Порядок оформления отношений по документарным продуктам

Управление торгового финансирования и документарных операций
Донецк, Киев, Украина
Подробная информация в центрах продаж
www.pumb.ua
Порядок оформления отношений по документарным продуктам
Гарантии и Аккредитивы
В связи с тем, что Гарантии и Аккредитивы являются рисковыми продуктами (Банк принимает на
себя обязательство выполнить платеж по гарантии при получении требования и по Аккредитиву при
получении документов), то для открытия Банком данных инструментов Вам необходимо выбрать один
из трех вариантов обеспечения такого продукта:
1. Предоставление денежного обеспечения на всю сумму операции на блок-счет в Банке.
2. Предоставление другого вида обеспечения (депозит, залоговое имущество,
имущественные права и пр.).
3. Комбинированный вариант двух предыдущих обеспечений.
Операции, полностью обеспеченные денежными средствами на блок-счете в Банке.
Если Вы решили в качестве обеспечения по операциям предоставить денежные средства на всю сумму
на блок-счет в Банке, то для выпуска операции Вам необходимо:
1. Предоставить в Банк ходатайство, в котором указать необходимый Вам вид операции и ее условия.
2. Вместе с ходатайством необходимо предоставить тендерную документацию (для тендерных
гарантий), контракт (для гарантий обеспечения исполнения договорных обязательств и
аккредитивов).
3. Предоставить документы (в случае отсутствия таковых в Банке), которые будут подтверждать право
с Вашей стороны подписать Генеральный договор на предоставление гарантий.
4. Подписать Генеральный договор на предоставление гарантий (аккредитивы выпускаются без
подписания договоров).
5. Предоставить денежные средства на блок-счет.
6. Предоставить подписанное заявление на открытие гарантии или аккредитива.
7. Предоставить согласованный текст гарантии или аккредитива (в случае необходимости).
Важно помнить! Средства на блок-счете будут находиться до момента закрытия гарантии или
осуществления платежа по аккредитиву и будут возвращены Вам не ранее чем на следующий рабочий
день после истечения срока действия обязательств Банка по гарантии или истечении аккредитива без
предоставления по нему документов.
Преимущество открытия таких операций:
1. Скорость: при наличии всех документов и денежных средств операция открывается в течение
рабочего дня.
2. Низкая стоимость.
Недостаток – нет возможности пользоваться денежными средствами, которые заблокированы как
обеспечение по гарантии до истечения срока ее действия или как средства платежа по аккредитиву.
Управление торгового финансирования и документарных операций
Донецк, Киев, Украина
Подробная информация в центрах продаж
www.pumb.ua
Операции, обеспечение по которым отлично от денежных средств
на блок-счете Банка.
Если Вы решили в качестве обеспечения по операции предоставить депозит, залоговое имущество,
товары в обороте и прочее обеспечение, отличное от денежных средств на блок-счете, то для выпуска
гарантии Вам необходимо:
1. Предоставить в Банк ходатайство, в котором указать необходимый Вам вид операции и ее условия.
2. Вместе с ходатайством необходимо предоставить тендерную документацию (для тендерных
гарантий), контракт (для гарантий обеспечения исполнения договорных обязательств и
аккредитивов).
3. Предоставить пакет документов, аналогичный пакету документов, который необходим для получения
кредита.
4. Подписать Генеральный договор на предоставление гарантий или Генеральный договор об открытии
аккредитивов.
5. Подписать прочие договоры, связанные с обеспечением операции.
6. Предоставить подписанное заявление на открытие гарантии или аккредитива.
7. Предоставить согласованный текст гарантии или аккредитива (в случае необходимости).
Преимущество открытия таких операций – нет необходимости отвлекать средства для обеспечения.
Недостатки:
1. Скорость: стандартный срок прохождения кредитных процедур банка
2. Стоимость выше чем операций с полным денежным обеспечением на блок-счете.
Операции частично обеспеченные денежными средствами
на блок-счете и прочим обеспечением.
Документы, необходимые в данном случае предоставляются по аналогии с предыдущим видом
обеспечения. В дату открытия операции необходимо будет предоставить средства для формирования
денежного обеспечения на согласованную сумму.
Постимпортное финансирование и финансирование с участием ЭКА
Документы, необходимые в данном случае предоставляются по аналогии с выпуском операций с
обеспечением отличным от денежных средств на блок-счете Банка (см. выше п. 2).