выставлены ресурсы стоимостью 120 млн. руб., заявки банков, принятые
к аукциону приведены в таблице.
Распределение заявок коммерческих банков на получение аукционного кредита
Банки
А
Б
В
Г
Д
Сумма заявки, млн. руб.
20
80
30
10
40
Предложенные ставки, %
8,0
6,25
7,0
7,5
6,95
Определить, какие заявки будут удовлетворены, и при каких условиях банки
могут участвовать в аукционе.
Задача 17.
Коммерческий банк обратился в Центральный Банк за
получением ломбардного кредита 700 млн. руб., на срок 7 календарных дней под
7,05% годовых, в обеспечение кредита были представлены облигации БР в
количестве 700 штук номиналом 1 млн. руб. Поправочный коэффициент на
стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита, составляет 0,9.
Определить законность и достаточность обеспечения ломбардного кредита.
Задача 18. Центральный банк купил у коммерческих банков казначейские
векселя номиналом 60 млн. долларов за 15 дней до погашения по учетной ставке
6%. Как может измениться объем денежной массы, если норма обязательных
резервов равна 3,5%?
Задача 19. Банк Росси предлагает кредиты на аукционной основе. На
аукцион выставлены ресурсы стоимостью 150 млн. руб., заявки банков, принятые
к аукциону приведены в таблице.
Распределение заявок коммерческих банков на получение аукционного кредита
Банки
А
Б
В
Г
Д
Сумма заявки, млн. руб.
15
78
15
20
50
Предложенные ставки, %
6,0
8,0
7,5
8,0
6,95
Определить, какие заявки будут удовлетворены, и при каких условиях банки
могут участвовать в аукционе.
4. Требования к дифференцированному зачету по учебной практике
Целью оценки по результатам учебной практике является оценка:
1) профессиональных и общих компетенций;
2) практического опыта и умений.
21
Зачет по учебной практике выставляется на основании отчета с указанием
видов работ, выполненных студентом во время практики, их объема, качества
выполнения в соответствии с технологией и (или) банковскими требованиями.
5.
Структура
контрольно-оценочных
материалов
для
экзамена
(квалификационного)
I. ПАСПОРТ
Назначение:
КОМ предназначен для контроля и оценки результатов освоения
профессионального модуля ПМ 04. «Осуществление операций, связанных с
выполнением учреждениями банка России основных функций»
специальности СПО Банковское дело
код специальности 080110
Профессиональная компетенция:
ПК-4.1. Совершать и оформлять эмиссионно-кассовые операции
ПК-4.2. производить и оформлять межбанковские расчеты через расчетную сеть
Банка России
ПК-4.3. Выполнять и оформлять операции по рефинансированию
ПК-4.4. Выполнять и оформлять депозитные операции
ПК-4.5. Осуществлять контроль за выполнением кредитными организациями
резервных требований Банка России
Общие компетенции:
OK 5. Использовать информационно-коммуникационные
профессиональной деятельности.
технологии
в
II. ЗАДАНИЕ ДЛЯ ЭКЗАМЕНУЮЩЕГОСЯ. Вариант № ________
Инструкция
Внимательно прочитайте задание.
Вы можете воспользоваться учебно-методической и справочной литературой,
имеющейся в кабинете.
Время выполнения задания – 1час
Вариант 1
1. Конституционно-правовой статус Центрального Банка РФ
2. Операции Банка России
3. Задача
Сумма цен обращающихся в стране товаров за год составила 400 млрд. ден. ед.,
стоимость товаров, проданных в кредит, сроки платежей по которым наступят в
будущих периодах, – 40 млрд. ден. ед., сумма взаимопогашаемых платежей – 100
22
млрд. ден. ед., а сумма платежей, срок уплаты которых наступил в данном году, –
60 млрд. ден. ед. При этом одноименные денежные единицы совершили восемь
оборотов в год. Рассчитайте количество денег, необходимое для обращения.
Вариант 2
1. Территориальные учреждения и национальные банки в системе Банка России
2. Место и роль Центрального Банка в экономике страны
3. Задача
Денежная база в экономике увеличилась на 1500 у. е. Норма резервирования
составляет 4 %, норматив кассовых остатков 3 %, коэффициент депонирования 45
%. Определите, насколько увеличится денежная масса.
Вариант 3
1. Сущность центрального банка
2. Нормотворческая деятельность Банка России.
3.Задача
На основе следующих данных определите, как изменится денежная масса в
стране:
1. Центральный банк скупил за наличные деньги у населения ценные бумаги
правительства на сумму 200 у. е.
2. Центральный банк продал коммерческим банкам ценных бумаг государства на
сумму 500 у. е.
3. Центральный банк снизил учетную ставку процента, в результате коммерческие
банки взяли дополнительных кредитов на сумму 50 млн ден. ед.
4. Правительство купило оборудование на сумму 1000 млн ден. ед.,
расплатившись чеками на депозиты казначейства.
Норма обязательного резервирования, действующая в стране, – 10 %.
Вариант 4
1. Контроль Банка России за соблюдением кредитными организациями порядка
ведения кассовых операций
2. Организация и проведение расчетов в системе Банка России.
3. Задача
Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег,
которое может создать банковская система - 80 млн. руб. Определить:
а) норму обязательных резервов; б) сумму первоначального депозита
III. ПАКЕТ ЭКЗАМЕНАТОРА
IIIа. УСЛОВИЯ
Условия допуска к квалификационному экзамену:
Ведомость группы
Экзамен - комбинированный
23
Экзамен проводится по подгруппам в количестве 7 человек
Количество вариантов задания для экзаменующегося –1
Время выполнения задания – 1 час.
Экзаменатор проверяет правильность выполнения задания
Оборудование: Компьютерный класс, оснащенный поисковыми системами
Консультант, Гарант, раздаточный материал.
Литература для учащегося:
Учебники:
Банковское дело/ Под ред. A.M. Тавасиева.-М.:Юнити, 2011, Гриф УМО
Банковское дело / Под ред. В.И. Колесникова. М.: Финансы и статистика, 2010
Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. М: Финансы и статистика, 2010.,
Гриф МО
Справочная литература:
«Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки
и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на
территории Российской Федерации» № 318-П;
Положение N 385-П О правилах ведения бухгалтерского учета в
кредитныхорганизациях, расположенных на территории Российской Федерации.
383-П – Положение ЦБ РФ, устанавливающее правила перевода денежных
средств кредитными организациями в рублях РФ по банковским счетам и без
открытия банковских счетов.
IIIб. КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ
Выполнение задания:
- обращение в ходе задания к информационным источникам;
- рациональное распределение времени на выполнение задания
Осуществленный процесс:
Освоенные ПК
ПК-4.1. Совершать и оформлять
эмиссионно-кассовые операции
ПК-4.2. производить и оформлять
межбанковские
расчеты
через
расчетную сеть Банка России
ПК-4.3. Выполнять и оформлять
операции по рефинансированию
ПК-4.4. Выполнять и оформлять
депозитные операции
ПК-4.5. Осуществлять контроль за
выполнением
кредитными
организациями резервных требований
Банка России
Показатель оценки результата
Оценка
Рациональность и своевременность
Да/Нет
формирования эмиссионного
результата;
Выполнение действий по изъятию
денежной наличности из оборота и
зачислению на корсчет коммерческого
банка в РКЦ
Выполнение действий по проведению
Да/Нет
расчетов через расчетную сеть БР;
Использование
всех форм расчетов
при
осуществлении
расчетных
операций
Точность определения условий
Да/Нет
кредита ЦБ в зависимости от
платежеспособности клиента;
24
Выполнение действий по выдаче,
обслуживанию и погашению кредитов;
Выполнение действий по выдаче,
Да/Нет
обслуживанию и погашению
депозитов
Выполнение действий по открытию
депозитных счетов
Точность расчета сумм,
Да/Нет
перечисляемых на счет резерва;
Соответствие
действий
по
регулированию размера обязательных
резервов нормативным требованиям
Устное обоснование результатов работы не требуется.
25
Красноярский финансово-экономический колледжФилиал федерального государственного образовательного бюджетного
учреждения высшего образования
«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»
УТВЕРЖДАЮ
Заместитель директора
по учебной работе
______________ С.Ю. Биндарева
«______»_______________2015г.
ЛИСТ ИЗМЕНЕНИЙ
к комплекту КОС по профессиональному модулю ПМ 04 «Осуществление операций,
связанных с выполнением учреждениями Банка России основных функций»
по специальности 080110 Банковское дело
( углубленная подготовка)
1.В связи с изменением Постановления Правительства РФ от 14.07.2010
№510 и вводом в действие Постановления Правительства РФ № 42 от 23.01.2015г.
заменить название учебного заведения «Красноярский финансово-экономический
колледж – филиал федерального государственного образовательного бюджетного
учреждения высшего профессионального образования «Финансовый университет
при Правительстве Российской Федерации» на «Красноярский финансовоэкономический
колледж
–
филиал
федерального
государственного
образовательного учреждения высшего образования «Финансовый университет
при Правительстве Российской Федерации».
2.В
тексте
рабочей
программы
заменить
слово
«студент»
на
«обучающийся».
3.В соответствии с Приказом Министерства образования и науки РФ №837
от 28.07.2014 «Об утверждении Федерального государственного образовательного
стандарта СПО по специальности 38.02.07 Банковское дело»
26
3.1.Заменить шифр специальности 080110 на 38.02.07.
3.2.
Заменить
наименование
программы
подготовки
«основная
профессиональная образовательная программа» на «программа подготовки
специалистов среднего звена».
Преподаватель
__________________
С.В.Мулява
Дополнения и изменения рассмотрены и рекомендованы цикловой
комиссией информационных и банковских дисциплин
Протокол №________ от «______»_________________2015 г.
Председатель цикловой комиссии ____________С.В. Шишканова
27